Khayaanada ugu weyn ee Crypto kasta, oo lagu qiimeeyay tan ugu yar ilaa inta la xado

Lacagta loo yaqaan 'Cryptocurrency' ayaa wax ka beddeshay habka aan uga fikirno lacagta, iyada oo bixinaysa wadooyin cusub oo maalgashi iyo xoriyad maaliyadeed. Laakiin fursad weyn ayaa iman karta khatar weyn. Dunida crypto-ka ayaa sidoo kale waxaa ragaadiyay khayaano iyo jabsi kuwaas oo ku kacay maalgashadayaasha balaayiin doolar. Laga soo bilaabo qorshayaasha Ponzi ee la faahfaahiyay ilaa ka faa'iidaysiga casriga ah ee DeFi, dhinaca mugdiga ah ee maaliyadda dhijitaalka ah waxa ka buuxa sheekooyin taxaddar leh.

Tirooyinka rasmiga ahi way kala duwan yihiin, iyadoo ku xidhan isha. Sida laga soo xigtay Sirdoonka Crystal , laga soo bilaabo Juun 2011 waxaa jiray 785 shilal la soo sheegay, oo ay ku jiraan xad-gudubyo amni, jabsi DeFi, iyo khiyaano. Wadar ahaan, ku dhawaad 19 bilyan oo doolar ayaa la xaday, iyada oo khiyaanada oo keliya lagu qiyaasay ku dhawaad $8 bilyan. Dhanka kale, sida uu qabo Chainalysis , ugu yaraan $40 bilyan ayaa lagu helay ciwaanada crypto ee loo calaamadeeyay inay yihiin sharci darro kaliya 2024. Sida laga soo xigtay De.Fi , in ka badan $80.8 bilyan ayaa lagu xaday khiyaanada crypto iyo jabsiga ilaa 2011.

Inkasta oo horumarka laga gaaray amniga, dambiyada crypto ayaa sii kordhaya, taas oo xasuusinaysa maalgashadayaasha muhiimadda feejignaanta iyo taxadarka. Taasi waa sababta aan halkan ugu dhex quusi doono qaar ka mid ah khiyaanooyinkii ugu xumaa ee loo yaqaan 'crypto scams' abid, sahaminta sida ay u furmeen iyo casharrada aan ka baran karno.

Finiko ($1.5 bilyan)

Dhammaan khayaanada liiskan ku jira waxay leeyihiin sheeko isku mid ah dhibbanayaasha: ku shub xadiga X ee crypto ama fiat oo waxay helaan 20, 30, 40, ama wax kasta oo casiir leh boqolkiiba bil kasta soo celinta - iyada oo wax yar ama aan lahayn sharraxaad ku saabsan sida faa'iidadaas ay suurtogal u noqon karto . Finiko wuxuu bixiyay ilaa 30% wuxuuna ka helay lacag-bixinnada Tether (USDT) iyo Bitcoin (BTC) macaamiil aan ogayn. Kani waxa uu ahaa madal maalgashi oo ku salaysan Ruush (laakiin, dhab ahaantii, nidaamka Ponzi) oo la aasaasay 2019 Kirill Doronin, Zygmunt Zygmuntovich, iyo Edward Sabirov.

Qorshaha burburay qiyaastii Luulyo 2021, iyada oo isticmaalayaashu ay ka warbixiyeen in aanay lacagtooda kala bixi karin. Taasi waa qayb muhiim ah oo aqoonta ah: qorshayaasha Ponzi, hogaamiyayaashu waxay si dhab ah u bixiyaan boqolkiiba xoogaa in muddo ah, iyagoo isticmaalaya lacagta isticmaalayaasha cusub, sababtoo ah ma jirto ilo dakhli oo kale. Nidaamka noocan oo kale ah, dabcan, maaha mid sii jiri kara muddada dheer, xubnahana waxay ku dhamaanayaan in la khiyaaneeyo. Xaaladdan oo kale, Finiko wuxuu qaatay qiyaastii $1.5 bilyan in ka badan 800,000 dhigaal oo kala duwan.

Doronin waxaa la xiray 2021, iyo aasaasayaashii kale ku xiga 2022 . 2023, Finikolagu dhawaaqay inuu kacayo , iyo dhammaan hantida aasaasaha waa la iibiyay si qayb ahaan loogu bixiyo deynta dhibbanayaasha. Ma cadda waxa ku dhacay wadarta lacagta la lunsaday .

