Setiap Penipuan Kripto Utama, Diperingkat Daripada Paling Rendah hingga Paling Dicuri

Cryptocurrency telah merevolusikan cara kita berfikir tentang wang, menawarkan jalan baharu untuk pelaburan dan kebebasan kewangan. Tetapi dengan peluang yang besar mungkin datang risiko yang besar. Dunia kripto juga telah dibelenggu oleh penipuan dan penggodaman yang telah merugikan pelabur berbilion dolar. Daripada skim Ponzi yang terperinci kepada eksploitasi DeFi yang canggih, sisi gelap kewangan digital penuh dengan kisah peringatan.

Statistik rasmi berbeza-beza, bergantung pada sumber. mengikut Kepintaran Kristal , sejak Jun 2011 terdapat 785 insiden yang dilaporkan, termasuk pelanggaran keselamatan, penggodaman DeFi dan penipuan penipuan. Secara keseluruhan, hampir $19 bilion telah dicuri, dengan penipuan sahaja menyumbang hampir $8 bilion. Sebaliknya, mengikut Chainalysis , sekurang-kurangnya $40 bilion telah diterima oleh alamat crypto yang ditandakan sebagai haram hanya pada tahun 2024. Menurut De.Fi , lebih $80.8 bilion telah dicuri dalam penipuan dan penggodaman crypto sejak 2011.

Walaupun kemajuan dalam keselamatan, jenayah kripto terus meningkat, mengingatkan pelabur tentang kepentingan kewaspadaan dan berhati-hati. Itulah sebabnya kami akan menyelami beberapa penipuan crypto terburuk yang pernah ada, meneroka bagaimana ia berlaku dan pengajaran yang boleh kita pelajari daripadanya.

Finiko ($1.5 bilion)

Semua penipuan dalam senarai ini mempunyai naratif yang sama untuk mangsa mereka: depositkan jumlah X dalam crypto atau fiat dan terima 20, 30, 40, atau apa sahaja peratusan bulanan yang berair sebagai balasan —dengan sedikit atau tiada penjelasan tentang cara keuntungan tersebut boleh dicapai . Finiko menawarkan sehingga 30% dan menerima pembayaran dalam Tether (USDT) dan Bitcoin (BTC) daripada pelanggan yang tidak sedar. Ini adalah platform pelaburan berasaskan Rusia (tetapi, sebenarnya, skim Ponzi) yang ditubuhkan pada 2019 oleh Kirill Doronin, Zygmunt Zygmuntovich, dan Edward Sabirov.

Skim itu runtuh sekitar Julai 2021, dengan pengguna melaporkan bahawa mereka tidak lagi boleh mengeluarkan dana mereka. Itulah pengetahuan yang penting: dalam skim Ponzi, para pemimpin sebenarnya membayar beberapa peratusan untuk seketika, menggunakan wang pengguna baharu, kerana tiada sumber pendapatan lain. Sistem sedemikian, sudah tentu, tidak mampan untuk jangka panjang, dan ahli akhirnya ditipu. Dalam kes ini, Finiko mengambil kira-kira $1.5 bilion dalam lebih 800,000 deposit berasingan.

Doronin telah ditangkap pada 2021, dan pengasas lain diikuti pada tahun 2022 . Pada tahun 2023, Finikodiisytiharkan muflis , dan semua harta pengasas telah dijual untuk membayar sebahagian hutang kepada mangsa. Tidak jelas apa yang berlaku kepada jumlah dana yang hilang .

Thodex, pertukaran kripto Turki yang terkenal, akan menduduki tempat seterusnya di bahagian atas. Telah dinyatakan bahawa pengasasnya, Faruk Fatih Özer, meninggalkan negara ini pada 2021 dengan dompet perkakasan yang mengandungi dana $2 bilion daripada pelanggan. Walau bagaimanapun, laporan terkini menunjukkan bahawa kerugian hanya berjumlah sekitar $43 juta.

HyperVerse ($1.8 bilion)

Juga dikenali sebagai HyperFund dan HyperNation, ini adalah skim pelaburan mata wang kripto yang menipu beribu-ribu pelabur di seluruh dunia. Ditubuhkan oleh Sam Lee, seorang usahawan Australia yang pernah digelar sebagai "putera mahkota bitcoin," dan Zijing "Ryan" Xu, yang mengisytiharkan dirinya sebagai "raja bitcoin" dari China, skim yang dikendalikan di bawah kumpulan HyperTech, yang ditubuhkan pada 2020.

