Banke obrađuju 50.000 novih zahtjeva klijenata svaki tjedan. Svaka aplikacija mora biti provjerena protiv vladinih baza podataka. Osoblje mora provjeriti brojeve socijalne sigurnosti, adrese i datume rođenja ručno. Američke banke sada troše , prema studiji iz 2024. godine. američki PATRIOT Act zahtijeva od banaka da provjere svakog klijenta kroz provjere Know Your Customer i Anti-Money Laundering. 61 milijardu dolara godišnje za usklađenost Nova pravila otežavaju stvari.Regulatori su ažurirali zahtjeve 2024. godine i žele brže odgovore.Banke se sada suočavaju sa strogijim rokima dok obrađuju više zahtjeva nego prije. Osoblje provodi satima provjeravajući informacije o klijentima koje dolaze s različitih mjesta. Online obrasci nemaju detalje. Telefonske aplikacije imaju tipove. Podaci o podružnicama podnose se pogrešno. Timovi za usklađenost rade prekovremeno pregledavajući svaki slučaj. Kupci čekaju tjedne na odobrenje računa. Umorni zaposlenici propuste važne znakove upozorenja. Vijayalakshmi Alice Singavarapu suočavala se s tim problemima svaki dan kao inženjer podataka u velikoj banci. Upravljala je Programom za identifikaciju klijenata koji je svake godine obrađivao oko 13 milijuna evidencija klijenata. Znala je kako izgraditi sustave koji obrađuju ogromne količine informacija. Vidjela je da provjera kupaca može raditi brže i bolje s automatizacijom. Umjesto da prihvaća spore ručne recenzije, obnovila je cijeli sustav. Building Automated Verification Systems Izgradnja automatiziranih sustava provjere Njen sustav je izvukao podatke o kupcima iz mnogih izvora, popravio nedosljednosti i sve je provodio provjerama koje su uspoređivale pojedinosti s vladinim i internim bazama podataka. Uspostavila je računala AWS EC2 za rad na serijskim obradama.Sustav je mogao upravljati cijelom bazom podataka klijenata banke dok je pokrenuo provjere koje bi ljudskom osoblju trebalo nekoliko tjedana da završi.Napisala je programe zasnovane na pravilima koji su pronašli probleme s informacijama o klijentima.Sustav je uhvatio neusklađene brojeve socijalnog osiguranja, pogrešne datume rođenja, loše adrese i lažne brojeve dokumenata. Njezin automatizirani sustav stavlja svaki zapis kupaca u tri skupine. Dobri računi koji su prošli sve provjere otišli su izravno na odobrenje. Zapisi s malim problemima otišli su na popis za pregled za pažnju zaposlenika. Loši zapisi koji nisu uspjeli provjere odmah su označeni za istragu. U izvješćima su navedeni problemi s podacima, stope uspjeha i računi kojima je potreban daljnji rad, što je poslovnim timovima dalo jasne zapise o vladinim revizijama i pomoglo im u otkrivanju uzoraka u pitanjima aplikacija. "Sustav koji smo izgradili promijenio je sve što se tiče provjere kupaca", kaže Vijayalakshmi Alice Singavarapu. "Timovi za usklađenost prestali su provoditi cijeli dan provjeravajući rutinske slučajeve i mogli su raditi na složenim situacijama koje zahtijevaju ljudsku procjenu." Njezina automatizacija rješavala je osnovne zadatke provjere koji su obično zauzimali većinu vremena osoblja za usklađenost. Improving Accuracy While Cutting Costs Povećanje točnosti dok se smanjuju troškovi Njen program za identifikaciju klijenata isporučio je rezultate koji nisu samo povećali brzinu. brža obrada znači da su klijenti dobili odobrenja računa u satima umjesto tjedana. Radila je s službenicima za usklađenost, istražiteljima prijevara, timovima podataka i osobljem za sigurnost kako bi osigurala da njezin sustav zadovoljava i tehničke i regulatorne potrebe. Njezin sustav riješio je bankarski najveći problem usklađenosti. održao je regulatorne standarde dok je obrađivao aplikacije dovoljno brzo da zadovolji kupce. Dokazala je da automatizacija može poboljšati kvalitetu usklađenosti, a ne naštetiti. Rad je pokazao kako bi vještine inženjeringa podataka mogle riješiti složene regulatorne probleme, a istodobno poboljšati korisničku uslugu i operativnu učinkovitost. "Kada obrađujete 13 milijuna korisničkih zapisa, trebate dosljednost", objašnjava Vijayalakshmi Alice Singavarapu. "Automatizirani sustavi ne prave pogreške zbog umora, ne propuštaju važne detalje i tretiraju svaku aplikaciju na isti način." Uspjeh je došao iz njezina tehničkog pristupa u kombinaciji s pažljivom suradnjom u različitim bankovnim odjelima. njezin sustav rješavao je ogromne količine podataka dok je održavao točnost i dokumentaciju koju regulatori zahtijevaju. Changing How Banks Handle Compliance Promjena načina na koji banke postupaju s sukladnošću Njen Program identifikacije klijenata pokazuje promjene koje se događaju u financijskim uslugama.Banke koje još uvijek koriste postupke ručne usklađenosti suočavaju se s sve većim pritiskom regulatora i klijenata koji žele bržu uslugu. Metode koje je upotrijebila postaju standardni alati za moderni rad u području usklađenosti. obrada serija u oblaku, validacija na temelju pravila i automatsko sortiranje sada se pojavljuju u sustavima usklađenosti u bankama diljem zemlje. Timski pristup koji je usvojila s osobljem za usklađenost postao je standard za uspješne regulatorne tehnološke projekte.Banke koje osiguravaju da automatizirani sustavi zadovoljavaju i tehničke ciljeve i regulatorne zahtjeve dobivaju bolje rezultate usklađenosti dok poboljšavaju operativne mjere. Njezine metode provjere kupaca sada su proširene na druga područja usklađenosti, uključujući praćenje transakcija i regulatorno izvješćivanje.Banke koje primjenjuju ove automatizirane pristupe dobivaju prednosti kroz bržu obradu, niže troškove i snažniju regulatornu usklađenost. Banke koje prihvaćaju pristup inženjeringu podataka izazovima usklađenosti pretvaraju regulatorne zahtjeve u konkurentne prednosti koje poboljšavaju regulatorne rezultate i zadovoljstvo kupaca. Industrijski podaci pokazuju da su troškovi usklađenosti porasli za 98% financijskih institucija do 2023. godine Projekti kao što je Vijayalakshmi predstavljaju promjenu u načinu na koji banke rješavaju posao usklađenosti.Pametne institucije koriste tehničku stručnost kako bi usklađenost pretvorile iz skupog tereta u konkurentnu prednost.

This story contains new, firsthand information uncovered by the writer.

Ovaj zvuk je proizveden na izvornom jeziku priče!

Kako cloud computing revolutionizira provjeru kupaca u bankarstvu

About Author

KOMENTARI

VIJESI OZNAKE

OVAJ ČLANAK JE PREDSTAVLJEN U

Related Stories

Light-Mode

Classic

Newspaper

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps