Las principales estafas de criptomonedas, clasificadas de menor a mayor robo

Las criptomonedas han revolucionado nuestra forma de pensar sobre el dinero, ofreciendo nuevas vías de inversión y libertad financiera. Sin embargo, una gran oportunidad conlleva un gran riesgo. El mundo de las criptomonedas también se ha visto plagado de estafas y hackeos que han costado miles de millones de dólares a los inversores. Desde elaborados esquemas Ponzi hasta sofisticados exploits DeFi, el lado oscuro de las finanzas digitales está lleno de advertencias.

Las estadísticas oficiales varían según la fuente. Según Inteligencia Cristalina Desde junio de 2011, se han reportado 785 incidentes, incluyendo brechas de seguridad, ataques a DeFi y estafas. En total, se han robado casi 19 mil millones de dólares, de los cuales solo el fraude representa casi 8 mil millones. Por otro lado, según Chainalysis , al menos 40 mil millones de dólares fueron recibidos por direcciones de criptomonedas marcadas como ilícitas solo en 2024. Según De.Fi Se han robado más de 80.800 millones de dólares en fraudes y ataques informáticos relacionados con criptomonedas desde 2011.

A pesar de los avances en seguridad, los delitos relacionados con criptomonedas siguen en aumento, lo que recuerda a los inversores la importancia de la vigilancia y la precaución. Por eso, analizaremos a fondo algunas de las peores estafas de criptomonedas de la historia, explorando cómo se desarrollaron y las lecciones que podemos aprender de ellas.

Finiko (1.500 millones de dólares)

Todas las estafas de esta lista tienen la misma narrativa para sus víctimas: depositar una cantidad X en criptomonedas o fiat y recibir un 20, 30, 40 o cualquier jugoso porcentaje mensual de ganancias, con poca o ninguna explicación sobre cómo se lograron esas ganancias . Finiko ofrecía hasta un 30% y recibía pagos en Tether (USDT) y Bitcoin (BTC) de clientes desprevenidos. Esta era una plataforma de inversión con sede en Rusia (pero, en realidad, un esquema Ponzi) fundada en 2019 por Kirill Doronin, Zygmunt Zygmuntovich y Edward Sabirov.

El esquema El sistema colapsó alrededor de julio de 2021, y los usuarios informaron que ya no podían retirar sus fondos. Es importante saberlo: en los esquemas Ponzi, los líderes pagan porcentajes durante un tiempo, utilizando el dinero de los nuevos usuarios, porque no hay otra fuente de ingresos. Este sistema, por supuesto, no es sostenible a largo plazo, y los miembros terminan siendo estafados. En este caso, Finiko se llevó alrededor de 1.500 millones de dólares en más de 800.000 depósitos separados.

Doronin fue arrestado en 2021, y los otros fundadores seguido en 2022 En 2023, Finikose declaró en quiebra Se vendieron todos los bienes del fundador para pagar parcialmente la deuda a las víctimas. No se sabe con certeza qué pasó con el total de los fondos perdidos .

Thodex, una infame plataforma de intercambio de criptomonedas turca, iba a ocupar el siguiente puesto en la lista. Se afirma que su fundador, Faruk Fatih Özer, abandonó el país en 2021 con una billetera de hardware que contenía 2 mil millones de dólares en fondos de sus clientes. Sin embargo, informes recientes Demostró que las pérdidas sólo ascendieron a unos 43 millones de dólares.

HyperVerse (1.800 millones de dólares)

También conocido como HyperFund y HyperNation, este fue un esquema de inversión en criptomonedas que defraudó a miles de inversores a nivel mundial. Fundado Por Sam Lee, un empresario australiano alguna vez apodado el "príncipe heredero de Bitcoin", y Zijing "Ryan" Xu, un autoproclamado "rey de Bitcoin" de China, el esquema operado bajo el grupo HyperTech, establecido en 2020.

Con la promesa de obtener rendimientos diarios del 0,5% al 1% de la minería de criptomonedas, HyperVerse atrajo a inversores con el atractivo de los ingresos pasivos. Sin embargo, las investigaciones revelaron que estas afirmaciones eran falsas y que el esquema se basaba en un modelo de marketing multinivel (MLM), donde se incentivaba a los miembros a reclutar a otros para expandir sus redes, lo que se traduce en otro esquema Ponzi. Los informes estiman pérdidas de entre 1.300 y 1.800 millones de dólares, y muchos inversores no pudieron retirar sus fondos.

En un giro extraño, se reveló En enero de 2024, se confirmó que el director ejecutivo de HyperVerse, Steven Reece Lewis, nunca existió. El material promocional afirmaba que Reece Lewis tenía títulos de la Universidad de Leeds y la Universidad de Cambridge, y que había trabajado en Goldman Sachs y Adobe. Sin embargo, no se encontraron registros de su existencia, y las instituciones negaron cualquier vinculación. El esquema también utilizaba el apoyo de famosos, incluyendo mensajes de Steve Wozniak y Chuck Norris, probablemente obtenidos a través de servicios de pago. A pesar de estos esfuerzos por aparentar legitimidad, el esquema colapsó en 2022, dejando a los inversores varados.