Thodex, oo ah isweydaarsiga crypto ee Turkiga ee caanka ah, wuxuu doonayey inuu qabsado meesha xigta ee ugu sareysa. Waxaa la sheegay in aasaaseheeda, Faruk Fatih Özer, uu dalka ka tagay 2021-kii isagoo wata boorso qalabaysan oo ay ku jiraan $2 bilyan oo lacag ah oo macaamiisha ah. Si kastaba ha ahaatee, wararkii ugu dambeeyay waxay muujisay in khasaaraha uu gaaray kaliya ku dhawaad $43 milyan.

HyperVerse ($1.8 bilyan)

Sidoo kale loo yaqaan HyperFund iyo HyperNation, tani waxay ahayd qorshe maalgashi cryptocurrency ah oo khiyaaneeyay kumanaan maalgashadayaasha adduunka oo dhan. la aasaasay Waxaa qoray Sam Lee, oo ah ganacsade Australian ah mar loogu magac daray "amiirka taajka ah ee bitcoin," iyo Zijing "Ryan" Xu, oo iskii ugu dhawaaqay "boqor bitcoin" oo ka yimid Shiinaha, nidaamkan oo hoos yimaada kooxda HyperTech, oo la aasaasay 2020.

Soo celinta maalinlaha ah ee 0.5% ilaa 1% ee macdanta cryptocurrency, HyperVerse waxay soo jiidatay maalgashadayaasha leh dakhliga dadban. Si kastaba ha ahaatee, baaritaanada ayaa shaaca ka qaaday sheegashooyinkan inay been abuur yihiin, nidaamkuna wuxuu ku tiirsanaa qaabka suuq-geynta heerarka badan (MLM), halkaasoo xubnaha lagu dhiirigeliyay inay qortaan kuwa kale si ay u koraan shabakadooda - taas oo macnaheedu yahay, weli qorshe Ponzi kale. Warbixinadu waxay ku qiyaaseen khasaaraha u dhexeeya $1.3 iyo $1.8 bilyan, iyada oo maalgashadayaasha badani aanay awoodin inay la baxaan lacagtooda.

Qallooc yaab leh, waa la kashifay Janaayo 2024 in maamulaha HyperVerse, Steven Reece Lewis, uusan waligiis jirin. Agabka xayaysiinta ayaa sheegtay in Reece Lewis ay shahaadooyin ka qaadatay Jaamacadda Leeds iyo Jaamacadda Cambridge oo ay ka soo shaqeysay Goldman Sachs iyo Adobe. Si kastaba ha ahaatee, wax diiwaan ah oo jiritaankiisa ah lama helin, hay'adaha ayaa diiday wax urur ah. Nidaamku wuxuu sidoo kale adeegsaday taageerada dadka caanka ah, oo ay ku jiraan farriimaha Steve Wozniak iyo Chuck Norris, oo ay u badan tahay in lagu helo adeegyo lacag bixin ah. Inkasta oo ay jiraan dadaalladan lagu doonayay in ay u muuqdaan kuwo sharci ah, qorshaha ayaa burburay 2022, taasoo ka dhigtay maalgashadayaasha.

Sam Lee wuxuu la kulmay cawaaqib sharci oo ku lug lahaanshihiisa. Janaayo 2024, Lee ayaa lagu eedeeyay by US SEC iyo Department of Justice oo maleegayay khiyaano, halka dhiirrigeliye Brenda Chunga uu qirtay dambiga . Lee, oo u guuray Dubai 2021, ayaa diiday ku lug lahaanshaha hawlgallada HyperVerse laakiin waxay lug ku lahayd maamulkeeda lacagaha. Ryan Xu ilaa hadda lama garanayo halka uu ku sugan yahay. Saga HyperVerse waxay u adeegtaa sidii xasuusin dhab ah oo ku saabsan khataraha ballanqaadyada wax soo saarka sare leh ee adduunka cryptocurrency.

BitConnect ($4.1 bilyan)

"Hey, hey, hey. Bitconneeeeeeee!!!" Haddii aad ku jirtay crypto in muddo ah, meme-kan maqal-muuqaalka ah waa inuu u ekaadaa mid la yaqaan. Waxay ahayd qaylo aad u xamaasad leh oo uu sameeyay Carlos Matos, oo ah dhiirigeliyaha Bitconnect, inta lagu guda jiro dhacdo 2017. Ugu yaraan way naga tageen taas. Haddii kale, waxay isu soo bandhigeen sidii nidaam deegaan amaah ah oo dakhligoodu sarreeyo iyo cryptocurrency u gaar ah, BCC - laakiin, dabcan, dhammaanteed waxba kama ahayn nidaamka Ponzi.

