शुक्रवार, 13वां और क्रिप्टो: प्रमुख बाज़ार दुर्घटनाओं से मूल्यवान सबक उजागर करना

यह आतंक का महीना है! और शुक्रवार 13 तारीख को इसका सबसे अशुभ दिन माना जाता है।

तो, क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया के कुछ बेहद डरावने और दुर्भाग्यपूर्ण क्षणों को याद करने के लिए समय क्यों न निकालें?

सच तो यह है कि हमारे पास बहुत सारे हैं। हम उन सभी से बच गए हैं, लेकिन कुछ कंपनियों और क्रिप्टोकरेंसी के लिए यह एक अलग कहानी है। अलग-अलग कारणों से कुछ बेहद खराब क्रिप्टो क्रैश के बाद, कुछ ब्रांड और संपत्तियां हमेशा के लिए गायब हो गई हैं।

दरअसल, के अनुसार 99बिटकॉइन्स के अनुसार, मार्च 2023 तक कम से कम 1,744 मृत सिक्के थे कॉइनॉप्सी अक्टूबर 2023 तक यह संख्या बढ़कर 2,478 हो गई , जिसमें विफल आरंभिक सिक्का पेशकश (आईसीओ) भी शामिल है। यदि हम नकली सिक्कों, विफल कंपनियों और घोटालों की गिनती करें, तो संभवतः और भी बहुत कुछ होगा। उनमें से अधिकांश छोटी परियोजनाएँ थीं जो विफल रहीं, लेकिन अन्य उद्योग में दिग्गज भी थीं। हम उनके बारे में बात करेंगे.

कभी-कभी, लाखों लोग गलत संपत्तियों या कंपनियों में अपना विश्वास और निवेश कर देते हैं। आइए जानें कि क्रिप्टो उद्योग में पांच मामलों में ऐसा कैसे हुआ, जिन्हें अब तक (2023 तक) सबसे बड़ी क्रिप्टो क्रैश माना जाता है।

सामग्री अवलोकन

• केस 1: माउंट गोक्स क्रैश
• केस 2: बिटकनेक्ट
• केस 3: टेरा (लूना) और यूएसटी
• केस 4: थ्री एरो कैपिटल (3एसी)
• केस 5: एफटीएक्स और एफटीटी टोकन
• क्रिप्टो क्रैश से हम क्या सीख सकते हैं?

केस 1: माउंट गोक्स क्रैश

माउंट गोक्स शायद घंटी बजाता है। यह 2011 और 2014 के बीच दुनिया भर में सबसे लोकप्रिय क्रिप्टो एक्सचेंज था, यहां तक कि उस वर्ष तक सभी बिटकॉइन लेनदेन का लगभग 70% संभाल रहा था। 744.408 बीटीसी (उस समय लगभग 473 मिलियन डॉलर) चुराने वाली हैक्स की एक श्रृंखला के खुलासे के बाद 2014 में इसे दुखद निधन का सामना करना पड़ा। लेकिन पहली बड़ी क्रिप्टो दुर्घटना उस निधन से पहले हुई थी।

जून 2011 में, माउंट गोक्स ने एक श्रृंखला का अनुभव किया विनाशकारी घटनाएँ . प्रारंभ में, 478 खातों का उल्लंघन किया गया, जिसके परिणामस्वरूप $400,000 मूल्य की 25,000 बीटीसी की चोरी हुई। 19 जून को, किसी द्वारा बड़े पैमाने पर बिक्री आदेश देने के बाद, संदिग्ध व्यापारिक गतिविधि के कारण विनिमय दर $17 से $0.01 प्रति बीटीसी तक गिर गई। इस नाटकीय दुर्घटना ने प्रचलन में बिटकॉइन के एक बड़े हिस्से को प्रभावित किया।

बाद में, यह पता चला कि एक हमलावर ने ऑडिटिंग के लिए इस्तेमाल किए गए प्रशासनिक खाते से छेड़छाड़ की थी। जवाब में, माउंट गोक्स ने अपनी साइट बंद कर दी। स्थिति तब और बिगड़ गई जब एक इंटरनेट फोरम पर उपयोगकर्ता नाम, ईमेल पते और पासवर्ड हैश वाली एक सूची प्रकाशित की गई, जिसमें 61,000 से अधिक खाते उजागर हुए, जिनकी कुल कीमत 8.75 मिलियन डॉलर से अधिक थी।

