一般的に、資金調達は困難です。フィンテックは最も競争の激しい分野の 1 つです。毎年、個人投資家は何百ものプレゼンテーションを聞きますが、そのほとんどは行き詰まっています。ベンチャー キャピタルの資金を獲得できるスタートアップは 1% 未満です。プレゼンテーションが最初の 60 秒で投資家の注目を集めることができなければ、敗退です。 創業者の多くは、自分のアイデアだけで成功すると考えています。成功した人もいますが、ほとんどの人はそうではありません。違いは何でしょうか？成功するビジネスは明確なストーリーに焦点を当て、実際の市場での承認があり、少なくとも理にかなった収益モデルを示すことができます。そこでこの記事では、私のスタートアップアクセラレーターのクライアントがデモデーやTechCrunchの一連のイベントで発表した実際のケースを分析します。 何がうまくいって、何がうまくいかないのか、そしてなぜ一部のフィンテック系スタートアップ企業は数百万ドルを手にして去っていくのに対し、他の企業は何も持たずに去っていくのかを示すためです。 ピッチデッキの分解 その間、私はもっとユニークなフィンテックのピッチデッキを解体するつもりです。もしあなたが望むなら、あなたのピッチデッキも解体します。 。 提出してあなたのストーリーを私と共有してください フィンテックのピッチで成功する人とそうでない人を分けるものは何でしょうか? アイデアは実行されて初めて資金を得られる。フィンテックの創業者は、なぜそれが重要なのか、誰がお金を払いたいのか、どうやってお金を稼ぐのかを証明せずに、自分たちが構築しているものを説明すると、資金を得ることはできない。 それでは、正しい道を歩んだフィンテックスタートアップの実際の事例をいくつか見ていきましょう。 パーティーラウンド — 700万ドルのプレシードラウンド スライド 10 枚、148 語。無駄な言葉や埋め合わせは一切なし。雑音を突き抜けて Party Round に 700 万ドルのプレシード資金を獲得した、率直で鋭い売り込み。その秘訣は? タイミング、明確さ、そして投資家が無視できない非常にシンプルな製品。 まず、彼らはストーリーテリングに成功しました。Party Round は、ほとんどの創業者が耐え難いほどの長文でデッキを埋め尽くすことを理解していました。彼ら自身のデッキは、Twitter のスレッドと同じくらい簡潔でした。 製品自体も素晴らしいものでした。資金調達は面倒で時間がかかります。多くの場合、誰を知っているかによって左右されます。Party Round は、エンジェル投資を、法的およびロジスティックスの煩わしさを一切伴わない、シンプルでクリックして完了するプロセスに合理化することで、この状況を一変させました。 契約を決定づけたのは、なぜ今なのかという要素だ。スタートアップの世界は投資の民主化に向かっている。Robinhood は株を楽しいものにし、Coinbase は仮想通貨を主流にし、Party Round はスタートアップの資金調達方法の次のステップとしての役割を明確に示してきた。かつて、ベンチャー キャピタルの旧来のゲートキーパーは地位を失いつつあったが、Party Round はそれが起こる方法という枠組みを自らに定めただけだった。 このプレゼンテーションに欠けているのは、製品がどのように収益化されるかということです。しかし、投資家にとってはこれで十分なようです。ビジョンが強力で実行が明確であれば、初期段階の投資家はこれらの詳細が自然に解決されるだろうと賭ける傾向があります。 分析マーケティング — シードラウンド 20 万ドル Analytic Marketing は、AI をめぐる誇大宣伝に乗っただけでなく、自社の技術が利益を生むことを証明しました。金融を混乱させるという大げさな主張ではなく、実際に金融を混乱させているもの、つまり予測マーケティング ツールの具体的な進歩を実証しました。 創業者の業界経験が大きな違いを生みました。彼らは長年フォーチュン 100 企業に身を置き、これらの企業の考えを正確に理解していました。そのような内部情報により、特に金融業界のように動きの遅い業界では、スタートアップが企業との取引を勝ち取ることができるという自信が投資家に生まれます。