Mở khóa 25/2024: Hướng dẫn cơ bản về các dự án tiền điện tử RWA hàng đầu

Sau đây là những dự án RWA hàng đầu của tôi. Tôi tập hợp danh sách này dựa trên những sự thật thú vị xung quanh chúng, cho dù chúng nói về quan hệ đối tác, kết nối hay bằng chứng về thời gian có được nhờ hợp tác với các tập đoàn và chính phủ. Ngoài ra, tôi đang tập trung vào các dự án mới vẫn cần chứng minh được tiềm năng thực sự của chúng. Bài viết này sẽ mô tả một số dự án RWA, nhưng trọng tâm chính là ba dự án đầu tiên. Ngoài ra, tôi sẽ cung cấp lý do chi tiết giữa hai dự án đầu tiên và đó chỉ là ý kiến của riêng tôi. Ngoài ra, tất cả các dự án được liệt kê đều vững chắc và tạo ra các đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ và cần thiết để tạo ra một sự cạnh tranh mong muốn, nếu không có bản chất thì dự án được đề cập sẽ không phát triển.

Nhờ bài viết này, bạn có thể hiểu rõ hơn về công nghệ và các dự án thú vị trong không gian này làm bàn đạp cho nghiên cứu của riêng mình.

[1] Tài chính Maple

Vị trí đầu tiên thuộc về Maple (MPL). Ngoài logo hấp dẫn của nó (một cái gật đầu với fandom Toronto Maple Leafs của tôi) và cái tên lấy cảm hứng từ thực phẩm), điều làm nên sự khác biệt của dự án này là hai lợi thế chính mà nó có so với các ngân hàng truyền thống. Đầu tiên, Maple cho phép tổng hợp vốn toàn cầu, tận dụng cơ sở hạ tầng của chuỗi khối Ethereum. Thứ hai, nó tạo điều kiện thuận lợi cho các khoản vay trên toàn thế giới. Bằng cách vận hành trên nền tảng kỹ thuật số này, Maple có thể huy động vốn, tạo các khoản vay và quản lý trả nợ một cách hiệu quả, mang đến giải pháp thay thế vượt trội cho ngân hàng truyền thống. Đáng chú ý, ngay cả việc rút tiền quy mô lớn từ Maple cũng được xử lý trong vòng vài giờ, một minh chứng cho tính hiệu quả và khả năng mở rộng của nó.

Các liên minh chiến lược của Maple càng nâng cao sức hấp dẫn của nó. Nó hợp tác với Circle, đơn vị đứng sau USDC stablecoin và đang thảo luận tích cực với Vaneck, một nhân tố thay đổi cuộc chơi tiềm năng cho dự án. Rào cản duy nhất đối với sự quan tâm trực tiếp của Vaneck là sự bật đèn xanh từ các cơ quan quản lý người dùng DeFi, một thách thức mà Maple cần phải có tư thế tốt để vượt qua. Nhìn chung, Maple có vẻ phù hợp hơn với các nhà đầu tư lớn hơn và người ta nên theo dõi dòng tiền.

Tóm lại, Maple Finance đang cách mạng hóa DeFi và hoạt động cho vay của tổ chức, và tôi ở đây vì điều đó! Việc sử dụng Ethereum một cách sáng tạo của họ để tổng hợp vốn toàn cầu và cho vay trên toàn thế giới là một điều gì đó ấn tượng. Với các mối quan hệ đối tác chiến lược nâng cao sức hấp dẫn của mình và con mắt nhạy bén trong việc điều hướng các vùng pháp lý, Maple được định vị là cầu nối tài chính truyền thống và blockchain. Đây là thời điểm thú vị để xem Maple đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư và tổ chức lớn, hứa hẹn sự kết hợp liền mạch giữa RWA và DeFi. Chico Crypt cũng đề cập đến dự án này trong podcast của mình. Đúng, họ đã viết vào thẻ của mình nhưng đừng lo lắng, sự cạnh tranh rất gay gắt :)

[2] Mạng LTO

Vị trí thứ hai thuộc về LTO Network, một người chơi mới trong lĩnh vực RWA. Tuy nhiên, chúng ta phải nhớ rằng đây là blockchain hàng đầu ở Châu Âu dành cho doanh nghiệp và doanh nghiệp. Thành tựu và đóng góp của họ đối với blockchain đã mở đường cho việc cung cấp thành công cầu nối DeFi RWA kết nối tài sản trong thế giới thực với tính thanh khoản DeFi. Ưu điểm chính của họ là nền tảng kiến thức pháp luật; do đó, họ có cơ hội tốt hơn để ghi điểm lớn với các cơ quan quản lý DeFi và tìm cách kinh doanh theo luật pháp của mỗi quốc gia.

Dapps trên Mạng LTO hiện cung cấp một loạt công cụ giải quyết các vấn đề rộng hơn như danh tính, quyền sở hữu kỹ thuật số và quyền riêng tư. Giải pháp mới nhất của họ để kết nối tài sản trong thế giới thực (RWA) trên chuỗi là cực kỳ thú vị. Giờ đây, bạn có thể mã hóa mọi thứ trong cái gọi là “Có thể sở hữu” và giữ/giao dịch cũng như tiêu thụ những thứ này trong ví của mình.