बाद में बेहतर सुरक्षा उपायों के साथ एक्सचेंज फिर से खुल गया, लेकिन इस घटना ने बिटकॉइन बाजार पर स्थायी प्रभाव छोड़ा। दरअसल, उस वर्ष जून और नवंबर के बीच बीटीसी ने अपने मूल्य का 93% से अधिक खो दिया, ऐसा कुछ जो 2014 में भी नहीं हुआ था , जब माउंट गोक्स हमेशा के लिए बंद हो गया था। सौभाग्य से हमारे लिए ऐसा दोबारा नहीं हुआ।

केस 2: बिटकनेक्ट

हमें यह कहना होगा: यह क्रिप्टो में एक क्लासिक मेम बन गया। विस्मयादिबोधक "अरे, अरे, अरे! बिटकॉइनइक्ट!” एक व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला मजाक है - एक साधारण अभिवादन या यह संकेत देना कि कुछ घोटाला है। इसका कारण यह है कि BitConnect वास्तव में अब तक हुए सबसे बड़े क्रिप्टो घोटालों में से एक था। और इसका अपना मंच और एक देशी संपत्ति थी।

ब्रांड ने 2016 और 2018 के बीच एक कथित ऋण मंच संचालित किया। इसने निवेशकों को एक ऋण कार्यक्रम और अपनी स्वयं की क्रिप्टोकरेंसी, बिटकनेक्ट कॉइन (बीसीसी) के माध्यम से उच्च रिटर्न का वादा किया। उपयोगकर्ताओं को बीसीसी के लिए बिटकॉइन का आदान-प्रदान करने और फिर बदले में इसे प्लेटफ़ॉर्म पर उधार देने के लिए प्रोत्साहित किया गया पर्याप्त ब्याज दरें - 40% तक मासिक।

प्लेटफ़ॉर्म ने एक बड़े उपयोगकर्ता आधार को आकर्षित किया और हजारों उपयोगकर्ताओं की भागीदारी के साथ $2.6 बिलियन से अधिक के बाजार पूंजीकरण के शिखर पर पहुंच गया। BitConnect ने पिरामिड जैसी संरचना बनाकर उपयोगकर्ताओं को अधिक निवेशकों को लाने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए एक रेफरल प्रणाली का उपयोग किया। प्लेटफ़ॉर्म का व्यवसाय मॉडल अस्थिर था और पहले के निवेशकों को रिटर्न का भुगतान करने के लिए नए निवेश पर निर्भर था, जिससे यह एक क्लासिक पोंजी स्कीम बन गई।

BitConnect की धोखाधड़ी की प्रकृति तेजी से स्पष्ट हो गई, और जनवरी 2018 में, टेक्सास स्टेट सिक्योरिटीज बोर्ड द्वारा "आपातकालीन समाप्ति और समाप्ति आदेश" के बाद इसने अपने ऋण देने और विनिमय मंच को अचानक बंद कर दिया। बिटकनेक्ट कॉइन (बीसीसी) का मूल्य $400 से गिरकर लगभग शून्य हो गया, जिसके परिणामस्वरूप कई निवेशकों को काफी वित्तीय नुकसान हुआ।

अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के अनुसार, बिटकनेक्ट ढकोसला किया गया दुनिया भर में निवेशकों की संपत्ति कम से कम $2 बिलियन है। इस इकाई ने 2021 में BitConnect पर मुकदमा दायर किया, और इसके संस्थापक, भारतीय सतीश कुम्भानी , 2022 से फरार है। ग्लेन अरकारो , BitConnect अमेरिकी प्रमोटर, अब जेल में है। जो कुछ बचा है वह बिटकनेक्ट मेम है, जो कम बिटकनेक्ट प्रमोटर कार्लोस माटोस के उत्साही भाषण से शुरू हुआ है। वह बाद में घोषित वह स्वयं एक पीड़ित है जिसने बीसीसी सहित कई घोटालों में $100,000 से अधिक का नुकसान उठाया है।

