2024/25 freischalten: Der ultimative Leitfaden für die besten RWA-Kryptoprojekte

Im Folgenden sind die Top-Projekte meiner RWA-Projekte aufgeführt. Ich habe die Liste auf der Grundlage interessanter Fakten zusammengestellt, die sie umgeben, unabhängig davon, ob es sich um Partnerschaften, Verbindungen oder Zeitnachweise handelt, die durch die Zusammenarbeit mit Unternehmen und Regierungen gewonnen wurden. Außerdem konzentriere ich mich auf neue Projekte, die ihr wahres Potenzial erst noch unter Beweis stellen müssen. In diesem Artikel werden mehrere RWA-Projekte beschrieben, der Schwerpunkt liegt jedoch auf den ersten drei. Außerdem werde ich eine detaillierte Begründung zwischen den ersten beiden Projekten liefern, und es ist nur meine eigene Meinung. Außerdem sind alle aufgeführten Projekte solide und schaffen starke und notwendige Konkurrenten, um einen gewünschten Wettbewerb zu schaffen, ohne dessen Wesen das genannte Projekt nicht wachsen würde.

Dank dieses Artikels können Sie die Technologie und interessante Projekte in diesem Bereich besser verstehen und als Ausgangspunkt für Ihre eigene Forschung dienen.

[1] Maple Finance

Der erste Platz geht an Maple (MPL). Neben seinem ansprechenden Logo (eine Anspielung auf meine Fangemeinde der Toronto Maple Leafs) und dem vom Essen inspirierten Namen zeichnet sich dieses Projekt durch zwei wesentliche Vorteile gegenüber traditionellen Banken aus. Erstens ermöglicht Maple die globale Kapitalaggregation und nutzt dabei die Infrastruktur der Ethereum-Blockchain. Zweitens erleichtert es Kredite weltweit. Durch den Betrieb auf dieser digitalen Plattform kann Maple effizient Kapital bündeln, Kredite vergeben und Rückzahlungen verwalten und bietet so eine überlegene Alternative zum traditionellen Bankgeschäft. Bemerkenswert ist, dass selbst umfangreiche Abhebungen von Maple innerhalb weniger Stunden bearbeitet werden, ein Beweis für die Effizienz und Skalierbarkeit von Maple.

Die strategischen Allianzen von Maple steigern seine Attraktivität zusätzlich. Es arbeitet mit Circle zusammen, dem Unternehmen hinter dem USDC-Stablecoin, und befindet sich in aktiven Gesprächen mit Vaneck, einem potenziellen Game-Changer für das Projekt. Die einzige Hürde im direkten Interesse von Vaneck ist das grüne Licht der DeFi-Benutzerregulierungsbehörden, eine Herausforderung, für deren Bewältigung Maple gut aufgestellt sein muss. Alles in allem scheint Maple eher auf größere Anleger zugeschnitten zu sein, und man sollte den Geldfluss verfolgen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Maple Finance DeFi und die institutionelle Kreditvergabe revolutioniert, und ich bin dafür da! Ihr innovativer Einsatz von Ethereum für globale Kapitalaggregation und weltweite Kredite ist beeindruckend. Mit strategischen Partnerschaften, die seine Attraktivität steigern, und einem scharfen Blick für die Navigation in regulatorischen Gewässern ist Maple in der Lage, eine Brücke zwischen traditionellem Finanzwesen und Blockchain zu schlagen. Es ist eine aufregende Zeit zu beobachten, wie Maple auf die Bedürfnisse großer Investoren und Institutionen eingeht und eine nahtlose Mischung aus RWA und DeFi verspricht. Auch Chico Crypt berichtete in seinen Podcasts über dieses Projekt. Ja, sie haben es in ihre Karten geschrieben, aber keine Sorge, die Konkurrenz ist sehr stark :)

[2] LTO-Netzwerk

Der zweite Platz geht an das LTO Network, ein neuer Player im RWA-Bereich. Wir müssen jedoch bedenken, dass es sich um die führende Blockchain in Europa für den Geschäfts- und Unternehmensgebrauch handelt. Ihre Erfolge und Beiträge zu Blockchains ebneten den Weg für die erfolgreiche Bereitstellung der DeFi-RWA-Brücke, die reale Vermögenswerte mit DeFi-Liquidität verbindet. Ihr Hauptvorteil ist ihr juristischer Hintergrund; Dadurch haben sie eine bessere Chance, bei den DeFi-Regulierungsbehörden große Erfolge zu erzielen und einen Weg zu finden, mit der Gesetzgebung jedes Landes Geschäfte zu machen.