Menjanjikan pulangan harian sebanyak 0.5% hingga 1% daripada perlombongan mata wang kripto, HyperVerse menarik pelabur dengan daya tarikan pendapatan pasif. Walau bagaimanapun, penyiasatan mendedahkan dakwaan ini adalah palsu, dan skim itu bergantung pada model pemasaran pelbagai peringkat (MLM), di mana ahli diberi insentif untuk merekrut orang lain untuk mengembangkan rangkaian mereka —yang bermaksud, satu lagi skim Ponzi. Laporan menganggarkan kerugian antara $1.3 dan $1.8 bilion, dengan ramai pelabur tidak dapat mengeluarkan dana mereka.

Dalam kelainan yang pelik, ia telah didedahkan pada Januari 2024 bahawa Ketua Pegawai Eksekutif HyperVerse, Steven Reece Lewis, tidak pernah wujud. Bahan promosi mendakwa Reece Lewis memegang ijazah dari Universiti Leeds dan Universiti Cambridge dan pernah bekerja di Goldman Sachs dan Adobe. Bagaimanapun, tiada rekod kewujudannya ditemui, dan institusi itu menafikan sebarang persatuan. Skim ini juga menggunakan sokongan selebriti, termasuk mesej daripada Steve Wozniak dan Chuck Norris, yang mungkin diperoleh melalui perkhidmatan berbayar. Walaupun usaha ini kelihatan sah, skim itu runtuh pada 2022, menyebabkan pelabur terkandas.

Sam Lee menghadapi akibat undang-undang atas penglibatannya. Pada Januari 2024, Lee telah didakwa oleh SEC AS dan Jabatan Kehakiman dengan konspirasi untuk melakukan penipuan, manakala penganjur Brenda Chunga mengaku bersalah . Lee, yang berpindah ke Dubai pada 2021, menafikan penglibatan dalam operasi HyperVerse tetapi terlibat dalam pengurusan dananya. Lokasi Ryan Xu masih tidak diketahui. Saga HyperVerse berfungsi sebagai peringatan yang jelas tentang bahaya janji hasil tinggi dalam dunia mata wang kripto.

BitConnect ($4.1 bilion)

“Hei, hei, hei. Bitconneeeeeeeect!!!” Jika anda sudah lama berada dalam crypto, meme audiovisual ini mesti kedengaran biasa. Ia adalah laungan yang sangat bersemangat oleh Carlos Matos, penganjur Bitconnect, semasa acara pada 2017. Sekurang-kurangnya mereka meninggalkan kami. Jika tidak, mereka mempamerkan diri mereka sebagai ekosistem pinjaman dengan pendapatan yang berpotensi tinggi dan mata wang kriptonya sendiri, BCC —tetapi, sudah tentu, semuanya tidak lebih daripada skim Ponzi.

Pengguna digalakkan untuk menukar Bitcoin dengan Bitconnect Coin (BCC) dan meminjamkan syiling ini untuk pembayaran faedah, yang kononnya dijana oleh "bot dagangan." Bot ini mendakwa memperoleh keuntungan daripada turun naik pasaran, membolehkan pelabur menerima faedah harian. Walau bagaimanapun, syak wasangka meningkat disebabkan model pemasaran berbilang peringkat dan janji tidak realistik sehingga 1% faedah terkompaun harian, yang merupakan tanda merah biasa untuk skim Ponzi. Menjelang akhir 2017, permodalan pasaran Bitconnect melebihi $2 bilion, menjadikannya salah satu mata wang kripto paling popular pada masa itu.

Pada 3 Januari 2018, Lembaga Sekuriti Negeri Texas melabelkan Bitconnect sebagai skim Ponzi dan dikeluarkan perintah berhenti dan berhenti. Hanya dua minggu kemudian, pada 17 Januari, Bitconnect menutup platform pinjaman dan pertukarannya, menyebabkan nilai BCC menjunam sebanyak 92% dalam beberapa jam. Laporan berbeza menganggarkan jumlah kerugian antara $2 bilion dan $4.1 bilion untuk pelabur di seluruh dunia.

