Пятница, 13-е и криптовалюта: извлекаем ценные уроки из крупных рыночных крахов

Это месяц ужаса! А пятница 13-го считается самым неудачным днем.

Итак, почему бы не потратить время на то, чтобы вспомнить некоторые очень жуткие и неудачные моменты в мире криптовалют?

Правда в том, что у нас их было много. Мы пережили их все, но с некоторыми компаниями и криптовалютами дело обстоит иначе. После нескольких очень серьезных крахов криптовалют по разным причинам некоторые бренды и активы исчезли навсегда.

Действительно, согласно 99Биткоинов По состоянию на март 2023 года насчитывалось не менее 1744 мертвых монет. койнопсия К октябрю 2023 года их число увеличилось до 2478 , включая неудачные первичные предложения монет (ICO). Если бы мы посчитали фальшивые монеты, обанкротившиеся компании и мошенничества, их, вероятно, было бы гораздо больше. Большинство из них были крошечными проектами, которые потерпели неудачу, но некоторые были даже титанами отрасли. Мы поговорим о них.

Иногда миллионы людей вкладывают свою веру и инвестиции не в те активы или компании. Давайте рассмотрим, как это произошло в криптоиндустрии, на примере пяти случаев, которые считаются крупнейшими криптовалютными крахами на данный момент (до 2023 года).

Обзор контента

• Случай 1: Крах Mt.Gox
• Случай 2: БитКоннект
• Случай 3: Терра (ЛУНА) и UST
• Случай 4: Капитал трех стрел (3AC)
• Случай 5: FTX и токен FTT
• Чему мы можем научиться из крахов криптовалют?

Случай 1: Крах Mt.Gox

Гора Гокс, вероятно, звонит в колокол. В период с 2011 по 2014 год это была самая популярная криптовалютная биржа в мире, к тому же году она обрабатывала около 70% всех транзакций биткойнов. Он трагически погиб в 2014 году после того, как была раскрыта серия хакерских атак, в результате которых было украдено 744,408 BTC (около 473 миллионов долларов на тот момент). Но первый крупный криптовалютный крах произошел еще до этого краха.

В июне 2011 года на Mt.Gox произошла серия разрушительные события . Первоначально было взломано 478 аккаунтов, в результате чего было украдено 25 000 BTC на сумму 400 000 долларов США. 19 июня подозрительная торговая активность привела к падению обменного курса с $17 до $0,01 за BTC после того, как кто-то разместил массовые заказы на продажу. Этот драматический крах затронул значительную часть биткойнов, находящихся в обращении.

Позже выяснилось, что злоумышленник взломал административную учетную запись, используемую для аудита. В ответ Mt. Gox закрыла свой сайт. Ситуация обострилась, когда на интернет-форуме был опубликован список, содержащий имена пользователей, адреса электронной почты и хэши паролей, в результате чего были обнаружены более 61 000 учетных записей на общую сумму, превышающую 8,75 миллиона долларов.

Позже биржа вновь открылась с улучшенными мерами безопасности, но инцидент оказал долгосрочное влияние на рынок биткойнов . Действительно, в период с июня по ноябрь того же года BTC потерял более 93% своей стоимости, чего не произошло даже в 2014 году , когда Mt.Gox закрылась навсегда. К счастью для нас, такого больше не повторилось.

Случай 2: БитКоннект

Надо сказать: этот мем стал классическим криптографическим мемом. Восклицание «Эй, эй, эй! Битконееееет!» — это широко используемая шутка — простое приветствие или намек на то, что что-то является мошенничеством. Причина в том, что BitConnect, по сути, был одной из крупнейших крипто-афер, когда-либо совершавшихся. И у него была своя платформа и родной актив.

В период с 2016 по 2018 год бренд управлял предполагаемой кредитной платформой. Он обещал инвесторам высокую прибыль благодаря программе кредитования и собственной криптовалюте BitConnect Coin (BCC). Пользователям предлагалось обменять биткойны на BCC, а затем одолжить их платформе в обмен на существенные процентные ставки — до 40% ежемесячно.

Платформа привлекла большую базу пользователей и достигла пиковой рыночной капитализации более 2,6 миллиардов долларов США, в которой приняли участие тысячи пользователей. BitConnect использовал реферальную систему, чтобы стимулировать пользователей привлекать больше инвесторов, создавая пирамидальную структуру. Бизнес-модель платформы была неустойчивой и полагалась на новые инвестиции для выплаты доходов предыдущим инвесторам, что делало ее классической схемой Понци .

