Thứ Sáu ngày 13 và tiền điện tử: Khám phá những bài học quý giá từ những vụ sụp đổ thị trường lớn

Đó là tháng kinh hoàng! Và thứ Sáu ngày 13 được coi là ngày xui xẻo nhất.

Vì vậy, tại sao không dành thời gian để ghi nhớ những khoảnh khắc ma quái và xui xẻo trong thế giới tiền điện tử?

Sự thật là chúng tôi đã có rất nhiều. Chúng tôi đã sống sót qua tất cả, nhưng đó lại là một câu chuyện khác đối với một số công ty và tiền điện tử. Sau một số sự cố tiền điện tử rất tồi tệ vì nhiều lý do khác nhau, một số thương hiệu và tài sản đã biến mất vĩnh viễn.

Thật vậy, theo 99Bitcoin , đã có ít nhất 1.744 đồng tiền chết tính đến tháng 3 năm 2023. Theo tiền xu , con số này đã tăng lên 2.478 vào tháng 10 năm 2023 , bao gồm cả các đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) không thành công. Nếu chúng ta tính cả tiền giả, công ty phá sản và lừa đảo, thì có thể còn nhiều hơn thế nữa. Hầu hết chúng đều là những dự án nhỏ thất bại, nhưng một số khác thậm chí còn là những dự án khổng lồ trong ngành. Chúng ta sẽ nói về những điều đó.

Đôi khi, hàng triệu người đặt niềm tin và đầu tư vào những tài sản hoặc công ty sai lầm. Hãy cùng khám phá xem điều này xảy ra như thế nào trong ngành tiền điện tử với 5 trường hợp được coi là sự cố tiền điện tử lớn nhất cho đến nay (tính đến năm 2023).

Tổng quan về nội dung

• Trường hợp 1: Sự cố Mt.Gox
• Trường hợp 2: BitConnect
• Trường hợp 3: Terra (LUNA) và UST
• Trường hợp 4: Ba mũi tên vốn (3AC)
• Trường hợp 5: Token FTX và FTT
• Chúng ta có thể học được gì từ sự cố tiền điện tử?

Trường hợp 1: Sự cố Mt.Gox

Mt.Gox có lẽ sẽ rung chuông. Đây là sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến nhất trên toàn thế giới từ năm 2011 đến năm 2014, thậm chí xử lý khoảng 70% tổng số giao dịch Bitcoin vào năm đó. Nó đã phải chịu một sự sụp đổ bi thảm vào năm 2014, sau khi bị phát hiện về một loạt vụ hack đã đánh cắp 744,408 BTC (khoảng 473 triệu USD vào thời điểm đó). Nhưng vụ sụp đổ tiền điện tử lớn đầu tiên đã xảy ra trước sự sụp đổ đó.

Vào tháng 6 năm 2011, Mt. Gox đã trải qua một loạt sự kiện tàn phá . Ban đầu, 478 tài khoản đã bị xâm phạm, dẫn đến vụ trộm 25.000 BTC trị giá 400.000 USD. Vào ngày 19 tháng 6, hoạt động giao dịch đáng ngờ đã khiến tỷ giá hối đoái giảm mạnh từ 17 USD xuống 0,01 USD mỗi BTC sau khi ai đó đặt lệnh bán lớn. Sự cố kịch tính này đã ảnh hưởng đến một phần đáng kể số Bitcoin đang lưu hành.

Sau đó, người ta phát hiện ra rằng kẻ tấn công đã xâm phạm tài khoản quản trị được sử dụng để kiểm tra. Đáp lại, Mt. Gox đã đóng cửa trang web của mình. Tình hình leo thang khi một danh sách chứa tên người dùng, địa chỉ email và băm mật khẩu được công bố trên một diễn đàn Internet, làm lộ hơn 61.000 tài khoản với tổng giá trị vượt quá 8,75 triệu USD.

Sàn giao dịch đã mở cửa trở lại sau đó với các biện pháp bảo mật được cải thiện, nhưng vụ việc đã để lại tác động lâu dài đến thị trường Bitcoin . Thật vậy, BTC đã mất hơn 93% giá trị từ tháng 6 đến tháng 11 năm đó, điều chưa từng xảy ra ngay cả vào năm 2014 , khi Mt. Gox đóng cửa vĩnh viễn. Chuyện đó cũng không xảy ra nữa, thật may mắn cho chúng tôi.

