Hər Böyük Kripto Fırıldaqlığı, Ən Az Oğurlanandan Ən Çox Oğrulana qədər sıralanır

Kriptovalyuta pul haqqında düşüncə tərzimizdə inqilab etdi, investisiya və maliyyə azadlığı üçün yeni yollar təklif etdi. Amma böyük fürsətlə böyük risk gələ bilər. Kriptovalyuta dünyası investorlara milyardlarla dollara başa gələn fırıldaqlar və sındırmalarla da əziyyət çəkir. Mürəkkəb Ponzi sxemlərindən mürəkkəb DeFi istismarlarına qədər rəqəmsal maliyyənin qaranlıq tərəfi xəbərdarlıqedici nağıllarla doludur.

Rəsmi statistik məlumatlar mənbədən asılı olaraq dəyişir. görə Kristal İntellekt , 2011-ci ilin iyun ayından bəri təhlükəsizlik pozuntuları, DeFi sındırmaları və fırıldaqçılıq fırıldaqları da daxil olmaqla 785 hadisə baş verib. Ümumilikdə, təxminən 19 milyard dollar oğurlanıb, təkcə fırıldaqçılıq 8 milyard dollara yaxındır. Digər tərəfdən, Chainalysis görə , ən azı 40 milyard dollar yalnız 2024-cü ildə qeyri-qanuni olaraq qeyd olunan kripto ünvanları tərəfindən alınıb. De.Fi-yə görə , 2011-ci ildən bəri kripto fırıldaqları və sındırmalar nəticəsində 80,8 milyard dollardan çox oğurlanıb.

Təhlükəsizlik sahəsində irəliləyişlərə baxmayaraq, kriptovalyuta cinayəti artmaqda davam edir və investorlara sayıqlıq və ehtiyatlılığın vacibliyini xatırladır. Buna görə də biz burada indiyə qədərki ən pis kripto fırıldaqlarından bəzilərinə dalacağıq, onların necə baş verdiyini və onlardan öyrənə biləcəyimiz dərsləri araşdıracağıq.

Finiko (1,5 milyard dollar)

Bu siyahıdakı bütün fırıldaqların qurbanları üçün eyni izahat var: X məbləğini kripto və ya fiatla əmanət edin və 20, 30, 40 və ya hər hansı şirəli aylıq gəliri əldə edin - bu mənfəətin necə mümkün ola biləcəyi ilə bağlı az və ya heç bir izahat olmadan . Finiko 30%-ə qədər təklif etdi və xəbərsiz müştərilərdən Tether (USDT) və Bitcoin (BTC) ilə ödənişlər aldı. Bu, 2019-cu ildə Kirill Doronin, Zygmunt Zygmuntoviç və Edvard Sabirov tərəfindən yaradılmış Rusiya əsaslı investisiya platforması idi (lakin əslində Ponzi sxemi).

Sxem 2021-ci ilin iyulunda çökdü, istifadəçilər artıq vəsaitlərini geri ala bilməyəcəklərini bildirdilər. Bu mühüm bilikdir: Ponzi sxemlərində liderlər əslində yeni istifadəçilərin pullarından istifadə edərək bir müddət müəyyən faiz ödəyirlər, çünki başqa gəlir mənbəyi yoxdur. Belə bir sistem, əlbəttə ki, uzun müddət üçün davamlı deyil və üzvlər aldadılır. Bu halda, Finiko 800.000-dən çox ayrı-ayrı depozitlərdə təxminən 1,5 milyard dollar götürdü.

Doronin və digər təsisçiləri 2021-ci ildə həbs edilib 2022-ci ildə izlədi . 2023-cü ildə Finikoiflas elan etdi , zərərçəkmişlərə olan borcun qismən ödənilməsi üçün təsisçinin bütün əmlakı satılıb. İtirilən vəsaitin ümumi məbləğinin nə olduğu bəlli deyil .

