Kiekviena didelė kriptovaliutų sukčiavimas, įvertintas nuo mažiausiai iki labiausiai pavogtų

Kriptovaliuta pakeitė mūsų mąstymą apie pinigus, pasiūlydama naujų būdų investicijoms ir finansinei laisvei. Tačiau su puikia galimybe gali kilti didelė rizika. Kriptovaliutų pasaulis taip pat buvo apimtas sukčių ir įsilaužimų, kurie investuotojams kainavo milijardus dolerių. Nuo sudėtingų Ponzi schemų iki sudėtingų DeFi išnaudojimų – tamsioji skaitmeninių finansų pusė yra kupina įspėjamųjų pasakojimų.

Oficiali statistika skiriasi priklausomai nuo šaltinio. Pagal Kristalinis intelektas , nuo 2011 m. birželio mėn. buvo pranešta apie 785 incidentus, įskaitant saugumo pažeidimus, DeFi įsilaužimus ir sukčiavimą. Iš viso buvo pavogta beveik 19 milijardų dolerių, o vien sukčiavimas sudaro beveik 8 milijardus dolerių. Kita vertus, pagal grandinės analizę , tik 2024 m. kriptovaliutų adresais buvo gauta mažiausiai 40 mlrd. Pasak De.Fi , nuo 2011 m. kriptovaliutų sukčiavimo ir įsilaužimų metu buvo pavogta daugiau nei 80,8 mlrd.

Nepaisant saugumo pažangos, kriptovaliutų nusikalstamumas ir toliau auga, primindamas investuotojams budrumo ir atsargumo svarbą. Štai kodėl mes pasinersime į kai kurias baisiausias kada nors kriptovaliutų sukčiavimo operacijas, išsiaiškinsime, kaip jos vystėsi ir kokias pamokas galime iš jų pasimokyti.

Finiko (1,5 mlrd. USD)

Visos šiame sąraše esančios aferos turi tą patį pasakojimą apie jų aukas: įneškite X sumą į kriptovaliutą arba „fiat“ ir gaukite 20, 30, 40 ar bet kokius sultingus mėnesinius procentus – be paaiškinimų, kaip toks pelnas gali būti įmanomas . Finiko pasiūlė iki 30% ir iš nežinančių klientų gavo mokėjimus Tether (USDT) ir Bitcoin (BTC). Tai buvo Rusijoje įsikūrusi investicinė platforma (bet iš tikrųjų tai Ponzi schema), kurią 2019 m. sukūrė Kirilas Doroninas, Zygmuntas Zygmuntovičius ir Edwardas Sabirovas.

Schema žlugo maždaug 2021 m. liepos mėn., o naudotojai pranešė, kad nebegali atsiimti savo lėšų. Tai svarbios žinios: Ponzi schemose lyderiai iš tikrųjų kurį laiką sumoka tam tikrus procentus, naudodamiesi naujų vartotojų pinigais, nes nėra kito pajamų šaltinio. Tokia sistema, žinoma, nėra tvari ilgą laiką, o nariai galiausiai yra apgauti. Šiuo atveju „Finiko“ paėmė apie 1,5 milijardo dolerių daugiau nei 800 000 atskirų indėlių.

Doroninas buvo suimtas 2021 m., o kiti įkūrėjai sekė 2022 m . 2023 metais Finikopaskelbė bankrotą , o visas steigėjos turtas buvo parduotas iš dalies sumokėti skolą nukentėjusiesiems. Kas atsitiko bendrai prarastų lėšų sumai, neaišku .

Kitą vietą viršuje ketino užimti liūdnai pagarsėjusi Turkijos kriptovaliutų birža Thodex. Teigiama, kad jos įkūrėjas Farukas Fatihas Özeris išvyko iš šalies 2021 m., turėdamas aparatinės įrangos piniginę, kurioje buvo 2 mlrd. USD klientų lėšų. Tačiau naujausius pranešimus parodė, kad nuostoliai siekė tik apie 43 mln.

„HyperVerse“ (1,8 mlrd. USD)

Taip pat žinoma kaip „HyperFund“ ir „HyperNation“, tai buvo investavimo į kriptovaliutą schema, kuri apgavo tūkstančius investuotojų visame pasaulyje. Įkurta Australų verslininkas Samas Lee, kažkada pramintas „Bitkoino karūnos princu“, ir Zijingas „Ryanas“ Xu, save vadinantis „bitkoinų karaliumi“ iš Kinijos, schema veikė pagal „HyperTech“ grupę, įsteigtą 2020 m.