Akibat undang-undang diikuti dengan pantas. Pada 2021, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS mendakwa pengasas Satish Kumbhani dan promoter AS Glenn Arcaro dengan penipuan. Kumbhani hilang, menjadi buruan, manakala Arcaro mengaku bersalah dan dijatuhi hukuman penjara 38 bulan. Pada Januari 2023, mahkamah AS memerintahkan Arcaro membayar $17 juta sebagai ganti rugi kepada hampir 800 mangsa di seluruh dunia. Walaupun sesetengah pelabur terjejas menerima pampasan , ramai lagi yang mengalami kerugian kewangan yang ketara.

PlusToken ($5.7 bilion)

Cuba teka apa? Yang ini juga merupakan skim Ponzi, dengan Tawaran Syiling Permulaan (ICO) disertakan. PlusToken bermula pada April 2018, terutamanya menyasarkan pelabur di China dan Korea Selatan. Ia mempromosikan dirinya sebagai dompet mata wang kripto yang menawarkan pulangan bulanan yang tinggi, didakwa daripada perdagangan, perlombongan awan dan komisen rujukan. Projek itu juga memperkenalkan tokennya sendiri, PLUS, meyakinkan berjuta-juta orang untuk melabur, menjanjikan keuntungan antara 9% dan 20% setiap bulan.

Skim ini sangat berjaya kerana pemasaran yang agresif, termasuk pertemuan bersemuka dan iklan fizikal, yang membantu membina kepercayaan di kalangan pelabur. Menjelang pertengahan 2019, aduan timbul tentang isu pengeluaran, menandakan permulaan penamat untuk PlusToken.

Anggaran mencadangkan bahawa penipu PlusToken mencuri antara $2.9 bilion dan $5.7 bilion dalam mata wang kripto, termasuk Bitcoin, Ethereum dan EOS. selain itu, penganalisis percaya bahawa penjualan dana yang dicuri ini menyumbang kepada penurunan ketara dalam harga Bitcoin pada 2019, kerana pembubaran yang besar biasanya menurunkan nilai pasaran.

Pihak berkuasa akhirnya terperangkap dengan pengendali skim itu. Pada tahun 2020, pihak berkuasa China ditangkap 27 individu dikaitkan dengan PlusToken. Selain itu, mata wang kripto bernilai kira-kira $4.2 bilion telah dirampas , menandakan satu daripada pemulihan terbesar dalam sejarah penipuan crypto.

Sekarang, kita perlu menyebut ini: Africrypt, pertukaran kripto palsu dari Afrika Selatan yang pengasasnya hilang dengan semua dana, akan menduduki kedudukan ini atau yang sangat dekat dengannya di bahagian atas. Telah digambarkan bahawa mereka mencuri sekitar $3.6 bilion dalam bentuk kripto, tetapi laporan lain mencadangkan bahawa angka itu mungkin tidak tepat sama sekali.

OneCoin (sehingga $19.4 bilion)

Perkara yang lucu tentang yang ini? Ya, ia adalah (ia?) Skim Ponzi global dan besar-besaran juga, tetapi mereka tidak pernah peduli untuk benar-benar mencipta sebarang token sebenar atau ICO, malah untuk menyelamatkan muka. OneCoin ialah mata wang kripto terkenal yang bukan mata wang kripto sama sekali kerana ia tidak pernah wujud pada mana-mana rangkaian kripto. Mereka tidak mempunyai sebarang keraguan untuk menyatakan bahawa mereka menggunakan teknologi ini, walaupun.

Dilancarkan pada 2014 oleh Ruja Ignatova bersama Sebastian Greenwood, OneCoin telah dipasarkan sebagai mata wang digital revolusioner dengan "blockchain peribadi" yang nilainya terus meningkat. Walau bagaimanapun, tiada blok blok atau syiling sebenar wujud—semuanya terhad kepada platformnya sendiri. Pelabur telah terpikat dengan pakej pendidikan berharga antara $100 dan $225,000, termasuk token yang didakwa digunakan untuk melombong OneCoin. Skim ini banyak bergantung pada model pengambilan seperti piramid, memberi ganjaran kepada ahli kerana membawa masuk pelabur baharu.

