Personne n’est plus en sécurité – les médias sociaux sont le lieu de prédilection pour les escroqueries sur le Forex et l’investissement

Alors que les plateformes de trading de forex en ligne et d’investissement numérique deviennent de plus en plus accessibles à un nombre croissant de novices potentiels, nombre d’entre eux sont victimes de fraude, car les escrocs inondent désormais les réseaux sociaux de retours sur investissement prometteurs et d’opportunités lucratives.

Les escroqueries numériques ne sont pas nouvelles, et même si les utilisateurs ont connu une forte augmentation des nouvelles escroqueries au plus fort de la pandémie, nombreux sont ceux qui ont vu les fraudeurs devenir plus intelligents et moins évidents à mesure qu’ils exploitent les médias sociaux pour attirer des victimes mal informées.

Les médias sociaux sont devenus un écosystème attrayant d’escroqueries en ligne, car ils permettent aux fraudeurs de se connecter facilement avec les utilisateurs et de se créer une personnalité en ligne, cachée derrière un faux profil de réseau social et inondée de contenu d’investissement illicite.

Une histoire d'amour sociale

Les plateformes de trading de devises sont devenues très populaires ces dernières années, permettant aux traders débutants et expérimentés d'accéder facilement aux marchés des changes depuis pratiquement n'importe où dans le monde. Bien qu'il existe désormais des dizaines de plateformes de trading en ligne sur le marché numérique, certaines des meilleures plateformes de trading forex incluent Pocket Option, Robo Forex, Exness et Tick Mill, entre autres.

Bien qu'il existe des signes évidents que certains profils de réseaux sociaux peuvent être faux, ou même liés à une arnaque, le signe révélateur le plus simple étant une mauvaise utilisation de la grammaire et des images de photos collées sur leurs profils, a rapporté la Federal Trade Commission (FTC). que le nombre d'escrocs romantiques sur les réseaux sociaux a augmenté ces dernières années.

Selon les rapports de la FTC, environ 77 000 personnes ont été victimes d'escroqueries amoureuses l'année dernière, avec des pertes estimées à 1,3 milliard de dollars. Cela a entraîné une perte médiane déclarée de près de 4 400 dollars par personne.

Les escrocs romantiques promettent à leurs victimes de l’amour, de l’argent et un bonheur sans fin, mais cela a un prix. Les fraudeurs identifient généralement leur victime sur les réseaux sociaux et apprennent chacun de leurs mouvements et activités.

Ils commencent à tisser une toile de mensonges, inventant des histoires au fur et à mesure, dans l’espoir d’attirer leurs victimes. Les recherches de la FTC ont montré que les escrocs se tournent généralement vers l'un des nombreux mensonges suivants : soit un membre de leur famille est malade ou est à l'hôpital et ils ont besoin d'argent pour subvenir à leurs besoins, soit ils ont besoin d'aide pour une livraison importante, alors qu'ils travaillent sur une plate-forme pétrolière offshore. .

Cela commence à vous sembler familier ? Eh bien, vous vous souvenez peut-être du cas de l'escroc de Tinder, de son vrai nom, Simon Leviev, qui a dupé plus de 10 millions de dollars de femmes innocentes sur la populaire application de rencontres en ligne Tinder, avant de disparaître dans les airs.

Alors que Leviev s'est peut-être tourné vers les rencontres en ligne et a promis à ses victimes un monde de luxe et d'amour, les escrocs du trading et de l'investissement promettent aux traders débutants des stratégies et des méthodes inouïes qui peuvent les aider à transformer leurs investissements en millions, presque du jour au lendemain.

Les réseaux sociaux sont devenus une porte d'entrée pour les fraudeurs : environ 40 % des victimes ont déclaré avoir perdu de l'argent à cause d'une escroquerie amoureuse par l'intermédiaire d'une personne rencontrée sur les réseaux sociaux, tandis que 19 % ont déclaré que leur premier contact avait été établi sur un site Web ou une application.

