Всяка голяма крипто измама, класирана от най-малко до най-открадната

Криптовалутата революционизира начина, по който мислим за парите, предлагайки нови пътища за инвестиции и финансова свобода. Но с голямата възможност може да дойде и голям риск. Крипто светът също е засегнат от измами и хакове, които са стрували на инвеститорите милиарди долари. От сложни схеми на Понци до сложни експлойти на DeFi, тъмната страна на цифровите финанси е пълна с предупредителни истории.

Официалните статистики варират в зависимост от източника. Според Кристална интелигентност , от юни 2011 г. има 785 докладвани инцидента, включително пробиви в сигурността, DeFi хакове и измами с измами. Общо са откраднати близо 19 милиарда долара, като само измамите възлизат на почти 8 милиарда долара. от друга страна според Chainalysis , поне 40 милиарда долара са получени от крипто адреси, маркирани като незаконни само през 2024 г. Според De.Fi , над 80,8 милиарда долара са били откраднати в крипто измами и хакове от 2011 г. насам.

Въпреки напредъка в сигурността, крипто престъпленията продължават да нарастват, напомняйки на инвеститорите за важността на бдителността и предпазливостта. Ето защо тук ще се потопим в някои от най-лошите крипто измами, правени някога, като изследваме как са се развили и уроците, които можем да научим от тях.

Finiko (1,5 милиарда долара)

Всички измами в този списък имат един и същ разказ за своите жертви: депозирайте сума X в криптовалута или фиат и получавате 20, 30, 40 или какъвто и да е сочен месечен процент възвръщаемост — с малко или никакви обяснения за това как тези печалби биха могли да бъдат възможни . Finiko предложи до 30% и получи плащания в Tether (USDT) и биткойн (BTC) от неосъзнати клиенти. Това беше базирана в Русия инвестиционна платформа (но в действителност схема на Понци), създадена през 2019 г. от Кирил Доронин, Зигмунт Зигмунтович и Едуард Сабиров.

Схемата се срина около юли 2021 г., като потребителите съобщиха, че вече не могат да изтеглят средствата си. Това е важно знание: в схемите на Понци лидерите всъщност изплащат някои проценти за известно време, като използват парите на новите потребители, защото няма друг източник на доходи. Такава система, разбира се, не е устойчива в дългосрочен план и членовете в крайна сметка биват измамени. В този случай Finiko взе около 1,5 милиарда долара в над 800 000 отделни депозита.

Доронин е арестуван през 2021 г., а останалите основатели последва през 2022 г . През 2023 г. Финикообяви фалит , а цялото имущество на основателя е продадено за частично изплащане на дълга към пострадалите. Не е ясно какво се е случило с общата сума на загубените средства .

Thodex, скандално известната турска крипто борса, щеше да заеме следващото място на върха. Беше заявено, че неговият основател Фарук Фатих Йозер е напуснал страната през 2021 г. с хардуерен портфейл, съдържащ 2 милиарда долара средства от клиенти. обаче скорошни доклади показа, че загубите възлизат само на около 43 милиона долара.

HyperVerse ($1,8 милиарда)

Известна още като HyperFund и HyperNation, това беше схема за инвестиране в криптовалута, която измами хиляди инвеститори по целия свят. Основан от Сам Лий, австралийски предприемач, някога наричан „престолонаследника на биткойн“, и Зийджинг „Райън“ Сю, самопровъзгласил се „крал на биткойн“ от Китай, схемата се управлява от групата HyperTech, създадена през 2020 г.

Обещавайки дневна възвръщаемост от 0,5% до 1% от копаене на криптовалута, HyperVerse привлече инвеститори с привлекателността на пасивния доход. Разследванията обаче разкриха, че тези твърдения са неверни и схемата разчита на модел на многостепенен маркетинг (MLM), при който членовете са били стимулирани да наемат други, за да разширят мрежите си - което означава още една схема на Понци. Докладите оценяват загубите между $1,3 и $1,8 милиарда, като много инвеститори не могат да изтеглят средствата си.

В странен обрат, беше разкрито през януари 2024 г., че главният изпълнителен директор на HyperVerse, Стивън Рийс Луис, никога не е съществувал. В промоционалните материали се твърди, че Рийс Луис има дипломи от университета в Лийдс и университета в Кеймбридж и е работил в Goldman Sachs и Adobe. Записи за съществуването му обаче не бяха открити, а институциите отрекоха да има връзка. Схемата също така използва одобрения от знаменитости, включително съобщения от Стив Возняк и Чък Норис, вероятно получени чрез платени услуги. Въпреки тези усилия да изглежда легитимна, схемата се срина през 2022 г., оставяйки инвеститорите блокирани.