Isticmaalayaasha waxaa lagu dhiirigeliyay inay ku beddelaan Bitcoin Coin Bitconnect Coin (BCC) oo ay amaahiyaan qadaadiicdan bixinta dulsaarka, oo loo maleynayo inay soo saartay "bot-ganacsi." Botkan ayaa sheegtay in uu faa'iido ka helo isbeddelka suuqa, taas oo u oggolaanaysa maalgashadayaasha in ay helaan dulsaar maalinle ah. Si kastaba ha ahaatee, tuhunkii ayaa koray iyadoo ay ugu wacan tahay qaabka suuqgeyneed ee heerar kala duwan leh iyo ballanqaadyo aan xaqiiqo ahayn oo ah ilaa 1% xiisaha maalinlaha ah ee is biirsaday, kuwaas oo ah calamada cas ee caadiga ah ee qorshayaasha Ponzi. Dabayaaqadii 2017, suuqa weynaynta Bitconnect waxay dhaaftay $2 bilyan, taasoo ka dhigaysa mid ka mid ah lacagaha ugu caansan ee loo yaqaan 'cryptocurrencies' waqtigaas.

Janaayo 3, 2018, Guddiga Amniga Gobolka Texas waxay ku calaamadiyeen Bitconnect nidaamka Ponzi oo la soo saaray joojinta iyo joojinta amarka. Laba toddobaad uun ka dib, Janaayo 17, Bitconnect waxay xidhay dayn bixinteedii iyo iswaydaarsigeeda, taasoo keentay in qiimaha BCC uu hoos u dhaco 92% saacado gudahood. Warbixino kala duwan ayaa qiyaasaya wadarta khasaaraha u dhexeeya $2 bilyan iyo $4.1 bilyan ee maalgashadayaasha caalamka.

Cawaaqibka sharciga ayaa si degdeg ah u raacay. Sannadkii 2021, Guddiga Amniga iyo Sarrifka ee Mareykanka ayaa ku eedeeyay aasaasaha Satish Kumbhani iyo dhiirrigeliyaha Mareykanka Glenn Arcaro khiyaano. Kumbhani waa la waayay, isagoo noqday baxsad, halka Arcaro uu qirtay dambiga waxaana lagu xukumay 38 bilood oo xabsi ah. Bishii Janaayo 2023, maxkamad Mareykan ah ayaa ku amartay Arcaro inuu bixiyo $17 milyan oo magdhow ah ku dhawaad 800 dhibanayaal adduunka oo dhan ah. Inkastoo qaarkood ay saameeyeen maalgashadayaasha helay magdhow , qaar kale oo badan ayaa lagu reebay khasaare maaliyadeed oo la taaban karo.

PlusToken ($5.7 bilyan)

Bal qiyaas maxaa? Kani waxa kale oo uu ahaa nidaamka Ponzi, oo ay ku jirto Bixinta qadaadiicda hore (ICO). PlusToken wuxuu bilaabmay Abriil 2018, inta badan waxaa lagu beegsanayaa maalgashadayaasha Shiinaha iyo Koonfurta Kuuriya. Waxay u dallacsiisay lafteeda sidii boorsada cryptocurrency oo bixisa soo celin bille ah oo sarreeya, oo lagu eedeeyay ganacsiga, macdanta daruuraha, iyo guddiyada gudbinta. Mashruucu wuxuu kaloo soo bandhigay calaamad u gaar ah, PLUS, oo malaayiin dad ah ku qancisay inay maalgashadaan, isagoo ballanqaaday faa'iido u dhaxaysa 9% iyo 20% bishii.

Nidaamku wuxuu ahaa mid aad loogu guulaystay suuqgeyn gardarro leh, oo ay ku jiraan kulammo fool-ka-fool ah iyo xayaysiisyo jireed, kuwaas oo gacan ka geystay dhisidda kalsoonida maalgashadayaasha. Bartamihii 2019, cabashooyinku waxay soo baxeen arrimaha ka noqoshada, taasoo calaamad u ah bilawga dhamaadka PlusToken.

