Никто больше не в безопасности: социальные сети — лучшее место для мошенничества на рынке Форекс и инвестиций

Поскольку онлайн-торговля на Форекс и цифровые инвестиционные платформы становятся все более доступными для растущей группы потенциальных новичков, многие из них становятся жертвами мошенничества, поскольку мошенники теперь наводняют каналы социальных сетей многообещающими инвестиционными доходами и прибыльными возможностями.

В цифровом мошенничестве нет ничего нового, и даже несмотря на то, что пользователи испытали резкий всплеск новых мошенничеств в разгар пандемии, многие стали свидетелями того, как мошенники становятся умнее и менее заметными, поскольку они используют социальные сети для заманивания неосведомленных жертв.

Социальные сети стали привлекательной экосистемой онлайн-мошенничества, поскольку они позволяют мошенникам удобно связываться с пользователями и создавать онлайн-персону, скрытую за фальшивым профилем в социальных сетях и наполненную незаконным инвестиционным контентом.

Социальный роман

Платформы для торговли валютой стали широко популярны в последние годы, предоставляя начинающим и опытным трейдерам удобный доступ к рынкам Форекс практически из любой точки мира. Хотя сейчас на цифровом рынке доступны десятки платформ онлайн-торговли, к числу лучших платформ для торговли на рынке Форекс относятся такие, как Pocket Option, Robo Forex, Exness и Tick Mill, а также некоторые другие.

Хотя есть очевидные признаки того, что некоторые профили в социальных сетях могут быть фальшивыми или даже связаны с мошенничеством, самым простым признаком является неправильное использование грамматики и стандартные фотографии, наклеенные на их профили, сообщила Федеральная торговая комиссия (FTC). что количество романтических мошенников в социальных сетях за последние годы выросло.

Согласно отчетам Федеральной торговой комиссии, в прошлом году жертвами любовного мошенничества стали около 77 000 человек, а потери оцениваются в 1,3 миллиарда долларов. В результате средний зарегистрированный убыток составил почти 4400 долларов на человека.

Романтические мошенники обещают своим жертвам любовь, деньги и бесконечное счастье, но за это приходится платить. Мошенники обычно идентифицируют свою жертву в социальных сетях, изучая каждое ее движение и действие.

Они начинают плести паутину лжи, придумывая истории по ходу дела, надеясь заманить своих жертв. Исследование Федеральной торговой комиссии показало, что мошенники обычно прибегают к одной из нескольких лжи: либо член их семьи болен, либо находится в больнице, и им нужны деньги, чтобы поддержать их, либо им нужна помощь с важной доставкой, пока они работают на морской нефтяной вышке. .

Начинаете звучать знакомо? Что ж, возможно, вы помните случай с мошенником из Tinder, настоящее имя Саймоном Леваевым, который обманул более 10 миллионов долларов у невинных женщин в популярном онлайн-приложении для знакомств Tinder, прежде чем исчезнуть в воздухе.

В то время как Леваев мог бы обратиться к онлайн-знакомствам и пообещать своим жертвам мир роскоши и любви, торговые и инвестиционные мошенники обещают начинающим трейдерам неслыханные стратегии и методы, которые могут помочь превратить их инвестиции в миллионы, почти в одночасье.

Социальные сети стали воротами для мошенников: примерно 40% жертв сообщили, что потеряли деньги из-за романтического мошенничества через кого-то, с кем они познакомились в социальных сетях, а 19% заявили, что первый контакт был установлен на веб-сайте или в приложении.

Мошенничество с клонами превратилось в войну клонов

Расследование, проведенное независимой новостной и исследовательской платформой Finance Magnates , показало, что мошенники в социальных сетях, которые предлагают торговые стратегии и методы своим неосведомленным последователям, теперь выдают себя за известные торговые платформы в социальных сетях.

Их результаты показали, что многие из этих платформ обычно предоставляют пользователям торговую информацию, сигналы, исследования рынка и анализ. Это в дальнейшем поможет трейдерам принимать более обоснованные решения и строить выигрышные стратегии.

Однако в некоторых случаях команда Finance Magnates обнаружила, что многие из этих платформ часто выдают себя за мошенников, стремящихся заработать тысячи долларов на мошенничестве и фальшивых обещаниях.

Хотя некоторые платформы, такие как Plus+500 Official Signal, eToro Signals и FXStreet Signals, а также некоторые другие, имеют существующие профили в социальных сетях, таких как Telegram, многие мошенники создают учетные записи самозванцев с похожими, почти идентичными никнеймами в социальных сетях.

Дальнейшее расследование позволило им заметить, что эти фальшивые сигналы форекс обычно предлагают бесплатные услуги, при этом комиссии и расходы остаются вне поля зрения. Некоторые гарантируют доходность в 99 процентов, а другие могут предоставлять пользователям от восьми до десяти различных «Золотых сигналов» каждый день».