केस 3: टेरा (लूना) और यूएसटी

यहां, हम एक घटनापूर्ण 2022 की शुरुआत का पता लगाते हैं। टेरा एक ब्लॉकचेन प्रोटोकॉल है जो अभी भी (किसी तरह) अपनी मूल मुद्रा, LUNA -अब टेरा क्लासिक (LUNC) के साथ मौजूद है। सभी शामिल धन और उपयोगकर्ता विश्वास के अलावा, जो गायब हो गया, वह उनकी मूल स्थिर मुद्रा, टेरा यूएसडी (यूएसटी ) थी। यह एक एल्गोरिथम संपत्ति थी जिसने LUNA सिक्के जारी करके और जलाकर अपना 1 USD मूल्य बनाए रखा।

परेशानी शुरू हो गई जब 8 मई को यूएसटी ने अपना 1 डॉलर खो दिया, तो बाजार में घबराहट फैल गई। व्हेल ने बड़े पैमाने पर बिकवाली की, जिससे यूएसटी का मूल्य और भी अधिक गिर गया। एंकर प्रोटोकॉल, टेरा पर एक प्रमुख डेफी प्लेटफॉर्म, ने केवल 24 घंटों में $ 2 बिलियन से अधिक की निकासी का अनुभव किया।

यूएसटी की कीमत $0.1 (इसके खूंटी से 90% कम) तक गिर गई, जिससे लूना भी नीचे गिर गई। अप्रैल 2022 में इस टोकन का मूल्य $119 था, जबकि इसका प्रतिस्थापन (LUNC) अब $0.000058 [CMC] है। लूना फाउंडेशन के प्रयासों के बावजूद, यूएसटी की खूंटी को बहाल नहीं किया जा सका, और टेरा प्रोटोकॉल को 40 बिलियन डॉलर से अधिक की गिरावट का सामना करना पड़ा। निवेशकों को गंभीर नुकसान हुआ, जिसके कारण कुछ लोगों को टेराफॉर्म लैब्स और इसके सह-संस्थापक डो क्वोन के खिलाफ मुकदमा दायर करना पड़ा।

अंततः, टेरा के पतन ने वित्तीय तबाही का निशान छोड़ दिया, जिसके कारण कई क्रिप्टो एक्सचेंजों पर डीलिस्टिंग हुई, दुनिया भर में अधिक क्रिप्टो नियम और परियोजना में शामिल लोगों के खिलाफ कानूनी कार्रवाई हुई। डो क्वोन, टेरा के सह-संस्थापक, गिरफ्तार किया गया मार्च 2023 में मोंटेनेग्रो में यात्रा करते समय फर्जी दस्तावेजों का उपयोग किया गया।

केस 4: थ्री एरो कैपिटल (3एसी)

यह दुर्घटना संभवतः पिछली दुर्घटना से जुड़ी हुई है। सिंगापुर में सु झू और काइल डेविस द्वारा 2012 में स्थापित, 3AC ने क्रिप्टोकरेंसी सहित संपत्ति और निवेश में $ 10 बिलियन तक का प्रबंधन किया था। हालाँकि, वैश्विक स्तर पर 32 से अधिक कंपनियों का लगभग 3.5 बिलियन डॉलर का बकाया अब समाप्त हो गया है।

परेशानी शुरू हो गई क्योंकि 3AC ने टेरा (LUNA) टोकन में महत्वपूर्ण निवेश किया था, जिसने टेरा के पतन के बाद अपना मूल्य खो दिया। उन्होंने अन्य टोकन में भी निवेश किया, जिन्होंने 2021 और 2022 के बीच खराब प्रदर्शन किया। विभिन्न क्रिप्टो कंपनियों के साथ अरबों डॉलर के निवेश, साझेदारी और ऋण के साथ, 3AC की वित्तीय परेशानियों का उद्योग पर गहरा प्रभाव पड़ा।

जून 2022 में उनकी दिवालियापन फाइलिंग में पर्याप्त ऋण और फंड और परियोजना के मुद्दों के बारे में संस्थापकों से जवाब की अनुपस्थिति का पता चला। जेनेसिस ट्रेडिंग, वोयाजर और सेल्सियस जैसे क्रिप्टो प्रोटोकॉल प्रभावित होने के साथ इसका प्रभाव संस्थागत ऋणदाताओं तक भी बढ़ा महत्वपूर्ण नुकसान (प्रत्येक $1 बिलियन से अधिक) अवैतनिक ऋणों के कारण। वायेजर और सेल्सियस प्लेटफ़ॉर्म के सामान्य उपयोगकर्ताओं को भी वित्तीय नुकसान का सामना करना पड़ा, क्योंकि उन्होंने निकासी रोक दी और दिवालियापन के लिए दायर किया। जेनेसिस ट्रेडिंग इस और अन्य कारणों से 2023 में भी ऐसा ही करेगी।