Mọi thứ trên LTO cũng tuân thủ GDPR và họ có một công ty khác do Giám đốc điều hành LTO Network thành lập, Hãng24 , giải quyết các vấn đề về thuế và pháp luật cho hoạt động kinh doanh của họ. Ngoài ra, các mối quan hệ đối tác quan trọng của họ, đặc biệt là với Unizen, rất quan trọng để cải thiện khả năng tích hợp RWA và DeFi, đảm bảo quyền truy cập DeFi an toàn, minh bạch cho các tổ chức. Ngoài ra, việc ra mắt nền tảng EQTY sắp tới rất được mong đợi và nhằm mục đích tập trung hóa các hoạt động của RWA và tăng cường mối quan hệ thanh khoản DeFi, đánh dấu một bước nhảy vọt lớn trong sự phát triển của hệ sinh thái RWA.

Những điều tuyệt vời khác về dự án này là các hồ sơ lịch sử và token độc đáo của nó, khiến nó được đưa lên bản đồ như một dự án nghiêm túc và được xác minh theo thời gian (kể từ năm 2018). Ngoài ra, bạn nên nhớ các kết nối của nó với Polygon, Chainlink và Curve, những kết nối này mang lại lợi thế lớn trong việc thu thập tính thanh khoản cần thiết và khả năng hoạt động phù hợp với các chuỗi khối khác.

Để mang điều này về nhà, đây là điều cuối cùng tôi muốn nói: Việc tập trung hóa thường cản trở việc tích hợp Tài sản Thế giới Thực (RWA) vào chuỗi khối, gây rủi ro cho an ninh tài sản. Mạng LTO khắc phục điều này bằng hệ thống phi tập trung và cơ sở hạ tầng Lớp 1 bao gồm lớp bảo mật, đảm bảo rằng giá trị tài sản được công nhận và bảo vệ. Dựa trên thông tin được LTO chia sẻ, người dùng của họ sẽ có quyền truy cập vào các khoản đầu tư như:

• thỏi vàng
• cổ phần của Vốn cổ phần tư nhân (PE) đầu tư vào tiền điện tử
• cổ phần của quỹ đầu tư mạo hiểm (VC) đầu tư vào tiền điện tử

Điểm mạnh của LTO Network trong không gian RWA nằm ở sự quen thuộc với tầm quan trọng của các quy định đối với blockchain và DeFi cũng như kinh nghiệm làm việc trước đây của những người sáng lập với các cấu trúc pháp lý và thuế.

Sự kết hợp tiềm năng giữa DeFi và RWA cung cấp trường hợp sử dụng tốt nhất có thể cho tiền điện tử, trong đó blockchain cung cấp nền tảng cho tiền điện tử bằng tiền và tài chính truyền thống.

Bây giờ vị trí thứ ba trong danh sách của tôi đã rõ ràng. Tôi khá chắc chắn rằng Florence Finance là một lựa chọn chắc chắn và chỉ cần chứng tỏ bản thân sau khi đạt được danh sách CEX Cấp 1 và 2 cũng như vị trí tốt hơn trong bảng xếp hạng MC; mô tả chỉ thấp hơn một chút trong bài viết này. Đã đến lúc giải thích điều gì đã khiến tôi quyết định vị trí thứ nhất và thứ hai.

Maple Finance có thể hoạt động tốt hơn LTO Network bằng cách cung cấp các công cụ tài chính và giải pháp cho vay chuyên biệt hơn do tập trung vào thị trường nợ doanh nghiệp phi tập trung. Sự nhấn mạnh của nó đối với những người đi vay là tổ chức và các khoản vay không được thế chấp có thể cung cấp cho các doanh nghiệp những lựa chọn quản lý thanh khoản và huy động vốn phù hợp hơn. Ngoài ra, chuyên môn của Maple Finance trong việc cho vay DeFi và điều hướng các quy định tài chính có thể mang lại lợi thế cho người dùng đang tìm kiếm các dịch vụ tài chính chuyên biệt trên blockchain.

Mặt khác, tiện ích rộng rãi của LTO Network trong việc nâng cao quy trình kinh doanh, cùng với những đổi mới trong quản lý tài sản và quyền riêng tư dữ liệu, đã định vị LTO Network là một nền tảng linh hoạt và an toàn cho các tổ chức muốn tận dụng công nghệ chuỗi khối cho nhiều ứng dụng ngoài phạm vi Các giải pháp thanh khoản và cho vay DeFi do Maple Finance cung cấp. Ngoài ra, LTO Network còn vượt trội trong việc kết nối các hệ thống tài chính truyền thống và kỹ thuật số bằng cách tạo điều kiện thuận lợi cho việc mã hóa và quản lý tài sản trong thế giới thực. Khả năng này cho phép tích hợp liền mạch các tài sản vật chất vào chuỗi khối, cung cấp cho người dùng những cách sáng tạo để quản lý và xác minh quyền sở hữu - một tiến bộ đáng kể về tính thanh khoản và khả năng tiếp cận tài sản. Nếu chúng ta thêm nền tảng của Rick Schmitz với tư cách là một luật sư thuế và mối quan hệ lâu dài, chúng ta sẽ có sự cạnh tranh mạnh mẽ đối với Maple Finance nếu quân bài được chơi đúng cách. Ngoài ra, cả hai đều có thể có những lĩnh vực quan tâm tương tự nhưng khác biệt, do đó thu hút các nhóm khách hàng khác nhau.

