Робби Гринфилд IV о создании «Умоджи»: соединение традиционных финансов и Web3 с десятилетним опытом экспертов

Добро пожаловать на нашу познавательную сессию из серии «За стартапом». Сегодня мы рады принять у себя Робби Гринфилда IV, дальновидного основателя Umoja, новаторской платформы на стыке технологии блокчейна и финансовых инноваций.

Робби обладает богатым опытом в области финансового инжиниринга, управления продуктами и замечательным опытом работы с такими гигантами, как Goldman Sachs, Amazon и ConsenSys, и обладает богатым опытом и знаниями. Umoja, рожденная из страсти к демократизации финансовых услуг, выделяется как маяк инноваций в мире криптовалют. Присоединяйтесь к нам, и Робби расскажет о своем вдохновляющем путешествии, о происхождении системы «Умоджа» и о том, как она формирует будущее хеджирования на рынке криптовалют.

Революция в крипто-хеджировании: как Umoja гарантирует страхование рыночных потерь без опасений ликвидации

Ишан Пандей: Привет, Робби, рад приветствовать вас в нашей серии статей «За стартапом». Можете ли вы рассказать о своем прошлом и своем участии в предыдущих проектах, а также о том, что вдохновило вас на создание «Умоджи»?

Робби Гринфилд IV: Абсолютно! Рад быть частью сериала. Я работаю финансовым инженером и менеджером по продуктам более десяти лет и начал свой путь в сфере криптовалют в 2011 году. Я начал свою карьеру в Goldman Sachs и с тех пор работал в Cisco Systems, Amazon и ConsenSys. В ConsenSys я был руководителем отдела социального воздействия и развернул более дюжины dApps и блокчейн-инициатив на 17 развивающихся рынках по всему миру, работая с такими организациями, как Государственный департамент США, ЮНОП, Oxfam International, Гарвард и Всемирный банк. .

Фактически Umoja возникла из ConsenSys, первоначально называвшейся ConsenSys Social Impact, ориентированной на предоставление цифровой гуманитарной помощи по цепочке для тех, кто не имеет доступа к банковским услугам, предлагая цифровые кошельки, совместимые с WhatsApp, NFC-картами и функциональными телефонами. Выплатив более 3 миллионов долларов США десяткам тысяч бенефициаров в 6 странах, мы перешли к хеджированию, осознав, что многие из наших клиентов и конкурентов испытывают большие трудности с хеджированием валютных рисков из-за международного характера их организаций. Учитывая, что мы знаем фиатные правила и все RWA будут подключены к цепочке, а также тот факт, что наша команда имеет многолетний опыт работы с Web3 и TradFi, имело смысл воспользоваться этой возможностью и протоколировать хеджирование.

Ишан Пандей: Как Umoja решает уникальные проблемы рынка криптовалют с помощью своих решений по хеджированию?

Робби Гринфилд IV: Umoja позволяет любому хеджировать свои потери криптовалюты, как хедж-фонд, не опасаясь ликвидации. Проще говоря, это похоже на план страхования от потерь на рынке, позволяющий зафиксировать вашу прибыль с нулевыми техническими знаниями. Мы делаем это, создавая синтетические опционы, тиражируемые посредством алгоритмической торговли бессрочными фьючерсами с кредитным плечом. Таким образом, нам не нужны LP, и мы можем предлагать опционные возможности более гибко и доступно, чем почти любой другой протокол опционов и биржу криптовалюты, — и при этом сделать его простым в использовании и понимании розничными инвесторами.

Ишан Пандей: Чем автоматизированное решение хеджирования Umoja выделяется на рынке, особенно по сравнению с другими биржами опционов?

Робби Гринфилд IV:

1. Нам не требуется никакой ликвидности LP, мы до 30 раз более доступны по первоначальным затратам.

2. Мы гораздо более гибки в использовании (можно в любой момент отказаться от хеджирования).

3. Мы самые простые в использовании.

4. Мы более гибкие в настройке — можем создавать хеджирование ниш DeFi, подобное тому, как для позиций Uniswap LP, или депривязку деривативов.

   
   

Это особенно актуально для рынков, отличных от ETH/BTC, где рынки опционов очень неликвидны. То, что мы создаем, — это первый примитив риска DeFi, позволяющий использовать токенизированные инвестиционные стратегии с сильной защитой от негативных последствий, а не просто что-то, что генерирует доход от падающего актива.

Ишан Пандей: Можете ли вы рассказать, почему «Умоджа» обеспечивает большую гибкость с точки зрения продолжительности хеджирования и вариантов исполнения, чем любая другая биржа опционов? Как это улучшает пользовательский опыт?