Один инсайдер рассказал журналистам, работающим над расследованием, что эти платформы-клоны похожи на грибы: начинаешь разбирать одну, понимаешь, что на смену ей готовы еще десять.

Одна фейковая платформа обещает возврат в размере 15 000 долларов США при вложении всего 1000 долларов США в течение пяти дней. Эти доходы зачастую непомерны и превышают все, чего могут достичь даже опытные и опытные профессионалы.

Трейдерам, которые используют лучшие платформы Форекс и стремятся получать законные сигналы и анализ рынка, обычно необходимо зарегистрироваться и оплатить услугу подписки, предоставляемую торговой платформой. Даже после того, как они зарегистрировались и произвели ежемесячные платежи за подписку, эти платформы, как правило, не гарантируют никакого успеха от своих услуг или сигналов.

Подобные мошенничества на рынке Форекс и инвестиций в социальных сетях простираются дальше и шире, чем можно было бы подумать. В Великобритании в период с 2018 по 2019 год было потеряно более 32 миллионов долларов (27 миллионов фунтов стерлингов) из-за мошенничества в сфере торговли на рынке Форекс. Более того, более четырех миллионов учетных записей Instagram в то время были связаны с хэштегом #forextrader, что усложняло властям различие между реальными и фейковыми учетными записями.

Как распознать инвестиционное мошенничество

Поскольку инвестиционное мошенничество стало более распространенным, чем когда-либо прежде, из-за присутствия социальных сетей в нашей повседневной жизни, принятие мер по обучению и защите себя, возможно, является лучшим рычагом, который у вас может быть.

Чрезмерно обнадеживающая рекламная подача

Один из лучших способов обнаружить инвестиционное мошенничество или любое онлайн-мошенничество в этом отношении — это обещание гарантированной высокой прибыли с минимальными сопутствующими рисками. В мире инвестиций все требует времени и заботы. Когда брокер или финансовый консультант обещает удвоить ваши деньги в течение нескольких дней без каких-либо усилий с вашей стороны, вы можете оказаться втянутыми в потенциальное мошенничество.

«Возможность, которая выпадает раз в жизни»

Часто мошенники пытаются использовать менее информированных инвесторов и начинающих трейдеров. Мошенники обычно рекламируют инвестиционную возможность как «одну на миллион», подталкивая вас и других инвестировать в, казалось бы, многообещающие рынки. Такая практика характерна для более сложных сегментов рынка, обычно с такими вещами, как криптовалюты или технологии.

Мошенники воспользуются ограниченными знаниями инвесторов о конкретной ценной бумаге или инвестициях, используя свой предполагаемый опыт работы на рынке как способ заставить кого-то инвестировать. Несмотря на то, что в развивающихся сегментах рынка доступны инвестиционные возможности, убедитесь, что вы заранее хорошо информированы и провели достаточно исследований, прежде чем инвестировать во что-то, о чем вы не знаете.

Холодные звонки или электронные письма

Инвестиционные компании и брокеры не будут связываться с потенциальным клиентом посредством холодного звонка или электронной почты или даже через социальные сети. Любой предполагаемый брокер, который нежелательно связывается с вами, может оказаться злонамеренным мошенником, и вам следует с осторожностью относиться к такого рода взаимодействиям. Следите за любыми подозрительными сообщениями, электронными письмами или номерами, которые могли пытаться связаться с вами в течение последних нескольких недель, и посмотрите, сможете ли вы сообщить об этих контрактах властям.

Доступна минимальная информация о компании

Возможно, вы наткнулись на инвестиционного брокера или возможность, которая обещает, казалось бы, выгодную сделку, однако, немного покопавшись в Интернете и поспрашивав, вы начинаете обнаруживать, что информация о компании, доступная в Интернете, ограничена.

Любая брокерская компания или инвестиционная фирма должна будет быть зарегистрирована в необходимых регулирующих органах вашей страны, чтобы свободно работать. В США деятельность брокеров-дилеров США контролирует Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) — еще одна некоммерческая государственная организация, которая контролирует финансовые ценные бумаги и инвестиции.

Обязательно заранее проведите тщательное расследование в отношении любого брокера или компании и посмотрите, сможете ли вы найти номер брокера, который может быть связан с FINRA или SEC.

Ложные отзывы клиентов

Еще один тревожный сигнал, на который следует обратить внимание, — это вводящие в заблуждение или часто ложные отзывы клиентов. Некоторые мошенники создают фейковые аккаунты в социальных сетях или поисковых системах, чтобы генерировать фальшивые отзывы клиентов. Обычно это делается для продвижения своих продуктов и услуг и для того, чтобы они выглядели более законными для неосведомленных клиентов.

Инвестирование – это не способ быстрого обогащения.

