더 이상 누구도 안전하지 않습니다. 소셜 미디어는 외환 및 투자 사기의 가장 좋은 장소입니다.

점점 더 많은 예비 초보자 집단이 온라인 외환 거래 및 디지털 투자 플랫폼을 더욱 널리 사용할 수 있게 되면서 사기꾼들이 유망한 투자 수익과 수익성 있는 기회로 소셜 미디어 채널을 넘치게 되면서 그들 중 많은 사람들이 사기의 희생양이 되었습니다.

디지털 사기는 새로운 것이 아니며, 팬데믹이 한창일 때 사용자들이 새로운 사기의 급증을 경험했음에도 불구하고 많은 사람들은 사기꾼이 소셜 미디어를 활용하여 정보가 없는 피해자를 유인하면서 점점 더 똑똑해지고 덜 눈에 띄는 것을 목격했습니다.

소셜 미디어는 사기꾼이 사용자와 편리하게 연결하고, 가짜 소셜 미디어 프로필 뒤에 숨겨져 있고 불법 투자 콘텐츠로 넘쳐나는 온라인 페르소나를 만들 수 있기 때문에 매력적인 온라인 사기 생태계가 되었습니다.

사회적 연애

통화 거래 플랫폼은 최근 몇 년 동안 널리 인기를 얻었으며 초보자와 베테랑 거래자가 기본적으로 전 세계 어디에서나 외환 시장에 편리하게 액세스할 수 있게 되었습니다. 현재 디지털 시장에는 수십 개의 온라인 거래 플랫폼이 있지만 최고의 외환 거래 플랫폼에는 Pocket Option, Robo Forex, Exness 및 Tick Mill 등이 포함됩니다.

일부 소셜 미디어 프로필이 가짜이거나 심지어 사기와 관련이 있다는 명백한 징후가 있지만, 가장 쉽게 눈에 띄는 징후는 잘못된 문법 사용과 프로필 전체에 도배된 스톡 사진 이미지라고 연방거래위원회 (FTC)가 보고했습니다. 최근 몇 년 동안 소셜 미디어에서 로맨스 사기꾼의 수가 급증했다는 것입니다.

FTC 보고서에 따르면 지난해 로맨스 사기로 피해를 입은 사람은 약 7만7000명에 달하며 피해액은 13억 달러로 추산된다. 이로 인해 1인당 평균 $4,400의 손실이 보고되었습니다.

로맨스 사기꾼은 피해자에게 사랑과 돈, 끝없는 행복을 약속하지만 여기에는 대가가 따릅니다. 사기꾼은 일반적으로 소셜 미디어에서 피해자를 식별하고 모든 움직임과 활동을 파악합니다.

그들은 피해자를 유인하기 위해 거짓말의 거미줄을 엮기 시작하고, 이야기를 꾸며내면서 피해자를 유인하기 시작합니다. FTC 조사에 따르면 사기꾼은 일반적으로 가족이 아프거나 병원에 있어 부양을 위해 돈이 필요하거나, 해외 석유 시추 작업을 하는 동안 중요한 배송에 도움이 필요한 등 여러 가지 거짓말 중 하나를 사용하는 것으로 나타났습니다. .

익숙해지기 시작했나요? 글쎄, 아마도 당신은 인기 온라인 데이트 앱인 Tinder에서 무고한 여성들로부터 천만 달러 이상을 속인 후 허공으로 사라진 Tinder Swindler(본명 Simon Leviev)의 사례를 기억할 것입니다.

Leviev가 온라인 데이트를 시작하고 피해자에게 사치와 사랑의 세계를 약속했을 수도 있지만, 거래 및 투자 사기꾼은 초보 거래자에게 거의 하룻밤 사이에 투자를 수백만 달러로 전환하는 데 도움이 될 수 있는 전례 없는 전략과 방법을 약속하고 있습니다.

소셜 미디어는 사기꾼들의 관문이 되었습니다. 피해자의 약 40%가 소셜 미디어에서 만난 사람을 통해 로맨스 스캠으로 인해 돈을 잃었다고 답했고, 19%는 첫 접촉이 웹사이트나 앱에서 이루어졌다고 답했습니다.