Kasdien žadantis nuo 0,5% iki 1% grąžą iš kriptovaliutų gavybos, „HyperVerse“ pritraukė investuotojus pasyvių pajamų viliojimu. Tačiau tyrimai atskleidė, kad šie teiginiai buvo klaidingi, o schema rėmėsi kelių lygių rinkodaros (MLM) modeliu, kai nariai buvo skatinami įdarbinti kitus plėtoti savo tinklus, o tai reiškia dar vieną Ponzi schemą. Ataskaitose skaičiuojama, kad nuostoliai yra nuo 1,3 iki 1,8 mlrd. USD, o daugelis investuotojų negali atsiimti savo lėšų.

Keistame posūkyje tai buvo atskleista 2024 m. sausio mėn., kad „HyperVerse“ generalinis direktorius Stevenas Reece'as Lewisas niekada neegzistavo. Reklaminėje medžiagoje teigiama, kad Reece'as Lewisas įgijo Lidso ir Kembridžo universitetų laipsnius ir dirbo „Goldman Sachs“ ir „Adobe“. Tačiau jokių duomenų apie jo egzistavimą nerasta, o institucijos neigė bet kokį ryšį. Schemoje taip pat buvo naudojami įžymybių patvirtinimai, įskaitant Steve'o Wozniako ir Chucko Norriso pranešimus, kurie greičiausiai buvo gauti naudojant mokamas paslaugas. Nepaisant šių pastangų pasirodyti teisėta, schema žlugo 2022 m., todėl investuotojai buvo įstrigę.

Sam Lee susidūrė su teisinėmis pasekmėmis dėl jo dalyvavimo. 2024 m. sausį Lee buvo apkaltintas JAV SEC ir Teisingumo departamentas surengė sąmokslą sukčiauti, o projekto vykdytoja Brenda Chunga prisipažino kalta . Lee, kuris 2021 m. persikėlė į Dubajų, neigė dalyvavęs „HyperVerse“ veikloje, tačiau buvo susijęs su jos lėšų valdymu. Ryano Xu buvimo vieta lieka nežinoma. „HyperVerse“ saga yra ryškus priminimas apie didelio pelningumo pažadus kriptovaliutų pasaulyje.

„BitConnect“ (4,1 mlrd. USD)

"Ei, ei, ei. Bitconneeeeeeeect!!!" Jei jau kurį laiką naudojatės kriptovaliuta, šis garso ir vaizdo memas turi skambėti pažįstamai. Tai buvo labai entuziastingas „Bitconnect“ propaguotojo Carloso Matoso šūksnis per 2017 m. renginį. Bent jau jie mums tai paliko. Priešingu atveju jie prisistatė kaip skolinimo ekosistema, turinti potencialiai daug pajamų ir savo kriptovaliutą BCC, bet, žinoma, visa tai buvo ne kas kita, kaip Ponzi schema.

Vartotojai buvo skatinami iškeisti Bitcoin į Bitconnect Coin (BCC) ir paskolinti šias monetas už palūkanų mokėjimus, tariamai sugeneruotas „prekybos roboto“. Šis robotas teigė uždirbantis pelno iš rinkos nepastovumo, todėl investuotojai gali gauti kasdienes palūkanas. Tačiau įtarimai išaugo dėl daugiapakopio rinkodaros modelio ir nerealių pažadų iki 1% per dieną sudėtinių palūkanų, kurios yra dažnos raudonos Ponzi schemų vėliavėlės. 2017 m. pabaigoje „Bitconnect“ rinkos kapitalizacija viršijo 2 mlrd. USD, todėl tuo metu ji tapo viena populiariausių kriptovaliutų.

2018 m. sausio 3 d. Teksaso valstijos vertybinių popierių valdyba „Bitconnect“ pavadino Ponzi schema. ir išduotas nutraukimo ir atsisakymo tvarka. Vos po dviejų savaičių, sausio 17 d., Bitconnect uždarė skolinimo ir mainų platformą, todėl BCC vertė per kelias valandas sumažėjo 92%. Įvairiose ataskaitose apskaičiuojami bendri investuotojų nuostoliai visame pasaulyje nuo 2 iki 4,1 mlrd.