また、彼らはすでに確立されている共生的なパートナーシップについて言及し、自社のソリューションが既存のエコシステムにどのように適合するかを詳細に説明しました。 Analytic Marketing は、顧客が何に苦しんでいるかを理解していました。つまり、コンプライアンスと容易な導入を重視した、より優れたセグメント化と安全なデータ パートナーシップを必要としていたのです。実際の問題に焦点を当てることで、早期の牽引力を得ることができました。実際、投資家は証拠を見る必要があります。最も初期の段階では、実際の収益 (運が良ければ)、LOI、パイロット プログラムなどが証拠となる可能性があります。 エンデュアリング・プラネット — 200万ドルのシードラウンド 資金調達の際、エンデュアリング プラネットは、標準的な気候関連フィンテックの売り込み方をしませんでした。何が違いを生んだのでしょうか。まず、資金ギャップの大きさを、単なる非効率性ではなく危機として訴えました。従来の資金調達プロセスは、ほとんどの気候関連スタートアップにとって、まったくアクセスしづらく、遅すぎたり、高すぎたりして、資金調達が困難です。そのため、投資家になることが急務だと感じました。資金がより迅速に動かなければ、気候関連セクター全体が停滞してしまいます。 そして、彼らは見事な一手を打ち出した。資金調達モデルを代替案ではなく、欠けているギアとして表現したのだ。ベンチャーキャピタルとは異なり、彼らの収益ベースの資金調達は創業者の資産を希薄化しない。助成金とは異なり、迅速である。銀行融資とは異なり、アクセスしやすい。「これがより良い」というのではなく、「これが市場が機能するために必要なことだ」というのだ。 Enduring Planet は、ベンチャーキャピタルをスタートアップの競争相手ではなく、味方にしました。投資家は単にフィンテックのスタートアップを支援しているのではなく、よりスマートな取引フローエンジンに投資しているのです。 Couplr AI — シードラウンドで 25 万ドル Couplr AI では、投資家は AI の誇大宣伝に騙されませんでした。彼らは、大規模で費用のかかる問題を解決できるというアイデアに魅了されました。Couplr AI のデータ駆動型マッチメイキングにより、従来の企業が 1 人の顧客を獲得するために費やす 3,000 ドル以上のコストが削減され、収益の原動力となります。 彼らのアプローチはまったく異なり、彼らは実際の結果、つまり獲得コストの削減、アドバイザーの維持率の向上、拡張可能なシステムを得ることを選択しました。彼らのメッセージは、これは単に顧客とアドバイザーを結びつけるより効率的な方法ではなく、金融サービスの成長方法の根本的な変化であるということです。 信頼も重要な要素でした。信頼は、米国金融サービス大学との提携や早期のパートナーシップの締結に役立ち、即座に信頼性を獲得しました。投資家は、テクノロジー自体を運任せにするつもりはありません。彼らはチームに賭けており、Couplr AI にはフィンテックのベテラン、行動科学者、ベテランエンジニアが揃っているため、簡単に売り込むことができました。 Couplr AI は、これまで不可能だった、あらゆる人を対象としたパーソナライズされた財務ガイダンス、ファイナンシャル アドバイザリーの必然的な未来として自らを位置づけています。スタートアップが自社の現在地だけでなく、業界が向かう方向を示し、それがほぼ確実であるように思えると、小切手が流れ始めます。 カードブランチ — プレシードラウンドで 46 万ドル クレジットカード、デビットカード、ポイントカードをすべて 1 つに統合するにはどうすればよいでしょうか。これら 3 つはすべてのプレゼンテーション デッキに盛り込まれるわけではありませんが、Card Blanch には明快さ、デザイン、そして説得力のあるストーリーがありました。 まず、彼らは市場の可能性をしっかりと把握していました。数字は明白で大きなものでした。アメリカだけでも、カードはどこにでもあり、消費者がカードを持ち歩くのには理由があります。それぞれに特典があるからです。