Мошеннический характер BitConnect становился все более очевидным, и в январе 2018 года он внезапно закрыл свою платформу кредитования и обмена после «чрезвычайного приказа о прекращении противоправных действий» Совета по ценным бумагам штата Техас. Стоимость BitConnect Coin (BCC) упала с более чем 400 долларов практически до нуля, что привело к значительным финансовым потерям для многих инвесторов.

По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), BitConnect обманутый инвесторы по всему миру имеют активы не менее 2 миллиардов долларов. Эта организация подала в суд на BitConnect в 2021 году, а ее основатель Индийский Сатиш Кумбхани , находится в бегах с 2022 года. Гленн Аркаро , американский промоутер BitConnect, сейчас находится в тюрьме. Остался только мем Bitconnect, возникший из восторженной речи Карлоса Матоса, менее значимого промоутера BitConnect. Позже он заявил сам стал жертвой, потеряв более 100 000 долларов в результате нескольких мошенничеств, включая BCC.

Случай 3: Терра (ЛУНА) и UST

Здесь мы исследуем начало насыщенного событиями 2022 года. Terra — это протокол блокчейна, который до сих пор существует (каким-то образом) вместе со своей собственной валютой LUNA — теперь Terra Classic (LUNC). Что исчезло, помимо всех задействованных денег и доверия пользователей, так это их родной стейблкоин Terra USD (UST ). Это был алгоритмический актив, который сохранял свою стоимость в 1 доллар за счет выпуска и сжигания монет LUNA.

Проблемы начались когда 8 мая UST потерял привязку к 1 доллару, что привело к панике на рынке. «Киты» провели масштабную распродажу, в результате чего стоимость UST упала еще больше. Anchor Protocol, крупная платформа DeFi на Терре, всего за 24 часа вывела более 2 миллиардов долларов.

Цена UST упала до $0,1 (на 90% ниже ее привязки), потянув за собой вниз и LUNA. В апреле 2022 года стоимость этого токена составляла 119 долларов США, а стоимость его замены (LUNC) сейчас составляет 0,000058 долларов США [CMC]. Несмотря на усилия Luna Foundation, привязку UST не удалось восстановить, а протокол Terra столкнулся с крахом на сумму более 40 миллиардов долларов. Инвесторы понесли серьезные убытки, что побудило некоторых подать иски против Terraform Labs и ее соучредителя До Квона.

В конечном итоге крах Terra оставил след финансового опустошения, что привело к исключению из листинга на нескольких криптовалютных биржах, усилению регулирования криптовалют во всем мире и судебным искам против участников проекта. До Квон, соучредитель Terra, был арестован в марте 2023 года во время путешествия по Черногории по поддельным документам.

Случай 4: Капитал трех стрел (3AC)

Эта авария, вероятно, переплетена с предыдущей. Основанная в 2012 году Су Чжу и Кайлом Дэвисом в Сингапуре, компания 3AC когда-то управляла активами и инвестициями на сумму до 10 миллиардов долларов, включая криптовалюты. Однако сейчас она ликвидирована, имея задолженность примерно в 3,5 миллиарда долларов более чем 32 компаниям по всему миру.

Проблемы начались потому что 3AC держала значительные инвестиции в токены Terra (LUNA), которые потеряли свою ценность после краха Terra. Они также инвестировали в другие токены, которые показали плохие результаты в период с 2021 по 2022 год. Благодаря инвестициям, партнерским отношениям и кредитам на миллиарды долларов, полученным от различных криптовалютных компаний, финансовые проблемы 3AC оказали волновой эффект на отрасль.

Подача заявления о банкротстве в июне 2022 года выявила существенные долги и отсутствие ответов от учредителей о фондах и проблемах проекта. Влияние распространилось на институциональных кредиторов: пострадали такие криптопротоколы, как Genesis Trading, Voyager и Celsius. значительные потери (каждый более $1 млрд) из-за невыплаченных кредитов. Рядовые пользователи платформ Voyager и Celsius также понесли финансовые потери, поскольку прекратили вывод средств и подали заявление о банкротстве. По этой и другим причинам Genesis Trading сделает то же самое в 2023 году.

Крах 3AC также затронул некоторые платформы и акции в их портфеле, например протокол DeFi. Ардана и некоторые криптобиржи, например BitMEX и FTX . Несмотря на то, что 3AC занимается только бизнесом, падение 3AC оказалось разрушительным и для розничных криптоинвесторов. Многочисленные люди заявлено потеряли свои сбережения в результате кораблекрушения "Вояджера" и Цельсия , например. Тем временем Кайл Дэвис скрывается, а Су Чжу был арестован в сентябре 2023 года, когда он пытался покинуть Сингапур.