클론 사기는 이제 클론 전쟁이다

독립 뉴스 및 연구 플랫폼인 Finance Magnates 의 조사에 따르면, 정보가 없는 추종자에게 거래 전략과 방법을 요구하는 소셜 미디어 사기꾼이 현재 소셜 미디어에서 잘 알려진 거래 플랫폼을 사칭하고 있는 것으로 나타났습니다.

연구 결과에 따르면 이러한 플랫폼 중 다수는 일반적으로 사용자에게 거래 정보, 신호, 시장 조사 및 분석을 제공합니다. 이는 트레이더가 더 많은 정보에 입각한 결정을 내리고 승리 전략을 구축하는 데 더욱 도움이 될 것입니다.

그러나 경우에 따라 Finance Magnates 팀은 이러한 플랫폼 중 상당수가 사기꾼으로 사칭되어 사기와 가짜 약속으로 수천 달러를 노리는 경우가 많다는 사실을 발견했습니다.

Plus+500 Official Signal, eToro Signals 및 FXStreet Signals와 같은 일부 플랫폼은 Telegram과 같은 소셜 미디어 플랫폼에 기존 프로필을 가지고 있지만, 많은 사기꾼은 거의 동일한 소셜 미디어 핸들을 사용하여 사기꾼 계정을 만듭니다.

추가 조사를 통해 그들은 이러한 가짜 외환 신호가 일반적으로 수수료와 비용이 눈에 띄지 않는 무료 서비스를 제공한다는 사실을 알아냈습니다. 일부는 99%의 수익성을 보장하는 반면, 다른 일부는 사용자에게 매일 8~10개의 서로 다른 "골드 시그널"을 제공할 수 있습니다.'

한 내부자는 조사에 참여하는 기자들에게 이러한 복제 플랫폼은 마치 버섯과 같다고 말했습니다. 하나를 해체하기 시작하면 이를 대체할 준비가 된 10개가 더 있다는 것을 깨닫게 됩니다.

한 가짜 플랫폼은 5일 이내에 $1,000만 투자하면 $15,000의 수익을 약속합니다. 이러한 수익은 종종 엄청나며, 경험이 많고 노련한 전문가라도 얻을 수 있는 것 이상입니다.

최고의 외환 플랫폼을 활용하고 합법적인 신호와 시장 분석을 얻으려는 거래자는 일반적으로 거래 플랫폼에서 제공하는 구독 서비스에 가입하고 비용을 지불해야 합니다. 가입하고 월간 구독료를 지불한 후에도 이러한 플랫폼은 일반적으로 서비스나 신호의 성공을 보장하지 않습니다.

소셜 미디어에서 발생하는 이러한 종류의 외환 및 투자 사기는 생각보다 더 광범위하고 광범위합니다. 영국에서는 2018년부터 2019년 사이에 외환 관련 거래 사기로 인해 3,200만 달러(2,700만 파운드) 이상이 손실된 것으로 보고되었습니다 . 게다가 당시 400만 개가 넘는 인스타그램 계정이 해시태그 #forextrader에 연결되어 있어 당국이 실제 계정과 가짜 계정을 구별하는 것이 점점 더 어려워졌습니다.

투자 사기를 알아내는 방법

일상 생활에 소셜 미디어가 존재하기 때문에 투자 사기가 그 어느 때보다 만연해 있는 상황에서 자신을 교육하고 보호하기 위한 조치를 취하는 것이 아마도 최고의 영향력일 것입니다.

지나치게 장려하는 영업 홍보

투자 사기 또는 해당 문제에 대한 온라인 사기를 발견하는 가장 좋은 방법 중 하나는 관련된 위험을 최소화하면서 높은 수익을 보장한다는 약속입니다. 투자 세계에서는 무엇이든 시간과 육성이 필요합니다. 브로커나 금융 자문가가 아무런 노력 없이 며칠 내에 돈을 두 배로 늘리겠다고 약속하면 잠재적인 사기에 휘말릴 수도 있습니다.