Die Dapps im LTO-Netzwerk bieten jetzt eine Reihe von Tools, die umfassendere Probleme wie Identität, digitales Eigentum und Datenschutz lösen. Ihre neueste Lösung zur Überbrückung realer Vermögenswerte (RWA) in einer Kette ist extrem cool. Sie können nun alles in einem sogenannten „Ownable“ tokenisieren und diese in Ihrem Wallet halten/handeln und konsumieren.

Auch bei LTO ist alles DSGVO-konform, und es gibt ein weiteres Unternehmen, das vom CEO von LTO Network gegründet wurde. Firma24 , die die Steuern und Gesetze für ihr Unternehmen regelt. Darüber hinaus sind ihre wichtigen Partnerschaften, insbesondere mit Unizen, von entscheidender Bedeutung für die Verbesserung der RWA- und DeFi-Integration und gewährleisten einen sicheren und transparenten DeFi-Zugang für Institutionen. Darüber hinaus wird die bevorstehende Einführung der EQTY-Plattform mit Spannung erwartet und soll den RWA-Betrieb zentralisieren und die DeFi-Liquiditätsbeziehungen verbessern, was einen großen Sprung in der Entwicklung des RWA-Ökosystems darstellt.

Weitere großartige Dinge an diesem Projekt sind seine einzigartigen Tokenomics- und historischen Aufzeichnungen, die es als seriöses und zeitlich verifiziertes Projekt bekannt machen (seit 2018). Außerdem ist es gut, sich an die Verbindungen zu Polygon, Chainlink und Curve zu erinnern, die enorme Vorteile bei der Beschaffung der benötigten Liquidität und der ordnungsgemäßen Funktionsfähigkeit mit anderen Blockchains bieten.

Um dies deutlich zu machen, möchte ich noch Folgendes sagen: Die Zentralisierung behindert häufig die Integration von Real World Assets (RWA) in die Blockchain und stellt ein Risiko für die Sicherheit von Vermögenswerten dar. LTO Network behebt dieses Problem mit einem dezentralen System und einer Layer-1-Infrastruktur, die eine Datenschutzschicht umfasst und sicherstellt, dass der Vermögenswert erkannt und geschützt wird. Basierend auf den von LTO weitergegebenen Informationen haben ihre Benutzer Zugriff auf Investitionen wie:

• Barren Gold
• Anteil von Private Equity (PE), der in Kryptowährung investiert
• Anteil von Venture Capital (VC)-Fonds, die in Kryptowährungen investieren

Die Stärken von LTO Network im RWA-Bereich liegen in seiner Vertrautheit mit der Bedeutung der Vorschriften für Blockchain und DeFi sowie in der bisherigen Berufserfahrung seiner Gründer mit rechtlichen Strukturen und Steuern.

Die mögliche Kombination von DeFi und RWAs bietet den bestmöglichen Anwendungsfall für Krypto, wobei Blockchain eine Plattform für Krypto im traditionellen Geld- und Finanzwesen bietet.

Jetzt ist der dritte Platz auf meiner Liste klar. Ich bin mir ziemlich sicher, dass Florence Finance eine solide Wahl ist, die sich nur noch beweisen muss, nachdem sie die CEX-Notierungen der Stufen 1 und 2 und eine bessere Position in der MC-Bestenliste erreicht hat. Die Beschreibung steht in diesem Artikel etwas weiter unten. Es ist an der Zeit zu erklären, was mich dazu bewogen hat, mich für den ersten und zweiten Platz zu entscheiden.

Maple Finance könnte LTO Network übertreffen, indem es spezialisiertere Finanzinstrumente und Kreditlösungen anbietet, da es sich auf dezentrale Märkte für Unternehmensanleihen konzentriert. Der Schwerpunkt auf institutionellen Kreditnehmern und unterbesicherten Krediten könnte Unternehmen individuellere Möglichkeiten zur Kapitalbeschaffung und Liquiditätsverwaltung bieten. Darüber hinaus kann die Expertise von Maple Finance in der DeFi-Kreditvergabe und im Umgang mit Finanzvorschriften Benutzern, die spezialisierte Finanzdienstleistungen auf der Blockchain suchen, Vorteile bieten.