Случай 5: FTX и токен FTT

FTX, вероятно, стал последним «большим домино», упавшим в 2022 году после волнового эффекта, вызванного Террой. На пике своего развития в июле 2021 года FTX была третьей по величине биржей криптовалют в мире с более чем миллионом пользователей. Они даже спонсировали несколько спортивных команд и организаций в США. И его падение уже произошло были связаны и к коллапсу Терры.

Их кризис начался в ноябре 2022 года, когда CoinDesk сообщила, что партнерская фирма FTX, Alameda Research, хранит значительную часть своих активов в собственном токене FTX (FTT). После этого сообщения конкурирующая биржа Binance объявила о намерении продать свои активы FTT, что привело к резкому увеличению числа клиентов, выводящих средства из FTX.

Однако FTX не смогла удовлетворить спрос на эти выплаты. Первоначально Binance подписала письмо о намерениях приобрести FTX, но на следующий день отозвала это предложение из-за опасений по поводу неправильного обращения со средствами клиентов и расследований агентств США. Не имея других вариантов, FTX объявила о банкротстве.

В декабре 2022 года основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF) был арестован властями Багамских островов по запросу правительства США за финансовые преступления. Активы компании были заморожены, а дело о банкротстве выявило огромные долги (около 3 миллиардов долларов), нецелевое использование средств клиентов и отсутствие финансового контроля внутри FTX.

Крах FTX оказал значительное влияние на рынок криптовалют, вызвав снижение стоимости различных криптовалют и вызвав обеспокоенность по поводу защиты инвесторов и нормативного надзора. Несколько институциональных инвесторов, включая Sequoia Capital, CoinShares, BlockFi и Genesis Trading понесли убытки из-за своих долей в FTX.

Последние две компании действительно подали заявление о банкротстве в 2023 году. Их потери оцениваются на уровне 2,8 миллиарда долларов (Genesis) и более 1 миллиарда долларов (BlockFi). Эти события вновь вызвали потеря жизненных сбережений для многих людей. СБФ в настоящее время на суде в США.

Чему мы можем научиться из крахов криптовалют?

Чтобы избежать сбоев криптовалюты и минимизировать риски, розничному криптоинвестору требуется тщательное рассмотрение и дисциплинированный подход. Хотя невозможно устранить все риски, вот несколько стратегий, которые помогут вам ориентироваться на нестабильном рынке криптовалют и снизить вероятность значительных потерь:

• Диверсифицируйте свой портфель: не вкладывайте все свои средства в один проект. Диверсификация различных активов может помочь распределить риски. Инвестируйте в хорошо зарекомендовавшие себя криптовалюты, такие как Биткойн и Обайт , а также более мелкие, многообещающие проекты.
  
• Сохраняйте свои средства: не храните их в течение длительного времени в централизованных организациях, таких как онлайн-кошельки (биржи) или даже на финансовых платформах, которые, по вашему мнению, являются «децентрализованными» только потому, что они работают с криптовалютами, но не предоставляют вам частные ключи (например, Celsius и Voyager). Если у них возникнут проблемы, с вашими средствами возникнут проблемы, и снятие средств будет остановлено на неопределенный срок.

• Храните свой капитал в активах, выпущенных на действительно децентрализованных платформах. как Обайт . Obyte — отличное средство сбережения, поскольку он обеспечивает непревзойденную устойчивость к цензуре из-за отсутствия каких-либо влиятельных участников, таких как майнеры.

• Тщательное исследование: прежде чем инвестировать в любую криптовалюту, проведите обширное исследование. Понять технологию, вариант использования, команду, методы финансирования и сообщество, стоящее за проектом. Принимайте обоснованные решения, основываясь на достоверной информации, а не на шумихе. Если это выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это неправда.

  
  

• Используйте инструменты управления рисками . Рассмотрите возможность использования инструментов управления рисками, таких как ордера стоп-лосс, которые автоматически продают ваши активы, если они достигают определенного уровня цен. Это может помочь ограничить потенциальные потери.

• Ставьте реалистичные цели : определите четкие инвестиционные цели и сроки. Вы ищете краткосрочную выгоду или нацелены на долгосрочную перспективу? Устанавливайте реалистичные ожидания и избегайте погони за быстрой прибылью.

  
  

• Будьте в курсе: будьте в курсе новостей криптовалюты и тенденций рынка. Будьте в курсе любых нормативных изменений или крупных событий, которые могут повлиять на рынок.

  
  

Помните, что рынок криптовалют по своей сути спекулятивен и волатилен. Хотя существуют возможности для получения существенной выгоды, существуют также и риски. Сохраняя осторожный подход, вы можете снизить вероятность крупных потерь во время потенциальных обвалов рынка криптовалют. Даже в этот злосчастный день!