“일생에 한 번뿐인 기회”

종종 사기꾼은 정보가 부족한 투자자와 초보 거래자를 이용하려고 할 수 있습니다. 사기꾼은 일반적으로 투자 기회를 "백만 분의 1" 기회라고 광고하여 귀하와 다른 사람들이 겉보기에 유망한 시장에 투자하도록 유도합니다. 이러한 관행은 일반적으로 암호화폐나 기술과 같은 보다 복잡한 시장 부문에서 일반적입니다.

사기꾼은 특정 증권이나 투자에 대한 투자자의 제한된 지식을 이용하여 누군가가 투자하도록 유도하는 방법으로 시장에서의 경험을 활용합니다. 다가오는 시장 부문에 투자 기회가 있지만, 사전에 잘 알고 있는지 확인하고, 단서가 없는 항목에 투자하기 전에 충분한 조사를 수행하십시오.

콜드 콜 또는 이메일

투자 회사와 중개인은 콜드 콜이나 이메일, 심지어 소셜 미디어를 통해서도 잠재 고객에게 연락하지 않습니다. 귀하에게 연락하는 브로커로 추정되는 사람은 악의적인 사기꾼일 수 있으므로 이러한 유형의 상호 작용에 주의해야 합니다. 지난 몇 주 동안 귀하에게 연락을 시도했을 수 있는 의심스러운 메시지, 이메일 또는 전화번호를 찾아보고 이러한 계약을 당국에 신고할 수 있는지 확인하십시오.

최소한의 회사 정보 제공

어쩌면 겉보기에 좋은 거래를 약속하는 투자 중개인이나 기회를 우연히 발견했을 수도 있습니다. 그러나 온라인에서 약간의 정보를 검색하고 주변에 물어본 후에는 온라인에서 사용할 수 있는 회사에 대한 정보가 제한적이라는 것을 알게 됩니다.

모든 중개 회사 또는 투자 회사는 자유롭게 운영하려면 해당 국가의 필수 규제 당국에 등록해야 합니다. 미국에서는 금융산업규제청 (FINRA)이 미국 브로커-딜러를 감독합니다. 증권거래위원회 (SEC)는 금융 증권과 투자를 감독하는 또 다른 비영리 정부 기관입니다.

브로커나 회사에 대해 사전에 철저히 조사하고 FINRA 또는 SEC에 연결될 수 있는 브로커 번호를 찾을 수 있는지 확인하세요.

오해를 불러일으키는 고객 사용후기

조심해야 할 또 다른 위험 신호는 오해의 소지가 있거나 종종 허위인 고객 추천입니다. 일부 사기꾼은 가짜 고객 추천을 생성하기 위해 소셜 미디어나 검색 엔진에 가짜 계정을 설정합니다. 이는 일반적으로 제품과 서비스를 홍보하고 정보가 없는 고객에게 보다 합법적인 것처럼 보이기 위해 수행됩니다.

투자는 빨리 부자가 되는 계획이 아니다

전문적이거나 노련한 투자자라면 누구나 공개 시장이나 외환 시장에 투자하여 상당한 수익을 성공적으로 창출하려면 수년간의 연구, 연습 및 여러 번의 실패가 필요하다고 말할 것입니다. 사기꾼은 일반적으로 의심하지 않는 피해자에게 투자와 관련된 거의 위험 없이 빠르게 돈을 벌 수 있는 기회를 약속합니다.

이는 사실이 아닐 뿐만 아니라 일어날 가능성도 거의 없습니다. 일부 노련한 전문가라도 수년간의 연습 후에도 투자에 대해 터무니없는 수익을 얻을 수 없기 때문입니다.

당신은 단지 사기를 당했다고 생각합니다. 이제 뭐?

안타깝게도 소셜 미디어 사기의 정교한 특성으로 인해 사기에 휘말리지 않도록 가능한 모든 조치를 취하는 것조차 여전히 현실입니다. 연방거래위원회(Federal Trade Commission) 에 따르면 2021년에는 95,000명이 넘는 사람들이 소셜 미디어 플랫폼에서 사기로 인해 약 7억 7천만 달러의 손실을 입었다고 보고했습니다.

