Robby Greenfield IV về việc thành lập Umoja: Kết nối tài chính truyền thống và Web3 với một thập kỷ chuyên gia

Chào mừng bạn đến với buổi học khai sáng của chúng tôi về loạt bài "Phía sau khởi nghiệp". Hôm nay, chúng tôi rất vui mừng được đón tiếp Robby Greenfield IV, người sáng lập có tầm nhìn xa trông rộng của Umoja, một nền tảng tiên phong ở điểm giao thoa giữa công nghệ chuỗi khối và đổi mới tài chính.

Với nền tảng phong phú về kỹ thuật tài chính, quản lý sản phẩm và hành trình đáng chú ý qua những gã khổng lồ như Goldman Sachs, Amazon và ConsenSys, Robby mang đến nhiều kinh nghiệm và hiểu biết sâu sắc. Umoja, sinh ra từ niềm đam mê dân chủ hóa các dịch vụ tài chính, nổi bật như một ngọn hải đăng cho sự đổi mới trong thế giới tiền điện tử. Hãy tham gia cùng chúng tôi khi Robby chia sẻ hành trình đầy cảm hứng của anh ấy, nguồn gốc của Umoja và cách nó định hình tương lai của hoạt động phòng ngừa rủi ro trong thị trường tiền điện tử.

Cách mạng hóa phòng ngừa rủi ro tiền điện tử: Cách Umoja đảm bảo bảo hiểm tổn thất thị trường mà không lo thanh lý

Ishan Pandey: Xin chào Robby, rất vui được chào đón bạn đến với loạt bài "Phía sau quá trình khởi nghiệp" của chúng tôi. Bạn có thể chia sẻ những hiểu biết sâu sắc về nền tảng của mình cũng như sự tham gia của bạn vào các dự án kinh doanh trước đây cũng là điều đã truyền cảm hứng cho bạn thành lập Umoja không?

Robby Greenfield IV: Chắc chắn rồi! Rất vui được là một phần của bộ truyện. Tôi là kỹ sư tài chính và giám đốc sản phẩm trong hơn một thập kỷ và bắt đầu hành trình của mình trong lĩnh vực tiền điện tử vào năm 2011. Tôi bắt đầu sự nghiệp của mình tại Goldman Sachs và kể từ đó đã làm việc tại Cisco Systems, Amazon và ConsenSys. Tại ConsenSys, tôi là Trưởng bộ phận Tác động xã hội của họ và đã triển khai hơn chục sáng kiến dApps & blockchain trên 17 thị trường mới nổi trên toàn cầu, từng làm việc với các tổ chức như Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ, UNOPs, Oxfam International, Harvard và Ngân hàng Thế giới .

Umoja thực sự tách ra khỏi ConsenSys, ban đầu có tên là ConsenSys Social Impact, tập trung vào việc hỗ trợ nhân đạo kỹ thuật số theo chuỗi cho những người chưa có ngân hàng bằng cách cung cấp ví kỹ thuật số tương thích với WhatsApp, Thẻ NFC và điện thoại phổ thông. Sau khi giải ngân hơn 3 triệu USD cho hàng chục nghìn người thụ hưởng trên 6 quốc gia, chúng tôi chuyển sang phòng ngừa rủi ro sau khi nhận thấy nhiều khách hàng và đối thủ cạnh tranh của chúng tôi gặp khó khăn rất nhiều với phòng ngừa rủi ro ngoại hối do tính chất quốc tế của các tổ chức của họ. Vì chúng tôi biết tiền pháp định và tất cả RWA sẽ được đưa vào chuỗi và thực tế là nhóm của chúng tôi đã có hàng chục năm kinh nghiệm về Web3 và TradFi, nên việc nắm bắt cơ hội này và giao thức hóa phòng ngừa rủi ro là điều hợp lý.

Ishan Pandey: Umoja giải quyết những thách thức đặc biệt của thị trường tiền điện tử thông qua các giải pháp phòng ngừa rủi ro như thế nào?

Robby Greenfield IV: Umoja cho phép mọi người phòng ngừa các khoản lỗ tiền điện tử của mình giống như một quỹ phòng hộ mà không sợ bị thanh lý. Nói một cách đơn giản - nó giống như một kế hoạch bảo hiểm tổn thất thị trường để khóa lợi nhuận của bạn mà không cần kiến thức kỹ thuật. Chúng tôi thực hiện điều này bằng cách tạo ra các quyền chọn tổng hợp được nhân rộng thông qua giao dịch thuật toán của các hợp đồng tương lai vĩnh viễn, có đòn bẩy. Bằng cách này, chúng tôi không cần LP và có thể cung cấp khả năng hiển thị giống như tùy chọn một cách linh hoạt và hợp lý hơn hầu hết các giao thức tùy chọn khác và trao đổi bằng tiền điện tử - tất cả đều giúp các nhà đầu tư bán lẻ dễ dàng sử dụng và hiểu.