3AC की दुर्घटना ने DeFi प्रोटोकॉल जैसे उनके पोर्टफोलियो के कुछ प्लेटफ़ॉर्म और इक्विटी को भी प्रभावित किया अरदाना , और कुछ क्रिप्टो एक्सचेंज, जैसे बिटमेक्स और एफटीएक्स . केवल व्यवसायों से निपटने के बावजूद, 3AC की गिरावट खुदरा क्रिप्टो निवेशकों के लिए भी विनाशकारी थी। असंख्य लोग दावा किया वायेजर में अपनी जीवन भर की बचत खो दी है और सेल्सीयस , उदाहरण के लिए। इस बीच, काइल डेविस और सु झू भाग रहे हैं गिरफ्तार किया गया सितंबर 2023 में जब वह सिंगापुर छोड़ने की कोशिश कर रहा था।

केस 5: एफटीएक्स और एफटीटी टोकन

टेरा के कारण हुए तरंग प्रभाव के बाद एफटीएक्स, संभवतः, 2022 में गिरने वाला आखिरी "बड़ा डोमिनोज़" था। जुलाई 2021 में अपने चरम पर, FTX दस लाख से अधिक उपयोगकर्ताओं के साथ विश्व स्तर पर तीसरा सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज था। उन्होंने अमेरिका में कई खेल टीमों और संगठनों को प्रायोजित भी किया। और इसका पतन पहले ही हो चुका है लिंक किया गया टेरा के पतन के लिए भी.

उनका संकट नवंबर 2022 में शुरू हुआ, जब कॉइनडेस्क ने खुलासा किया कि एफटीएक्स की साझेदार फर्म, अल्मेडा रिसर्च ने अपनी संपत्ति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा एफटीएक्स के मूल टोकन (एफटीटी) में रखा था। इस रहस्योद्घाटन के बाद, प्रतिद्वंद्वी एक्सचेंज बिनेंस ने अपनी एफटीटी होल्डिंग्स को बेचने के इरादे की घोषणा की, जिससे एफटीएक्स से ग्राहकों की निकासी में वृद्धि हुई।

हालाँकि, FTX इन निकासी की मांग को पूरा नहीं कर सका। बिनेंस ने शुरुआत में एफटीएक्स हासिल करने के इरादे के एक पत्र पर हस्ताक्षर किए, लेकिन ग्राहक निधि के दुरुपयोग और अमेरिकी एजेंसी की जांच के बारे में चिंताओं के कारण अगले दिन उसने प्रस्ताव वापस ले लिया। अधिक विकल्पों के बिना, FTX ने दिवालियापन के लिए दायर किया।

दिसंबर 2022 में, FTX के संस्थापक, सैम बैंकमैन-फ्राइड (SBF) को वित्तीय अपराधों के लिए अमेरिकी सरकार के अनुरोध पर बहामियन अधिकारियों द्वारा गिरफ्तार किया गया था। दिवालियापन की कार्यवाही का खुलासा होने पर कंपनी की संपत्तियां जब्त कर ली गईं भारी कर्ज (लगभग $3 बिलियन का), ग्राहक निधि का दुरुपयोग, और एफटीएक्स के भीतर वित्तीय नियंत्रण की कमी।

एफटीएक्स के पतन का क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ा, जिससे विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के मूल्यों में गिरावट आई और निवेशक सुरक्षा और नियामक निरीक्षण के बारे में चिंताएं बढ़ गईं। कई संस्थागत निवेशक, शामिल सिकोइया कैपिटल, कॉइनशेयर, ब्लॉकफाई और जेनेसिस ट्रेडिंग को एफटीएक्स में अपनी हिस्सेदारी के कारण नुकसान का सामना करना पड़ा।

बाद की दो कंपनियों ने वास्तव में 2023 में दिवालियापन के लिए आवेदन किया। उनका नुकसान अनुमानित हैं $2.8 बिलियन (जेनेसिस) और $1 बिलियन से अधिक (ब्लॉकफाई)। ये घटनाएँ, फिर से, कारण बनीं जीवन भर की बचत का नुकसान बहुत सारे लोगों के लिए. एसबीएफ वर्तमान में है परीक्षण पर अमेरिका में।

क्रिप्टो क्रैश से हम क्या सीख सकते हैं?