Qiyaasaha waxay soo jeedinayaan in tuugada PlusToken ay xadeen inta u dhaxaysa $2.9 bilyan iyo $5.7 bilyan ee cryptocurrencies, oo ay ku jiraan Bitcoin, Ethereum, iyo EOS. Ka sokow, falanqeeyayaasha ayaa aaminsan in iibinta lacagahan la xaday ay gacan ka geysatay hoos u dhac weyn oo ku yimid qiimaha Bitcoin 2019, maadaama dareeraha waaweyn uu guud ahaan hoos u dhigo qiimaha suuqa.

Maamulka ayaa aakhirkii la qabsaday hawl-wadeennada mashruuca. 2020, mas'uuliyiinta Shiinaha la qabtay 27 qof oo ku xidhan PlusToken. Intaa waxaa dheer, qiyaastii $4.2 bilyan oo qiimaheedu yahay cryptocurrency waa la qabtay , calaamadaynta mid ka mid ah soo kabashada ugu weyn ee taariikhda khiyaanada crypto.

Hadda, waa inaan sheegnaa tan: Africrypt, oo ah is-weydaarsiga crypto-ka-soo-baxa ee Koonfur Afrika oo asaasayaashoodu la waayay dhammaan lacagaha, waxay doonayeen inay qabtaan booskan ama mid aad ugu dhow xagga sare. Waxaa lagu tilmaamay in ay xadeen ku dhawaad $3.6 bilyan ee crypto, laakiin warar kale soo jeedi in tiradaasi aanay sax ahayn gabi ahaanba.

OneCoin (ilaa $19.4 bilyan)

Arrin qosol badan oo tan ku saabsan? Haa, waxay ahayd (waa?) Nidaam caalami ah oo weyn oo Ponzi ah sidoo kale, laakiin waligood ma dhibin inay dhab ahaantii abuuraan calaamad dhab ah ama ICO, xitaa ma badbaadin wejiga. OneCoin wuxuu ahaa cryptocurrency caan ah oo aan ahayn cryptocurrency gabi ahaanba sababtoo ah waligiis kama jirin shabakad kasta oo crypto ah. Iyagu ma ay haysan wax dareen ah oo ay ku sheegaan in ay isticmaalayaan farsamadan, in kastoo.

Waxaa la bilaabay 2014 by Ruja Ignatova oo ay weheliso Sebastian Greenwood, OneCoin waxaa loo suuqgeyn jiray sidii lacag dhijitaal ah oo kacaan ah oo leh "blockchain gaar ah" kaas oo qiimihiisu sii kordhayay. Si kastaba ha ahaatee, ma jirin blockchain ama qadaadiicda dhabta ah - wax walba waxay ku koobnaayeen madal u gaar ah. Maalgashadayaasha ayaa lagu soo jiiday xirmo waxbarasho oo qiimahoodu u dhexeeyo $100 iyo $225,000, oo ay ku jiraan calaamado la sheegay in loo adeegsaday macdanta OneCoin. Nidaamku wuxuu si aad ah ugu tiirsanaa qaabka shaqaaleysiinta ee u eg Ahraamta, isagoo xubnaha abaal marinaya keenista maalgashadayaasha cusub.

Saamaynta OneCoin ayaa ahayd mid aad u weyn, oo leh khasaaraha la qiyaasay oo u dhaxaysa $4.9 bilyan ilaa $19.4 bilyan oo la yaab leh, taasoo ku xidhan warbixino kala duwan. Farqiga aadka u weyn ayaa waxaa sabab u ah fadeexada oo gaartay heer caalami ah iyo qulqulka joogtada ah ee dhibanayaasha cusub. Hawlgalku wuxuu ku baahay dalal iyo luqado badan, iyadoo la adeegsanayo suuq-geyn gardarro ah, dhacdooyin qurux badan, iyo xitaa xayeysiis muuqaal ah si loo helo kalsooni. Waxay si xariifnimo leh dib ugu summeeyeen magacyo ay ka mid yihiin OneLife, OneAcademy, iyo OneWorldFoundation si ay uga fogaadaan cawaaqibka sharciga oo ay u sii nooleeyaan nidaamka. In kasta oo eedaymaha isa soo tarayaan, maalgashadayaasha badan ayaa rajo laga qabay taas oo ay ugu wacan tahay ballanqaadyada shirkadda ee soo-noqoshada sare iyo sheekooyin marin-habaabin ah oo ku saabsan sharcinimadeeda.