Türkiyənin məşhur kriptovalyutası olan Thodex, zirvədə növbəti yeri tutacaqdı. Onun qurucusu Faruk Fatih Özerin 2021-ci ildə ölkədən müştərilərin 2 milyard dollar vəsaiti olan pul kisəsi ilə getdiyi bildirilir. Bununla belə, son hesabatlar itkilərin cəmi 43 milyon dollar civarında olduğunu göstərdi.

HyperVerse (1,8 milyard dollar)

HyperFund və HyperNation kimi də tanınan bu, qlobal miqyasda minlərlə investoru aldadan kriptovalyuta investisiya sxemi idi. təsis edilib Bir vaxtlar “bitkoinin vəliəhd şahzadəsi” adlandırılan avstraliyalı sahibkar Sam Li və özünü Çindən “bitkoin kralı” elan edən Zijing “Ryan” Xu tərəfindən bu sxem 2020-ci ildə yaradılmış HyperTech qrupu çərçivəsində fəaliyyət göstərirdi.

Kriptovalyuta mədənçiliyindən gündəlik 0,5%-dən 1%-ə qədər gəlir vəd edən HyperVerse passiv gəlirin cazibəsi ilə investorları cəlb etdi. Bununla belə, araşdırmalar bu iddiaların yalan olduğunu üzə çıxardı və sxem çoxsəviyyəli marketinq (MLM) modelinə əsaslanırdı, burada üzvlərin öz şəbəkələrini böyütmək üçün başqalarını işə götürməyə həvəsləndirildiyi, bu da başqa bir Ponzi sxemi deməkdir. Hesabatlar 1,3 və 1,8 milyard dollar arasında itkiləri qiymətləndirir, bir çox investor öz vəsaitlərini geri ala bilmir.

Qəribə bir döngədə, üzə çıxdı 2024-cü ilin yanvarında HyperVerse-nin baş direktoru Steven Reece Lewis heç vaxt mövcud olmamışdır. Təbliğat materiallarında iddia edilirdi ki, Reece Lewis Lids Universiteti və Kembric Universitetlərində dərəcə almışdır və Goldman Sachs və Adobe-də çalışmışdır. Ancaq onun varlığına dair heç bir qeyd tapılmadı və qurumlar heç bir əlaqəni inkar etdilər. Sxem həmçinin məşhurların təsdiqlərindən, o cümlədən Stiv Voznyak və Çak Norrisin pullu xidmətlər vasitəsilə əldə etdiyi mesajlardan istifadə edirdi. Qanuni görünmək üçün edilən bu səylərə baxmayaraq, sxem 2022-ci ildə çökdü və investorları qapalı buraxdı.

Sem Li iştirakına görə hüquqi nəticələrlə üzləşdi. 2024-cü ilin yanvarında Li ittiham edildi ABŞ SEC və Ədliyyə Departamenti tərəfindən fırıldaqçılıq sui-qəsdi ilə, promouter Brenda Chunga isə günahını etiraf etdi . 2021-ci ildə Dubaya köçən Li HyperVerse-nin əməliyyatlarında iştirakını inkar etdi, lakin onun vəsaitlərinin idarə olunmasında iştirak etdi. Rayan Xunun harada olduğu hələlik məlum deyil. HyperVerse dastanı kriptovalyuta dünyasında yüksək gəlirlilik vədlərinin təhlükələri haqqında açıq bir xatırlatma rolunu oynayır.

BitConnect (4,1 milyard dollar)

"Hey, hey, hey. Bitconneeeeeeeect!!!" Əgər bir müddət kriptoda olmusunuzsa, bu audiovizual mem tanış səslənməlidir. Bu, 2017-ci ildə bir tədbir zamanı Bitconnect-in promouteri Carlos Matos tərəfindən çox həvəsli bir qışqırtı idi. Ən azından onlar bunu bizə buraxdılar. Əks halda, onlar özlərini potensial yüksək qazancı və öz kriptovalyutası olan BCC olan kredit ekosistemi kimi təqdim edirdilər, lakin təbii ki, bunların hamısı Ponzi sxemindən başqa bir şey deyildi.