Teisinės pasekmės atsirado greitai. 2021 metais JAV vertybinių popierių ir biržų komisija apkaltino įkūrėją Satishą Kumbhani ir JAV vykdytoją Glenną Arcaro sukčiavimu. Kumbhani dingo ir tapo bėgliu, o Arcaro prisipažino kaltas ir buvo nuteistas kalėti 38 mėnesius. 2023 m. sausio mėn. JAV teismas įpareigojo Arcaro sumokėti 17 mln. USD žalos atlyginimą beveik 800 aukų visame pasaulyje. Nors kai kurie paveikė investuotojus gavo kompensaciją , daugelis kitų patyrė didelių finansinių nuostolių.

„PlusToken“ (5,7 mlrd. USD)

Spėkit ką? Tai taip pat buvo Ponzi schema, įtraukta į pradinį monetų siūlymą (ICO). „PlusToken“ pradėjo veikti 2018 m. balandžio mėn., daugiausia skirta investuotojams Kinijoje ir Pietų Korėjoje. Ji reklamavosi kaip kriptovaliutų piniginė, siūlanti didelę mėnesinę grąžą, tariamai iš prekybos, debesų kasybos ir siuntimo komisinių. Projektas taip pat pristatė savo žetoną PLUS, įtikinantį milijonus žmonių investuoti, žadėdamas 9–20 % pelno per mėnesį.

Schema buvo labai sėkminga dėl agresyvios rinkodaros, įskaitant susitikimus akis į akį ir fizines reklamas, kurios padėjo sukurti investuotojų pasitikėjimą. Iki 2019 m. vidurio atsirado skundų dėl pasitraukimo problemų, o tai reiškia „PlusToken“ pabaigos pradžią.

Apskaičiavimai rodo, kad „PlusToken“ sukčiai pavogė nuo 2,9 iki 5,7 milijardo dolerių kriptovaliutų, įskaitant Bitcoin, Ethereum ir EOS. Be to, analitikai mano kad šių pavogtų lėšų pardavimas prisidėjo prie reikšmingo Bitcoin kainos kritimo 2019 m., nes dideli likvidavimai paprastai mažina rinkos vertę.

Valdžia galiausiai pasivijo schemos operatorius. Kinijos valdžios institucijos 2020 m sulaikytas 27 asmenys susieti su PlusToken. Be to, apie 4,2 milijardo dolerių vertės kriptovaliuta buvo areštuotas , žymintis vieną didžiausių susigrąžinimų kriptovaliutų sukčiavimo istorijoje.

Dabar turime paminėti tai: Africrypt, apgaulinga kriptovaliutų birža iš Pietų Afrikos, kurios įkūrėjai dingo su visomis lėšomis, ketino užimti šią arba labai arti jos poziciją viršuje. Buvo aprašyta, kad jie pavogė apie 3,6 mlrd. USD kriptovaliutų, tačiau kitus pranešimus rodo, kad šis skaičius gali būti visai netikslus.

„OneCoin“ (iki 19,4 mlrd. USD)

Juokingas dalykas apie tai? Taip, tai taip pat buvo (yra?) pasaulinė ir didžiulė Ponzi schema, tačiau jie niekada nesivargino sukurti tikro žetono ar ICO, net norėdami išsaugoti veidą. „OneCoin“ buvo garsi kriptovaliuta, kuri visai nebuvo kriptovaliuta, nes niekada neegzistavo jokiame kriptovaliutų tinkle. Vis dėlto jie nedvejojo skelbti, kad naudojasi šia technologija.

2014 m. sukūrė Ruja Ignatova kartu su Sebastianu Greenwoodu. OneCoin buvo parduodama kaip revoliucinė skaitmeninė valiuta su „privačia blokų grandine“, kurios vertė nuolat augo. Tačiau „blockchain“ ar tikrų monetų nebuvo – viskas apsiribojo savo platforma. Investuotojai buvo suvilioti mokomaisiais paketais, kurių kaina yra nuo 100 iki 225 000 USD, įskaitant žetonus, tariamai naudojamus „OneCoin“ kasimui. Schema labai rėmėsi į piramidę panašiu įdarbinimo modeliu, apdovanojant narius už naujų investuotojų pritraukimą.