Trường hợp 2: BitConnect

Chúng ta phải nói rằng: cái này đã trở thành một meme cổ điển trong thế giới tiền điện tử. Câu cảm thán “Này, này, này! Bitconeeeeeeeeee!” là một trò đùa được sử dụng rộng rãi — một lời chào đơn giản hoặc ngụ ý rằng điều gì đó là lừa đảo. Lý do là vì BitConnect trên thực tế là một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất từng xảy ra. Và nó có nền tảng riêng và tài sản gốc.

Thương hiệu này đã vận hành một nền tảng cho vay được cho là từ năm 2016 đến năm 2018. Nó hứa hẹn với các nhà đầu tư lợi nhuận cao thông qua chương trình cho vay và tiền điện tử của riêng mình, BitConnect Coin (BCC). Người dùng được khuyến khích đổi Bitcoin lấy BCC và sau đó cho nền tảng vay để đổi lấy lãi suất đáng kể —lên tới 40% hàng tháng.

Nền tảng này đã thu hút một lượng lớn người dùng và đạt mức vốn hóa thị trường cao nhất là hơn 2,6 tỷ USD, với hàng nghìn người dùng tham gia. BitConnect đã sử dụng hệ thống giới thiệu để khuyến khích người dùng thu hút nhiều nhà đầu tư hơn, tạo ra cấu trúc giống như kim tự tháp. Mô hình kinh doanh của nền tảng này không bền vững và dựa vào các khoản đầu tư mới để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó, khiến nó trở thành một kế hoạch Ponzi cổ điển.

Bản chất lừa đảo của BitConnect ngày càng trở nên rõ ràng và vào tháng 1 năm 2018, nó đột ngột đóng cửa nền tảng cho vay và trao đổi sau “Lệnh ngừng và hủy bỏ khẩn cấp” của Ủy ban Chứng khoán Bang Texas. Giá trị của BitConnect Coin (BCC) giảm mạnh từ hơn 400 USD xuống gần như bằng 0, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho nhiều nhà đầu tư.

Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), BitConnect bị lừa gạt các nhà đầu tư trên toàn thế giới có tài sản ít nhất là 2 tỷ USD. Thực thể này đã kiện BitConnect vào năm 2021 và người sáng lập của nó, Satish Kumbhani của Ấn Độ , đã chạy trốn từ năm 2022. Glenn Arcaro , nhà quảng bá BitConnect người Mỹ, hiện đang ở tù. Tất cả những gì còn lại là meme Bitconnect, được bắt đầu từ bài phát biểu đầy nhiệt huyết của Carlos Matos, một nhà quảng bá BitConnect cấp thấp hơn. Anh ấy sau này khai báo bản thân anh là nạn nhân đã mất hơn 100.000 đô la trong một số vụ lừa đảo, bao gồm cả BCC.

Trường hợp 3: Terra (LUNA) và UST

Ở đây, chúng ta khám phá sự khởi đầu của một năm 2022 đầy biến cố. Terra là một giao thức blockchain vẫn tồn tại (bằng cách nào đó), cùng với loại tiền tệ gốc của nó, LUNA —nay là Terra Classic (LUNC). Thứ đã biến mất, bên cạnh tất cả số tiền liên quan và niềm tin của người dùng, là stablecoin gốc của họ, Terra USD (UST ). Đây là một tài sản thuật toán giữ giá trị 1 USD bằng cách phát hành và đốt tiền LUNA.

Rắc rối bắt đầu khi UST mất mức chốt 1 USD vào ngày 8 tháng 5, dẫn đến sự hoảng loạn trên thị trường. Cá voi tiến hành một đợt bán tháo ồ ạt, khiến giá trị của UST càng giảm sâu hơn. Anchor Protocol, một nền tảng DeFi lớn trên Terra, đã rút hơn 2 tỷ USD chỉ sau 24 giờ.

Giá của UST giảm mạnh xuống 0,1 USD (thấp hơn 90% so với mức cố định của nó), kéo theo LUNA xuống theo. Mã thông báo này có giá trị là 119 USD vào tháng 4 năm 2022, trong khi giá trị thay thế của nó (LUNC) hiện ở mức 0,000058 USD [CMC]. Bất chấp những nỗ lực của Luna Foundation, chốt của UST không thể được khôi phục và giao thức Terra phải đối mặt với sự sụp đổ hơn 40 tỷ USD. Các nhà đầu tư bị thua lỗ nghiêm trọng, khiến một số người đệ đơn kiện Terraform Labs và người đồng sáng lập Do Kwon.