은행에 문의하세요

잠재적인 소셜 미디어 투자나 외환 사기를 당했다면 가장 먼저 시도해야 할 것 중 하나는 돈을 회수하는 것입니다. 종종 은행에서는 사용자가 은행에 연락하여 계좌에서 빠져나간 금액을 회수할 수 있도록 하는 지불 거절 제도를 제공합니다. 이것이 가능하다는 보장은 거의 없지만 노력할 가치가 있습니다.

또한 추가 보안을 위해 은행 계좌를 폐쇄하고 신용 카드에 대한 액세스를 차단하려고 합니다. 전화를 통해 최소한의 은행 및 금융 정보를 제공하는 것이 좋지만 추가 잠재적 위험으로부터 계정을 보호하십시오. 사건을 은행에 알리고 의심스러운 활동이 있는지 귀하의 계좌를 모니터링하도록 하십시오.

필요한 모든 정보를 수집하세요.

다음으로 이름, 연락처, 이메일 계정, 소셜 미디어 계정 등 가능한 많은 정보를 수집하려고 합니다. 이 정보는 사기 책임자를 추적하는 데 도움이 되거나 데이터베이스에 추가하는 데 사용될 수 있습니다.

사건을 신고하세요

사건이 발생한 후에는 ReportFraud.ftc.gov 에서 온라인으로 연방거래위원회(FTC)에 사기를 신고하십시오. 또한 해당 지역의 주 소비자 보호 사무소에 연락하여 이용 가능한 정보를 제공할 수 있습니다. 가능한 한 많은 세부정보를 제공하도록 하세요.

사기 경보 시작

귀하의 신용 보고서에 대해 사기 경고를 시작해야 할 수도 있습니다. 이 서비스를 사용하면 귀하의 모든 온라인 활동을 더 잘 추적할 수 있으며 귀하가 보고서에서 접할 수 있는 잠재적인 사기에 대해 신용 조사 기관 및 대출 기관에 지속적으로 알리는 데 도움이 됩니다. 신고서에 사기 경고를 표시하면 사기꾼이 앞으로 귀하의 이름으로 추가 계정을 개설할 수 없도록 보장하고 의심스러운 활동에 대해 귀하에게 경고합니다.

가지고 있는 정보를 공유하세요

다른 구성원에게 해당 사건에 대한 정보를 제공하고 사기꾼, 이름 및 회사에 대해 사용할 수 있는 가능한 정보를 공유하십시오. 당분간은 온라인 활동을 최소화하고 이용 가능한 정보를 팔로어와 공유하여 악의적인 행위자에 대한 인식을 높이고 그들이 잠재적인 가짜 사기를 발견할 수 있는 방법을 알릴 수 있습니다.

보안 정보 업데이트

추가 보안 조치로 모든 장치와 소셜 미디어 플랫폼에서 모든 보안 정보를 업데이트하세요. 온라인 사기는 정교하기 때문에 기기에서 열어보는 의심스러운 이메일, 링크, 메시지에 대해 각별히 주의해야 합니다. 귀하의 안전과 보안을 보장하기 위해 은행 정보를 포함하여 모든 소셜 미디어 플랫폼에 강력하고 복잡한 비밀번호를 사용하는 것이 좋습니다.

최신 정보를 받아보세요

최근 몇 주 동안 소셜 미디어에서 발생하고 있는 새로운 사기에 대한 최신 정보를 확인하세요. 가능한 투자 사기 또는 기타 유형의 사기에 대해 더 많이 알수록 온라인에서 악의적인 행위자를 식별하는 것이 더 쉬워집니다.

무엇이 진짜이고 무엇이 가짜인가요?

금융 시장이 이제 더욱 민주화되고 더욱 분산화되면서 온라인 거래 및 투자 사기는 향후 규제 당국에 더 큰 고통이 될 것입니다. 이러한 문제는 실제 계정과 가짜 계정을 구별하기 위해 직관을 사용해야 하기 때문에 투자자에게 어려움을 초래할 뿐만 아니라 규제 기관과 국회의원은 봇이 운영하는 수백만 개의 가짜 계정을 추적해야 하는 더 큰 문제에 직면하게 됩니다. 또는 나쁜 행위자들은 규제 체계의 결함을 깨닫게 됩니다.