Любой профессиональный или опытный инвестор скажет вам, что для успешного получения существенного дохода от инвестиций в публичный рынок или рынок Форекс требуются годы исследований, практики и многочисленные неудачи. Мошенники обычно обещают ничего не подозревающим жертвам возможность быстро заработать деньги, практически без каких-либо рисков, связанных с их инвестициями.

Это не только неверно, но и вряд ли когда-либо произойдет, поскольку даже некоторые опытные профессионалы не могут получить возмутительную прибыль от своих инвестиций, даже после многих лет практики.

Вы думаете, что вас просто обманули. Что теперь?

К сожалению, из-за сложной природы мошенничества в социальных сетях даже выполнение всех возможных шагов, чтобы убедиться, что вы не запутались в мошенничестве, остается реальностью. По данным Федеральной торговой комиссии , в 2021 году более 95 000 человек сообщили об убытках на сумму около 770 миллионов долларов из-за мошенничества в социальных сетях.

Свяжитесь со своим банком

Если вы оказались жертвой потенциальных инвестиций в социальных сетях или мошенничества на рынке Форекс, одной из первых попыток должно быть получение денег. Часто банки предоставляют схему возврата платежей, которая позволяет пользователям связаться со своим банком и попытаться вернуть деньги, покинувшие их счет. Хотя нет никакой гарантии, что это возможно, усилия того стоят.

Кроме того, вы хотите закрыть любой из своих банковских счетов и заблокировать доступ к вашим кредитным картам для дополнительной безопасности. Хотя рекомендуется предоставлять минимальную банковскую и финансовую информацию по телефону, убедитесь, что вы защитите свои счета от любых дальнейших потенциальных рисков. Обязательно сообщите банку об инциденте и убедитесь, что они отслеживают ваш счет на предмет любой подозрительной активности.

Соберите всю необходимую информацию

Затем вы хотите собрать как можно больше информации, включая любые имена, контактные номера, учетные записи электронной почты или учетные записи в социальных сетях. Эту информацию можно использовать либо для отслеживания лица, ответственного за мошенничество, либо для добавления в базу данных.

Сообщить об инциденте

После инцидента обязательно сообщите о мошенничестве в Федеральную торговую комиссию (FTC) на сайте ReportFraud.ftc.gov . Кроме того, вы можете обратиться в местный государственный офис по защите прав потребителей и предоставить им любую имеющуюся у вас информацию. Убедитесь, что вы предоставили им как можно больше подробностей.

Начать оповещение о мошенничестве

Возможно, вам придется инициировать предупреждение о мошенничестве в вашем кредитном отчете. Эта услуга позволяет вам лучше отслеживать всю вашу деятельность в Интернете и поможет информировать кредитные бюро и кредиторов о любом потенциальном мошенничестве, с которым вы могли столкнуться в своем отчете. Размещение предупреждения о мошенничестве в вашем отчете гарантирует, что любой мошенник не сможет в дальнейшем открыть дополнительные счета на ваше имя, и будет предупреждать вас о любой подозрительной активности.

Поделитесь информацией, которая у вас есть

Держите других участников в курсе события и делитесь любой доступной информацией о мошеннике, его имени и компании. Хотя вы, возможно, захотите на время затаиться и свести к минимуму свою онлайн-активность, поделитесь доступной информацией со своими подписчиками, чтобы повысить осведомленность об этих злонамеренных субъектах и о том, как они могут обнаружить потенциальное фейковое мошенничество.

Обновите информацию о безопасности

В качестве дополнительной меры безопасности обновите всю свою информацию о безопасности на всех своих устройствах и платформах социальных сетей. Из-за сложности онлайн-мошенничества вам необходимо быть особенно осторожными с любыми подозрительными электронными письмами, ссылками и сообщениями, которые вы открываете на своих устройствах. Рекомендуется использовать надежные и сложные пароли для всех ваших платформ социальных сетей, включая любую банковскую информацию, чтобы обеспечить вашу безопасность и защищенность.

В курсе

Будьте в курсе любых новых случаев мошенничества, произошедших в социальных сетях за последние недели. Чем больше вы знаете о возможных инвестиционных мошенничествах или любом другом виде мошенничества, тем легче вам будет идентифицировать злоумышленников в Интернете.

Что настоящее, а что фальшивое?

Мошенничество в сфере онлайн-торговли и инвестиций станет еще большей проблемой для регулирующих органов в ближайшие годы, поскольку финансовые рынки сейчас становятся все более демократизированными и децентрализованными. Эти проблемы не только создают проблемы для инвесторов, поскольку им придется использовать интуицию, чтобы различать настоящие и фальшивые учетные записи, но и в целом регулирующие органы и законодатели столкнутся с более серьезными проблемами, поскольку им придется отслеживать миллионы фальшивых учетных записей, управляемых ботами. или злоумышленники только для того, чтобы осознать пробелы в своей нормативной базе.