Andererseits positioniert sich LTO Network aufgrund seines breiten Nutzens bei der Verbesserung von Geschäftsprozessen in Verbindung mit seinen Innovationen in den Bereichen Asset Management und Datenschutz als vielseitige und sichere Plattform für Unternehmen, die die Blockchain-Technologie für eine Vielzahl von Anwendungen nutzen möchten, die über den Umfang hinausgehen DeFi-Kredit- und Liquiditätslösungen von Maple Finance. Darüber hinaus zeichnet sich LTO Network dadurch aus, dass es digitale und traditionelle Finanzsysteme verbindet, indem es die Tokenisierung und Verwaltung realer Vermögenswerte erleichtert. Diese Funktion ermöglicht die nahtlose Integration physischer Vermögenswerte in die Blockchain und bietet Benutzern innovative Möglichkeiten zur Verwaltung und Überprüfung des Eigentums – ein erheblicher Fortschritt in der Liquidität und Zugänglichkeit von Vermögenswerten. Wenn wir den Hintergrund von Rick Schmitz als Steueranwalt und seine gut etablierten Kontakte hinzufügen, werden wir eine starke Konkurrenz für Maple Finance haben, wenn die Karten richtig ausgespielt werden. Darüber hinaus können beide ähnliche, aber dennoch unterschiedliche Interessengebiete haben und so unterschiedliche Kundengruppen anziehen.

Jetzt gehe ich zu Projekt Nummer drei, dem letzten Projekt auf meiner Liste.

[3] Florence Finance

Florence Finance (FF). Ein weiterer neuer Spieler auf dem Feld und der dritte Platz auf meiner Liste muss noch zu den CEXs der Stufen 1 oder 2 hinzugefügt werden; Somit bietet es eine anständige Erzählung für einen Lauf. Der Gründer von Florence ist Chiel Ruiter, ein ehemaliger Geschäftsführer von Goldman Sachs und UBS, der das Projekt leitet. An seiner Seite steht Leo Greve, der umfangreiche Erfahrung bei ING Bank und Citigroup mitbringt. Während es von Vorteil ist, Teammitglieder mit etablierten Karrieren und Verbindungen zu haben, möchte FF über die Notwendigkeit von Unternehmenszugehörigkeiten hinausgehen. Das Projekt zielt darauf ab, den Zugang zum RWA-Ökosystem für große und kleine Krypto-Investoren zu demokratisieren und die Abhängigkeit von institutionellen Vermittlern zu beseitigen. Die Integration der Plattform mit den von Circle, STASIS und Angle Protocol ausgegebenen Stablecoins USDC, EURS und EURA markiert einen bedeutenden Schritt in ihrer Entwicklung. Diese Integration erhöht die Transparenz und erhöht die Stabilität, indem sie den Status von Stasis & Angle als weit verbreitete und erfolgreiche Euro-Stablecoins im DeFi-Bereich nutzt. Das Wissen des Teams ist gut, und meinen Recherchen zufolge war Rick Schmitz, der Gründer von LTO Network und Branchenführer im Bereich Blockchain, in der Anfangszeit als Berater tätig.

FF ist nicht nur ein weiteres Projekt. Es handelt sich um eine Arbitrum-Blockchain-Innovation, die Real-World Assets (RWA) und Decentralized Finance (DeFi) verbindet. Die Plattform öffnet Türen zu Finanzinstrumenten und -märkten, die traditionell nur Personen mit umfangreichen Portfolios und Verbindungen zugänglich sind. Dieser einzigartige Ansatz weckt die Neugier und zeichnet Florenz aus.

Die Mission von Florence ist klar: die überschüssigen Stablecoin-Guthaben der Nutzer effizient und transparent in auf Euro lautende, renditebringende Kredite für europäische KMU umzuwandeln. Diese Vision fördert eine kollaborative Plattform zwischen Nutzern und KMU-Kreditgebern und läutet eine neue Ära der finanziellen Inklusivität ein. Das Design des Protokolls stellt sicher, dass es niemals mehr als die aufgenommenen Mittel verleiht und ohne Hebelwirkung oder Teilreserven arbeitet. Während Benutzer bei der Umwandlung von FLR in Stablecoins vorübergehend mit Liquiditätsengpässen konfrontiert sein können, bleibt die Stabilität von FF und dem zugrunde liegenden Kreditportfolio davon unberührt und verfügt über eine On-Chain-Herkunft von über drei Jahren ohne Kreditereignisse.