Sam Lee enfrentó consecuencias legales por su participación. En enero de 2024, Lee... fue acusado La SEC y el Departamento de Justicia de EE. UU. lo acusaron de conspiración para cometer fraude, mientras que la promotora Brenda Chunga se declaró culpable . Lee, quien se mudó a Dubái en 2021, negó su participación en las operaciones de HyperVerse, pero sí estuvo implicado en la gestión de sus fondos. Se desconoce el paradero de Ryan Xu. La saga de HyperVerse sirve como un duro recordatorio de los peligros de las promesas de alto rendimiento en el mundo de las criptomonedas.

BitConnect (4.100 millones de dólares)

"¡Oye, oye, oye! ¡Bitconneeeeeeeect!" Si llevas un tiempo en el mundo de las criptomonedas, este meme audiovisual te resultará familiar. Fue un grito muy entusiasta de Carlos Matos, promotor de Bitconnect, durante un evento en 2017. Al menos nos dejaron eso. Por lo demás, se presentaban como un ecosistema de préstamos con potenciales ganancias altas y su propia criptomoneda, BCC; pero, claro, todo aquello no era más que un esquema Ponzi.

Se animaba a los usuarios a intercambiar Bitcoin por Bitconnect Coin (BCC) y prestar estas monedas para el pago de intereses, supuestamente generados por un "bot de trading". Este bot afirmaba obtener ganancias de la volatilidad del mercado, permitiendo a los inversores recibir intereses diarios. Sin embargo, las sospechas aumentaron debido a su modelo de marketing multinivel y a las promesas poco realistas de hasta un 1% de interés compuesto diario, señales de alerta comunes de los esquemas Ponzi. A finales de 2017, la capitalización de mercado de Bitconnect superó los 2 mil millones de dólares, convirtiéndola en una de las criptomonedas más populares del momento.

El 3 de enero de 2018, la Junta de Valores del Estado de Texas calificó a Bitconnect como un esquema Ponzi. y emitido Una orden de cese y desistimiento. Tan solo dos semanas después, el 17 de enero, Bitconnect cerró su plataforma de préstamos e intercambio, lo que provocó que el valor de BCC se desplomara un 92 % en cuestión de horas. Diversos informes estiman pérdidas totales entre 2000 y 4100 millones de dólares para los inversores a nivel mundial.

Las consecuencias legales no se hicieron esperar. En 2021, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) acusó de fraude al fundador Satish Kumbhani y al promotor estadounidense Glenn Arcaro. Kumbhani desapareció y se convirtió en fugitivo, mientras que Arcaro se declaró culpable y fue condenado a 38 meses de prisión. En enero de 2023, un tribunal estadounidense ordenó a Arcaro pagar 17 millones de dólares en concepto de indemnización a casi 800 víctimas en todo el mundo. Aunque algunos inversores afectados... recibió una compensación Muchos otros sufrieron pérdidas financieras importantes.

PlusToken (5.700 millones de dólares)

¿Adivina qué? Este también era un esquema Ponzi, con una Oferta Inicial de Monedas (ICO) incluida. PlusToken comenzó en abril de 2018, dirigido principalmente a inversores de China y Corea del Sur. Se promocionaba como una billetera de criptomonedas que ofrecía altos rendimientos mensuales, supuestamente provenientes del trading, la minería en la nube y comisiones por referidos. El proyecto también presentó su propio token, PLUS, que convenció a millones de personas a invertir, prometiendo ganancias de entre el 9% y el 20% mensual.

El plan tuvo mucho éxito gracias a una estrategia de marketing agresiva, que incluyó reuniones presenciales y anuncios físicos, lo que contribuyó a generar confianza entre los inversores. A mediados de 2019, surgieron quejas sobre problemas con los retiros, lo que marcó el principio del fin de PlusToken.

Se estima que los estafadores de PlusToken robaron entre 2900 y 5700 millones de dólares en criptomonedas, incluyendo Bitcoin, Ethereum y EOS. Además, Los analistas creen que la venta de estos fondos robados contribuyó a caídas significativas en el precio de Bitcoin en 2019, ya que las grandes liquidaciones generalmente hacen bajar el valor del mercado.

Las autoridades finalmente atraparon a los operadores del plan. En 2020, las autoridades chinas... aprehendido 27 personas vinculadas a PlusToken. Además, aproximadamente 4.200 millones de dólares en criptomonedas. fue incautado , lo que marca una de las mayores recuperaciones en la historia del fraude criptográfico.

Ahora, debemos mencionar esto: Africrypt, una plataforma fraudulenta de intercambio de criptomonedas de Sudáfrica cuyos fundadores desaparecieron con todos los fondos, iba a ocupar esta posición o una muy cercana en la cima. Se ha descrito que robaron alrededor de $3.6 mil millones en criptomonedas, pero... otros informes Sugiere que la cifra puede no ser exacta en absoluto.

