Thủ phạm hoàn hảo: Tiền điện tử hay hệ thống ngân hàng tài trợ cho khủng bố?

Kể từ khi xu hướng tiền điện tử bắt đầu đạt được sức hút, các tổ chức đã chỉ ra những loại tiền tệ thay thế này như một mối đe dọa lớn đối với an ninh toàn cầu. Theo các đối thủ tiền điện tử này, các kênh ẩn danh và thay thế bên ngoài tài chính truyền thống được cung cấp bởi tiền kỹ thuật số, cho phép những tên tội phạm tồi tệ nhất trên thế giới tài trợ cho công việc của chúng.

Từ quan điểm sự thật thuần túy, thật khó để phủ nhận tiền điện tử được sử dụng rộng rãi bởi các tổ chức bất hợp pháp. Ví dụ: các tổ chức khủng bố sử dụng tiền điện tử để buôn bán ma túy, vũ khí và các mặt hàng khác trên thị trường chợ đen.

Gần một thập kỷ trước, các trang web như 'Tài trợ cho cuộc đấu tranh Hồi giáo mà không để lại dấu vết' bắt đầu xuất hiện trên dark web tạo điều kiện cho việc chuyển bitcoin cho các chiến binh thánh chiến. Ngay cả ngày nay, việc thiếu quy định trong lĩnh vực mạng đã mở ra cánh cửa cho nhiều tổ chức tội phạm và khủng bố sử dụng tiền điện tử như một nguồn tài trợ quan trọng.

Xu hướng này đặc biệt đúng ở Châu Á và Thái Bình Dương, nơi việc áp dụng tiền điện tử đang vượt quá sự giám sát của chính phủ.

Nhưng khái niệm rằng tiền điện tử là công cụ tài trợ khủng bố cuối cùng không đơn giản như nó có vẻ.

Trước hết, tiền điện tử không miễn nhiễm với sự giám sát và thậm chí cả các quy tắc do nhà nước thiết lập. Như nhiều nhà nghiên cứu đã nhấn mạnh trong ít nhất ba năm qua, hợp tác thực thi pháp luật trong các lĩnh vực an ninh mạng và thị trường tiền điện tử đã khiến cho việc ẩn danh và theo dõi các quỹ trở thành khả năng thực sự.

Hơn nữa, xu hướng hiện tại chỉ ra rằng các hệ thống tiền điện tử được quản lý và tích hợp nhiều nhất vào hệ thống toàn cầu là được sử dụng và chấp nhận nhiều nhất. Các nền tảng không tương thích bị bỏ rơi hoặc bị loại bỏ vì thiếu sự hỗ trợ, điều đó có nghĩa là các nhóm khủng bố và các tác nhân bất chính khác có thể nhận thấy rằng thế giới kỹ thuật số ngày càng đáp ứng ít hơn nhu cầu của họ.

Tuy nhiên, về cơ bản hơn, việc tập trung vào tiền điện tử như là vấn đề tài chính bất hợp pháp chính với chi phí giám sát chặt chẽ các mạng truyền thống có thể gây nguy hiểm cho tính toàn vẹn của nền tài chính toàn cầu.

Những tiết lộ gần đây về chế độ Iran đã chứng minh điều này đúng như thế nào.

Trong một bài báo gần đây, Wall Street Journal đã vạch trần một sự kiện đáng kinh ngạc về mạng lưới tài chính bí mật của Iran được sử dụng để lách các lệnh trừng phạt của Mỹ.

Theo các tài liệu chính thức và báo cáo tình báo mà WSJ có được, trong vài năm qua, Tehran đã thành công trong việc thiết lập một hệ thống tài chính ngân hàng bí mật để xử lý hàng chục tỷ USD thương mại hàng năm bị cấm theo lệnh trừng phạt do Mỹ dẫn đầu.

Ý nghĩa của những phát hiện này là rất lớn, đặc biệt là trong bối cảnh các cuộc đàm phán đang diễn ra giữa Hoa Kỳ và Iran tại Vienna trong nỗ lực khôi phục Kế hoạch Hành động Toàn diện Chung năm 2015 (JCPOA) do chính quyền Obama, thường được gọi là hạt nhân Iran. thỏa thuận.

Mạng lưới thương mại và tài chính bí mật đã cho phép Iran đạt được đòn bẩy đáng kể trong các cuộc đàm phán với Hoa Kỳ, vì công cụ chính mà phương Tây sử dụng để tác động đến hành vi của Iran đã bị phá hoại phần lớn trong một thời gian dài.

Báo cáo chính thống về tình trạng tồi tệ của tiền tệ Iran và nền kinh tế tổng thể của nước này đang phản ánh một thực tế sai lầm.

Lập trường kinh tế thực tế của Iran dường như rất khác biệt.

Theo các bằng chứng được các quan chức tình báo và ngoại giao phương Tây xác thực, Iran đã xây dựng một loạt các công ty ủy nhiệm bên ngoài biên giới của Iran để che giấu mối liên hệ của họ với chế độ, một kỹ thuật từ lâu đã được Ayatollah sử dụng để dàn xếp tài chính bất hợp pháp.

Thông qua các tập đoàn bình phong này, Iran dần dần có thể tái thiết ngoại thương và hàng hóa xuất khẩu của mình - bao gồm cả dầu mỏ của Iran. Theo bài báo của WSJ , hàng chục tỷ thương mại đã được thực hiện thông qua các thực thể giả mạo này chỉ trong năm qua.

Trên thực tế, tất cả những điều này có nghĩa là Iran đã thành công trong việc thúc đẩy thương mại của mình lên mức gần như trước khi trừng phạt, điều này đã làm giảm bớt áp lực trong nước đối với chế độ và cũng mang lại cho Tehran khả năng cơ động hơn trên trường toàn cầu.

Điều quan trọng cần nhấn mạnh trong câu chuyện này là âm mưu quốc tế rất thành công của Iran đã được thực hiện thông qua các tổ chức tài chính kế thừa và khai thác các lỗ hổng trong hệ thống thương mại truyền thống. Đơn giản là tiền điện tử không đóng một vai trò quan trọng nào trong kế hoạch này.

Bài học từ những phát hiện này đối với Iran: không có viên đạn bạc nào có thể phá vỡ toàn bộ hệ thống quốc tế. Bất kỳ nỗ lực lớn nào để rửa một lượng lớn vốn và tiến hành tài chính bất hợp pháp, vào một thời điểm nào đó, sẽ phải sử dụng các tổ chức kế thừa. Tập trung vào việc xác định và thu hẹp những khoảng cách này vẫn là ưu tiên hàng đầu trong việc bảo vệ nền tài chính toàn cầu