Clearpool

Erster Platz unter meinen Top Drei, aber ich muss sagen, derjenige mit dem aktivsten Marketing, gemessen an der Häufigkeit der erstellten Blog-Beiträge und einer Twitter-Präsenz. Clearpool nimmt in diesem Artikel einen besonderen Platz ein, vor allem weil es eine gute Konkurrenz für Maple darstellt, auch wenn es sich auf unterschiedliche Marktaspekte konzentriert. Clearpool ist bekannt für seinen einzigartigen Ansatz für unbesicherte Kreditpools, der es einzelnen und institutionellen Liquiditätsanbietern ermöglicht, Kreditnehmern direkt Kapital anzubieten. Der Schwerpunkt liegt auf dynamischen Zinssätzen, die auf der Liquidität des Pools und der Nachfrage der Kreditnehmer basieren, während sich Maple andererseits für strukturierte Unternehmensschulden entscheidet, die es krypto-nativen Unternehmen und institutionellen Kreditnehmern ermöglichen, unterbesicherte Kredite zu erhalten.

Während ihr Name, Clearpool, uns an den unterhaltsamen Film „Deadpool“ denken lässt, meint Clearpool „Todernst“ mit seinem Ansatz, der darin besteht, verschiedene RWA-Stakeholder über erlaubnislose Marktplätze miteinander zu verbinden. Darüber hinaus leistet es Pionierarbeit bei der Brücke zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi und sorgt gleichzeitig für die Einhaltung von Vorschriften.

Clearpool ist ein dezentrales Finanzökosystem, das den ersten erlaubnisfreien Marktplatz für ungesicherte institutionelle Liquidität umfasst. Angetrieben von den Marktkräften von Angebot und Nachfrage ermöglichen die erlaubnisfreien Einzelkreditnehmer-Pools von Clearpool Institutionen die Beschaffung kurzfristigen Kapitals und bieten DeFi-Kreditgebern gleichzeitig Zugang zu risikobereinigten Renditen auf der Grundlage von Zinssätzen, die durch Marktkonsens abgeleitet werden. Eine zweite, vollständig zugelassene Plattform auf institutioneller Ebene erfüllt die Compliance-Anforderungen für die groß angelegte Kreditaufnahme und -verleihung digitaler Vermögenswerte durch institutionelle Marktteilnehmer. Dies ist ein nicht verwahrter, institutioneller Marktplatz, auf dem Sie sich mit dem größten globalen KYC- und AML-konformen Netzwerk verbinden können, um digitale Vermögenswerte im Großhandel zu leihen und zu verleihen. Da Clearpool keine Erlaubnis hat, können Sie Kredite direkt an Institutionen vergeben, die auf der Whitelist stehen, und risikobereinigte Renditen ohne Sperrfrist erzielen. Das Clearpool Oracle-Netzwerk, bestehend aus verschiedenen Institutionen, stimmt über Parameter ab, die die Zinssätze erlaubnisloser Pools bestimmen.

Die restlichen RWA, die ich hier auflisten werde, liegen für mich auf einem ähnlichen Niveau, unterscheiden sich jedoch hier und da in einer besonderen Hinsicht. Sie alle verfügen über Nachweise, Erfolge und bereits funktionierende Produkte. Außerdem ist es immer gut, einige Konkurrenten zu erwähnen und ein vollständiges Bild zu liefern, also hier ist es:

Aave

Aave ist das derzeit größte DeFi-Projekt auf dem Markt. Es betreibt und verwaltet das Netzwerk über eine dezentrale autonome Organisation (DAO), daher muss seine Bedeutung berücksichtigt werden. Ein DAO zu sein bedeutet, dass Aave über ein Governance-Token verfügt, das es Menschen ermöglicht, abzustimmen und an Netzwerk-Ökosystemen teilzunehmen. Obwohl ihr Produkt gut ist, bietet der Aave-Token als Investition einen weiteren Grund, es auszuprobieren, wenn die RWA-Bullen wieder in der Stadt sind.