Les escroqueries aux clones sont désormais des guerres de clones

Une enquête menée par la plateforme indépendante d'information et de recherche Finance Magnates a révélé que les escrocs des réseaux sociaux, ceux qui sollicitent des stratégies et des méthodes de trading auprès de leurs abonnés non informés, se font désormais passer pour des plateformes de trading bien connues sur les réseaux sociaux.

Leurs conclusions ont révélé que bon nombre de ces plateformes fournissaient généralement aux utilisateurs des informations commerciales, des signaux, des études de marché et des analyses. Cela aiderait alors davantage les traders à prendre des décisions plus éclairées et à élaborer des stratégies gagnantes.

Cependant, dans certains cas, l’équipe de Finance Magnates a constaté que bon nombre de ces plateformes sont souvent usurpées par des fraudeurs, cherchant à récolter des milliers de dollars en escroqueries et en fausses promesses.

Alors que certaines plateformes, telles que Plus+500 Official Signal, eToro Signals et FXStreet Signals, entre autres, ont des profils existants sur des plateformes de réseaux sociaux telles que Telegram, de nombreux fraudeurs créeront des comptes imposteurs avec des identifiants de réseaux sociaux similaires, presque identiques.

Une enquête plus approfondie leur a permis de remarquer que ces faux signaux forex offrent généralement des services gratuits, avec des frais et des coûts invisibles. Certains garantissent une rentabilité de 99 pour cent, tandis que d'autres peuvent fournir aux utilisateurs huit à dix « signaux d'or » différents chaque jour.

Un initié a déclaré aux journalistes travaillant sur l'enquête que ces plates-formes clonées sont comme des champignons : lorsque vous commencez à en démonter une, vous réalisez qu'il y en a dix autres prêtes à la remplacer.

Une fausse plateforme promet un retour de 15 000 $ avec un investissement de seulement 1 000 $ dans les cinq jours. Ces rendements sont souvent exorbitants et, surtout, même les professionnels expérimentés et aguerris peuvent y parvenir.

Les traders qui utilisent les meilleures plateformes de change et cherchent à obtenir des signaux et des analyses de marché légitimes devront généralement s'inscrire et payer pour un service d'abonnement fourni par une plateforme de trading. Même une fois qu'elles se sont inscrites et ont effectué leurs paiements mensuels d'abonnement, ces plates-formes ne garantissent généralement aucun succès de leurs services ou signaux.

Ces types d’escroqueries en matière de change et d’investissement sur les réseaux sociaux s’étendent plus loin qu’on pourrait le penser. Au Royaume-Uni, plus de 32 millions de dollars (27 millions de livres sterling) ont été perdus entre 2018 et 2019 en raison d'escroqueries liées au trading sur le forex. De plus, à l'époque, plus de quatre millions de comptes Instagram étaient liés au hashtag #forextrader, ce qui rendait de plus en plus difficile pour les autorités de faire la différence entre les vrais et les faux comptes.

Comment repérer une arnaque à l'investissement

Alors que les escroqueries en matière d’investissement sont plus répandues que jamais en raison de la présence des médias sociaux dans notre vie quotidienne, prendre des mesures pour vous informer et vous protéger est peut-être le meilleur levier dont vous disposez.

Argument de vente trop encourageant

L’un des meilleurs moyens de détecter une arnaque à l’investissement, ou toute autre arnaque en ligne, est la promesse de rendements élevés garantis, avec un minimum de risques associés. Tout prend du temps et prend du temps dans le monde de l'investissement. Lorsqu’un courtier ou un conseiller financier vous promet de doubler votre mise en quelques jours, sans aucun risque d’effort de votre part, vous pourriez vous retrouver pris dans une potentielle arnaque.

