경제 예측 재정의: insytz 알고리즘이 어떻게 대불황을 예측할 수 있었는가

2008년의 대침체와 같이 명확하고 연속적인 도미노 효과를 보여주는 사건은 거의 없습니다. 이 시기는 주택 시장 붕괴, 광범위한 경기 침체, 지진 혼란으로 특징지어진 시기였습니다. 글로벌 금융 시스템 전반에 걸쳐 . 파괴적인 여파로 인해 경제학자와 분석가들은 모두 한 가지 중요한 사실에 대해 궁금해하게 되었습니다. 이것이 예측할 수 있었을까요?

당시 존재하는 어떤 공식적인 모델도 이러한 경기 침체의 규모를 예측할 수 없었다는 것이 널리 받아들여지고 있습니다.

그러나 팬데믹 기간과 그 이후에 기술 발전은 급격하게 증가했으며 이제는 새로운 투자 기술 회사가 되었습니다. 인시트 , 그들은 이러한 예측 부족을 해결하고 역사가 반복되지 않도록 할 수 있다고 말합니다.

역사적 통찰력의 힘 활용

공동 창립자이자 최고 전략가인 Jay Samuels는 insytz가 2007년, 대침체로 이어지는 격동의 기간 동안 그들의 알고리즘은 많은 전문가들이 포착하지 못한 미묘하지만 중요한 시장 변화를 감지했을 것입니다. 이 데이터로 무장한 투자자들은 임박한 위기를 예상하여 잠재적으로 많은 사람들이 직면하게 될 심각한 손실로부터 포트폴리오를 보호할 수 있었습니다.

이들 제품의 기초는 지난 80년 동안 글로벌 시장 상황을 되돌아보고 그 결과(추세, 패턴, 기회)를 적용하여 현재의 일상적인 시장 상황을 알리는 알고리즘입니다. 이 Python으로 코딩된 기술은 과거가 미래를 밝힐 수 있다는 철학을 테스트합니다.

이 알고리즘은 360개가 넘는 글로벌 시장의 가중치 측정기준과 기준을 사용하여 매일 업데이트되는 색상으로 구분된(단지 3가지 색상이므로 압도적인 데이터 무지개가 아님) 대시보드로 통합되어 명확하고 실행 가능한 실시간 시장 정보를 제공합니다.

대불황 중에 이 기술을 사용할 수 있었다면 투자자와 자산 자문가가 위기를 헤쳐나가는 방식이 크게 개선되었을 수 있습니다. Samuels에 따르면, Insytz 달력의 모든 빨간색을 보면 투자자들에게 심각한 경기 침체가 임박했다는 경고 신호를 경고했을 것입니다. 시장의 잘못된 가격 책정, 과잉 반응 및 심지어 새로운 기회 , 이러한 예측은 고객의 포트폴리오를 조정하는 데 중요한 역할을 했을 수 있습니다.

대부분의 등록 투자 자문가(RIA)와 전문 투자자는 이미 의사 결정을 내리기 위해 상당한 양의 데이터를 사용하고 있습니다. 많은 사람들이 과거 데이터를 사용하기도 하는데 이것이 어떻게 다릅니까?

Bloomberg, CNBC 및 기타 기술 투자 기관과 같은 다른 데이터 소스는 데이터를 선별하여 투자자가 결정을 내릴 수 있도록 안내합니다. 큰 그림을 모호하게 만드는 것 , insytz는 편견 없는 큰 그림을 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. 대시보드는 기회를 파악하는 데 도움이 되는 시각적 모델을 통해 매크로 체제 내의 미시적 움직임까지 높은 수준의 시장 개요를 제공합니다.

시장 명확성과 신뢰성을 위한 새로운 표준

안에 조사 올해 출판된 보고서에 따르면 자문 고객의 75%가 자문을 떠나거나 적어도 고려하고 있다고 보고했습니다. 그 중 절반 이상이 실제로 떠났고, 12%는 '로보어드바이저'로 옮겼습니다.

신뢰가 고객 관계의 초석인 업계에서 강력한 데이터 기반 통찰력을 기반으로 고객에게 재정적 명확성과 실행 가능한 조언을 제공하는 능력은 자문가의 신뢰성과 가치를 크게 향상시킵니다. 오늘날의 투자자들은 조언자를 신뢰하지 않으며, 대불황과 같은 예상치 못한 경기 침체는 틀림없이 합리적인 의심의 일부입니다.

오늘날의 투자자들은 단지 자신의 부를 관리해 줄 사람을 찾는 것이 아닙니다. 그들은 재정적 미래가 안전하다는 확신을 찾고 있습니다. 명확성과 확신을 제공할 수 없는 RIA는 포트폴리오가 줄어들게 됩니다. 이것이 바로 Samuels가 색상으로 구분된 시각적 모델이 업계를 변화시킬 것이라고 믿는 이유입니다.

“오늘날 재정 상담가는 교사가 되어야 합니다. 그리고 일부 학습자는 시각적입니다. 나도 알아요.”

insytz 팀에 따르면 결과는 그 자체로 말해줍니다. 대공황 시대부터 오늘날까지의 알고리즘 지침을 추적하면서 알고리즘은 다가오는 약세 시장(경기 침체 체제라고 함), 횡보 시장 및 강세장(또는 상승 체제)이 발생하기 전에 성공적으로 식별했습니다. 이러한 지식을 바탕으로 투자 자문가는 더 높은 위험 조정 수익을 제공하는 결정을 내릴 수 있습니다. Samuels는 이 알고리즘을 따르면 S&P 500 Buy and Hold 전략에 비해 연 평균 21.5%의 인상적인 수익률을 쉽게 얻을 수 있다고 설명합니다.

통찰력에서 예측으로

"과거가 미래를 예측하는가?"라는 질문입니다. 복잡하지만 금융 시장의 경우 insytz는 우리가 역사에서 배울 수 있는 것이 많다고 말합니다. 그리고 우리가 그 미래를 바라볼 때 새로운 투자 기술과 시각화 모델이 점점 더 중요한 역할을 하게 될 것이 분명합니다.

insytz 팀은 자신들의 회사가 초기에 존재했다면 대불황을 예상할 수 있었다고 주장합니다. 남은 질문은: 만약 우리가 대침체를 예측할 수 있었다면 위험을 완화하기 위해 어떤 조치를 취했을 것입니까?