Добро пожаловать на нашу познавательную сессию из серии «За стартапом». Сегодня мы рады принять у себя Робби Гринфилда IV, дальновидного основателя Umoja, новаторской платформы на стыке технологии блокчейна и финансовых инноваций.  Робби обладает богатым опытом в области финансового инжиниринга, управления продуктами и замечательным опытом работы с такими гигантами, как Goldman Sachs, Amazon и ConsenSys, и обладает богатым опытом и знаниями. Umoja, рожденная из страсти к демократизации финансовых услуг, выделяется как маяк инноваций в мире криптовалют. Присоединяйтесь к нам, и Робби расскажет о своем вдохновляющем путешествии, о происхождении системы «Умоджа» и о том, как она формирует будущее хеджирования на рынке криптовалют.  Революция в крипто-хеджировании: как Umoja гарантирует страхование рыночных потерь без опасений ликвидации   Ишан Пандей: Привет, Робби, рад приветствовать вас в нашей серии статей «За стартапом». Можете ли вы рассказать о своем прошлом и своем участии в предыдущих проектах, а также о том, что вдохновило вас на создание «Умоджи»?    Абсолютно! Рад быть частью сериала. Я работаю финансовым инженером и менеджером по продуктам более десяти лет и начал свой путь в сфере криптовалют в 2011 году. Я начал свою карьеру в Goldman Sachs и с тех пор работал в Cisco Systems, Amazon и ConsenSys. В ConsenSys я был руководителем отдела социального воздействия и развернул более дюжины dApps и блокчейн-инициатив на 17 развивающихся рынках по всему миру, работая с такими организациями, как Государственный департамент США, ЮНОП, Oxfam International, Гарвард и Всемирный банк. . Робби Гринфилд IV:  Фактически Umoja возникла из ConsenSys, первоначально называвшейся ConsenSys Social Impact, ориентированной на предоставление цифровой гуманитарной помощи по цепочке для тех, кто не имеет доступа к банковским услугам, предлагая цифровые кошельки, совместимые с WhatsApp, NFC-картами и функциональными телефонами. Выплатив более 3 миллионов долларов США десяткам тысяч бенефициаров в 6 странах, мы перешли к хеджированию, осознав, что многие из наших клиентов и конкурентов испытывают большие трудности с хеджированием валютных рисков из-за международного характера их организаций. Учитывая, что мы знаем фиатные правила и все RWA будут подключены к цепочке, а также тот факт, что наша команда имеет многолетний опыт работы с Web3 и TradFi, имело смысл воспользоваться этой возможностью и протоколировать хеджирование.   Ишан Пандей: Как Umoja решает уникальные проблемы рынка криптовалют с помощью своих решений по хеджированию?    Umoja позволяет любому хеджировать свои потери криптовалюты, как хедж-фонд, не опасаясь ликвидации. Проще говоря, это похоже на план страхования от потерь на рынке, позволяющий зафиксировать вашу прибыль с нулевыми техническими знаниями. Мы делаем это, создавая синтетические опционы, тиражируемые посредством алгоритмической торговли бессрочными фьючерсами с кредитным плечом. Таким образом, нам не нужны LP, и мы можем предлагать опционные возможности более гибко и доступно, чем почти любой другой протокол опционов и биржу криптовалюты, — и при этом сделать его простым в использовании и понимании розничными инвесторами. Робби Гринфилд IV:   Ишан Пандей: Чем автоматизированное решение хеджирования Umoja выделяется на рынке, особенно по сравнению с другими биржами опционов?   Робби Гринфилд IV:  Нам не требуется никакой ликвидности LP, мы до 30 раз более доступны по первоначальным затратам.  Мы гораздо более гибки в использовании (можно в любой момент отказаться от хеджирования).  Мы самые простые в использовании.  Мы более гибкие в настройке — можем создавать хеджирование ниш DeFi, подобное тому, как для позиций Uniswap LP, или депривязку деривативов.  Это особенно актуально для рынков, отличных от ETH/BTC, где рынки опционов очень неликвидны. То, что мы создаем, — это первый примитив риска DeFi, позволяющий использовать токенизированные инвестиционные стратегии с сильной защитой от негативных последствий, а не просто что-то, что генерирует доход от падающего актива.   Ишан Пандей: Можете ли вы рассказать, почему «Умоджа» обеспечивает большую гибкость с точки зрения продолжительности хеджирования и вариантов исполнения, чем любая другая биржа опционов? Как это улучшает пользовательский опыт?    Когда вы покупаете традиционный опцион — будь то в TradFi или в Crypto, вы должны приобрести его со стандартизированной ставкой исполнения и сроком (например, 5% в течение 1 месяца). Это связано с тем, что рынки крипто-опционов гораздо более неликвидны, чем рынки опционов TradFi, и поскольку опционы имеют такие атрибуты, как ставки исполнения и условия, ликвидность должна быть сконцентрирована в отдельных стандартизированных диапазонах. Слишком большая гибкость приведет к еще большей неликвидности – и, таким образом, в настоящее время невозможно гипериндивидуализировать ваш страйк и условия с помощью крипто-опционов на традиционном рынке. Кроме того, традиционные криптовалютные опционы сталкиваются с гораздо более высоким риском контрагента, поскольку должен быть кто-то, кому нужен именно ваш опцион, чтобы вы могли выйти из этой позиции. Робби Гринфилд IV:  Напротив, поскольку Umoja воспроизводит ценность опционов посредством алгоритмической торговли бессрочными фьючерсами, наш контрагентский риск намного ниже. Никому не нужно покупать опцион у хеджеров «Умоджи», потому что они его вообще не покупали. Контрагентом является фьючерсный рынок базового актива. Например, ежемесячный объем торгов на рынке фьючерсов BTC за  , тогда как ежемесячный объем торгов опционами за тот же месяц составил  . Это означает, что синтетические опционы Umoja почти в 30 раз более ликвидны. Кроме того, мы можем максимально настраивать страйки и условия, потому что, опять же, это синтетический опцион, не связанный стандартизированными ограничениями ликвидности традиционного рынка опционов.   Январь 2024 года составил 1,29 триллиона долларов.   43,34 млрд долларов США  Наш UX — лучший среди криптодеривативов. Вдохновленный Uniswap, вы можете буквально застраховать свои рыночные потери менее чем за 20 секунд. Упрощая работу с опционами, делая их более настраиваемыми и привязывая их к полезному контексту – защищая свои деньги и фиксируя прибыль – ни одному трейдеру или розничному инвестору не имеет смысла идти куда-либо еще.   Ишан Пандей: Можете ли вы рассказать нам, как пользователи могут выбрать правильный фонд, заплатить комиссию, предоставить залог и получить хедж-токены? Как этот процесс упрощает взаимодействие пользователей с платформой?    Для хеджирования «Умоджи» требуется 5 простых шагов: Робби Гринфилд IV:  Выберите токен, который хотите защитить.  Выберите, какую часть этого токена вы хотите защитить.  Выберите дату до тех пор, пока вы не захотите защитить ее.  Выберите цену, с которой должна начаться ваша защита.  Внесите залог в размере 10% и заплатите небольшую комиссию в пользу «Умоджи».  Вот и все. Хеджеры никогда не ликвидируются и могут отказаться от хеджирования в любое время, не подвергаясь высокому риску контрагента. Однако хеджерам может потребоваться время от времени пополнять залоговое обеспечение в зависимости от продолжительности хеджирования и волатильности рынка, если они хотят сохранить свое полное покрытие. Если они решат не делать этого, их освещение со временем постепенно ухудшится.   Ишан Пандей: Можете ли вы обсудить значение вашего партнерства с первым Crypto Hedge Fund и Chainlink, а также предстоящие партнерские отношения с Avalanche, Gogopool и Benqi?    Хотя я не хочу слишком много рассказывать, скажем так, в DeFi грядут некоторые интересные разработки. Ставка с «нулевыми потерями» с помощью встроенных в хеджирование токенов с ликвидным стейкингом, криптовалютные хедж-фонды, использующие протокол, и хеджирование позиций LP с помощью ценовых потоков — вот лишь некоторые из этих разработок. Робби Гринфилд IV:   Ишан Пандей: Учитывая ваш опыт работы в сфере блокчейна и социального воздействия, как, по вашему мнению, Umoja будет способствовать финансовой доступности?    Розничные трейдеры потеряли 1,8 триллиона долларов за последний медвежий рынок – в основном из-за неспособности защитить себя и покупки китов и хедж-фондов. Согласно опросам Pew Research Center в 2021 и 2022 годах, около 20% взрослых чернокожих, латиноамериканцев и азиатов в США покупали, обменивали или использовали криптовалюту по сравнению с 13% взрослых белых людей. Это означает, что медвежьи рынки непропорционально влияют на цветные сообщества, и возможность для этих сообществ и, откровенно говоря, для каждого человека защитить себя от потерь простым в использовании способом является важным общественным благом. Робби Гринфилд IV:   Ишан Пандей: По вашему мнению, как широко распространенное хеджирование может положительно повлиять на криптоэкосистему?    Это создаст мир, в котором люди смогут принять на себя риск падения собственного актива. Вы можете либо хранить хеджированный ETH (uETH) с премией, либо обычный ETH (и брать на себя убытки). Проще говоря, это делает DeFi и криптовалюту в целом более финансово ответственными. Больше не нужно делать ставки на ипотеку или дихотомию между WAGMI и банкротством. Робби Гринфилд IV:  Не забудьте поставить лайк и поделиться историей!    Этот автор является независимым участником, публикующим материалы через нашу программу «Бренд как автор». Будь то прямая компенсация, партнерство со СМИ или создание сетей, автор имеет личную заинтересованность в компаниях, упомянутых в этой истории. HackerNoon проверил качество отчета, но претензии принадлежат автору. #ДИОР Раскрытие информации о корыстных интересах:

This writer has a vested interest be it monetary, business, or otherwise, with 1 or more of the products or companies mentioned within.

Winner of Noonies 2020 for the award Hacker Noon Contributor of the Year - DATA.

2020 - Hacker Noon Contributor of the Year in DATA

Read My Stories

Этот звук создан на языке оригинала истории!

Робби Гринфилд IV о создании «Умоджи»: соединение традиционных финансов и Web3 с десятилетним опытом экспертов

About Author

КОММЕНТАРИИ

БИРКИ

ЭТА СТАТЬЯ БЫЛА ПРЕДСТАВЛЕНА В

Related Stories

Повысьте свою производительность с помощью этих 18 инструментов разработчика 🚀🔥

Рост криптовалют: создание эффективных образов пользователей

Полное руководство по успешной миграции в облако: стратегии и лучшие практики

Создание криптопродуктов, ориентированных на пользователя: важность отзывов клиентов

Повысьте свою производительность с помощью этих 18 инструментов разработчика 🚀🔥

Рост криптовалют: создание эффективных образов пользователей

Полное руководство по успешной миграции в облако: стратегии и лучшие практики

Создание криптопродуктов, ориентированных на пользователя: важность отзывов клиентов

Light-Mode

Classic

Newspaper

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps