Artık Kimse Güvende Değil — Sosyal Medya Forex ve Yatırım Dolandırıcılıklarının Gidilecek Yeri

Çevrimiçi forex ticareti ve dijital yatırım platformlarının büyüyen bir acemi aday grubu için daha yaygın hale gelmesiyle birlikte, dolandırıcıların artık sosyal medya kanallarını umut verici yatırım getirileri ve kazançlı fırsatlarla doldurması nedeniyle birçoğu dolandırıcılığın kurbanı oluyor.

Dijital dolandırıcılık yeni bir şey değil ve kullanıcılar salgının en yoğun olduğu dönemde yeni dolandırıcılıklarda keskin bir artış yaşasa da çoğu kişi, bilgisiz kurbanları cezbetmek için sosyal medyayı kullanırken dolandırıcıların daha akıllı hale geldiğine ve daha az görünür hale geldiğine tanık oldu.

Sosyal medya, dolandırıcıların kullanıcılarla kolayca bağlantı kurmasına ve sahte bir sosyal medya profilinin arkasına gizlenmiş ve yasa dışı yatırım içeriğiyle dolu bir çevrimiçi kişilik oluşturmasına olanak tanıdığından, çekici bir çevrimiçi dolandırıcılık ekosistemi haline geldi.

Sosyal bir aşk ilişkisi

Döviz alım satım platformları son yıllarda oldukça popüler hale geldi ve acemi ve deneyimli yatırımcıların forex piyasalarına dünyanın her yerinden kolayca erişmesine olanak tanıdı. Şu anda dijital pazarda düzinelerce çevrimiçi ticaret platformu mevcut olsa da, en iyi forex ticaret platformlarından bazıları arasında Pocket Option, Robo Forex, Exness ve Tick Mill ve diğerleri yer alıyor.

Federal Ticaret Komisyonu'nun (FTC) bildirdiğine göre, bazı sosyal medya profillerinin sahte olabileceğine veya hatta bir dolandırıcılıkla ilgili olabileceğine dair bariz işaretler olmasına rağmen, bunun en kolay göstergesi dilbilgisinin kötü kullanılması ve profillere yapıştırılmış stok fotoğraf görüntüleridir. Sosyal medyadaki aşk dolandırıcılarının sayısının son yıllarda arttığını söylüyor.

FTC'nin raporlarına göre geçen yıl yaklaşık 77.000 kişi aşk dolandırıcılığının kurbanı oldu ve tahminen 1,3 milyar dolarlık kayıp rapor edildi. Bu, kişi başına yaklaşık 4.400 dolarlık ortalama rapor edilen kayıpla sonuçlandı.

Romantik dolandırıcılar kurbanlarına sevgi, para ve sonsuz mutluluk vaat eder, ancak bunun bir bedeli vardır. Dolandırıcılar genellikle kurbanlarını sosyal medyada tespit ederek onların her hareketini ve etkinliğini öğrenirler.

Kurbanlarını cezbetmeyi umarak bir yalan ağı örmeye başlarlar, ilerledikçe hikayeler uydururlar. FTC araştırması, dolandırıcıların genellikle çeşitli yalanlardan birine başvurduğunu gösterdi: Ya aile üyeleri hasta ya da hastanede ve onlara destek olmak için paraya ihtiyaçları var ya da açık denizde bir petrol platformunda çalışırken önemli bir teslimat için yardıma ihtiyaçları var. .

Tanıdık gelmeye mi başladın? Belki de popüler çevrimiçi flört uygulaması Tinder'da masum kadınları 10 milyon dolardan fazla aldatan ve ortadan kaybolmadan önce gerçek adı Simon Leviev olan Tinder Dolandırıcısı vakasını hatırlarsınız.

Leviev çevrimiçi randevuya yönelmiş ve kurbanlarına lüks ve sevgi dolu bir dünya vaat etmiş olsa da, ticaret ve yatırım dolandırıcıları acemi tüccarlara yatırımlarını neredeyse bir gecede milyonlara dönüştürmeye yardımcı olabilecek duyulmamış stratejiler ve yöntemler vaat ediyor.

Mağdurların kabaca %40'ı sosyal medyada tanıştıkları biri aracılığıyla aşk dolandırıcılığı nedeniyle para kaybettiklerini bildirirken, %19'u ilk temasın bir web sitesi veya uygulama üzerinden yapıldığını söylediğinden, sosyal medya dolandırıcılar için bir geçit haline geldi.

Klon dolandırıcılıkları artık klon savaşlarına dönüştü

Bağımsız haber ve araştırma platformu Finance Magnates tarafından yapılan bir araştırma, bilgisiz takipçilerine ticaret stratejileri ve yöntemleri talep eden sosyal medya dolandırıcılarının artık sosyal medyada tanınmış ticaret platformlarını taklit ettiklerini ortaya çıkardı.

Bulguları, bu platformların çoğunun kullanıcılara genellikle ticari bilgiler, sinyaller, pazar araştırması ve analiz sağladığını ortaya çıkardı. Bu daha sonra yatırımcıların daha bilinçli kararlar almasına ve kazanma stratejileri oluşturmasına yardımcı olacaktır.

Ancak bazı durumlarda Finance Magnates ekibi, bu platformların birçoğunun genellikle dolandırıcılar tarafından taklit edildiğini, dolandırıcılık ve sahte vaatlerle binlerce dolar kazanmanın yollarını aradığını tespit etti.

Plus+500 Resmi Sinyali, eToro Sinyalleri ve FXStreet Sinyalleri gibi bazı platformların ve diğer bazı platformların Telegram gibi sosyal medya platformlarında mevcut profilleri olsa da, birçok dolandırıcı benzer neredeyse aynı sosyal medya kullanıcı adlarına sahip sahte hesaplar oluşturacaktır.

Daha fazla araştırma, bu sahte forex sinyallerinin genellikle ücretsiz hizmetler sunduğunu, ücretler ve maliyetlerin gözden uzak olduğunu fark etmelerini sağladı. Bazıları yüzde 99 oranında kârlılığı garanti ederken, diğerleri kullanıcılara her gün sekiz ila on farklı “Altın Sinyali” sunabiliyor.'

İçeriden biri, soruşturmada çalışan gazetecilere, bu klon platformlarının mantar gibi olduğunu, birini sökmeye başladığınızda, onu değiştirmeye hazır on tane daha olduğunu fark ettiğinizi söyledi.

Sahte bir platform, yalnızca 1.000 dolarlık bir yatırımla beş gün içinde 15.000 dolarlık bir getiri vaat ediyor. Bu getiriler genellikle fahiş düzeydedir ve her şeyin ötesinde deneyimli ve deneyimli profesyonellerin bile elde edebileceği getirilerdir.

En iyi forex platformlarından yararlanan ve meşru sinyaller ve piyasa analizi elde etmek isteyen yatırımcıların genellikle bir ticaret platformu tarafından sağlanan abonelik hizmetine kaydolmaları ve bunun için ödeme yapmaları gerekecektir. Kaydolduktan ve aylık abonelik ödemelerini yaptıktan sonra bile bu platformlar genellikle hizmetlerinden veya sinyallerinden herhangi bir başarıyı garanti etmez.

Sosyal medyadaki bu tür forex ve yatırım dolandırıcılıkları sanıldığından çok daha geniş bir alana yayılıyor. Birleşik Krallık'ta, forex ile ilgili ticaret dolandırıcılıkları nedeniyle 2018 ile 2019 yılları arasında 32 milyon dolardan (27 milyon £) fazla kaybın olduğu bildirildi . Dahası, o dönemde dört milyondan fazla Instagram hesabı #forextrader hashtag'ine bağlıydı ve bu da yetkililerin gerçek ve sahte hesaplar arasında ayrım yapmasını giderek zorlaştırıyordu.

Yatırım Dolandırıcılığı Nasıl Tespit Edilir?

Sosyal medyanın günlük hayatımızdaki varlığı nedeniyle yatırım dolandırıcılıklarının her zamankinden daha yaygın olması nedeniyle, kendinizi eğitmek ve güvence altına almak için önlemler almak belki de sahip olabileceğiniz en iyi kozdur.

Aşırı teşvik edici satış konuşması

Bir yatırım dolandırıcılığını veya bu konudaki herhangi bir çevrimiçi dolandırıcılığı tespit etmenin en iyi yollarından biri, minimum riskle birlikte garantili yüksek getiri vaadidir. Yatırım dünyasında her şey zaman alır ve beslenmeyi gerektirir. Bir komisyoncu veya mali müşavir paranızı birkaç gün içinde, hiçbir çaba harcamanıza gerek kalmadan ikiye katlamayı vaat ettiğinde, kendinizi potansiyel bir dolandırıcılığın ortasında bulabilirsiniz.

“Hayatta bir kez karşınıza çıkacak bir fırsat”

Dolandırıcılar genellikle daha az bilgili yatırımcıları ve acemi tüccarları istismar etmeye çalışabilir. Dolandırıcılar genellikle bir yatırım fırsatını "milyonda bir" bir fırsat olarak tanıtarak sizi ve diğerlerini gelecek vadeden pazarlara yatırım yapmaya iter. Bu uygulamalar, genellikle kripto para birimleri veya teknoloji gibi daha karmaşık pazar segmentlerinde yaygındır.