"Une occasion unique dans la vie"

Les fraudeurs cherchent souvent à exploiter des investisseurs moins informés et des traders débutants. Les fraudeurs annoncent généralement une opportunité d’investissement comme une opportunité « une sur un million », vous poussant ainsi que d’autres à investir dans des marchés apparemment prometteurs. Ces pratiques sont courantes dans des segments de marché plus complexes, généralement liés à des éléments tels que les crypto-monnaies ou la technologie.

Les fraudeurs profiteront de la connaissance limitée des investisseurs sur un titre ou un investissement spécifique, en utilisant leur prétendue expérience du marché pour inciter quelqu'un à investir. Bien qu'il existe des opportunités d'investissement disponibles dans des segments de marché émergents, assurez-vous d'être bien informé au préalable et d'avoir effectué suffisamment de recherches avant d'investir dans quelque chose dont vous n'êtes pas au courant.

Appels à froid ou e-mails

Les sociétés d'investissement et les courtiers ne contacteront pas un client potentiel par le biais d'un appel à froid ou d'un e-mail, ni même via les réseaux sociaux. Tout courtier supposé qui vous contacte de manière non sollicitée pourrait être un escroc malveillant, et vous devrez vous méfier de ce type d’interactions. Recherchez les messages, e-mails ou numéros suspects qui auraient pu tenter de vous contacter au cours des dernières semaines et voyez si vous pouvez signaler ces contrats aux autorités.

Informations minimales sur l'entreprise disponibles

Peut-être êtes-vous tombé sur un courtier en investissement ou sur une opportunité qui promet une bonne affaire, cependant, après avoir fouillé un peu en ligne et demandé autour de vous, vous commencez à constater que les informations disponibles en ligne sur l'entreprise sont limitées.

Toute société de courtage ou entreprise d’investissement devra être enregistrée auprès des autorités de régulation nécessaires dans votre pays afin de pouvoir fonctionner librement. Aux États-Unis, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) supervise les courtiers américains. La Securities and Exchange Commission (SEC) est une autre organisation gouvernementale à but non lucratif qui supervise les titres financiers et les investissements.

Assurez-vous de mener au préalable une enquête approfondie sur tout courtier ou entreprise et voyez si vous pouvez trouver un numéro de courtier pouvant être lié à la FINRA ou à la SEC.

Témoignages clients trompeurs

Un autre signal d’alarme à surveiller est celui des témoignages de clients trompeurs ou souvent faux. Certains fraudeurs créent de faux comptes sur les réseaux sociaux ou sur les moteurs de recherche pour générer de faux témoignages de clients. Ceci est généralement fait pour promouvoir leurs produits et services et paraître plus légitime aux clients non informés.

Investir n’est pas un moyen de devenir riche rapidement

Tout investisseur professionnel ou chevronné vous dira qu’il faut des années de recherche, de pratique et de multiples échecs pour réussir à générer des revenus substantiels en investissant sur le marché public ou sur le marché des changes. Les fraudeurs promettent généralement aux victimes insoupçonnées la possibilité de gagner de l’argent rapidement, sans pratiquement aucun risque associé à leur investissement.

Ceci est non seulement faux, mais très peu probable, car même certains professionnels chevronnés ne peuvent pas obtenir de retours sur investissement exorbitants, même après des années de pratique.

Vous pensez que vous avez simplement été victime d'une arnaque. Maintenant quoi?

Malheureusement, en raison de la nature sophistiquée des escroqueries sur les réseaux sociaux, même suivre toutes les étapes possibles pour s'assurer de ne pas être impliqué dans des escroqueries reste une réalité. En 2021, plus de 95 000 personnes ont signalé environ 770 millions de dollars de pertes dues à la fraude sur les plateformes de médias sociaux, selon la Federal Trade Commission .

Contactez votre banque

Si vous vous retrouvez victime d’un investissement potentiel sur les réseaux sociaux ou d’une escroquerie sur le forex, l’une des premières tentatives devrait être de récupérer l’argent. Souvent, les banques proposent un système de rétrofacturation qui permet aux utilisateurs de contacter leur banque et de tenter de récupérer l'argent qui a quitté leur compte. Même s’il n’y a aucune garantie que cela soit possible, l’effort en vaut la peine.