OneCoin (hasta 19.4 mil millones de dólares)

¿Algo curioso sobre esto? Sí, también fue (¿es?) un esquema Ponzi global y masivo, pero nunca se molestaron en crear un token o ICO real, ni siquiera para salvar las apariencias. OneCoin era una criptomoneda famosa que no era una criptomoneda en absoluto porque nunca existió en ninguna red de criptomonedas. Sin embargo, no tuvieron reparos en proclamar que estaban usando esta tecnología.

Lanzado en 2014 por Ruja Ignatova junto a Sebastian Greenwood, Una moneda Se comercializó como una moneda digital revolucionaria con una "cadena de bloques privada" cuyo valor seguía aumentando. Sin embargo, no existían cadenas de bloques ni monedas reales; todo se limitaba a su propia plataforma. Se atraía a los inversores con paquetes educativos con precios entre 100 y 225.000 dólares, que incluían tokens supuestamente utilizados para minar OneCoin. El sistema se basaba en gran medida en un modelo de reclutamiento piramidal, que recompensaba a los miembros por atraer nuevos inversores.

El impacto de OneCoin fue masivo, con pérdidas estimadas Las cifras oscilan entre los 4.900 millones de dólares y la asombrosa cifra de 19.400 millones, según diferentes informes. Esta gran discrepancia se debe al alcance global de la estafa y al flujo continuo de nuevas víctimas. La operación se extendió a numerosos países e idiomas, utilizando marketing agresivo, eventos llamativos e incluso anuncios físicos para ganar credibilidad. Astutamente, cambiaron su nombre a OneLife, OneAcademy y OneWorldFoundation para evitar consecuencias legales y mantener la estafa a flote. A pesar de las crecientes acusaciones, muchos inversores mantuvieron la esperanza gracias a las promesas de la empresa de altos rendimientos y a las declaraciones engañosas sobre su legitimidad.

Las consecuencias fueron dramáticas: Ruja Ignatova, conocida como la "CriptoReina", desapareció en 2017 y sigue prófuga, buscada por múltiples agencias internacionales, incluido el FBI. Su hermano, Konstantin Ignatov, fue arrestado en 2019 y posteriormente se declaró culpable de los cargos de fraude y lavado de dinero. Sebastian Greenwood también fue detenido y condenado a 20 años de prisión. A pesar de estos arrestos, la estafa persiste. bajo nuevos alias Como Fantastic Global Team y DealShaker, que se aprovechan de inversores desinformados de todo el mundo. De esta forma, se sigue contabilizando el total robado.

¡No caigas en la trampa!

Nunca se sabe cuándo podría ser la próxima víctima de una estafa de criptomonedas. Protegerse requiere vigilancia y prácticas inteligentes. Aquí tiene algunos consejos esenciales para proteger sus inversiones:

• Controla tus claves privadas : Si no tienes tus claves privadas, no tienes control total sobre tus monedas. Las plataformas legítimas y descentralizadas como Obyte siempre permiten a los usuarios tener sus propias claves privadas. Evita las plataformas que no ofrecen esto o al menos algún respaldo regulatorio (como las plataformas de intercambio de criptomonedas), ya que tienen control total sobre tus fondos.
  
• Usa la autenticación de dos factores (2FA): Mejora la seguridad de tus cuentas de criptomonedas habilitando la 2FA. Esto añade una capa adicional de protección, incluso si tu contraseña se ve comprometida. Carteras Obyte Puede hacerlo creando una cuenta multidispositivo desde la Configuración global o configurando una contraseña utilizada para firmar todas las transacciones.
  
• Investiga a fondo los proyectos: Antes de invertir, investiga al equipo del proyecto, el informe técnico y los comentarios de la comunidad. Cualquiera puede crear tokens personalizados en redes de criptomonedas, y no todos los proyectos son legítimos. En el Registro de Activos de Obyte, por ejemplo, es posible crear tokens personalizados sin programar por menos de $1. Por lo tanto, investiga siempre cada activo o proyecto individualmente.
  
• Cuidado con las rentabilidades poco realistas: Si una inversión promete una alta rentabilidad con poco o ningún riesgo, es probable que se trate de un esquema Ponzi. Las inversiones legítimas conllevan riesgos y rentabilidades más modestas.
  
• Evite las tácticas de presión : Los estafadores suelen generar urgencia, presionándolo para que invierta rápidamente. Tómese su tiempo para evaluar la oportunidad y no se apresure a tomar decisiones.
  
• Manténgase actualizado e informado : Siga fuentes y comunidades confiables de noticias sobre criptomonedas para mantenerse al tanto de las últimas estafas y amenazas. El conocimiento es su mejor defensa.

Siguiendo estas pautas, puede reducir significativamente el riesgo de ser víctima de estafas con criptomonedas y esquemas Ponzi. ¡Manténgase seguro!

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