Banky zpracovávají každý týden 50 000 nových žádostí zákazníků. Každá žádost musí být kontrolována proti vládním databázím. Zaměstnanci musí ručně ověřit čísla sociálního zabezpečení, adresy a data narození.Většina bank stále dělá tuto práci ručně. Proces trvá dny a stojí miliony. Americké banky vydělávají , podle studie z roku 2024. zákon USA PATRIOT vyžaduje, aby banky ověřovaly každého zákazníka prostřednictvím kontroly Know Your Customer a proti praní špinavých peněz. 61 miliard dolarů ročně na dodržování předpisů Regulační orgány aktualizovaly požadavky v roce 2024 a chtějí rychlejší reakce.Banky nyní čelí přísnějším lhůtám při zpracování více žádostí než dříve. Zaměstnanci tráví hodiny kontrolováním informací o zákaznících, které přicházejí z různých míst. Online formuláře mají chybějící podrobnosti. Telefonní aplikace mají typy. Branch papírování je podáno nesprávně. Compliance týmy pracují nadčasové přezkoumání každého případu. Zákazníci čekají týdny na schválení účtu. unavení zaměstnanci chybí důležité varovné signály. Vijayalakshmi Alice Singavarapu čelila těmto problémům každý den jako datový inženýr ve velké bance. Řídila Program identifikace zákazníků, který každý rok zpracovával přibližně 13 milionů záznamů zákazníků. Každý záznam musel být kontrolován proti více databázím, aby se dodržovala federální pravidla. Věděla, jak budovat systémy, které zpracovávají obrovské množství informací. Viděla, že ověřování zákazníků by mohlo fungovat rychleji a lépe s automatizací. Building Automated Verification Systems Vytváření automatizovaných ověřovacích systémů Její systém čerpal data zákazníků z mnoha zdrojů, opravil nesrovnalosti a vše prováděl kontrolami, které porovnávaly podrobnosti s vládními a interními databázemi. Nainstalovala počítače AWS EC2 pro bateriové zpracování. Systém mohl zpracovávat celou zákaznickou databázi banky při provádění kontrol, které by trvaly týdny na dokončení práce lidského personálu. Napsala programy založené na pravidlech, které našly problémy s informacemi o zákaznících. Její automatizovaný systém rozdělil každý záznam zákazníka do tří skupin. Dobré účty, které prošly všemi kontrolami, šly rovnou k schválení. Záznamy s malými problémy šly na seznam recenzí pro pozornost zaměstnanců. Špatné záznamy, které selhaly kontroly byly okamžitě označeny pro vyšetřování. Také vytvořila zprávy, které ukazovaly úředníkům pro dodržování předpisů přesně to, co systém našel.Zprávy uváděly problémy s daty, míry úspěchu a účty, které potřebovaly následnou práci.To poskytlo obchodním týmům jasné záznamy pro vládní audity a pomohlo jim odhalit vzory v otázkách aplikací. „Systém, který jsme vybudovali, změnil vše, co se týče ověřování zákazníků,“ říká Vijayalakshmi Alice Singavarapu. „Týmy pro dodržování předpisů přestaly trávit celý den kontrolou rutinních případů a mohly pracovat na složitých situacích, které vyžadují lidský úsudek.“ Její automatizace se zabývala základními ověřovacími úkoly, které dříve zabíraly většinu času personálu pro dodržování předpisů. Její systém zpracovával normální aplikace v minutách namísto dnů a současně označoval skutečně podezřelé případy pro okamžité přezkoumání. Improving Accuracy While Cutting Costs Zlepšení přesnosti při snižování nákladů Její program identifikace zákazníků přinesl výsledky, které přesahují rychlost.Rychlejší zpracování znamenalo, že zákazníci získali schválení účtu za hodiny namísto týdnů.Automatizované kontroly zachytily více problémů než manuální hodnocení, snížily riziko podvodů a porušování pravidel. Spolupracovala s úředníky pro dodržování předpisů, vyšetřovateli podvodů, datovými týmy a bezpečnostními pracovníky, aby zajistila, že její systém splňuje technické i regulační potřeby.Tato týmová práce vytvořila nový způsob implementace technologie dodržování předpisů, která vyvážila automatizaci s lidským dohledem. Její systém vyřešil největší problém s dodržováním předpisů v bankovnictví. Udržoval regulační normy a zároveň zpracovával aplikace dostatečně rychle, aby uspokojil zákazníky. Dokázala, že automatizace může zlepšit kvalitu dodržování předpisů spíše než ublížit. Práce ukázala, jak by dovednosti v oblasti datového inženýrství mohly řešit složité regulační problémy a současně zlepšovat zákaznický servis a provozní efektivitu. „Když zpracováváte 13 milionů záznamů zákazníků, potřebujete konzistenci,“ vysvětluje Vijayalakshmi Alice Singavarapu. „Automatizované systémy nedělají chyby z únavy, nezmeškávají důležité detaily a zacházejí se všemi aplikacemi stejně.“ Úspěch přišel díky jejímu technickému přístupu v kombinaci s pečlivou spoluprací v různých bankovních odděleních. její systém zpracovával obrovské množství dat při zachování přesnosti a dokumentace, které regulační orgány vyžadují. Changing How Banks Handle Compliance Změna způsobu, jakým banky řídí dodržování předpisů Její program identifikace zákazníků ukazuje změny, ke kterým dochází ve finančních službách.Banky, které stále používají manuální procesy dodržování předpisů, čelí rostoucímu tlaku ze strany regulačních orgánů a zákazníků, kteří chtějí rychlejší služby. Metody, které používá, se stávají standardními nástroji pro moderní práci s dodržováním předpisů. Cloudové zpracování dávek, ověřování založené na pravidlech a automatizované třídění se nyní objevují v systémech dodržování předpisů v bankách po celé zemi. Týmový přístup, který přijala se zaměstnanci v oblasti dodržování předpisů, se stal standardem pro úspěšné regulační technologické projekty.Banky, které zajišťují, že automatizované systémy splňují jak technické výkonnostní cíle, tak regulační požadavky, dosahují lepších výsledků v oblasti dodržování předpisů a zároveň zlepšují provozní opatření. Její metody ověřování zákazníků se nyní rozšířily do dalších oblastí dodržování předpisů, včetně monitorování transakcí a regulačního vykazování.Banky, které tyto automatizované přístupy používají, získají výhody díky rychlejšímu zpracování, nižším nákladům a silnějšímu dodržování předpisů. Banky, které přijímají přístupy datového inženýrství k problémům s dodržováním předpisů, přeměňují regulační požadavky na konkurenční výhody, které zlepšují jak regulační výsledky, tak spokojenost zákazníků. Průmyslové údaje ukazují, že náklady na dodržování předpisů se v roce 2023 zvýšily u 98 % finančních institucí Projekty, jako je Vijayalakshmi, představují změnu ve způsobu, jakým se banky zabývají prací v oblasti dodržování předpisů.Inteligentní instituce využívají technického know-how k přeměně dodržování předpisů z nákladné zátěže na konkurenční výhodu.

This story contains new, firsthand information uncovered by the writer.

Tento zvuk je produkován v původním jazyce příběhu!

Jak cloud computing revolucionuje ověřování zákazníků v bankovnictví

About Author

KOMENTÁŘE

ZAVĚŠIT ZNAČKY

TENTO ČLÁNEK BYL PŘEDSTAVEN V

Related Stories

Coinshift Launches csUSDL, Announces Strategic Partnerships

Coinshift Launches csUSDL, Announces Strategic Partnerships

Light-Mode

Classic

Newspaper

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps