Ninguém está mais seguro - a mídia social é o local ideal para golpes de Forex e de investimento

Com a negociação forex online e as plataformas de investimento digital a tornarem-se mais amplamente disponíveis para um grupo crescente de aspirantes a novatos, muitos deles estão a ser vítimas de fraude, à medida que os burlões agora inundam os canais das redes sociais com retornos de investimento promissores e oportunidades lucrativas.

As fraudes digitais não são novidade e, mesmo quando os utilizadores registaram um aumento acentuado de novas fraudes durante o auge da pandemia, muitos testemunharam os fraudadores a tornarem-se mais inteligentes e menos óbvios à medida que aproveitam as redes sociais para atrair vítimas desinformadas.

As redes sociais tornaram-se um ecossistema atraente de fraudes online, pois permitem que os fraudadores se conectem convenientemente com os utilizadores e criem uma persona online, escondida atrás de um perfil falso nas redes sociais e repleta de conteúdos de investimento ilícitos.

Um caso de amor social

As plataformas de negociação de moeda tornaram-se amplamente populares nos últimos anos, permitindo aos comerciantes novatos e veteranos acesso conveniente aos mercados cambiais, basicamente de qualquer lugar do mundo. Embora existam dezenas de plataformas de negociação online disponíveis no mercado digital, algumas das melhores plataformas de negociação forex incluem Pocket Option, Robo Forex, Exness e Tick Mill, entre várias outras.

Embora existam sinais óbvios de que alguns perfis de mídia social possam ser falsos, ou mesmo relacionados a uma fraude, o sinal mais fácil de denunciar é o mau uso da gramática e imagens de bancos de imagens estampadas em seus perfis, informou a Federal Trade Commission (FTC). que o número de golpistas românticos nas redes sociais aumentou nos últimos anos.

De acordo com relatórios da FTC, cerca de 77 mil pessoas foram vítimas de golpes românticos no ano passado, com perdas estimadas em US$ 1,3 bilhão. Isso resultou em uma perda média relatada de quase US$ 4.400 por pessoa.

Os golpistas românticos prometem às suas vítimas amor, dinheiro e felicidade sem fim, mas isso tem um preço. Os fraudadores normalmente identificam suas vítimas nas redes sociais, conhecendo todos os seus movimentos e atividades.

Eles começam a tecer uma teia de mentiras, inventando histórias à medida que avançam, na esperança de atrair suas vítimas. A pesquisa da FTC mostrou que os golpistas normalmente recorrem a uma de várias mentiras: ou um membro da família está doente ou no hospital e eles precisam de dinheiro para sustentá-los, ou precisam de ajuda com uma entrega importante, enquanto trabalham em uma plataforma de petróleo offshore. .

Começando a parecer familiar? Bem, talvez você se lembre do caso do Tinder Swindler, de nome verdadeiro, Simon Leviev, que enganou mais de US$ 10 milhões de mulheres inocentes no popular aplicativo de namoro online, Tinder, antes de desaparecer no ar.

Embora Leviev possa ter recorrido ao namoro online e prometido às suas vítimas um mundo de luxo e amor, os golpistas de comércio e investimento estão prometendo aos comerciantes novatos estratégias e métodos inéditos que podem ajudar a transformar seus investimentos em milhões, quase da noite para o dia.

As redes sociais tornaram-se uma porta de entrada para os golpistas, já que cerca de 40% das vítimas relataram que perderam dinheiro em um golpe de romance através de alguém que conheceram nas redes sociais, enquanto 19% disseram que o primeiro contato foi feito em um site ou aplicativo.

Golpes de clones agora são guerras de clones

Uma investigação realizada pela plataforma independente de notícias e investigação, Finance Magnates , revelou que os burlões das redes sociais, aqueles que solicitam estratégias e métodos de negociação aos seus seguidores desinformados, estão agora a fazer-se passar por plataformas de negociação bem conhecidas nas redes sociais.

Suas descobertas revelaram que muitas dessas plataformas normalmente forneceriam aos usuários informações comerciais, sinais, pesquisas de mercado e análises. Isto ajudaria ainda mais os traders a tomar decisões mais informadas e a construir estratégias vencedoras.

No entanto, em alguns casos, a equipa do Finance Magnates descobriu que muitas destas plataformas são frequentemente representadas por fraudadores, que procuram arrecadar milhares de dólares em fraudes e promessas falsas.

Embora algumas plataformas, como Plus+500 Official Signal, eToro Signals e FXStreet Signals, entre várias outras, tenham perfis existentes em plataformas de mídia social como o Telegram, muitos fraudadores criarão contas de impostores com identificadores de mídia social semelhantes e quase idênticos.

