आर्थिक पूर्वानुमानों को पुनर्परिभाषित करना: कैसे insytz का एल्गोरिदम महान मंदी की भविष्यवाणी कर सकता था

बहुत कम घटनाएं 2008 की महामंदी की तरह एक के बाद एक स्पष्ट डोमिनो प्रभाव प्रदर्शित करती हैं। यह आवास बाजार के पतन, व्यापक आर्थिक मंदी और भूकंपीय व्यवधानों का समय था। वैश्विक वित्तीय प्रणाली में इस विनाशकारी परिणाम ने अर्थशास्त्रियों और विश्लेषकों को एक महत्वपूर्ण बात पर सोचने पर मजबूर कर दिया: क्या इसकी भविष्यवाणी की जा सकती थी?

यह व्यापक रूप से स्वीकार किया जाता है कि उस समय अस्तित्व में कोई भी औपचारिक मॉडल इस आर्थिक मंदी की भयावहता का पूर्वानुमान नहीं लगा सकता था।

लेकिन महामारी के दौरान और उसके बाद प्रौद्योगिकी प्रगति आसमान छू गई, और अब, नई निवेश-तकनीक कंपनी, इनसिट्ज़ उन्होंने कहा कि वे दूरदर्शिता की इस कमी को दूर कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि इतिहास खुद को न दोहराए।

ऐतिहासिक अंतर्दृष्टि की शक्ति का उपयोग

सह-संस्थापक और मुख्य रणनीतिकार जे सैमुअल्स का कहना है कि insytz ने 2007 में, महामंदी से पहले की उथल-पुथल भरी अवधि के दौरान, उनके एल्गोरिदम ने सूक्ष्म लेकिन महत्वपूर्ण बाजार बदलावों का पता लगा लिया होगा, जो इतने सारे विशेषज्ञों को चकमा दे गए थे। इस डेटा से लैस, निवेशक आसन्न संकट का अनुमान लगा सकते थे, संभावित रूप से अपने पोर्टफोलियो को उन गंभीर नुकसानों से बचा सकते थे जिनका सामना कई लोगों ने अंततः किया।

उनके उत्पाद का आधार एक एल्गोरिदम है जो पिछले 80 वर्षों में वैश्विक बाजार की स्थितियों को देखता है और निष्कर्षों - प्रवृत्तियों, पैटर्न और अवसरों - को हमारे वर्तमान दिन-प्रतिदिन के बाजार की स्थितियों को सूचित करने के लिए लागू करता है। यह पायथन-कोडेड तकनीक इस दर्शन का परीक्षण करती है कि अतीत भविष्य को रोशन कर सकता है।

यह एल्गोरिथ्म 360 से अधिक वैश्विक बाजारों से भारित आयामों और मानदंडों को नियोजित करता है, जिन्हें रंग-कोडित (केवल तीन रंग, ताकि यह एक अत्यधिक डेटा इंद्रधनुष न हो) डैशबोर्ड में संश्लेषित किया जाता है, जो दैनिक रूप से अपडेट होते हैं, तथा वास्तविक समय की बाजार खुफिया जानकारी प्रदान करते हैं जो स्पष्ट और कार्रवाई योग्य होती है।

अगर यह तकनीक महान मंदी के दौरान उपलब्ध होती, तो यह निवेशकों और धन सलाहकारों के संकट से निपटने के तरीके में काफी सुधार कर सकती थी। सैमुअल्स के अनुसार, इनसाइटज़ कैलेंडर पर सभी लाल रंग पर एक नज़र डालने से निवेशकों को गंभीर आसन्न मंदी के चेतावनी संकेतों के बारे में पता चल जाता। बाजार में गलत मूल्य निर्धारण, अति प्रतिक्रिया और वास्तविक समय की अंतर्दृष्टि के साथ यहां तक कि उभरते अवसर भी यह दूरदर्शिता ग्राहकों के पोर्टफोलियो को समायोजित करने में सहायक हो सकती थी।

अधिकांश पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) और पेशेवर निवेशक पहले से ही अपने निर्णय लेने के लिए महत्वपूर्ण मात्रा में डेटा का उपयोग करते हैं। कई लोग ऐतिहासिक डेटा का भी उपयोग करते हैं, तो यह कैसे अलग है?

