Ya nadie está a salvo: las redes sociales son el lugar al que acudir para las estafas de inversión y Forex

A medida que el comercio de divisas en línea y las plataformas de inversión digital están cada vez más disponibles para una cohorte cada vez mayor de aspirantes a novatos, muchos de ellos están siendo víctimas de fraude, ya que los estafadores ahora inundan los canales de redes sociales con retornos de inversión prometedores y oportunidades lucrativas.

Las estafas digitales no son nada nuevo, e incluso cuando los usuarios experimentaron un fuerte aumento en nuevas estafas durante el apogeo de la pandemia, muchos han sido testigos de cómo los estafadores se vuelven más inteligentes y menos obvios a medida que aprovechan las redes sociales para atraer a víctimas desinformadas.

Las redes sociales se han convertido en un ecosistema atractivo de estafas en línea, ya que permiten a los estafadores conectarse cómodamente con los usuarios y crear una personalidad en línea, oculta detrás de un perfil falso en las redes sociales e inundada de contenido de inversiones ilícitas.

Una historia de amor social

Las plataformas de comercio de divisas se han vuelto muy populares en los últimos años, lo que permite a los operadores novatos y veteranos un acceso conveniente a los mercados de divisas prácticamente desde cualquier parte del mundo. Si bien ahora hay docenas de plataformas de negociación en línea disponibles en el mercado digital, algunas de las mejores plataformas de negociación de divisas incluyen Pocket Option, Robo Forex, Exness y Tick Mill, entre muchas otras.

Aunque hay signos obvios de que algunos perfiles de redes sociales pueden ser falsos, o incluso estar relacionados con una estafa, el signo revelador más fácil es el mal uso de la gramática y las imágenes de fotografías de archivo pegadas en sus perfiles, informó la Comisión Federal de Comercio (FTC). que el número de estafadores románticos en las redes sociales ha aumentado en los últimos años.

Según informes de la FTC, aproximadamente 77.000 personas fueron víctimas de estafas románticas el año pasado, con unas pérdidas estimadas de 1.300 millones de dólares. Esto resultó en una pérdida promedio reportada de casi $4,400 por persona.

Los estafadores románticos prometen a sus víctimas amor, dinero y felicidad infinita, pero esto tiene un precio. Los estafadores suelen identificar a sus víctimas en las redes sociales y conocer todos sus movimientos y actividades.

Comienzan a tejer una red de mentiras, inventando historias a medida que avanzan, con la esperanza de atraer a sus víctimas. La investigación de la FTC demostró que los estafadores generalmente recurren a una de varias mentiras: o su familiar está enfermo o en el hospital y necesitan dinero para mantenerlo, o necesitan ayuda con una entrega importante, mientras trabajan en una plataforma petrolera en alta mar. .

¿Empieza a sonarte familiar? Bueno, tal vez recuerdes el caso del estafador de Tinder, cuyo nombre real es Simon Leviev, quien engañó más de 10 millones de dólares a mujeres inocentes en la popular aplicación de citas en línea, Tinder, antes de desaparecer en el aire.

Si bien Leviev podría haber recurrido a las citas en línea y haber prometido a sus víctimas un mundo de lujo y amor, los estafadores comerciales y de inversiones prometen a los comerciantes novatos estrategias y métodos inauditos que pueden ayudarlos a convertir sus inversiones en millones, casi de la noche a la mañana.

Las redes sociales se han convertido en una puerta de entrada para los estafadores, ya que aproximadamente el 40 % de las víctimas informaron que habían perdido dinero en una estafa romántica a través de alguien que conocieron en las redes sociales, mientras que el 19 % dijo que el primer contacto se realizó en un sitio web o aplicación.

Las estafas de clones ahora son guerras de clones

Una investigación realizada por la plataforma independiente de noticias e investigación Finance Magnates reveló que los estafadores de las redes sociales, aquellos que solicitan estrategias y métodos comerciales a sus seguidores desinformados, ahora se hacen pasar por plataformas comerciales conocidas en las redes sociales.

Sus hallazgos revelaron que muchas de estas plataformas normalmente proporcionarían a los usuarios información comercial, señales, investigaciones de mercado y análisis. Esto ayudaría aún más a los operadores a tomar decisiones más informadas y crear estrategias ganadoras.

Sin embargo, en algunos casos, el equipo de Finance Magnates descubrió que muchas de estas plataformas a menudo son suplantadas por estafadores que buscan ganar miles de dólares en estafas y promesas falsas.

Si bien algunas plataformas, como Plus+500 Official Signal, eToro Signals y FXStreet Signals, entre otras, tienen perfiles existentes en plataformas de redes sociales como Telegram, muchos estafadores crearán cuentas de impostores con identificadores de redes sociales similares y casi idénticos.