Dolandırıcılar, yatırımcıların belirli bir menkul kıymet veya yatırım hakkındaki sınırlı bilgisinden yararlanacak ve piyasadaki sözde deneyimlerini birilerinin yatırım yapmasını sağlamanın bir yolu olarak kullanacaklardır. Gelecek vaat eden pazar segmentlerinde yatırım fırsatları mevcut olsa da, önceden bilgili olduğunuzdan ve bilginiz olmayan herhangi bir şeye yatırım yapmadan önce yeterli araştırma yaptığınızdan emin olun.

Soğuk Aramalar veya E-postalar

Yatırım şirketleri ve komisyoncular, potansiyel bir müşteriyle soğuk arama veya e-posta yoluyla, hatta sosyal medya aracılığıyla iletişime geçmeyeceklerdir. Sizinle istenmeden iletişime geçen herhangi bir sözde komisyoncu, kötü niyetli bir dolandırıcı olabilir ve bu tür etkileşimlere karşı dikkatli olmanız gerekir. Son birkaç haftadır sizinle iletişime geçmeye çalışmış olabilecek şüpheli mesajlara, e-postalara veya numaralara dikkat edin ve bu sözleşmeleri yetkililere bildirip bildiremeyeceğinizi görün.

Minimum şirket bilgisi mevcut

Belki görünüşte iyi bir anlaşma vaat eden bir yatırım komisyoncusu veya fırsatıyla karşılaşmışsınızdır, ancak internette biraz araştırma yaptıktan ve etrafa sorduktan sonra, şirket hakkında çevrimiçi olarak sınırlı bilgi bulunduğunu görmeye başlarsınız.

Herhangi bir aracı kurum veya yatırım firmasının serbestçe faaliyet gösterebilmesi için ülkenizdeki gerekli düzenleyici makamlara kayıtlı olması gerekecektir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, Finans Endüstrisi Düzenleme Otoritesi (FINRA), ABD'deki komisyoncu-bayileri denetler. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), finansal menkul kıymetleri ve yatırımları denetleyen, kar amacı gütmeyen bir başka devlet kuruluşudur.

Önceden herhangi bir komisyoncu veya şirket hakkında kapsamlı bir araştırma yaptığınızdan emin olun ve FINRA veya SEC ile bağlantılı olabilecek bir komisyoncu numarası bulup bulamayacağınıza bakın.

Yanıltıcı müşteri referansları

Dikkat edilmesi gereken bir başka tehlike işareti de yanıltıcı veya çoğu zaman yanlış müşteri referanslarıdır. Bazı dolandırıcılar, sahte müşteri referansları oluşturmak için sosyal medyada veya arama motorlarında sahte hesaplar kuracaktır. Bu genellikle ürün ve hizmetlerini tanıtmak ve bilgisiz müşterilere daha meşru görünmek için yapılır.

Yatırım, hızlı zengin olma planı değildir

Herhangi bir profesyonel veya deneyimli yatırımcı size, kamuya veya forex piyasasına yatırım yaparak başarılı bir şekilde önemli bir gelir elde etmenin yıllar süren araştırma, uygulama ve birçok başarısızlık gerektirdiğini söyleyecektir. Dolandırıcılar genellikle şüphelenmeyen kurbanlara yatırımlarıyla ilgili neredeyse hiçbir risk olmadan hızlı bir şekilde para kazanma fırsatı vaat ediyor.

Bu sadece yanlış olmakla kalmıyor, aynı zamanda gerçekleşme olasılığı da çok düşük çünkü bazı tecrübeli profesyoneller bile, yıllar süren pratikten sonra bile yatırımlarından çok yüksek getiriler elde edemiyorlar.

Sadece dolandırıldığınızı düşünüyorsunuz. Şimdi ne olacak?

Ne yazık ki, sosyal medya dolandırıcılıklarının karmaşık doğası nedeniyle, dolandırıcılıklara bulaşmadığınızdan emin olmak için mümkün olan her adımı takip etmek bile bir gerçek olmaya devam ediyor. Federal Ticaret Komisyonu'na göre 2021 yılında 95.000'den fazla kişi sosyal medya platformlarındaki dolandırıcılık nedeniyle yaklaşık 770 milyon dolar zarar bildirdi.

Bankanızla iletişime geçin

Kendinizi potansiyel bir sosyal medya yatırımının veya forex dolandırıcılığının alıcı tarafında bulursanız, ilk girişimlerden biri parayı geri almak olmalıdır. Çoğu zaman bankalar, kullanıcıların bankalarıyla iletişime geçmesine ve hesaplarında kalan parayı geri almaya çalışmasına olanak tanıyan bir ters ibraz planı sağlar. Bunun mümkün olabileceğine dair çok az garanti olsa da, çabaya değer.

