Investimento institucional: por que as empresas invisten millóns en cripto?

As empresas, pequenas e grandes, están agora implicadas no mundo das criptomoedas máis que nunca. Se imos definir o que é o investimento institucional neste campo, podemos dicir que se refire a empresas e grandes entidades financeiras que invisten un capital significativo no espazo da criptomoeda. Isto inclúe a propiedade directa de activos criptográficos, si, pero tamén podería estenderse a investimentos indirectos como o capital risco para startups, fondos centrados en criptomonedas e fondos cotizados en bolsa (ETF) vinculados a cripto.

Tamén están invertindo un centavo nisto. A principios de 2024, os investimentos institucionais e as empresas vertiron miles de millóns no espazo da criptomoeda. No primeiro trimestre de 2024, máis de 2.400 millóns de dólares foi investido por empresas de capital risco en empresas de cripto, o que indica un interese renovado despois dun período de declive. Ademais, grandes firmas como MicroStrategy só ten máis de 14 millóns de dólares en Bitcoin (BTC) e un informe pola firma de investigación Absrbd indicou que máis do 70% dos investidores institucionais planean poñer cartos en criptografía este ano.

Por suposto, este é un investimento arriscado tanto para inversores minoristas como para inversores institucionais. Unha das principais preocupacións é a alta volatilidade das criptomoedas, onde os prezos poden flutuar drasticamente, o que provoca perdas potenciais. A incerteza normativa podería ser outro risco, dependendo da xurisdición. Tamén poden xurdir problemas de liquidez, xa que é posible que o mercado non sempre teña suficientes compradores ou vendedores para acomodar grandes transaccións, o que dificulta que as entidades poidan entrar ou saír de posicións sen problemas. Tres frechas Capital (3AC), un fondo de risco criptográfico que rompeu despois do accidente mortal Terra (LUNA), tería que dicir moito sobre isto.

Contra todo pronóstico, hai varias razóns polas que o investimento institucional en cripto segue crecendo. As empresas están aprendendo a navegar polos riscos para recoller as recompensas.

Alto potencial de crecemento e rendementos

Ben, estes son só feitos. Nun ano (de setembro de 2023 a setembro de 2024), a capitalización total do mercado criptográfico creceu máis dun 109% [CMC]. En 2021, Chainalysis calculado que todos os investimentos criptográficos obtiveron uns 163.000 millóns de dólares en ganancias realizadas. Sen esquecer o que conseguiron moedas individuais e startups criptográficas ao longo dos anos, sen que ninguén o esperase por completo. En 2023, por exemplo, a memecoin Pepecoin (PEPE) tivo un repunte de prezos superior ao 7,000% nun só mes despois do lanzamento. E si, empresas están a investir nese tamén.

Outro exemplo é o intercambio criptográfico Binance, fundado en 2017. Levantouse un financiamento total de 21 millóns de dólares de varias empresas de capital risco (VC), e agora ten ingresos anuais superando 12.000 millóns de dólares. Por suposto, non é o único caso: outras empresas de éxito como Coinbase, Chainalysis e Ripple conseguiron o seu financiamento inicial de VC, que seguen facendo grandes investimentos no sector. De feito,proporcionaron 527 millóns de dólares para startups criptográficos só en xullo de 2024.

É difícil imaxinar que as empresas simplemente eviten oportunidades de investimento tan boas a propósito, a pesar dos riscos potenciais. Aínda que os prezos das criptomoedas diminúen nalgún momento, na maioría dos casos, a historia demostrou que tenden a recuperarse e ir máis alto que antes. Ademais, o mercado segue madurando, con eventos como o desenvolvemento de novas plataformas e o aumento das finanzas descentralizadas (DeFi) que impulsan o interese.

Diversificación de carteiras de investimento

A descentralización é unha boa idea á hora de investir, e tamén se usa nas finanzas tradicionais. A diversificación da carteira implica repartir os investimentos entre varios activos para minimizar o risco. Ao evitar a concentración nun único tipo de investimento, un individuo ou institución pode reducir o impacto do mal rendemento nunha área, facendo que a súa estratexia de investimento global sexa máis segura e estable. Noutras palabras: as empresas poden (e deben) investir en moitas cousas ao mesmo tempo, incluíndo tamén diferentes moedas ou marcas.

Crypto, como unha clase de activos relativamente nova, ofrece unha alternativa aos investimentos tradicionais como accións e bonos, proporcionando oportunidades que poden complementar e diversificar as carteiras existentes. Incorporar criptomoeda nunha carteira pode ser un movemento estratéxico, especialmente porque se comporta de forma diferente aos activos tradicionais.

Aínda que as criptomoedas están influenciadas polas forzas do mercado convencionais do mesmo xeito que as accións e os bonos, as criptomoedas adoitan ter tamén os seus propios motores de mercado únicos. Isto pode ofrecer beneficios potenciais como unha correlación reducida cos activos tradicionais, posiblemente mellorando o rendemento global da carteira. Ademais, é máis probable que en criptografía obteña grandes recompensas rapidamente se unha startup ou moeda resulta ser exitosa.