Uma investigação mais aprofundada permitiu-lhes perceber que estes sinais forex falsos normalmente oferecem serviços gratuitos, com taxas e custos ocultos. Alguns garantem uma lucratividade de 99%, enquanto outros podem fornecer aos usuários de oito a dez “sinais de ouro” diferentes todos os dias.

Uma fonte disse aos jornalistas que trabalham na investigação que essas plataformas clones são como cogumelos: quando você começa a desmontar uma, percebe que há mais dez prontas para substituí-la.

Uma plataforma falsa promete um retorno de US$ 15.000 com um investimento de apenas US$ 1.000 em cinco dias. Esses retornos costumam ser exorbitantes e, acima de tudo, até mesmo profissionais experientes e experientes podem obter.

Os traders que utilizam as melhores plataformas de Forex e procuram obter sinais legítimos e análises de mercado, normalmente terão de se inscrever e pagar por um serviço de subscrição fornecido por uma plataforma de negociação. Mesmo depois de se inscreverem e efetuarem os pagamentos mensais da assinatura, essas plataformas normalmente não garantem qualquer sucesso de seus serviços ou sinais.

Esses tipos de fraudes cambiais e de investimento nas redes sociais vão além e mais longe do que se imagina. No Reino Unido, mais de 32 milhões de dólares (27 milhões de libras) foram perdidos entre 2018 e 2019 devido a fraudes comerciais relacionadas com forex. Além disso, mais de quatro milhões de contas do Instagram na época estavam vinculadas à hashtag #forextrader, tornando cada vez mais difícil para as autoridades diferenciar entre contas reais e falsas.

Como identificar um golpe de investimento

Com os golpes de investimento sendo mais prevalentes do que nunca, devido à presença das mídias sociais em nossa vida cotidiana, tomar medidas para se educar e se proteger é talvez a melhor vantagem que você pode ter.

Discurso de vendas excessivamente encorajador

Uma das melhores maneiras de detectar um golpe de investimento, ou qualquer golpe online, é a promessa de retornos elevados garantidos, com riscos mínimos associados. Qualquer coisa leva tempo e é estimulante no mundo dos investimentos. Quando um corretor ou consultor financeiro promete dobrar seu dinheiro em poucos dias, sem nenhum risco de esforço para você, você pode se ver envolvido em um possível golpe.

"Uma oportunidade única na vida"

Muitas vezes, os golpistas podem tentar explorar investidores menos informados e comerciantes novatos. Os golpistas normalmente anunciam uma oportunidade de investimento como uma oportunidade “uma em um milhão”, incentivando você e outras pessoas a investirem em mercados aparentemente emergentes. Essas práticas são comuns em segmentos de mercado mais complexos, normalmente com coisas como criptomoedas ou tecnologia.

Os golpistas aproveitarão o conhecimento limitado dos investidores sobre um título ou investimento específico, usando sua suposta experiência no mercado como forma de fazer com que alguém invista. Embora existam oportunidades de investimento disponíveis em segmentos de mercado emergentes, certifique-se de estar bem informado de antemão e de ter conduzido pesquisas suficientes antes de investir em qualquer coisa que você não conheça.

Chamadas não solicitadas ou e-mails

As empresas de investimento e corretores não entrarão em contato com um cliente potencial por meio de uma ligação não solicitada ou e-mail, ou mesmo através das redes sociais. Qualquer suposto corretor que entre em contato com você não solicitado pode ser um golpista malévolo, e você precisará ter cuidado com esse tipo de interação. Fique atento a mensagens, e-mails ou números suspeitos que possam ter tentado entrar em contato com você nas últimas semanas e veja se você pode denunciar esses contratos às autoridades.

Informações mínimas da empresa disponíveis

Talvez você tenha se deparado com um corretor de investimentos ou uma oportunidade que promete um negócio aparentemente bom; no entanto, depois de pesquisar um pouco on-line e perguntar por aí, você começa a descobrir que há informações limitadas sobre a empresa disponíveis on-line.

Qualquer corretora ou empresa de investimento precisará estar registrada junto às autoridades reguladoras necessárias em seu país para operar livremente. Nos Estados Unidos, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) supervisiona as corretoras norte-americanas. A Securities and Exchange Commission (SEC) é outra organização governamental sem fins lucrativos que supervisiona títulos e investimentos financeiros.

Certifique-se de fazer uma investigação completa sobre qualquer corretor ou empresa com antecedência e veja se consegue encontrar um número de corretor que possa estar vinculado à FINRA ou SEC.

Depoimentos enganosos de clientes

Outra bandeira vermelha a ser observada são os depoimentos de clientes enganosos ou muitas vezes falsos. Alguns golpistas criam contas falsas nas redes sociais ou em mecanismos de pesquisa para gerar depoimentos falsos de clientes. Isso geralmente é feito para promover seus produtos e serviços e parecer mais legítimo para clientes desinformados.

