Viernes 13 y Cripto: Descubriendo lecciones valiosas de las principales caídas del mercado

¡Es el mes del horror! Y el viernes 13 se considera el día más desafortunado.

Entonces, ¿por qué no tomarse el tiempo para recordar algunos momentos muy espeluznantes y desafortunados dentro del mundo de las criptomonedas?

La verdad es que hemos tenido muchos. Hemos sobrevivido a todos ellos, pero esa es una historia diferente para algunas empresas y criptomonedas. Después de algunas caídas criptográficas muy graves por diferentes motivos, algunas marcas y activos han desaparecido para siempre.

En efecto, según 99Bitcoins , había al menos 1.744 monedas muertas en marzo de 2023. Según Coinopsia , el número aumentó a 2.478 en octubre de 2023 , incluidas las ofertas iniciales de monedas (ICO) fallidas. Si contabilizáramos las monedas falsas, las empresas fallidas y las estafas, probablemente habría mucho más. La mayoría de ellos fueron proyectos pequeños que fracasaron, pero otros incluso fueron titanes de la industria. Hablaremos de esos.

A veces, millones de personas ponen su fe y sus inversiones en los activos o empresas equivocados. Exploremos cómo sucedió esto en la industria de las criptomonedas con cinco casos, considerados los mayores colapsos de las criptomonedas hasta el momento (hasta 2023).

Descripción general del contenido

• Caso 1: Accidente del Monte Gox
• Caso 2: BitConnect
• Caso 3: Terra (LUNA) y UST
• Caso 4: Capital de las Tres Flechas (3AC)
• Caso 5: Token FTX y FTT
• ¿Qué podemos aprender de las caídas de las criptomonedas?

Caso 1: Accidente del Monte Gox

Mt. Gox probablemente te suene. Este fue el intercambio de cifrado más popular en todo el mundo entre 2011 y 2014, e incluso manejó alrededor del 70% de todas las transacciones de Bitcoin ese año. Sufrió una trágica desaparición en 2014, tras la revelación de una serie de hacks que robaron 744.408 BTC (alrededor de 473 millones de dólares en ese momento). Pero la primera gran caída de las criptomonedas ocurrió antes de esa desaparición.

En junio de 2011, Mt. Gox experimentó una serie de eventos devastadores . Inicialmente, se violaron 478 cuentas, lo que resultó en el robo de 25.000 BTC valorados en 400.000 dólares. El 19 de junio, una actividad comercial sospechosa provocó que el tipo de cambio cayera de 17 dólares a 0,01 dólares por BTC después de que alguien realizara órdenes de venta masivas. Esta dramática caída afectó a una parte sustancial del Bitcoin en circulación.

Más tarde, se descubrió que un atacante había comprometido una cuenta administrativa utilizada para realizar auditorías. En respuesta, Mt. Gox cerró su sitio. La situación se agravó cuando se publicó en un foro de Internet una lista que contenía nombres de usuario, direcciones de correo electrónico y hashes de contraseñas, exponiendo más de 61.000 cuentas con un valor total superior a 8,75 millones de dólares.

El intercambio reabrió más tarde con medidas de seguridad mejoradas, pero el incidente dejó un impacto duradero en el mercado de Bitcoin . De hecho, BTC perdió más del 93% de su valor entre junio y noviembre de ese año, algo que no sucedió ni siquiera en 2014 , cuando Mt. Gox cerró definitivamente. Por suerte para nosotros, tampoco ha vuelto a suceder.

Caso 2: BitConnect

Tenemos que decirlo: este se convirtió en un meme clásico en criptografía. La exclamación “¡Oye, oye, oye! ¡Bitconeeect! es una broma muy utilizada: un simple saludo o para dar a entender que algo es una estafa. La razón es que BitConnect fue, de hecho, una de las mayores estafas criptográficas jamás realizadas. Y tenía su propia plataforma y un activo nativo.

La marca operó una supuesta plataforma de préstamos entre 2016 y 2018. Prometió a los inversores altos rendimientos a través de un programa de préstamos y su propia criptomoneda, BitConnect Coin (BCC). Se animó a los usuarios a intercambiar Bitcoin por BCC y luego prestarlo a la plataforma a cambio de tasas de interés sustanciales —hasta un 40% mensual.

La plataforma atrajo una gran base de usuarios y alcanzó una capitalización de mercado máxima de más de 2.600 millones de dólares, con la participación de miles de usuarios. BitConnect utilizó un sistema de referencia para incentivar a los usuarios a atraer más inversores, creando una estructura similar a una pirámide. El modelo de negocio de la plataforma era insostenible y dependía de nuevas inversiones para pagar retornos a los inversores anteriores, lo que lo convertía en un esquema Ponzi clásico.