Una investigación más profunda les permitió darse cuenta de que estas señales forex falsas suelen ofrecer servicios gratuitos, con tarifas y costos fuera de la vista. Algunos garantizan una rentabilidad del 99 por ciento, mientras que otros pueden proporcionar a los usuarios de ocho a diez "señales de oro" diferentes cada día.'

Un informante dijo a los periodistas que trabajan en la investigación que estas plataformas clonadas son como hongos: cuando comienzas a desmantelar una, te das cuenta de que hay diez más listas para reemplazarla.

Una plataforma falsa promete un retorno de 15.000 dólares con una inversión de sólo 1.000 dólares en cinco días. Estos rendimientos son a menudo exorbitantes y, por encima de todo, incluso los profesionales experimentados y experimentados pueden obtenerlos.

Los operadores que utilizan las mejores plataformas de Forex y buscan obtener señales legítimas y análisis de mercado normalmente deberán registrarse y pagar por un servicio de suscripción proporcionado por una plataforma de operaciones. Incluso una vez que se hayan registrado y hayan realizado los pagos de suscripción mensual, estas plataformas normalmente no garantizarán el éxito de sus servicios o señales.

Este tipo de estafas de inversión y forex en las redes sociales se extienden más y más de lo que uno podría pensar. En el Reino Unido, se reportaron pérdidas de más de $32 millones (£27 millones) entre 2018 y 2019 debido a estafas comerciales relacionadas con el mercado de divisas. Es más, más de cuatro millones de cuentas de Instagram en ese momento estaban vinculadas al hashtag #forextrader, lo que hacía cada vez más difícil para las autoridades diferenciar entre cuentas reales y falsas.

Cómo detectar una estafa de inversión

Dado que las estafas de inversión son más frecuentes que nunca debido a la presencia de las redes sociales en nuestra vida cotidiana, tomar medidas para informarse y protegerse es quizás la mejor ventaja que pueda tener.

Argumento de venta demasiado alentador

Una de las mejores formas de detectar una estafa de inversión, o cualquier estafa en línea, es la promesa de altos rendimientos garantizados, con riesgos mínimos asociados. Todo requiere tiempo y cariño en el mundo de la inversión. Cuando un corredor o asesor financiero promete duplicar su dinero en unos pocos días, sin riesgo de esfuerzo para usted, es posible que se vea atrapado en una posible estafa.

"Una oportunidad unica en la vida"

A menudo, los estafadores pueden intentar explotar a los inversores menos informados y a los comerciantes novatos. Los estafadores normalmente anuncian una oportunidad de inversión como “una entre un millón”, instándolo a usted y a otros a invertir en mercados aparentemente prometedores. Estas prácticas son comunes en segmentos de mercado más complejos, generalmente con cosas como criptomonedas o tecnología.

Los estafadores se aprovecharán del conocimiento limitado de los inversores sobre un valor o inversión específico, utilizando su supuesta experiencia en el mercado como una forma de conseguir que alguien invierta. Si bien existen oportunidades de inversión disponibles en segmentos de mercado emergentes, asegúrese de estar bien informado de antemano y de haber investigado lo suficiente antes de invertir en algo de lo que no esté al tanto.

Llamadas en frío o correos electrónicos

Las compañías de inversión y los corredores no se comunicarán con un cliente potencial mediante una llamada en frío o un correo electrónico, ni siquiera a través de las redes sociales. Cualquier supuesto corredor que se comunique con usted sin que usted lo solicite podría ser un estafador malévolo y deberá tener cuidado con este tipo de interacciones. Esté atento a mensajes, correos electrónicos o números sospechosos que puedan haber intentado comunicarse con usted durante las últimas semanas y vea si puede denunciar estos contratos a las autoridades.

Información mínima de la empresa disponible.

Tal vez se haya topado con un corredor de inversiones o una oportunidad que promete un trato aparentemente bueno; sin embargo, después de investigar un poco en línea y preguntar, comienza a descubrir que hay información limitada disponible en línea sobre la empresa.

Cualquier empresa de corretaje o empresa de inversión deberá estar registrada ante las autoridades reguladoras necesarias dentro de su país para poder operar libremente. En Estados Unidos, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) supervisa a los corredores de bolsa estadounidenses. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es otra organización gubernamental sin fines de lucro que supervisa las inversiones y los valores financieros.

Asegúrese de realizar una investigación exhaustiva de cualquier corredor o empresa de antemano y vea si puede encontrar un número de corredor que pueda estar vinculado a FINRA o SEC.

Testimonios de clientes engañosos

Otra señal de alerta a tener en cuenta son los testimonios de clientes engañosos o, a menudo, falsos. Algunos estafadores crean cuentas falsas en las redes sociales o motores de búsqueda para generar testimonios falsos de clientes. Esto generalmente se hace para promocionar sus productos y servicios y parecer más legítimos a los clientes desinformados.