Робби Гринфилд IV: Когда вы покупаете традиционный опцион — будь то в TradFi или в Crypto, вы должны приобрести его со стандартизированной ставкой исполнения и сроком (например, 5% в течение 1 месяца). Это связано с тем, что рынки крипто-опционов гораздо более неликвидны, чем рынки опционов TradFi, и поскольку опционы имеют такие атрибуты, как ставки исполнения и условия, ликвидность должна быть сконцентрирована в отдельных стандартизированных диапазонах. Слишком большая гибкость приведет к еще большей неликвидности – и, таким образом, в настоящее время невозможно гипериндивидуализировать ваш страйк и условия с помощью крипто-опционов на традиционном рынке. Кроме того, традиционные криптовалютные опционы сталкиваются с гораздо более высоким риском контрагента, поскольку должен быть кто-то, кому нужен именно ваш опцион, чтобы вы могли выйти из этой позиции.

Напротив, поскольку Umoja воспроизводит ценность опционов посредством алгоритмической торговли бессрочными фьючерсами, наш контрагентский риск намного ниже. Никому не нужно покупать опцион у хеджеров «Умоджи», потому что они его вообще не покупали. Контрагентом является фьючерсный рынок базового актива. Например, ежемесячный объем торгов на рынке фьючерсов BTC за Январь 2024 года составил 1,29 триллиона долларов. , тогда как ежемесячный объем торгов опционами за тот же месяц составил 43,34 млрд долларов США . Это означает, что синтетические опционы Umoja почти в 30 раз более ликвидны. Кроме того, мы можем максимально настраивать страйки и условия, потому что, опять же, это синтетический опцион, не связанный стандартизированными ограничениями ликвидности традиционного рынка опционов.

Наш UX — лучший среди криптодеривативов. Вдохновленный Uniswap, вы можете буквально застраховать свои рыночные потери менее чем за 20 секунд. Упрощая работу с опционами, делая их более настраиваемыми и привязывая их к полезному контексту – защищая свои деньги и фиксируя прибыль – ни одному трейдеру или розничному инвестору не имеет смысла идти куда-либо еще.

Ишан Пандей: Можете ли вы рассказать нам, как пользователи могут выбрать правильный фонд, заплатить комиссию, предоставить залог и получить хедж-токены? Как этот процесс упрощает взаимодействие пользователей с платформой?

Робби Гринфилд IV: Для хеджирования «Умоджи» требуется 5 простых шагов:

1. Выберите токен, который хотите защитить.

2. Выберите, какую часть этого токена вы хотите защитить.

3. Выберите дату до тех пор, пока вы не захотите защитить ее.

4. Выберите цену, с которой должна начаться ваша защита.

5. Внесите залог в размере 10% и заплатите небольшую комиссию в пользу «Умоджи».

   
   

Вот и все. Хеджеры никогда не ликвидируются и могут отказаться от хеджирования в любое время, не подвергаясь высокому риску контрагента. Однако хеджерам может потребоваться время от времени пополнять залоговое обеспечение в зависимости от продолжительности хеджирования и волатильности рынка, если они хотят сохранить свое полное покрытие. Если они решат не делать этого, их освещение со временем постепенно ухудшится.

Ишан Пандей: Можете ли вы обсудить значение вашего партнерства с первым Crypto Hedge Fund и Chainlink, а также предстоящие партнерские отношения с Avalanche, Gogopool и Benqi?

Робби Гринфилд IV: Хотя я не хочу слишком много рассказывать, скажем так, в DeFi грядут некоторые интересные разработки. Ставка с «нулевыми потерями» с помощью встроенных в хеджирование токенов с ликвидным стейкингом, криптовалютные хедж-фонды, использующие протокол, и хеджирование позиций LP с помощью ценовых потоков — вот лишь некоторые из этих разработок.

Ишан Пандей: Учитывая ваш опыт работы в сфере блокчейна и социального воздействия, как, по вашему мнению, Umoja будет способствовать финансовой доступности?

Робби Гринфилд IV: Розничные трейдеры потеряли 1,8 триллиона долларов за последний медвежий рынок – в основном из-за неспособности защитить себя и покупки китов и хедж-фондов. Согласно опросам Pew Research Center в 2021 и 2022 годах, около 20% взрослых чернокожих, латиноамериканцев и азиатов в США покупали, обменивали или использовали криптовалюту по сравнению с 13% взрослых белых людей. Это означает, что медвежьи рынки непропорционально влияют на цветные сообщества, и возможность для этих сообществ и, откровенно говоря, для каждого человека защитить себя от потерь простым в использовании способом является важным общественным благом.

Ишан Пандей: По вашему мнению, как широко распространенное хеджирование может положительно повлиять на криптоэкосистему?

Робби Гринфилд IV: Это создаст мир, в котором люди смогут принять на себя риск падения собственного актива. Вы можете либо хранить хеджированный ETH (uETH) с премией, либо обычный ETH (и брать на себя убытки). Проще говоря, это делает DeFi и криптовалюту в целом более финансово ответственными. Больше не нужно делать ставки на ипотеку или дихотомию между WAGMI и банкротством.

Не забудьте поставить лайк и поделиться историей!