La naturaleza fraudulenta de BitConnect se hizo cada vez más evidente y, en enero de 2018, cerró abruptamente su plataforma de préstamos e intercambio después de una "Orden de Cese y Desistimiento de Emergencia" de la Junta de Valores del Estado de Texas. El valor de BitConnect Coin (BCC) se desplomó de más de 400 dólares a prácticamente cero, lo que provocó pérdidas financieras sustanciales para muchos inversores.

Según la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), BitConnect defraudado inversores en todo el mundo al menos 2 mil millones de dólares en activos. Esta entidad demandó a BitConnect en 2021, y su fundador, Kumbhani satish indio , ha estado prófugo desde 2022. Glenn Arcaro , promotor estadounidense de BitConnect, se encuentra ahora en la cárcel. Todo lo que queda es el meme de Bitconnect, iniciado a partir del entusiasta discurso de Carlos Matos, un promotor menor de BitConnect. el mas tarde declarado él mismo es una víctima que ha perdido más de $100,000 en varias estafas, incluida BCC.

Caso 3: Terra (LUNA) y UST

Aquí, exploramos el comienzo de un 2022 lleno de acontecimientos. Terra es un protocolo blockchain que todavía existe (de alguna manera), junto con su moneda nativa, LUNA , ahora Terra Classic (LUNC). Lo que desapareció, además de todo el dinero involucrado y la confianza de los usuarios, fue su moneda estable nativa, Terra USD (UST ). Se trataba de un activo algorítmico que mantenía su valor de 1 dólar mediante la emisión y quema de monedas LUNA.

comenzaron los problemas cuando UST perdió su paridad de 1 dólar el 8 de mayo, lo que provocó pánico en el mercado. Las ballenas realizaron una venta masiva, lo que provocó que el valor de UST cayera aún más. Anchor Protocol, una importante plataforma DeFi en Terra, experimentó retiros de más de $2 mil millones en solo 24 horas.

El precio de UST se desplomó a 0,1 dólares (un 90% menos que su precio fijo), arrastrando a LUNA con él. Este token tenía un valor de $119 en abril de 2022, mientras que su reemplazo (LUNC) ahora está en $0.000058 [CMC]. A pesar de los esfuerzos de la Fundación Luna, la vinculación de la UST no pudo restablecerse y el protocolo Terra enfrentó un colapso de más de 40 mil millones de dólares. Los inversores sufrieron graves pérdidas, lo que llevó a algunos a presentar demandas contra Terraform Labs y su cofundador Do Kwon.

En última instancia, el colapso de Terra dejó un rastro de devastación financiera, lo que provocó la exclusión de múltiples intercambios de cifrado, más regulaciones criptográficas en todo el mundo y acciones legales contra quienes participan en el proyecto. Do Kwon, cofundador de Terra, fue detenido en marzo de 2023 mientras viajaba por Montenegro utilizando documentos falsificados.

Caso 4: Capital de las Tres Flechas (3AC)

Es probable que este accidente esté entrelazado con el anterior. Fundada en 2012 por Su Zhu y Kyle Davies en Singapur, 3AC alguna vez administró hasta $ 10 mil millones en activos e inversiones, incluidas criptomonedas. Sin embargo, ahora está liquidada y debe aproximadamente 3.500 millones de dólares a más de 32 empresas en todo el mundo.

El problema empezó porque 3AC tenía importantes inversiones en tokens Terra (LUNA), que perdieron su valor tras el colapso de Terra. También invirtieron en otros tokens que tuvieron un mal desempeño entre 2021 y 2022. Con inversiones, asociaciones y préstamos por valor de miles de millones de dólares con varias empresas de cifrado, los problemas financieros de 3AC tuvieron un efecto dominó en la industria.

Su declaración de quiebra en junio de 2022 reveló deudas sustanciales y una ausencia de respuestas de los fundadores sobre los fondos y los problemas del proyecto. El impacto se extendió a los acreedores institucionales, y los protocolos criptográficos como Genesis Trading, Voyager y Celsius sufrieron pérdidas significativas (cada uno de más de mil millones de dólares) debido a préstamos impagos. Los usuarios comunes de las plataformas Voyager y Celsius también sufrieron pérdidas financieras, ya que suspendieron los retiros y se declararon en quiebra. Genesis Trading haría lo propio en 2023 por este y otros motivos.

La caída de 3AC también afectó a algunas plataformas y acciones dentro de su cartera, como el protocolo DeFi. Ardana , y algunos intercambios de cifrado, como BitMEX y FTX . A pesar de tratar únicamente con empresas, la caída de 3AC también fue devastadora para los inversores minoristas en criptomonedas. Numerosas personas reclamado haber perdido los ahorros de toda su vida a causa de la Voyager y Celsius , por ejemplo. Mientras tanto, Kyle Davies está huyendo y Su Zhu fue detenido en septiembre de 2023, cuando intentaba salir de Singapur.

Caso 5: Token FTX y FTT

FTX fue, probablemente, el último “gran dominó” que cayó en 2022 después del efecto dominó causado por Terra. En su punto máximo en julio de 2021, FTX era el tercer mayor intercambio de criptomonedas a nivel mundial, con más de un millón de usuarios. Incluso patrocinaron varios equipos y organizaciones deportivas en Estados Unidos. Y su caída ya estado vinculado al colapso de Terra también.

Su crisis comenzó en noviembre de 2022, cuando CoinDesk reveló que la empresa asociada de FTX, Alameda Research, tenía una parte importante de sus activos en el token nativo (FTT) de FTX. Tras esta revelación, el exchange rival Binance anunció su intención de vender sus tenencias de FTT, lo que provocó un aumento en los retiros de clientes de FTX.

Sin embargo, FTX no pudo satisfacer la demanda de estos retiros. Binance inicialmente firmó una carta de intención para adquirir FTX, pero retiró la oferta al día siguiente debido a preocupaciones sobre el mal manejo de los fondos de los clientes y las investigaciones de las agencias estadounidenses. Sin más opciones, FTX se declaró en quiebra.

En diciembre de 2022, el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), fue arrestado por las autoridades de las Bahamas a petición del gobierno estadounidense por delitos financieros. Los activos de la empresa fueron congelados, mientras que el procedimiento de quiebra reveló deudas masivas (de alrededor de $3 mil millones), malversación de fondos de clientes y falta de controles financieros dentro de FTX.

El colapso de FTX tuvo un impacto significativo en el mercado de las criptomonedas, provocando caídas en los valores de varias criptomonedas y generando preocupaciones sobre la protección de los inversores y la supervisión regulatoria. Varios inversores institucionales, incluido Sequoia Capital, CoinShares, BlockFi y Genesis Trading enfrentaron pérdidas debido a sus participaciones en FTX.

De hecho, las dos últimas empresas se declararon en quiebra en 2023. Sus perdidas se estiman a 2.800 millones de dólares (Genesis) y más de 1.000 millones de dólares (BlockFi). Estos hechos, nuevamente, provocaron que pérdida de ahorros de vida para mucha gente. SBF está actualmente en juicio en los EE.UU.

¿Qué podemos aprender de las caídas de las criptomonedas?

Evitar caídas de las criptomonedas y minimizar los riesgos como inversor minorista en criptomonedas requiere una consideración cuidadosa y un enfoque disciplinado. Si bien es imposible eliminar todos los riesgos, aquí hay algunas estrategias que lo ayudarán a navegar en el volátil mercado de las criptomonedas y reducir las posibilidades de experimentar pérdidas significativas:

• Diversifique su cartera: no invierta todos sus fondos en un solo proyecto. Diversificar entre diferentes activos puede ayudar a distribuir el riesgo. Invierta en criptomonedas bien establecidas como Bitcoin y obyte , junto con proyectos más pequeños y prometedores.
  
• Mantenga la custodia de sus fondos: no almacene sus fondos a largo plazo en entidades centralizadas como billeteras en línea (intercambios) o incluso plataformas financieras que pueda pensar que están "descentralizadas" solo porque funcionan con criptomonedas, pero que no le brindan claves privadas (por ejemplo, Celsius y Voyager). Si tienen problemas, sus fondos también tendrán problemas y los retiros se suspenderán indefinidamente.

• Almacene su capital en activos emitidos en plataformas verdaderamente descentralizadas como obyte . Obyte es una excelente reserva de valor, ya que proporciona una resistencia inigualable a la censura debido a la ausencia de actores poderosos como los mineros.

• Investigue a fondo: antes de invertir en cualquier criptomoneda, realice una investigación exhaustiva. Comprenda la tecnología, el caso de uso, el equipo, los métodos de financiación y la comunidad detrás del proyecto. Tome decisiones informadas basadas en información sólida en lugar de exageraciones. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente no sea cierto.

  
  

• Utilice herramientas de gestión de riesgos : considere utilizar herramientas de gestión de riesgos, como órdenes de limitación de pérdidas, que venden automáticamente sus activos si alcanzan un determinado nivel de precio. Esto puede ayudar a limitar pérdidas potenciales.

• Establezca objetivos realistas : defina objetivos y plazos de inversión claros. ¿Está buscando ganancias a corto plazo o está en esto a largo plazo? Establezca expectativas realistas y evite perseguir ganancias rápidas.

  
  

• Manténgase informado: manténgase al día con las noticias sobre criptomonedas y las tendencias del mercado. Esté al tanto de cualquier cambio regulatorio o desarrollo importante que pueda afectar el mercado.

  
  

Recuerde que el mercado de las criptomonedas es inherentemente especulativo y volátil. Si bien existen oportunidades para obtener ganancias sustanciales, también implican riesgos. Al mantener un enfoque cauteloso, puede reducir la probabilidad de experimentar pérdidas importantes durante posibles caídas del mercado de cifrado. ¡Incluso en este día desafortunado!