Burburku wuxuu ahaa mid cajiib ah: Ruja Ignatova, oo loo yaqaan 'CryptoQueen', waa la waayay 2017 oo wali waa weyn, oo ay raadinayaan wakaalado badan oo caalami ah, oo ay ku jiraan FBI. Walaalkeed, Konstantin Ignatov, ayaa la xiray 2019 ka dibna wuxuu qirtay eedeymaha musuqmaasuq iyo lacag dhaqid. Sebastian Greenwood ayaa sidoo kale la qabtay waxaana lagu xukumay 20 sano oo xarig ah. In kasta oo ay jiraan xiritaankaas, haddana khiyaanada ayaa sii socota magacyo cusub hoos yimaadaan sida Kooxda Fantastic Global iyo DealShaker, oo ugaadhsanaya maalgashadayaasha aan la wargelin ee adduunka oo dhan. Sidan, wadarta lacagta la xaday weli waa la tiriyaa.

Ha ku dhicin!

Marna ma ogaan kartid goorta aad noqon karto dhibbanaha xiga ee khiyaanada crypto. Ilaalinta naftaada waxay u baahan tahay feejignaan iyo dhaqammo caqli-gal ah. Waa kuwan qaar ka mid ah talooyinka lagama maarmaanka ah si aad maalgelintaada ugu haysato jeebkaaga:

• Xakamee furayaashaada khaaska ah : Haddii aadan haysan furayaashaada gaarka ah, si buuxda uma maamusho lacagtaada. Goobaha sharciga ah iyo kuwa baahsan sida Obyte ayaa had iyo jeer awood u siinaya isticmaalayaasha inay yeeshaan furayaal u gaar ah. Ka fogow meelaha aan bixin tan ama ugu yaraan qaar ka mid ah taageerada sharciyeynta (sida sarrifka crypto), maadaama ay si buuxda gacanta ugu hayaan lacagahaaga.
  
• Adeegso Xaqiijinta Labo-Factor (2FA): Kor u qaad ammaanka akoonkaaga crypto adiga oo awood u siinaya 2FA. Tani waxay ku daraysaa lakab dheeraad ah oo ilaalin ah, xitaa haddii eraygaaga sirta ah la jabsaday. Gudaha Boorsada Obyte , waxaad samayn kartaa tan adiga oo abuuraya akoon qalabyo badan oo ka socda Global Settings ama adiga oo dejinaya erayga sirta ah ee loo isticmaalo in lagu saxiixo dhammaan wax kala iibsiga.
  
• Mashaariicda Si Wanaagsan u Baadhista: Kahor intaadan maalgelin, cilmi-baari kooxda mashruuca, warqad cad, iyo jawaab celinta bulshada. Qof kastaa wuxuu abuuri karaa calaamado loo habeeyay shabakadaha crypto, mana aha dhammaan mashruucyada sharci. Gudaha __ Obyte's Asset Registry __waxaa suurtagal ah in lagu sameeyo calaamado la habeeyey iyada oo aan wax cod ah lagu qorin wax ka yar $1, tusaale ahaan. Marka, had iyo jeer samee baaritaan adiga kuu gaar ah oo ku saabsan hanti kasta ama mashruuc kasta.
  
• Ka digtoonow Soo-noqoshada Aan Xaqiiqda Lahayn: Haddii maalgelintu ay ballan-qaaddo soo-celin sare oo wax yar ama khatar la'aan ah, waxay u badan tahay nidaamka Ponzi. Maalgelinta sharciga ah waxay la timaaddaa khataro iyo soo-celin dhexdhexaad ah.
  
• Ka fogow Xeeladaha Cadaadiska : Khayaanada ayaa inta badan abuurta degdeg, iyaga oo kugu riixaya inaad si dhakhso ah u maalgashato. Qaado wakhtigaaga si aad u qiimeyso fursada oo ha ku degdegin inaad go'aan gaadho.
  
• Cusboonaysii oo La Soco : Raac ilaha wararka crypto ee la aamini karo iyo bulshada si aad uga digtoonaato khayaanada iyo hanjabaadaha ugu dambeeyay. Aqoontu waa difaacaaga ugu fiican.

Markaad raacdo tilmaamahan, waxaad si weyn u yareeyn kartaa halista inaad dhibbanaha ugu dhacdo khiyaanada crypto iyo qorshayaasha Ponzi. Nabadgelyo joog!

Sawirka Vector-ka ee uu leeyahay Freepik