Aave ist eine dezentrale Finanzanwendung, die es Menschen ermöglicht, Kryptowährungen zu leihen und zu leihen, um Gebühren zu verdienen. Es handelt sich außerdem um ein Quellprotokoll zur Schaffung nicht verwahrter Liquiditätsmärkte, um Zinsen für die Bereitstellung und Ausleihe von Vermögenswerten mit variablen oder stabilen Münzen zu verdienen. Aave bietet Peer-to-Peer-Kredite mit Krypto als gehandeltem Vermögenswert an. Es verwendet einen Algorithmus, um die Kreditzinsen zu ermitteln und Kreditgeber den Kreditnehmern zuzuordnen. Aave verfügt über einen zugehörigen Aave-Token, einen auf Ethereum basierenden Token, der die Steuerung seiner Plattform steuert.

Ondo Finance

Ondo Finance hat meine Aufmerksamkeit aufgrund der von ihnen implementierten institutionellen RWA-Struktur erregt. Ich kann mir vorstellen, dass ihre Plattform für Anleger attraktiv ist, die nach etwas suchen, das näher an der Welt des traditionellen Finanzwesens liegt.

Ondo Finance (OF) bietet Zugang zu RWA-gestützten Pools für Erträge aus realen Vermögenswerten wie Staatsanleihen und anderen institutionellen Vermögenswerten. OF ist auch eine DeFi-Plattform, die strukturierte Anlageprodukte anbietet und dabei festverzinsliche und variabel verzinsliche Strategien auf dem Kryptowährungsmarkt kombiniert. Ziel ist es, eine Brücke zwischen traditionellem und dezentralem Finanzwesen zu schlagen, indem den Nutzern diversifizierte Anlagemöglichkeiten geboten werden. Mit Ondo können Anleger zwischen stabilen, risikoärmeren Renditen und risikoreicheren, variablen Renditen wählen und so unterschiedlichen Risikobereitschaften gerecht werden. Dieser Ansatz macht DeFi für ein breiteres Anlegerspektrum zugänglicher, insbesondere für diejenigen, die strukturierte und diversifizierte Anlagestrategien im Kryptobereich suchen.

Stieglitz-Finanzen

Kreditkapazität und Zugang zu Liquidität sind wichtige Faktoren für RWAs, und Goldfinch erforscht diesen Bereich intensiv. Daher nehme ich es in meine Liste auf.

Goldfinch ist ein dezentrales Finanzprotokoll, das Kreditnehmern Kredite vergibt, ohne dass herkömmliche Krypto-Sicherheiten erforderlich sind (dadurch entfällt für Kreditnehmer die Notwendigkeit, ihre Kredite mit On-Chain-Vermögenswerten übermäßig zu besichern). Es ermöglicht Anlegern, Kreditnehmerpools Kapital zur Verfügung zu stellen, das dann ausgeliehen wird. Das Projekt zielt darauf ab, den Zugang zu Kapital, insbesondere in Schwellenländern, zu erweitern, indem Off-Chain-Bonitätsbewertungen zur Kreditvergabe genutzt werden. Goldfinch konzentriert sich auf die Schaffung eines integrativeren Finanzmodells durch die Verbindung von DeFi und traditionellen Kreditmärkten.

Kreditnehmer (derzeit Off-Chain-Kreditunternehmen) schlagen dem Protokoll Vertragsbedingungen für Kreditlinien (Kreditnehmerpools) vor. Die Investorengemeinschaft von Goldfinch kann dann Kapital für diese Kreditlinien (Pools) bereitstellen, entweder direkt an einzelne Pools (als Unterstützer) oder indirekt durch automatische Kapitalzuweisung über das Protokoll (Liquiditätsanbieter über den Senior-Pool). Diese Kreditnehmerunternehmen nutzen ihre Kreditlinien, um Stablecoins, insbesondere USDC, aus ihrem Pool abzurufen. Die Kreditnehmer tauschen dann den USDC gegen Fiat-Währung ein und stellen ihn vor Ort den Endkreditnehmern in ihren lokalen Märkten zur Verfügung. Somit bietet das Protokoll den Nutzen von Krypto – insbesondere seinen globalen Zugang zu Kapital – und überlässt die eigentliche Endkreditvergabe und -betreuung den Unternehmen, die in ihren Gemeinden am besten dafür gerüstet sind.

Das Ende