Ambiente institucional máis amigable

A diferenza de anos anteriores, en 2024, as empresas están a atopar un ambiente máis amigable para os investimentos criptográficos grazas á mellora das regulacións e á ampliación da infraestrutura. Moitos gobernos e organismos reguladores traballaron para conseguir directrices máis claras, reducindo a incerteza que antes rodeaba a criptomoeda.

Por exemplo, países como Estados Unidos e Canadá fixeron avances na aprobación de produtos relacionados coa criptografía, como Bitcoin e Ethereum Exchange Trade Funds ( ETFs ), que permiten ás empresas investir en criptomoedas máis facilmente a través dos mercados financeiros tradicionais. Estas melloras regulamentarias fan que sexa máis seguro para os investidores institucionais participar no espazo criptográfico, atraendo máis interese corporativo.

Ademais, os avances nos servizos de custodia criptográfica facilitaron ás empresas almacenar e xestionar de forma segura os seus activos dixitais. Institucións financeiras de renome como Fidelidade e Custodia Coinbase ofrecer solucións de nivel empresarial para protexer as súas explotacións criptográficas. Esta mellora da infraestrutura de seguridade deulle ás empresas máis confianza para entrar no mercado, reducindo o risco de roubo ou mala xestión que anteriormente impedía que moitas empresas investisen en cripto.

Tamén se expandiron outros servizos de investimento adaptados a clientes institucionais, proporcionando máis opcións para o investimento criptográfico corporativo. Os xestores de activos centrados nas criptografías, como Grayscale e Galaxy Digital, ofrecen produtos xestionados profesionalmente que permiten ás empresas diversificar as súas carteiras con activos criptográficos. A medida que a normativa segue evolucionando e a infraestrutura madura, espérase que máis empresas incorporen criptomonedas ás súas estratexias de investimento, beneficiándose dun ambiente en crecemento.

Investimento Tecnolóxico

Máis aló da mera tenencia de moedas, a adopción da Tecnoloxía de contabilidade distribuída (DLT) estase a converter nun motor clave nos investimentos en criptografía institucionais. Moitas empresas están a recoñecer o potencial da DLT, que sustenta a maioría das criptomoedas, como unha poderosa ferramenta para unha variedade de aplicacións. Como resultado, as institucións non só invisten en activos criptográficos, senón que tamén financian o desenvolvemento e adopción de DLT para axilizar as operacións comerciais e mellorar a transparencia.

Moitas empresas están a usar agora plataformas DLT específicas para crear os seus propios produtos e servizos . Por exemplo, industrias como as financeiras, a xestión da cadea de subministración e a asistencia sanitaria están integrando cada vez máis solucións distribuídas para reducir custos e automatizar procesos. Institucións como a empresa R3 desenvolveron as súas propias plataformas baseadas en DLT, como Corda , que está deseñado especialmente para as necesidades empresariais.

Por outra banda, ao construír sobre as plataformas DLT existentes, as empresas poden crear solucións a medida que atendan as súas necesidades únicas ao tempo que aproveitan os beneficios de seguridade e eficiencia desta tecnoloxía. A medida que máis empresas desenvolven produtos e servizos baseados en DLT, podemos esperar un aumento do investimento tanto en activos criptográficos como na infraestrutura que os soporta, impulsando a innovación e ampliando os casos de uso de DLT en todos os sectores.

Obyte para empresas

Obyte , coa súa tecnoloxía Directed Acyclic Graph (DAG), ofrece vantaxes significativas para as empresas que buscan construír sistemas de contabilidade descentralizados. A diferenza das redes blockchain, Obyte elimina os produtores de bloques, eliminando intermediarios e gardas. Isto permite que todos operen sen depender de entidades centralizadas que poidan censurar ou atrasar as transaccións.

Para as industrias nas que a velocidade e a certeza das transaccións son cruciais, a estrutura de Obyte proporciona un procesamento máis rápido e unha finalidade determinista, o que garante que unha vez confirmada unha transacción, siga sendo definitiva e non se poida revertir. Estas funcións poderían facer de Obyte unha plataforma atractiva para as empresas que buscan ambientes fiables e resistentes á censura para as súas operacións.

Un exemplo práctico de Uso comercial de Obyte é Aufort, unha empresa que integra a tecnoloxía DAG de Obyte coa súa plataforma de comercio electrónico para o comercio de ouro. Ao usar Obyte, Aufort vincula os seus produtos e servizos sen problemas, proporcionando almacenamento seguro para o ouro en bóvedas auditadas. Os clientes poden comprar, vender ou retirar o seu ouro con facilidade, mentres Aufort rexistra e xestiona os procesos no DAG.

Obyte ofrece custos de transacción previsibles, alto rendemento e unha infraestrutura verdadeiramente descentralizada. Isto permite ás empresas desenvolver e escalar os seus propios produtos nunha plataforma robusta. Como as industrias poden querer buscar alternativas ás solucións baseadas na cadea de bloques debido á súa alta concentración de poder e á súa feble resistencia á censura, esta plataforma DLT ofrece unha solución eficaz, que combina velocidade, seguridade e, o máis importante, descentralización para unha ampla gama de aplicacións institucionais. .

Imaxe vectorial destacada de Freepik