जबकि अन्य डेटा स्रोत - ब्लूमबर्ग, सीएनबीसी और अन्य निवेश-तकनीकें - डेटा को क्यूरेट करते हैं, निवेशकों को निर्णय लेने की दिशा में मार्गदर्शन करते हैं बड़ी तस्वीर को अस्पष्ट करना इनसिट्ज़ निष्पक्ष बड़ी तस्वीर पेश करने पर केंद्रित है। उनके डैशबोर्ड उच्च-स्तरीय बाजार अवलोकन से लेकर मैक्रो शासनों के भीतर सूक्ष्म-आंदोलनों तक प्रदान करते हैं - सभी दृश्य मॉडल में जो अवसरों को उजागर करने में मदद करते हैं।

बाज़ार की स्पष्टता और विश्वास के लिए नए मानक

में एक सर्वे इस साल प्रकाशित एक रिपोर्ट के अनुसार, 75% सलाहकार क्लाइंट ने अपने सलाहकारों को छोड़ने या कम से कम इस पर विचार करने की बात कही है। उस संख्या में से, आधे से ज़्यादा ने वास्तव में छोड़ दिया, और 12% "रोबो-सलाहकार" के पास चले गए।

ऐसे उद्योग में जहाँ विश्वास ग्राहक संबंधों की आधारशिला है, ग्राहकों को वित्तीय स्पष्टता और मजबूत, डेटा-संचालित अंतर्दृष्टि के आधार पर कार्रवाई योग्य सलाह प्रदान करने की क्षमता सलाहकार की विश्वसनीयता और मूल्य को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाती है। आज के निवेशक अपने सलाहकारों पर भरोसा नहीं करते हैं, और महान मंदी जैसी अप्रत्याशित मंदी - यकीनन उचित - संदेह का हिस्सा है।

आज के निवेशक सिर्फ़ अपने धन का प्रबंधन करने वाले किसी व्यक्ति की तलाश में नहीं हैं; वे यह आश्वासन चाहते हैं कि उनका वित्तीय भविष्य सुरक्षित है। जो आरआईए स्पष्टता और आश्वासन नहीं दे सकते, उनका पोर्टफोलियो कम होता जाएगा। इसलिए सैमुअल्स का मानना है कि उनके रंग-कोडित दृश्य मॉडल उद्योग को बदल देंगे।

"आज के वित्तीय सलाहकारों को शिक्षक बनना होगा," वे बताते हैं, "और कुछ शिक्षार्थी दृश्यात्मक होते हैं। मैं जानता हूँ कि मैं ऐसा ही हूँ।"

इनसिट्ज टीम के अनुसार, परिणाम खुद ही बोलते हैं। महामंदी के समय से लेकर आज तक उनके एल्गोरिदम के मार्गदर्शन को ट्रैक करते हुए, उनके एल्गोरिदम ने आने वाले मंदी के बाजारों (जिसे वे मंदी की व्यवस्था कहते हैं), साइडवेज मार्केट और तेजी के बाजारों (या तेजी की व्यवस्था) को उनके घटित होने से पहले ही सफलतापूर्वक पहचान लिया। इस ज्ञान के साथ, निवेश सलाहकार ऐसे निर्णय ले सकते हैं जो उच्च जोखिम-समायोजित रिटर्न प्रदान करते हैं। सैमुअल्स बताते हैं कि एल्गोरिदम का पालन करने से S&P 500 बाय एंड होल्ड रणनीति की तुलना में आसानी से 21.5% औसत वार्षिक रिटर्न मिल सकता है।

अंतर्दृष्टि से दूरदर्शिता तक

यह सवाल कि "क्या अतीत भविष्य की भविष्यवाणी करता है?" जटिल है, लेकिन जब वित्तीय बाजारों की बात आती है, तो इनसाइटज़ का सुझाव है कि हम इतिहास से बहुत कुछ सीख सकते हैं। और, जैसा कि हम उस भविष्य की ओर देखते हैं, यह स्पष्ट है कि नए निवेश-तकनीक और विज़ुअलाइज़ेशन मॉडल एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाएंगे।

इनसिट्ज टीम का दावा है कि अगर उनकी कंपनी 2000 के दशक की शुरुआत में होती, तो महामंदी का पूर्वानुमान लगाया जा सकता था। अब सवाल यह है कि अगर हम महामंदी का पूर्वानुमान लगा पाते, तो जोखिम को कम करने के लिए हम क्या कदम उठाते?