OneCoin poveikis buvo didžiulis, su apskaičiuotų nuostolių svyruoja nuo 4,9 mlrd. USD iki stulbinančių 19,4 mlrd. USD, priklausomai nuo skirtingų ataskaitų. Didžiulį neatitikimą lėmė pasaulinis sukčiavimo mastas ir nuolatinis naujų aukų srautas. Operacija apėmė daugybę šalių ir kalbų, naudodama agresyvią rinkodarą, ryškius įvykius ir net fizinius skelbimus, kad įgytų patikimumą. Jie sumaniai pakeitė prekės ženklą tokiais pavadinimais kaip „OneLife“, „OneAcademy“ ir „OneWorldFoundation“, kad išvengtų teisinių pasekmių ir išlaikytų schemą gyvą. Nepaisant didėjančių kaltinimų, daugelis investuotojų liko viltimi dėl bendrovės pažadų gauti didelę grąžą ir klaidinančių pasakojimų apie jos teisėtumą.

Poveikis buvo dramatiškas: Ruja Ignatova, žinoma kaip „Kriptokaralienė“, dingo 2017 m. ir lieka laisvėje, ieškoma daugelio tarptautinių agentūrų, įskaitant FTB. Jos brolis Konstantinas Ignatovas buvo suimtas 2019 m., o vėliau pripažintas kaltu dėl sukčiavimo ir pinigų plovimo. Sebastianas Greenwoodas taip pat buvo sulaikytas ir nuteistas kalėti 20 metų. Nepaisant šių areštų, sukčiai tęsiasi su naujais slapyvardžiais kaip „Fantastic Global Team“ ir „DealShaker“, viliojančios neinformuotus investuotojus visame pasaulyje. Tokiu būdu visa pavogta suma vis dar skaičiuojama.

Nepasikrimsk!

Niekada negali žinoti, kada gali tapti kita kriptovaliutų sukčiavimo auka. Norint apsisaugoti, reikia budrumo ir protingos praktikos. Štai keletas esminių patarimų, kaip išlaikyti investicijas savo kišenėje:

• Valdykite savo privačius raktus : jei neturite privačių raktų, negalite visiškai valdyti savo monetų. Teisėtos ir decentralizuotos platformos, tokios kaip „Obyte“ , visada suteikia vartotojams galimybę turėti savo privačius raktus. Venkite platformų, kurios nesiūlo šios ar bent jau tam tikro reguliavimo palaikymo (pvz., kriptovaliutų biržos), nes jos visiškai kontroliuoja jūsų lėšas.
  
• Naudokite dviejų faktorių autentifikavimą (2FA): padidinkite savo kriptovaliutų paskyrų saugumą įjungdami 2FA. Tai suteikia papildomą apsaugos lygį, net jei slaptažodis pažeistas. Į Obyte piniginės , tai galite padaryti sukurdami kelių įrenginių paskyrą iš bendrųjų nustatymų arba nustatydami slaptafrazę, naudojamą visoms operacijoms pasirašyti.
  
• Kruopščiai ištirkite projektus: prieš investuodami ištirkite projekto komandą, dokumentą ir bendruomenės atsiliepimus. Kiekvienas gali sukurti pritaikytus žetonus kriptovaliutų tinkluose, o ne visi projektai yra teisėti. Pavyzdžiui, __ Obyte's Asset Registry __galima sukurti pritaikytus prieigos raktus be kodavimo už mažiau nei 1 USD. Taigi, visada atlikite savo kiekvieno atskiro turto ar projekto tyrimą.
  
• Saugokitės nerealių grąžų: jei investicija žada didelę grąžą su maža rizika arba visai jos nėra, greičiausiai tai yra Ponzi schema. Teisėtos investicijos yra susijusios su rizika ir kuklesne grąža.
  
• Venkite spaudimo taktikos : sukčiai dažnai skuba, verčia jus greitai investuoti. Neskubėkite įvertinti galimybės ir neskubėkite priimti sprendimų.
  
• Būkite atnaujinami ir informuoti : sekite patikimus kriptovaliutų naujienų šaltinius ir bendruomenes, kad sužinotumėte apie naujausias sukčiavimo ir grėsmes. Žinios yra geriausia jūsų gynyba.

Laikydamiesi šių nurodymų, galite žymiai sumažinti savo riziką tapti kriptovaliutų sukčiavimo ir Ponzi schemų auka. Būkite saugūs!

Teminis vektorinis vaizdas, autorius Freepik