Cuối cùng, sự sụp đổ của Terra đã để lại dấu vết tàn phá tài chính, dẫn đến việc hủy niêm yết trên nhiều sàn giao dịch tiền điện tử, nhiều quy định về tiền điện tử hơn trên toàn thế giới và các hành động pháp lý chống lại những người tham gia dự án. Do Kwon, người đồng sáng lập Terra, đã bị bắt vào tháng 3 năm 2023 khi đi du lịch ở Montenegro bằng giấy tờ giả mạo.

Trường hợp 4: Ba mũi tên vốn (3AC)

Sự cố này có thể đan xen với sự cố trước đó. Được thành lập vào năm 2012 bởi Su Zhu và Kyle Davies tại Singapore, 3AC từng quản lý tài sản và khoản đầu tư lên tới 10 tỷ USD, bao gồm cả tiền điện tử. Tuy nhiên, hiện tại nó đã được thanh lý, nợ khoảng 3,5 tỷ USD của hơn 32 công ty trên toàn cầu.

Rắc rối bắt đầu bởi vì 3AC nắm giữ các khoản đầu tư đáng kể vào token Terra (LUNA), vốn đã mất giá trị sau sự sụp đổ của Terra. Họ cũng đầu tư vào các token khác hoạt động kém trong khoảng thời gian từ năm 2021 đến năm 2022. Với các khoản đầu tư, quan hệ đối tác và khoản vay trị giá hàng tỷ đô la với nhiều công ty tiền điện tử khác nhau, những rắc rối tài chính của 3AC đã có tác động lan tỏa trong ngành.

Hồ sơ phá sản của họ vào tháng 6 năm 2022 cho thấy những khoản nợ đáng kể và những người sáng lập không nhận được câu trả lời nào về quỹ cũng như các vấn đề của dự án. Tác động mở rộng đến các chủ nợ tổ chức, với các giao thức tiền điện tử như Genesis Trading, Voyager và Celcius bị ảnh hưởng tổn thất đáng kể (mỗi bên trên 1 tỷ USD) do nợ chưa trả. Người dùng thông thường của nền tảng Voyager và Celcius cũng phải đối mặt với tổn thất tài chính vì họ đã tạm dừng rút tiền và nộp đơn xin phá sản. Genesis Trading sẽ làm điều tương tự vào năm 2023 vì lý do này và các lý do khác.

Sự cố của 3AC cũng ảnh hưởng đến một số nền tảng và cổ phiếu trong danh mục đầu tư của họ, như giao thức DeFi Ardana và một số sàn giao dịch tiền điện tử, như BitMEX và FTX . Mặc dù chỉ giao dịch với các doanh nghiệp, sự sụp đổ của 3AC cũng gây thiệt hại nặng nề cho các nhà đầu tư tiền điện tử bán lẻ. Vô số người đã tuyên bố đã mất tiền tiết kiệm cả đời cho Du hành và độ C , ví dụ. Trong khi đó, Kyle Davies đang bỏ trốn và Su Zhu đã bị bắt vào tháng 9 năm 2023 khi anh ấy đang cố gắng rời Singapore.

Trường hợp 5: Token FTX và FTT

FTX rất có thể là “quân domino lớn” cuối cùng rơi vào năm 2022 sau hiệu ứng lan tỏa do Terra gây ra. Vào thời kỳ đỉnh cao vào tháng 7 năm 2021, FTX là sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba trên toàn cầu, với hơn một triệu người dùng. Họ thậm chí còn tài trợ cho một số đội và tổ chức thể thao ở Mỹ. Và mùa thu của nó đã rồi được liên kết đến sự sụp đổ của Terra.

Cuộc khủng hoảng của họ bắt đầu vào tháng 11 năm 2022, khi CoinDesk tiết lộ rằng công ty đối tác của FTX, Alameda Research, nắm giữ một phần đáng kể tài sản của mình bằng token gốc (FTT) của FTX. Sau tiết lộ này, sàn giao dịch đối thủ Binance đã công bố ý định bán cổ phần FTT của mình, dẫn đến số lượng khách hàng rút tiền từ FTX tăng đột biến.

Tuy nhiên, FTX không thể đáp ứng nhu cầu rút tiền này. Binance ban đầu đã ký một lá thư bày tỏ ý định mua lại FTX, nhưng họ đã rút lại lời đề nghị vào ngày hôm sau do lo ngại về việc tiền của khách hàng bị xử lý sai và các cuộc điều tra của cơ quan Hoa Kỳ. Không còn lựa chọn nào khác, FTX nộp đơn xin phá sản.

Vào tháng 12 năm 2022, người sáng lập FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), đã bị chính quyền Bahamian bắt giữ theo yêu cầu của chính phủ Hoa Kỳ vì tội phạm tài chính. Tài sản của công ty bị phong tỏa, trong khi thủ tục phá sản lộ rõ khoản nợ khổng lồ (khoảng 3 tỷ USD), lạm dụng tiền của khách hàng và thiếu kiểm soát tài chính trong FTX.