İstifadəçilər Bitcoin-i Bitconnect Coin (BCC) ilə mübadilə etməyə və bu sikkələri guya “ticarət botu” tərəfindən yaradılan faiz ödənişləri üçün borc verməyə təşviq etdilər. Bu bot investorlara gündəlik faiz almağa imkan verən bazar dəyişkənliyindən qazanc əldə etdiyini iddia etdi. Bununla belə, şübhələr onun çoxsəviyyəli marketinq modeli və Ponzi sxemləri üçün ümumi qırmızı bayraqlar olan gündəlik 1%-ə qədər mürəkkəb faizlə bağlı qeyri-real vədlər səbəbindən artdı. 2017-ci ilin sonuna qədər Bitconnect-in bazar kapitallaşması 2 milyard dolları ötdü və bu onu o dövrdə ən populyar kriptovalyutalardan birinə çevirdi.

3 yanvar 2018-ci ildə Texas Dövlət Qiymətli Kağızlar Şurası Bitconnect-i Ponzi sxemi olaraq etiketlədi. və buraxılmışdır dayandırma və dayandırma əmri. Cəmi iki həftə sonra, yanvarın 17-də Bitconnect öz kredit və mübadilə platformasını bağladı və bu, BCC-nin dəyərinin bir neçə saat ərzində 92% ucuzlaşmasına səbəb oldu. Müxtəlif hesabatlar qlobal miqyasda investorlar üçün ümumi itkiləri 2 milyard dollardan 4,1 milyard dollara qədər qiymətləndirir.

Hüquqi nəticələr sürətlə baş verdi. 2021-ci ildə ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birjalar Komissiyası təsisçi Satish Kumbhani və ABŞ promouteri Qlenn Arkaronu fırıldaqçılıqda ittiham etdi. Kumbhani itdi, qaçdı, Arcaro isə günahını etiraf etdi və 38 ay həbs cəzasına məhkum edildi. 2023-cü ilin yanvarında ABŞ məhkəməsi Arcaro-ya dünya üzrə 800-ə yaxın qurbana 17 milyon dollar təzminat ödəməyə qərar verdi. Baxmayaraq ki, bəzi investorlar təsirləndi təzminat aldı , bir çoxları əhəmiyyətli maliyyə itkiləri ilə qaldı.

PlusToken (5,7 milyard dollar)

Təxmin et nə? Bu, həm də ilkin sikkə təklifi (ICO) ilə birlikdə Ponzi sxemi idi. PlusToken 2018-ci ilin aprelində başladı, əsasən Çin və Cənubi Koreyadakı investorları hədəf aldı. O, özünü ticarət, bulud mədənçiliyi və tövsiyə komissiyalarından yüksək aylıq gəlirlər təklif edən kriptovalyuta cüzdanı kimi tanıtdı. Layihə həmçinin milyonlarla insanı sərmayə qoymağa inandıran, aylıq 9% -dən 20% -ə qədər mənfəət vəd edən özünün PLUS tokenini təqdim etdi.

Sxem aqressiv marketinq, o cümlədən üz-üzə görüşlər və fiziki reklamlar sayəsində çox uğurlu oldu və bu, investorlar arasında etimadın yaranmasına kömək etdi. 2019-cu ilin ortalarında PlusToken üçün sonun başlanğıcını qeyd edən geri çəkilmə problemləri ilə bağlı şikayətlər ortaya çıxdı.