Сам Лий беше изправен пред правни последици за участието си. През януари 2024 г. Лий беше таксуван от SEC и Министерството на правосъдието на САЩ със заговор за извършване на измама, докато промоутърът Бренда Чунга се призна за виновен . Лий, който се премести в Дубай през 2021 г., отрече участие в операциите на HyperVerse, но беше замесен в управлението на средствата. Местонахождението на Ryan Xu остава неизвестно. Сагата HyperVerse служи като ярко напомняне за опасностите от обещанията за висока доходност в света на криптовалутите.

BitConnect (4,1 милиарда долара)

"Хей, хей, хей. Bitconneeeeeeeect!!!" Ако сте били в крипто от известно време, този аудиовизуален мем трябва да ви звучи познато. Това беше много ентусиазиран вик от Карлос Матос, промоутър на Bitconnect, по време на събитие през 2017 г. Поне това ни оставиха. В противен случай те се представяха като кредитна екосистема с потенциално високи печалби и собствена криптовалута, BCC — но, разбира се, всичко това не беше нищо повече от схема на Понци.

Потребителите бяха насърчени да обменят Bitcoin за Bitconnect Coin (BCC) и да заемат тези монети за лихвени плащания, за които се предполага, че са генерирани от „бот за търговия“. Този бот твърди, че печели печалби от нестабилността на пазара, позволявайки на инвеститорите да получават ежедневна лихва. Подозренията обаче нараснаха поради неговия многостепенен маркетингов модел и нереалистични обещания за до 1% дневна сложна лихва, които са често срещани червени знамена за схемите на Понци. До края на 2017 г. пазарната капитализация на Bitconnect надхвърли 2 милиарда долара, което я прави една от най-популярните криптовалути по това време.

На 3 януари 2018 г. Държавният борд по ценни книжа на Тексас определи Bitconnect като схема на Понци и издадени заповед за спиране и отказ. Само две седмици по-късно, на 17 януари, Bitconnect затвори своята платформа за кредитиране и обмен, което доведе до спад на стойността на BCC с 92% в рамките на часове. Различни доклади оценяват общите загуби между $2 милиарда и $4,1 милиарда за инвеститорите в световен мащаб.

Правните последици последваха бързо. През 2021 г. Комисията по ценни книжа и борси на САЩ обвини основателя Сатиш Кумбхани и американския промоутър Глен Аркаро в измама. Кумбхани изчезна, превръщайки се в беглец, докато Аркаро се призна за виновен и беше осъден на 38 месеца затвор. През януари 2023 г. американски съд нареди на Arcaro да плати 17 милиона долара реституция на близо 800 жертви по целия свят. Въпреки че някои засегнати инвеститори получено обезщетение , много други останаха със значителни финансови загуби.

PlusToken ($5,7 милиарда)

познайте какво Това също беше схема на Понци, с включено първоначално предлагане на монети (ICO). PlusToken стартира през април 2018 г., като е насочен главно към инвеститори в Китай и Южна Корея. Той се рекламира като портфейл за криптовалута, предлагащ висока месечна възвръщаемост, както се твърди, от търговия, облачно копаене и комисионни за препоръки. Проектът също така представи свой собствен токен, PLUS, убеждавайки милиони хора да инвестират, обещавайки печалби между 9% и 20% месечно.

Схемата беше много успешна благодарение на агресивния маркетинг, включително срещи лице в лице и физически реклами, които помогнаха за изграждането на доверие сред инвеститорите. До средата на 2019 г. се появиха оплаквания относно проблеми с тегленето, което бележи началото на края на PlusToken.

Оценките показват, че измамниците на PlusToken са откраднали между 2,9 милиарда долара и 5,7 милиарда долара в криптовалути, включително биткойн, етериум и EOS. освен това смятат анализаторите че продажбата на тези откраднати средства е допринесла за значителни спадове в цената на биткойн през 2019 г., тъй като големите ликвидации обикновено намаляват пазарната стойност.

В крайна сметка властите настигнаха операторите на схемата. През 2020 г. китайските власти задържани 27 лица, свързани с PlusToken. Освен това криптовалута на стойност около 4,2 милиарда долара е иззет , отбелязвайки едно от най-големите възстановявания в историята на крипто измамите.

Сега трябва да споменем това: Africrypt, измамна крипто борса от Южна Африка, чиито основатели изчезнаха с всички средства, щеше да заема тази позиция или много близо до нея на върха. Описано е, че са откраднали около 3,6 милиарда долара в крипто, но други отчети предполагат, че тази цифра може изобщо да не е точна.