Ishan Pandey: Giải pháp phòng ngừa rủi ro tự động của Umoja nổi bật như thế nào trên thị trường, đặc biệt là so với các sàn giao dịch quyền chọn khác?

Robby Greenfield IV:

1. Chúng tôi không yêu cầu bất kỳ tính thanh khoản LP nào, chúng tôi có giá cả phải chăng hơn tới 30 lần với chi phí trả trước.

2. Chúng tôi sử dụng linh hoạt hơn nhiều (có thể chọn không tham gia bảo hiểm rủi ro bất cứ lúc nào).

3. Chúng tôi là đơn giản nhất để sử dụng.

4. Chúng tôi có thể tùy chỉnh nhiều hơn - có thể tạo các hàng rào DeFi thích hợp như thế cho các vị trí Uniswap LP hoặc các công cụ phái sinh de-peg.

   
   

Điều này đặc biệt đúng đối với các thị trường không phải ETH/BTC, nơi thị trường quyền chọn rất kém thanh khoản. Những gì chúng tôi đang tạo ra là rủi ro nguyên thủy đầu tiên của DeFi - cho phép các chiến lược đầu tư được mã hóa với khả năng bảo vệ nhược điểm mạnh mẽ - thay vì chỉ là thứ tạo ra lợi nhuận trên một tài sản đang suy giảm.

Ishan Pandey: Bạn có thể giải thích rõ hơn về cách Umoja cung cấp sự linh hoạt hơn về thời gian của các tùy chọn phòng ngừa rủi ro và thực hiện so với bất kỳ sàn giao dịch quyền chọn nào khác không? Nó nâng cao trải nghiệm người dùng như thế nào?

Robby Greenfield IV: Khi bạn mua một tùy chọn truyền thống - dù bằng TradFi hay Crypto, bạn phải mua nó với tỷ lệ và thời hạn thực hiện được tiêu chuẩn hóa (ví dụ: 5% sau 1 tháng). Điều này là do thị trường quyền chọn tiền điện tử kém thanh khoản hơn nhiều so với thị trường quyền chọn TradFi và vì quyền chọn có các thuộc tính như tỷ lệ thực hiện và điều khoản, thanh khoản phải được tập trung thành các dải tiêu chuẩn riêng biệt. Quá linh hoạt sẽ thậm chí còn gây ra tình trạng kém thanh khoản hơn nữa - và do đó hiện tại không thể tùy chỉnh quá mức lệnh thực hiện và các điều khoản của bạn bằng các tùy chọn tiền điện tử trên thị trường truyền thống. Ngoài ra, các quyền chọn tiền điện tử truyền thống phải đối mặt với rủi ro đối tác cao hơn nhiều, vì phải có ai đó muốn có quyền chọn chính xác của bạn thì bạn mới có thể thoát khỏi vị thế đó.

Ngược lại, do Umoja tái tạo giá trị của các quyền chọn thông qua giao dịch hợp đồng tương lai vĩnh viễn bằng thuật toán nên rủi ro đối tác của chúng tôi thấp hơn nhiều. Không ai cần mua quyền chọn từ Umoja hedgers, vì ngay từ đầu họ đã không mua quyền chọn đó. Đối tác là thị trường tương lai của tài sản cơ bản. Ví dụ: khối lượng giao dịch hàng tháng trên thị trường tương lai của BTC cho Tháng 1 năm 2024 là 1,29 nghìn tỷ USD , trong khi khối lượng giao dịch quyền chọn hàng tháng trong cùng tháng đó là 43,34 tỷ USD . Điều đó có nghĩa là các quyền chọn tổng hợp của Umoja có tính thanh khoản cao hơn gần 30 lần. Ngoài ra, chúng tôi có thể siêu tùy chỉnh các cuộc đình công và điều khoản bởi vì - một lần nữa - đó là một quyền chọn tổng hợp không bị ràng buộc bởi các ràng buộc thanh khoản được tiêu chuẩn hóa của thị trường quyền chọn truyền thống.