Invertir no es un plan para hacerse rico rápidamente

Cualquier inversor profesional o experimentado le dirá que se necesitan años de investigación, práctica y múltiples fracasos para generar con éxito ingresos sustanciales invirtiendo en el mercado público o de divisas. Los estafadores suelen prometer a víctimas insospechadas la oportunidad de ganar dinero rápidamente y sin casi ningún riesgo asociado con su inversión.

Esto no sólo es falso sino que es muy poco probable que suceda alguna vez, ya que ni siquiera algunos profesionales experimentados pueden obtener rendimientos escandalosos de sus inversiones, incluso después de años de práctica.

Crees que simplemente te estafaron. ¿Ahora que?

Desafortunadamente, debido a la naturaleza sofisticada de las estafas en las redes sociales, incluso seguir todos los pasos posibles para asegurarse de no verse envuelto en estafas sigue siendo una realidad. En 2021, más de 95.000 personas informaron alrededor de 770 millones de dólares en pérdidas debido al fraude en plataformas de redes sociales, según la Comisión Federal de Comercio .

Contacta con tu banco

Si se encuentra en el extremo receptor de una posible inversión en redes sociales o una estafa en Forex, uno de los primeros intentos debería ser recuperar el dinero. A menudo, los bancos ofrecen un sistema de devolución de cargo que permite a los usuarios ponerse en contacto con su banco e intentar recuperar el dinero que ha salido de su cuenta. Si bien hay pocas garantías de que esto sea posible, vale la pena el esfuerzo.

Además, desea cerrar cualquiera de sus cuentas bancarias y bloquear el acceso a sus tarjetas de crédito para mayor seguridad. Si bien se recomienda proporcionar información bancaria y financiera mínima por teléfono, asegúrese de proteger sus cuentas contra cualquier riesgo potencial adicional. Asegúrese de informar al banco sobre el incidente y asegúrese de que controlen su cuenta para detectar cualquier actividad sospechosa.

Recopile toda la información necesaria

A continuación, desea recopilar la mayor cantidad de información posible, incluidos nombres, números de contacto, cuentas de correo electrónico o identificadores de redes sociales. Esta información se puede utilizar para ayudar a rastrear a la persona responsable de la estafa o para agregarla a una base de datos.

Reportar el incidente

Después del incidente, asegúrese de denunciar la estafa a la Comisión Federal de Comercio (FTC) en línea en ReportFraud.ftc.gov . Además, puede comunicarse con la oficina de protección al consumidor de su estado local y brindarles cualquier información que tenga disponible. Asegúrese de proporcionarles tantos detalles como sea posible.

Iniciar una alerta de fraude

Es posible que deba iniciar una alerta de fraude en su informe crediticio. Este servicio le permite realizar un mejor seguimiento de toda su actividad en línea y le ayudará a mantener informadas a las agencias de crédito y a los prestamistas sobre cualquier posible fraude que pueda haber encontrado en su informe. Colocar una alerta de fraude en su informe garantiza que ningún estafador no pueda abrir cuentas adicionales a su nombre en el futuro y lo alertará sobre cualquier actividad sospechosa.

Comparte la información que tienes

Mantenga informados a otros electores sobre el evento y comparta cualquier información posible que pueda tener disponible sobre el estafador, su nombre y su empresa. Si bien es posible que desees mantener un perfil bajo por el momento y minimizar tu actividad en línea, comparte la información disponible con tus seguidores para ayudar a crear más conciencia sobre estos actores malévolos y cómo pueden detectar una posible estafa falsa.

Actualice su información de seguridad

Como medida de seguridad adicional, actualice toda su información de seguridad, en todos sus dispositivos y plataformas de redes sociales. Debido a la sofisticación de las estafas en línea, deberá tener mucho cuidado con los correos electrónicos, enlaces y mensajes sospechosos que abra en sus dispositivos. Se recomienda utilizar contraseñas seguras y complicadas para todas sus plataformas de redes sociales, incluida cualquier información bancaria, para garantizar su seguridad.

Mantente informado

Manténgase actualizado sobre cualquier nueva estafa que se haya producido en las redes sociales durante las últimas semanas. Cuanto más sepa sobre posibles estafas de inversión o cualquier otro tipo de estafa, más fácil le resultará identificar actores maliciosos en línea.

¿Qué es real y qué es falso?

Las estafas de comercio e inversión en línea se convertirán en un dolor mayor para los reguladores en los próximos años, a medida que los mercados financieros estén ahora más democratizados y cada vez más descentralizados. Estos problemas no solo crean desafíos para los inversores, ya que necesitarán usar la intuición para diferenciar entre cuentas reales y falsas, sino que, en general, los reguladores y legisladores se enfrentarán a problemas mayores al tener que rastrear millones de cuentas falsas operadas por robots. o malos actores, sólo para darse cuenta de las grietas en su marco regulatorio.