Sự sụp đổ của FTX đã có tác động đáng kể đến thị trường tiền điện tử, gây ra sự sụt giảm giá trị của nhiều loại tiền điện tử khác nhau và làm dấy lên mối lo ngại về việc bảo vệ nhà đầu tư cũng như sự giám sát của cơ quan quản lý. Một số nhà đầu tư tổ chức, bao gồm Sequoia Capital, CoinShares, BlockFi và Genesis Trading phải đối mặt với tổn thất do cổ phần của họ trong FTX.

Thực tế, hai công ty sau đã nộp đơn xin phá sản vào năm 2023. Sự mất mát của họ được ước tính ở mức 2,8 tỷ USD (Genesis) và hơn 1 tỷ USD (BlockFi). Những sự kiện này một lần nữa đã gây ra mất tiền tiết kiệm cả đời cho rất nhiều người. SBF hiện nay đang xét xử tại Hoa Kỳ.

Chúng ta có thể học được gì từ sự cố tiền điện tử?

Việc tránh sự cố tiền điện tử và giảm thiểu rủi ro với tư cách là nhà đầu tư tiền điện tử bán lẻ đòi hỏi phải xem xét cẩn thận và cách tiếp cận có kỷ luật. Mặc dù không thể loại bỏ tất cả rủi ro nhưng đây là một số chiến lược giúp bạn điều hướng thị trường tiền điện tử đầy biến động và giảm nguy cơ gặp phải tổn thất đáng kể:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn: Đừng dồn tất cả tiền của bạn vào một dự án duy nhất. Đa dạng hóa các tài sản khác nhau có thể giúp phân tán rủi ro. Đầu tư vào các loại tiền điện tử có uy tín lâu đời như Bitcoin và Obyte , bên cạnh các dự án nhỏ hơn, đầy hứa hẹn.
  
• Giữ tiền của bạn: không lưu trữ tiền của bạn lâu dài với các thực thể tập trung như ví trực tuyến (sàn giao dịch) hoặc thậm chí các nền tảng tài chính mà bạn có thể cho là “phi tập trung” chỉ vì chúng hoạt động với tiền điện tử nhưng không cung cấp cho bạn khóa riêng (ví dụ: C và Voyager). Nếu họ có vấn đề, tiền của bạn sẽ có vấn đề và việc rút tiền sẽ bị tạm dừng vô thời hạn.

• Lưu trữ vốn của bạn vào tài sản được phát hành trên nền tảng phi tập trung thực sự như Obyte . Obyte là một kho lưu trữ giá trị tuyệt vời vì nó cung cấp khả năng chống kiểm duyệt chưa từng có do không có bất kỳ tác nhân quyền lực nào như thợ mỏ.

• Nghiên cứu kỹ lưỡng: Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, hãy tiến hành nghiên cứu sâu rộng. Hiểu công nghệ, trường hợp sử dụng, nhóm, phương thức tài trợ và cộng đồng đằng sau dự án. Đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên thông tin chắc chắn thay vì cường điệu. Nếu nó có vẻ quá tốt đến mức khó tin thì có thể nó không đúng.

  
  

• Sử dụng Công cụ quản lý rủi ro : Cân nhắc sử dụng các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ, lệnh này sẽ tự động bán tài sản của bạn nếu chúng đạt đến một mức giá nhất định. Điều này có thể giúp hạn chế tổn thất tiềm ẩn.

• Đặt mục tiêu thực tế : Xác định mục tiêu và khung thời gian đầu tư rõ ràng. Bạn đang tìm kiếm lợi ích ngắn hạn hay bạn đang ở trong đó về lâu dài? Đặt kỳ vọng thực tế và tránh theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng.

  
  

• Cập nhật thông tin: Cập nhật tin tức về tiền điện tử và xu hướng thị trường. Hãy lưu ý đến bất kỳ thay đổi quy định hoặc sự phát triển lớn nào có thể tác động đến thị trường.

  
  

Hãy nhớ rằng thị trường tiền điện tử vốn có tính đầu cơ và biến động. Mặc dù có những cơ hội kiếm được lợi nhuận đáng kể nhưng cũng có những rủi ro đi kèm. Bằng cách duy trì cách tiếp cận thận trọng, bạn có thể giảm khả năng gặp tổn thất lớn khi thị trường tiền điện tử có thể gặp sự cố. Ngay cả trong ngày không may mắn này!