Investir não é um esquema para enriquecimento rápido

Qualquer investidor profissional ou experiente dirá que são necessários anos de pesquisa, prática e vários fracassos para gerar com sucesso uma renda substancial com investimentos no mercado público ou cambial. Os golpistas normalmente prometem às vítimas insuspeitas a oportunidade de ganhar dinheiro rapidamente, sem quase nenhum risco associado ao seu investimento.

Isto não só é falso, como também é altamente improvável que aconteça, uma vez que nem mesmo alguns profissionais experientes conseguem obter retornos exorbitantes dos seus investimentos, mesmo depois de anos de prática.

Você acha que foi enganado. O que agora?

Infelizmente, devido à natureza sofisticada dos golpes nas redes sociais, até mesmo seguir todas as etapas possíveis para garantir que você não se envolva em golpes continua sendo uma realidade. Em 2021, mais de 95.000 pessoas relataram cerca de US$ 770 milhões em perdas devido a fraudes em plataformas de mídia social, de acordo com a Comissão Federal de Comércio .

Entre em contato com seu banco

Se você estiver recebendo um possível investimento em mídia social ou fraude cambial, uma das primeiras tentativas deve ser recuperar o dinheiro. Freqüentemente, os bancos oferecem um esquema de estorno, que permite aos usuários entrar em contato com o banco e tentar recuperar o dinheiro que saiu da conta. Embora haja pouca garantia de que isso seja possível, vale a pena o esforço.

Além disso, você deseja encerrar qualquer uma de suas contas bancárias e bloquear o acesso aos seus cartões de crédito para maior segurança. Embora seja aconselhável fornecer informações bancárias e financeiras mínimas por telefone, certifique-se de proteger suas contas contra quaisquer riscos potenciais adicionais. Certifique-se de informar o banco sobre o incidente e certifique-se de que eles monitorem sua conta em busca de qualquer atividade suspeita.

Colete todas as informações necessárias

Em seguida, você deseja coletar o máximo de informações possível, incluindo nomes, números de contato, contas de e-mail ou identificadores de mídia social. Essas informações podem ser usadas para ajudar a rastrear a pessoa responsável pelo golpe ou para serem adicionadas a um banco de dados.

Relate o incidente

Após o incidente, certifique-se de denunciar o golpe à Federal Trade Commission (FTC) on-line em ReportFraud.ftc.gov . Além disso, você pode entrar em contato com o escritório estadual de proteção ao consumidor local e fornecer-lhes todas as informações que tiver disponíveis. Certifique-se de fornecer o máximo de detalhes possível.

Iniciar um alerta de fraude

Pode ser necessário iniciar um alerta de fraude em seu relatório de crédito. Este serviço permite que você acompanhe melhor todas as suas atividades on-line e ajudará a manter as agências de crédito e os credores informados sobre qualquer fraude potencial que você possa ter encontrado em seu relatório. Colocar um alerta de fraude em seu relatório garante que qualquer golpista não possa abrir contas adicionais em seu nome no futuro e irá alertá-lo sobre qualquer atividade suspeita.

Compartilhe as informações que você tem

Mantenha outros constituintes informados sobre o evento e compartilhe qualquer informação possível que você possa ter disponível sobre o golpista, seu nome e sua empresa. Embora você possa querer ficar quieto por enquanto e minimizar sua atividade online, compartilhe as informações disponíveis com seus seguidores para ajudar a aumentar a conscientização sobre esses atores malévolos e como eles podem detectar um possível golpe falso.

Atualize suas informações de segurança

Como medida de segurança adicional, atualize todas as suas informações de segurança, em todos os seus dispositivos e plataformas de mídia social. Devido à sofisticação dos golpes online, você precisará ser extremamente cauteloso com quaisquer e-mails, links e mensagens suspeitos que abrir em seus dispositivos. É aconselhável usar senhas fortes e complicadas para todas as suas plataformas de mídia social, incluindo qualquer informação bancária, para garantir sua segurança.

Mantenha-se informado

Mantenha-se atualizado sobre quaisquer novos golpes que ocorreram nas redes sociais nas últimas semanas. Quanto mais você souber sobre possíveis golpes de investimento ou qualquer outro tipo de golpe, mais fácil será identificar atores mal-intencionados online.

O que é real e o que é falso?

As fraudes comerciais e de investimento online tornar-se-ão um problema maior para os reguladores nos próximos anos, à medida que os mercados financeiros estão agora mais democratizados e cada vez mais descentralizados. Esses problemas não apenas criam desafios para os investidores, pois eles precisarão usar a intuição para diferenciar entre contas reais e falsas, mas, em geral, reguladores e legisladores enfrentarão problemas maiores em suas mãos, tendo que rastrear milhões de contas falsas operadas por bots. ou maus actores, apenas para perceberem as lacunas no seu quadro regulamentar.