Kesan OneCoin adalah besar, dengan anggaran kerugian antara $4.9 bilion hingga $19.4 bilion yang mengejutkan, bergantung pada laporan yang berbeza. Percanggahan yang besar adalah disebabkan oleh jangkauan global penipuan dan aliran berterusan mangsa baharu. Operasi itu menjangkau banyak negara dan bahasa, menggunakan pemasaran yang agresif, acara mencolok, dan juga iklan fizikal untuk mendapatkan kredibiliti. Mereka bijak menjenamakan semula di bawah nama seperti OneLife, OneAcademy dan OneWorldFoundation untuk mengelak akibat undang-undang dan mengekalkan skim itu. Walaupun tuduhan semakin meningkat, ramai pelabur tetap berharap kerana janji syarikat itu untuk pulangan tinggi dan naratif yang mengelirukan tentang kesahihannya.

Kejatuhan itu adalah dramatik: Ruja Ignatova, yang dikenali sebagai "CryptoQueen," hilang pada 2017 dan kekal bebas, dikehendaki oleh pelbagai agensi antarabangsa, termasuk FBI. Abangnya, Konstantin Ignatov, telah ditangkap pada 2019 dan kemudiannya mengaku bersalah atas tuduhan penipuan dan pengubahan wang haram. Sebastian Greenwood turut ditahan dan dijatuhkan hukuman penjara 20 tahun. Walaupun penahanan ini, penipuan berterusan di bawah alias baharu seperti Fantastic Global Team dan DealShaker, memangsa pelabur tidak berpengetahuan di seluruh dunia. Dengan cara ini, jumlah yang dicuri masih dikira.

Jangan jatuh cinta!

Anda tidak pernah tahu bila anda mungkin menjadi mangsa penipuan crypto seterusnya. Melindungi diri sendiri memerlukan kewaspadaan dan amalan pintar. Berikut ialah beberapa petua penting untuk menyimpan pelaburan anda dalam poket anda sendiri:

• Kawal Kunci Peribadi Anda : Jika anda tidak mempunyai kunci peribadi anda, anda tidak mempunyai kawalan penuh ke atas syiling anda. Platform yang sah dan terdesentralisasi seperti Obyte sentiasa membolehkan pengguna mempunyai kunci peribadi mereka sendiri. Elakkan platform yang tidak menawarkan ini atau sekurang-kurangnya beberapa sokongan kawal selia (seperti pertukaran kripto), kerana mereka mempunyai kawalan penuh ke atas dana anda.
  
• Gunakan Pengesahan Dua Faktor (2FA): Tingkatkan keselamatan akaun crypto anda dengan mendayakan 2FA. Ini menambah lapisan perlindungan tambahan, walaupun kata laluan anda terjejas. Dalam Dompet Obyte , anda boleh melakukan ini dengan membuat akaun berbilang peranti daripada Tetapan Global atau dengan menyediakan frasa laluan yang digunakan untuk menandatangani semua transaksi.
  
• Teliti Projek Penyelidikan: Sebelum melabur, selidiki pasukan projek, kertas putih dan maklum balas komuniti. Sesiapa sahaja boleh membuat token tersuai pada rangkaian crypto, dan tidak semua projek adalah sah. Dalam __ Obyte's Asset Registry __ada kemungkinan untuk mencipta token tersuai tanpa pengekodan dengan harga kurang daripada $1, contohnya. Jadi, sentiasa lakukan penyelidikan anda sendiri tentang setiap aset atau projek individu.
  
• Berhati-hati dengan Pulangan Tidak Realistik: Jika pelaburan menjanjikan pulangan yang tinggi dengan sedikit atau tiada risiko, ia berkemungkinan skim Ponzi. Pelaburan yang sah datang dengan risiko dan pulangan yang lebih sederhana.
  
• Elakkan Taktik Tekanan : Penipu sering mewujudkan keperluan mendesak, mendorong anda untuk melabur dengan cepat. Luangkan masa anda untuk menilai peluang dan jangan tergesa-gesa membuat keputusan.
  
• Kekal Kemas Kini dan Dimaklumkan : Ikuti sumber berita dan komuniti kripto yang dipercayai untuk terus mengetahui tentang penipuan dan ancaman terkini. Ilmu adalah pertahanan terbaik anda.

Dengan mengikuti garis panduan ini, anda boleh mengurangkan risiko anda menjadi mangsa penipuan crypto dan skim Ponzi dengan ketara. Kekal selamat!

Imej Vektor Pilihan oleh Freepik