Hesablamalar göstərir ki, PlusToken fırıldaqçıları Bitcoin, Ethereum və EOS daxil olmaqla 2,9 milyard dollardan 5,7 milyard dollara qədər kriptovalyuta oğurlayıblar. Bundan başqa, analitiklər inanırlar Bu oğurlanmış vəsaitlərin satışı 2019-cu ildə Bitcoin-in qiymətində əhəmiyyətli azalmalara səbəb olub, çünki böyük ləğvetmələr ümumiyyətlə bazar dəyərini aşağı salır.

Səlahiyyətlilər sonda sxemin operatorlarını tutdular. 2020-ci ildə Çin səlahiyyətliləri tutuldu PlusToken ilə əlaqəli 27 şəxs. Bundan əlavə, təxminən 4,2 milyard dollar dəyərində kriptovalyuta ələ keçirildi , kripto fırıldaqçılıq tarixində ən böyük bərpalardan birini qeyd edir.

İndi bunu qeyd etməliyik: təsisçiləri bütün vəsaitləri ilə yoxa çıxan Cənubi Afrikadan olan fırıldaqçı kriptovalyuta birjası olan Africrypt, bu və ya ona çox yaxın bir mövqe tutmaq niyyətində idi. Onların kriptovalyutada təxminən 3,6 milyard dollar oğurladıqları təsvir edilmişdir, lakin digər hesabatlar bu rəqəm heç də dəqiq olmaya bilər.

OneCoin (19,4 milyard dollara qədər)

Bu barədə gülməli bir şey varmı? Bəli, bu da qlobal və kütləvi bir Ponzi sxemi idi, lakin onlar heç vaxt real mö'cüzə və ya ICO yaratmaqdan narahat deyildilər, hətta simasını xilas etmək üçün belə. OneCoin məşhur kriptovalyuta idi, heç bir kriptovalyuta deyildi, çünki o, heç bir kriptovalyuta şəbəkəsində heç vaxt mövcud olmayıb. Baxmayaraq ki, bu texnologiyadan istifadə etdiklərini bəyan etməkdən çəkinmədilər.

2014-cü ildə Sebastyan Qrinvudla birlikdə Ruja İqnatova tərəfindən yaradılmışdır. OneCoin dəyəri artmağa davam edən "özəl blokçeyn" ilə inqilabi rəqəmsal valyuta kimi satışa çıxarıldı. Bununla belə, heç bir blokçeyn və ya faktiki sikkələr mövcud deyildi - hər şey öz platforması ilə məhdudlaşırdı. İnvestorları 100-225.000 ABŞ dolları arasında olan təhsil paketləri cəlb etdi ki, bunlar arasında OneCoin-in hasilatı üçün istifadə edildiyi iddia edilən tokenlər də var. Sxem əsasən piramidaya bənzəyən işə götürmə modelinə əsaslanırdı və üzvləri yeni investorlar cəlb etdikləri üçün mükafatlandırırdı.

OneCoin-in təsiri böyük idi təxmin edilən itkilər Müxtəlif hesabatlardan asılı olaraq 4,9 milyard dollardan 19,4 milyard dollara qədər dəyişir. Böyük uyğunsuzluq fırıldaqçılığın qlobal əhatə dairəsi və yeni qurbanların davamlı axını ilə bağlıdır. Etibar qazanmaq üçün aqressiv marketinq, çılğın hadisələr və hətta fiziki reklamlardan istifadə edərək əməliyyat çoxsaylı ölkələri və dilləri əhatə etdi. Hüquqi nəticələrdən yayınmaq və sxemi canlı saxlamaq üçün OneLife, OneAcademy və OneWorldFoundation kimi adlar altında ağıllıca rebrendinq etdilər. Artan ittihamlara baxmayaraq, şirkətin yüksək gəlirlilik vədləri və onun legitimliyi ilə bağlı aldadıcı rəvayətlər səbəbindən bir çox investor ümidli idi.

Nəticə dramatik oldu: “KriptoKraliça” kimi tanınan Ruja İqnatova 2017-ci ildə yoxa çıxdı və FTB də daxil olmaqla bir çox beynəlxalq qurumlar tərəfindən axtarışda olduğu üçün azadlıqdadır. Onun qardaşı Konstantin İqnatov 2019-cu ildə həbs edilib və daha sonra dələduzluq və çirkli pulların yuyulmasında ittiham olunaraq özünü təqsirli bilib. Sebastyan Qrinvud da tutularaq 20 il həbs cəzasına məhkum edilib. Bu həbslərə baxmayaraq, dələduzluq davam edir yeni ləqəblər altında Fantastic Global Team və DealShaker kimi dünya üzrə məlumatsız investorları ovlayır. Bu yolla oğurlanan ümumi məbləğ hələ də hesablanır.

Buna düşməyin!

Kriptovalyutanın növbəti qurbanı ola biləcəyinizi heç vaxt bilmirsiniz. Özünüzü qorumaq ayıqlıq və ağıllı təcrübə tələb edir. İnvestisiyalarınızı öz cibinizdə saxlamaq üçün bəzi vacib məsləhətlər:

• Şəxsi açarlarınıza nəzarət edin : Şəxsi açarlarınız yoxdursa, sikkələrinizə tam nəzarət edə bilməzsiniz. Obyte kimi qanuni və mərkəzləşdirilməmiş platformalar həmişə istifadəçilərə öz şəxsi açarlarına sahib olmaq imkanı verir. Bu və ya ən azı bəzi tənzimləyici dəstəyi (kripto birjalar kimi) təklif etməyən platformalardan çəkinin, çünki onlar vəsaitlərinizə tam nəzarət edirlər.
  
• İki Faktorlu Doğrulamadan (2FA) istifadə edin: 2FA-nı aktivləşdirməklə kripto hesablarınızın təhlükəsizliyini artırın. Bu, parolunuz oğurlansa belə, əlavə qorunma qatı əlavə edir. In Obyte pul kisələri , siz bunu Qlobal Parametrlərdən multidevice hesabı yaratmaqla və ya bütün əməliyyatları imzalamaq üçün istifadə olunan parol ifadəsini qurmaqla edə bilərsiniz.
  
• Layihələri hərtərəfli araşdırın: İnvestisiya etməzdən əvvəl layihənin komandasını, məlumat kitabını və icma rəyini araşdırın. Hər kəs kripto şəbəkələrində fərdiləşdirilmiş tokenlər yarada bilər və bütün layihələr qanuni deyil. __ Obyte'nin Aktiv Reyestrində __, məsələn, $1-dən az kodlaşdırmadan fərdiləşdirilmiş tokenlər yaratmaq mümkündür. Beləliklə, hər bir fərdi aktiv və ya layihə haqqında həmişə öz araşdırmanızı aparın.
  
• Qeyri-real gəlirlərdən çəkinin: İnvestisiya az və ya heç bir risk olmadan yüksək gəlir vəd edirsə, bu, çox güman ki, Ponzi sxemidir. Qanuni investisiyalar risklər və daha təvazökar gəlirlərlə gəlir.
  
• Təzyiq taktikalarından çəkinin : Fırıldaqçılar tez-tez təcili sərmayə qoymağa məcbur edir. Fürsəti dəyərləndirmək üçün vaxt ayırın və qərar verməkdə tələsməyin.
  
• Yeniliklərdən xəbərdar olun və xəbərdar olun : Ən son fırıldaqlar və təhdidlərdən xəbərdar olmaq üçün etibarlı kriptovalyuta xəbər mənbələrini və icmalarını izləyin. Bilik sizin ən yaxşı müdafiənizdir.

Bu təlimatlara əməl etməklə siz kripto fırıldaqlarının və Ponzi sxemlərinin qurbanı olmaq riskinizi əhəmiyyətli dərəcədə azalda bilərsiniz. Təhlükəsiz qalın!

Seçilmiş vektor şəkli Freepik