एक खुदरा क्रिप्टो निवेशक के रूप में क्रिप्टोकरेंसी क्रैश से बचने और जोखिमों को कम करने के लिए सावधानीपूर्वक विचार और अनुशासित दृष्टिकोण की आवश्यकता होती है। हालांकि सभी जोखिमों को खत्म करना असंभव है, यहां कुछ रणनीतियां दी गई हैं जो आपको अस्थिर क्रिप्टोकरेंसी बाजार में नेविगेट करने और महत्वपूर्ण नुकसान का अनुभव करने की संभावनाओं को कम करने में मदद करेंगी:

• अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं: अपना सारा फंड एक ही प्रोजेक्ट में न लगाएं। विभिन्न संपत्तियों में विविधता लाने से जोखिम फैलाने में मदद मिल सकती है। बिटकॉइन जैसी अच्छी तरह से स्थापित क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करें ओबाइट , छोटी, आशाजनक परियोजनाओं के साथ।
  
• अपने फंड को सुरक्षित रखें: अपने फंड को ऑनलाइन वॉलेट (एक्सचेंज) या यहां तक कि वित्तीय प्लेटफ़ॉर्म जैसे केंद्रीकृत संस्थाओं के साथ लंबे समय तक संग्रहीत न करें, जिनके बारे में आप सोच सकते हैं कि वे "विकेंद्रीकृत" हैं, सिर्फ इसलिए कि वे क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करते हैं, लेकिन आपको प्रदान नहीं करते हैं निजी कुंजियाँ (जैसे सेल्सियस और वोयाजर)। यदि उन्हें कोई समस्या है, तो आपके फंड में भी समस्या होगी और निकासी अनिश्चित काल के लिए रोक दी जाएगी।

• अपनी पूंजी को वास्तव में विकेंद्रीकृत प्लेटफार्मों पर जारी की गई संपत्तियों में संग्रहीत करें ओबाइट की तरह . ओबाइट मूल्य का एक उत्कृष्ट भंडार है क्योंकि यह खनिकों जैसे किसी भी शक्तिशाली अभिनेता की अनुपस्थिति के कारण सेंसरशिप के लिए बेजोड़ प्रतिरोध प्रदान करता है।

• गहन शोध करें: किसी भी क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने से पहले व्यापक शोध करें। परियोजना के पीछे की तकनीक, उपयोग के मामले, टीम, फंडिंग के तरीकों और समुदाय को समझें। प्रचार के बजाय ठोस जानकारी के आधार पर सोच-समझकर निर्णय लें। यदि यह सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो संभवतः यह सच नहीं है।

  
  

• जोखिम प्रबंधन उपकरणों का उपयोग करें : स्टॉप-लॉस ऑर्डर जैसे जोखिम प्रबंधन उपकरणों का उपयोग करने पर विचार करें, जो एक निश्चित मूल्य स्तर तक पहुंचने पर आपकी संपत्ति को स्वचालित रूप से बेच देते हैं। इससे संभावित नुकसान को सीमित करने में मदद मिल सकती है।

• यथार्थवादी लक्ष्य निर्धारित करें : स्पष्ट निवेश लक्ष्य और समय-सीमा परिभाषित करें। क्या आप अल्पकालिक लाभ की तलाश में हैं, या आप लंबी अवधि के लिए इसमें हैं? यथार्थवादी अपेक्षाएँ निर्धारित करें और त्वरित मुनाफ़े के पीछे भागने से बचें।

  
  

• सूचित रहें: क्रिप्टोकरेंसी समाचार और बाजार के रुझान के साथ बने रहें। किसी भी नियामक परिवर्तन या प्रमुख विकास से सावधान रहें जो बाजार को प्रभावित कर सकता है।

  
  

याद रखें कि क्रिप्टोकरेंसी बाजार स्वाभाविक रूप से सट्टा और अस्थिर है। जहां पर्याप्त लाभ के अवसर हैं, वहीं जोखिम भी शामिल हैं। सतर्क दृष्टिकोण बनाए रखकर, आप संभावित क्रिप्टो बाजार दुर्घटनाओं के दौरान बड़े नुकसान का अनुभव करने की संभावना को कम कर सकते हैं। इस अशुभ दिन पर भी!