そのため、チームは他社との違いを倍増させました。 次にストーリーテリングです。Card Blanch の「仕組み」は、シンプルさの極みでした。ユーザーがカードの特典をどのように利用できるかというストーリー全体が、4 つの洗練されたモックアップに書かれていました。長々とした説明は一切ありません。投資家が簡単に共感できる、鮮明なビジュアル ジャーニーでした。これにより、製品がユーザーの日常生活にどのように適合するかを即座に理解できました。 もう一つのハイライトは提案でした。ほとんどのスタートアップはこのスライドに大騒ぎし、漠然としすぎたり、野心的すぎたりします。Card Blanch が行ったのは、ターゲット市場のバランスを取ることでした。彼らは、調達する資金と金額を正確に説明しました。鋭く、具体的で、期限が定められていましたが、それでもしっかりしていて構造化されていました。これは珍しいことです。 MissionGranted — シードラウンドで 155 万ドル（目標額 200 万ドル） MissionGranted は、誇大宣伝ではなく、企業に多大なコストを負わせている実際の問題を解決できることをすぐに示しました。助成金管理の財務コンプライアンスは悪夢ですが、自動化によってそれが苦痛のないプロセスになる方法を投資家に証明しました。実現しない AI の約束をするのではなく、この提案を裏付ける実際の顧客からのフィードバックがあり、非常に満足している非営利団体の創設者からのフィードバックも含まれていました。小切手を発行してもらうには、このような市場の検証が重要です。 私が夢中になったのは牽引力です。2025 年には、投資家はアイデアに投資するのではなく、収益に投資するでしょう。MissionGranted は、米国最大級の助成金を取り扱う組織と提携しています。投資家は、顧客が単に興味を持っているだけでなく、喜んでお金を払うというこのようなシグナルを見たいのです。 投資家は製品ではなく、業界を深く理解している人々を支援します。MissionGranted の経営陣は、実際のコンプライアンス上の悩みを解決する構造化された自動化されたワークフローを通じて専門知識を発揮しました。同社の資金調達は進行中ですが、私は彼らがまもなく当初の目標である 200 万ドルに達すると確信しています。彼らは資金調達の話し合いをギャンブルではなく確実なものにしたのです。 デモデーに参加すべき理由 投資家へのプレゼンを成功させる方法を学びたいなら、練習が必要です。初期段階のフィンテックの創業者にとって、最も参加者が多いデモデーで学ぶことができます。そこでは、実際のフィードバックを得たり、人脈を築いたり、そして最も重要なことに、実際に資金を提供できる人々にスタートアップを紹介することができます。 私は、フィンテックの創業者が厳しい資金調達の世界で資金調達を行えるよう支援する会社を設立しました。私は個人的に、スタートアップが私たちのアクセラレーターに参加しているかどうかに関わらず、成長に必要な資金を調達できるよう支援することに努めています。そのような活動の1つが ショーケースでは、何百人もの認定投資家を招待し（関係のない聴衆に時間を無駄にすることがないように）、あなたに情報を提供します。私たちはわずか 1 年前に設立されましたが、20 社以上のフィンテック企業がソフトウェア開発戦略を実行し、エンジニアリング コストを 3,000 万ドル以上削減し、企業全体の評価額を 1 億ドル以上に押し上げるのを支援しました。 フィンテックスタートアップデモデー フィンテック創業者にとっての重要なポイント フィンテックの創業者のほとんどは、投資家の考え方を理解していないため、資金調達に関しては無知です。投資家の考え方を理解している創業者は、資金を調達します。 投資家は、あなたの技術がどれだけ優れているかではなく、あなたのスタートアップがどのように利益を上げるかを知りたいのです。優れたピッチは、シンプルでインパクトがあり、実証されています。現実世界での成功と失敗から学ぶことの良い点は、ピッチを成功させる方法を知ることができることです。デモ デーやピッチ デッキの分解に参加して、重要な投資機会を獲得するチャンスを増やしましょう。