OneCoin (до $19,4 милиарда)

Смешно нещо за това? Да, това също беше (това е?) глобална и масивна схема на Понци, но те никога не си направиха труда да създадат истински токен или ICO, дори и да спасят лицето си. OneCoin беше известна криптовалута, която изобщо не беше криптовалута, защото никога не е съществувала в нито една крипто мрежа. Те обаче нямаха никакви притеснения да обявят, че използват тази технология.

Стартиран през 2014 г. от Ружа Игнатова заедно със Себастиан Грийнууд, OneCoin беше рекламирана като революционна дигитална валута с „частен блокчейн“, чиято стойност непрекъснато растеше. Въпреки това не съществуваше блокчейн или действителни монети - всичко беше ограничено до собствена платформа. Инвеститорите бяха привлечени с образователни пакети на цена между $100 и $225 000, които включват жетони, за които се твърди, че се използват за копаене на OneCoin. Схемата разчиташе до голяма степен на подобен на пирамида модел за набиране на персонал, възнаграждавайки членовете за привличането на нови инвеститори.

Въздействието на OneCoin беше огромно, с очаквани загуби вариращи от $4,9 милиарда до зашеметяващите $19,4 милиарда, в зависимост от различните доклади. Огромното несъответствие се дължи на глобалния обхват на измамата и непрекъснатия поток от нови жертви. Операцията обхваща множество държави и езици, използвайки агресивен маркетинг, ярки събития и дори физически реклами, за да спечели доверието. Те умело ребрандираха под имена като OneLife, OneAcademy и OneWorldFoundation, за да избегнат правни последици и да поддържат схемата жива. Въпреки нарастващите обвинения, много инвеститори бяха обнадеждени поради обещанията на компанията за висока възвръщаемост и подвеждащите разкази за нейната легитимност.

Последствията бяха драматични: Ружа Игнатова, известна като „Криптокралицата“, изчезна през 2017 г. и остава на свобода, издирвана от множество международни агенции, включително ФБР. Брат й Константин Игнатов беше арестуван през 2019 г. и по-късно се призна за виновен по обвинения в измама и пране на пари. Себастиан Грийнууд също беше задържан и осъден на 20 години затвор. Въпреки тези арести измамата продължава под нови псевдоними като Fantastic Global Team и DealShaker, преследващи неинформирани инвеститори по целия свят. По този начин общата открадната сума все още се брои.

Не се поддавайте на това!

Никога не знаете кога може да сте следващата жертва на крипто измама. Защитата ви изисква бдителност и интелигентни практики. Ето някои основни съвети, за да запазите инвестициите си в собствения си джоб:

• Контролирайте частните си ключове : Ако нямате личните си ключове, нямате пълен контрол върху вашите монети. Легитимните и децентрализирани платформи като Obyte винаги позволяват на потребителите да имат свои собствени лични ключове. Избягвайте платформи, които не предлагат това или поне някаква регулаторна поддръжка (като крипто борси), тъй като те имат пълен контрол върху вашите средства.
  
• Използвайте двуфакторно удостоверяване (2FA): Подобрете сигурността на вашите крипто акаунти, като активирате 2FA. Това добавя допълнителен слой на защита, дори ако паролата ви е компрометирана. в Obyte портфейли , можете да направите това, като създадете акаунт за множество устройства от глобалните настройки или като зададете парола, използвана за подписване на всички транзакции.
  
• Внимателно проучете проектите: Преди да инвестирате, проучете екипа на проекта, белия документ и отзивите на общността. Всеки може да създава персонализирани токени в крипто мрежи и не всички проекти са легитимни. В __ Регистъра на активите на Obyte __ е възможно да създавате персонализирани токени без кодиране за по-малко от $1, например. Така че винаги правете свое собствено проучване за всеки отделен актив или проект.
  
• Пазете се от нереалистична възвръщаемост: Ако дадена инвестиция обещава висока възвръщаемост с малък или никакъв риск, това вероятно е схема на Понци. Законните инвестиции идват с рискове и по-скромна възвращаемост.
  
• Избягвайте тактики за натиск : Измамниците често създават спешност, като ви подтикват да инвестирате бързо. Отделете време, за да оцените възможността и не прибързвайте с вземането на решения.
  
• Бъдете актуализирани и информирани : Следвайте доверени източници на крипто новини и общности, за да сте наясно с най-новите измами и заплахи. Знанието е най-добрата ви защита.

Като следвате тези указания, можете значително да намалите риска да станете жертва на крипто измами и схеми на Понци. Пазете се!

Представено векторно изображение от Freepik