De plus, vous souhaitez fermer n'importe lequel de vos comptes bancaires et bloquer l'accès à vos cartes de crédit pour plus de sécurité. Bien qu'il soit conseillé de fournir un minimum d'informations bancaires et financières par téléphone, assurez-vous de protéger vos comptes contre tout autre risque potentiel. Assurez-vous d'informer la banque de l'incident et assurez-vous qu'elle surveille votre compte pour détecter toute activité suspecte.

Recueillir toutes les informations nécessaires

Ensuite, vous souhaitez collecter autant d'informations que possible, y compris les noms, numéros de contact, comptes de messagerie ou identifiants de réseaux sociaux. Ces informations peuvent être utilisées soit pour aider à retrouver la personne responsable de l’arnaque, soit pour être ajoutées à une base de données.

Signaler l'incident

Après l'incident, assurez-vous de signaler l'arnaque à la Federal Trade Commission (FTC) en ligne sur ReportFraud.ftc.gov . De plus, vous pouvez contacter votre bureau national de protection des consommateurs et lui fournir toutes les informations dont vous disposez. Assurez-vous de leur fournir autant de détails que possible.

Lancer une alerte à la fraude

Vous devrez peut-être lancer une alerte de fraude sur votre rapport de crédit. Ce service vous permet de mieux suivre toutes vos activités en ligne et vous aidera à tenir les agences d'évaluation du crédit et les prêteurs informés de toute fraude potentielle que vous pourriez avoir rencontrée sur votre rapport. Placer une alerte de fraude sur votre rapport garantit qu’aucun fraudeur ne pourra ouvrir de comptes supplémentaires à votre nom à l’avenir et vous alertera de toute activité suspecte.

Partagez les informations dont vous disposez

Tenez les autres électeurs informés de l'événement et partagez toutes les informations possibles dont vous pourriez disposer sur l'escroc, son nom et son entreprise. Même si vous souhaitez peut-être faire profil bas pour le moment et minimiser votre activité en ligne, partagez les informations disponibles avec vos abonnés pour les sensibiliser davantage à ces acteurs malveillants et à la manière dont ils peuvent détecter une fausse arnaque potentielle.

Mettez à jour vos informations de sécurité

Comme mesure de sécurité supplémentaire, mettez à jour toutes vos informations de sécurité, sur tous vos appareils et plateformes de réseaux sociaux. En raison de la sophistication des escroqueries en ligne, vous devrez faire très attention aux e-mails, liens et messages suspects que vous ouvrez sur vos appareils. Il est conseillé d'utiliser des mots de passe forts et compliqués pour toutes vos plateformes de réseaux sociaux, y compris toutes les informations bancaires, afin d'assurer votre sûreté et votre sécurité.

Rester informé

Tenez-vous au courant de toutes les nouvelles escroqueries qui ont eu lieu sur les réseaux sociaux au cours des dernières semaines. Plus vous en saurez sur d’éventuelles escroqueries à l’investissement ou sur tout autre type d’arnaque, plus il vous sera facile d’identifier les acteurs malveillants en ligne.

Qu'est-ce qui est réel et qu'est-ce qui est faux ?

Les escroqueries liées au commerce et aux investissements en ligne deviendront un problème encore plus important pour les régulateurs dans les années à venir, à mesure que les marchés financiers sont désormais plus démocratisés et de plus en plus décentralisés. Ces problèmes créent non seulement des défis pour les investisseurs, car ils devront faire appel à leur intuition pour faire la différence entre les comptes réels et les faux, mais dans l'ensemble, les régulateurs et les législateurs auront de plus gros problèmes à retrouver, car ils devront retrouver des millions de faux comptes gérés par des robots. ou de mauvais acteurs, pour ensuite se rendre compte des lacunes de leur cadre réglementaire.