Ek olarak, ek güvenlik için banka hesaplarınızdan herhangi birini kapatmak ve kredi kartlarınıza erişimi engellemek istiyorsunuz. Telefonla minimum düzeyde bankacılık ve finansal bilgi vermeniz tavsiye edilse de, hesaplarınızı olası başka risklere karşı koruduğunuzdan emin olun. Olayı bankaya bildirdiğinizden ve şüpheli faaliyetlere karşı hesabınızı izlediklerinden emin olun.

Gerekli tüm bilgileri toplayın

Daha sonra adlar, iletişim numaraları, e-posta hesapları veya sosyal medya tanıtıcıları da dahil olmak üzere mümkün olduğunca fazla bilgi toplamak istiyorsunuz. Bu bilgiler dolandırıcılıktan sorumlu kişinin izlenmesine yardımcı olmak veya bir veritabanına eklemek için kullanılabilir.

Olayı bildirin

Olayın ardından dolandırıcılığı, ReportFraud.ftc.gov adresinden çevrimiçi olarak Federal Ticaret Komisyonu'na (FTC) bildirdiğinizden emin olun. Ek olarak, yerel eyalet tüketici koruma ofisinizle iletişime geçebilir ve onlara elinizdeki tüm bilgileri sağlayabilirsiniz. Onlara mümkün olduğunca çok ayrıntı sağladığınızdan emin olun.

Dolandırıcılık uyarısı başlatın

Kredi raporunuzda bir dolandırıcılık uyarısı başlatmanız gerekebilir. Bu hizmet, çevrimiçi tüm faaliyetlerinizi daha iyi takip etmenize olanak tanır ve kredi bürolarını ve kredi verenleri, raporunuzda karşılaşabileceğiniz olası herhangi bir sahtekarlık konusunda bilgilendirmenize yardımcı olur. Raporunuza bir dolandırıcılık uyarısı yerleştirmek, herhangi bir dolandırıcının bundan sonra sizin adınıza başka hesaplar açamayacağını garanti eder ve şüpheli etkinlikler konusunda sizi uyarır.

Sahip olduğunuz bilgileri paylaşın

Diğer bileşenleri etkinlik hakkında bilgilendirin ve dolandırıcı, adı ve şirketi hakkında sahip olabileceğiniz olası bilgileri paylaşın. Şimdilik dikkat çekmemek ve çevrimiçi etkinliğinizi en aza indirmek isteyebilirsiniz, ancak bu kötü niyetli aktörlere ve potansiyel bir sahte dolandırıcılığı nasıl tespit edebileceklerine dair daha fazla farkındalık yaratmanıza yardımcı olmak için mevcut bilgileri takipçilerinizle paylaşın.

Güvenlik bilgilerinizi güncelleyin

Ek bir güvenlik önlemi olarak, tüm cihazlarınızda ve sosyal medya platformlarınızda tüm güvenlik bilgilerinizi güncelleyin. Çevrimiçi dolandırıcılıkların karmaşıklığı nedeniyle, cihazlarınızda açtığınız şüpheli e-postalara, bağlantılara ve mesajlara karşı daha dikkatli olmanız gerekecektir. Güvenliğinizi ve güvenliğinizi sağlamak için banka bilgileriniz de dahil olmak üzere tüm sosyal medya platformlarınız için güçlü ve karmaşık şifreler kullanmanız önerilir.

Haberdar olun

Son haftalarda sosyal medyada meydana gelen yeni dolandırıcılıklardan haberdar olun. Olası yatırım dolandırıcılıkları veya diğer tür dolandırıcılıklar hakkında ne kadar çok bilginiz olursa, çevrimiçi ortamda kötü niyetli aktörleri tespit etmeniz o kadar kolay olacaktır.

Ne gerçek, ne sahte?

Finansal piyasalar artık daha demokratikleştiği ve merkezi olmayan bir yapıya kavuştuğu için, çevrimiçi ticaret ve yatırım dolandırıcılıkları önümüzdeki yıllarda düzenleyiciler için daha büyük bir sorun haline gelecektir. Bu sorunlar, gerçek ve sahte hesaplar arasında ayrım yapmak için sezgilerini kullanmaları gerekeceğinden yatırımcılar için zorluklar yaratmakla kalmayacak, aynı zamanda düzenleyiciler ve kanun koyucular, botlar tarafından işletilen milyonlarca sahte hesabın izini sürmek zorunda kalacakları için daha büyük sorunlarla karşı karşıya kalacaklar. veya kötü aktörler, yalnızca düzenleyici çerçevelerindeki çatlakları fark etmek için.