UX của chúng tôi là sản phẩm phái sinh tiền điện tử tốt nhất. Lấy cảm hứng từ Uniswap, bạn có thể phòng ngừa tổn thất thị trường của mình theo đúng nghĩa đen trong vòng chưa đầy 20 giây. Bằng cách đơn giản hóa trải nghiệm tùy chọn bằng cách làm cho chúng có thể tùy chỉnh nhiều hơn và gắn chúng vào bối cảnh hữu ích - bảo vệ tiền của một người và khóa lợi nhuận của bạn - sẽ không có ý nghĩa gì đối với bất kỳ nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư bán lẻ nào đi bất kỳ nơi nào khác.

Ishan Pandey: Bạn có thể hướng dẫn chúng tôi quy trình về cách người dùng có thể chọn đúng quỹ, trả phí, cung cấp tài sản thế chấp và nhận Hedge Token không? Quá trình này giúp người dùng dễ dàng tương tác với nền tảng như thế nào?

Robby Greenfield IV: Phòng ngừa rủi ro trên Umoja thực hiện 5 bước đơn giản:

1. Chọn token bạn muốn bảo vệ.

2. Chọn số lượng mã thông báo bạn muốn bảo vệ.

3. Chọn ngày cho đến khi bạn muốn bảo vệ nó.

4. Chọn mức giá mà sự bảo vệ của bạn sẽ bắt đầu.

5. Đặt cọc 10% tài sản thế chấp và trả một khoản phí nhỏ cho Umoja.

   
   

Đó là nó. Các nhà phòng ngừa rủi ro không bao giờ bị thanh lý và có thể từ chối phòng ngừa rủi ro bất cứ lúc nào mà không phải chịu rủi ro đối tác cao. Tuy nhiên, các nhà phòng ngừa rủi ro có thể cần phải bổ sung thêm tài sản thế chấp của mình tùy thuộc vào thời gian phòng ngừa rủi ro và biến động của thị trường nếu họ muốn duy trì phạm vi bảo hiểm đầy đủ của mình. Nếu họ quyết định không làm vậy, phạm vi phủ sóng của họ sẽ giảm dần theo thời gian.

Ishan Pandey: Bạn có thể thảo luận về tầm quan trọng của mối quan hệ hợp tác của mình với Quỹ phòng hộ tiền điện tử và Chainlink đầu tiên cũng như các mối quan hệ đối tác đang chờ xử lý với Avalanche, Gogopool và Benqi không?

Robby Greenfield IV: Mặc dù tôi không muốn tiết lộ quá nhiều - giả sử rằng có một số phát triển thú vị sắp tới với DeFi. Đặt cược 'Không thua lỗ' thông qua mã thông báo đặt cược thanh khoản, được nhúng phòng ngừa rủi ro, các quỹ phòng hộ tiền điện tử tận dụng giao thức và phòng ngừa rủi ro vị thế LP thông qua nguồn cấp dữ liệu giá là một số trong những phát triển đó.

Ishan Pandey: Với nền tảng về blockchain và tác động xã hội, bạn thấy Umoja đóng góp như thế nào cho sự hòa nhập tài chính?

Robby Greenfield IV: Các nhà giao dịch bán lẻ đã mất 1,8 nghìn tỷ đô la trong thị trường gấu vừa qua - chủ yếu là do không thể tự bảo vệ mình và mua vào nhược điểm của cá voi và các quỹ phòng hộ. Theo cuộc thăm dò của Trung tâm Nghiên cứu Pew vào năm 2021 và 2022, khoảng 20% người Mỹ trưởng thành da đen, gốc Tây Ban Nha và gốc Á đã mua, giao dịch hoặc sử dụng tiền điện tử, so với 13% người trưởng thành da trắng. Điều này có nghĩa là thị trường giá xuống ảnh hưởng không cân đối đến các cộng đồng da màu và việc có cách để các cộng đồng đó, và khá thẳng thắn, mọi người tự bảo vệ mình khỏi thua lỗ theo cách dễ sử dụng là một hàng hóa công cộng thiết yếu.

Ishan Pandey: Theo ý kiến của bạn, việc phòng ngừa rủi ro trên diện rộng có thể tác động tích cực đến hệ sinh thái tiền điện tử như thế nào?

Robby Greenfield IV: Nó sẽ tạo ra một thế giới nơi mọi người có thể lựa chọn chấp nhận rủi ro giảm giá của tài sản gốc. Bạn có thể chọn giữ ETH được bảo hiểm rủi ro (uETH) ở mức giá cao hoặc ETH bình thường (và chịu lỗ). Nói một cách đơn giản - điều này làm cho DeFi và tiền điện tử nói chung có trách nhiệm hơn về mặt tài chính. Không còn việc đặt cược vào khoản thế chấp hoặc sự phân đôi giữa WAGMI và việc phá sản.

Đừng quên like và chia sẻ truyện nhé!