Bây giờ tôi sẽ chuyển sang dự án số ba, dự án xếp cuối cùng trong danh sách của tôi.

[3] Tài chính Florence

Tài chính Florence (FF). Một người chơi mới khác trong lĩnh vực này và vị trí thứ ba trong danh sách của tôi, vẫn cần được thêm vào CEX cấp 1 hoặc 2; do đó, nó cung cấp một câu chuyện hay cho một cuộc chạy. Người sáng lập Florence là Chiel Ruiter, cựu Giám đốc điều hành tại Goldman Sachs và UBS, người đứng đầu dự án. Bên cạnh anh là Leo Greve, người có nhiều kinh nghiệm tại ING Bank và Citigroup. Mặc dù việc có các thành viên trong nhóm có sự nghiệp và mối quan hệ đã được thiết lập là có lợi, nhưng FF tìm cách vượt qua nhu cầu liên kết với công ty. Dự án nhằm mục đích dân chủ hóa quyền truy cập vào hệ sinh thái RWA cho cả nhà đầu tư tiền điện tử lớn và nhỏ, loại bỏ sự phụ thuộc vào các tổ chức trung gian. Sự tích hợp của nền tảng với các stablecoin USDC, EURS & EURA do Circle, STASIS và Angle Protocol phát hành, đánh dấu một bước quan trọng trong quá trình phát triển của nó. Sự tích hợp này giúp tăng cường tính minh bạch và tăng thêm tính ổn định, tận dụng vị thế của Stasis & Angle với tư cách là các stablecoin Euro thành công và được sử dụng rộng rãi trong không gian DeFi. Kiến thức của nhóm rất tốt và dựa trên nghiên cứu của tôi, Rick Schmitz, người sáng lập LTO Network và người đứng đầu ngành về blockchain, đã từng là cố vấn trong những ngày đầu.

FF không chỉ là một dự án khác. Đó là một cải tiến blockchain của Arbitrum kết nối Tài sản trong thế giới thực (RWA) và Tài chính phi tập trung (DeFi). Nền tảng này mở ra cánh cửa cho các công cụ và thị trường tài chính mà theo truyền thống chỉ những người có danh mục đầu tư và kết nối đáng kể mới có thể truy cập được. Cách tiếp cận độc đáo này khơi dậy sự tò mò và khiến Florence trở nên khác biệt.

Sứ mệnh của Florence rất rõ ràng: chuyển đổi số dư stablecoin dư thừa của người dùng một cách hiệu quả và minh bạch thành các khoản vay tạo ra lợi nhuận bằng đồng Euro cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Châu Âu. Tầm nhìn này thúc đẩy một nền tảng hợp tác giữa người dùng và người cho vay SME, truyền cảm hứng cho một kỷ nguyên mới về tài chính toàn diện. Thiết kế của giao thức đảm bảo rằng nó không bao giờ cho vay nhiều hơn số tiền huy động được, hoạt động mà không cần đòn bẩy hoặc dự trữ một phần. Mặc dù người dùng có thể tạm thời phải đối mặt với những hạn chế về thanh khoản khi chuyển đổi FLR sang stablecoin, nhưng tính vững chắc của FF và danh mục cho vay cơ bản vẫn không bị ảnh hưởng và có hơn ba năm xuất xứ trên chuỗi mà không có sự kiện tín dụng nào.

Clearpool

Vị trí đầu tiên trong số ba vị trí hàng đầu của tôi, nhưng tôi cần phải nói vị trí có hoạt động tiếp thị tích cực nhất, được đo lường dựa trên số lượng bài đăng trên blog được tạo và sự hiện diện trên Twitter. Clearpool có một vị trí đặc biệt trong bài viết này, chủ yếu là vì nó mang lại sự cạnh tranh tốt cho Maple, mặc dù nó tập trung vào các khía cạnh thị trường khác nhau. Clearpool được biết đến với cách tiếp cận độc đáo đối với các nhóm cho vay không thế chấp, cho phép các nhà cung cấp thanh khoản cá nhân và tổ chức cung cấp vốn trực tiếp cho người vay. Nó nhấn mạnh lãi suất linh hoạt dựa trên tính thanh khoản của nhóm và nhu cầu của người đi vay, mặt khác, Maple chọn nợ doanh nghiệp có cấu trúc, cho phép các công ty có nguồn gốc từ tiền điện tử và những người vay tổ chức có được các khoản vay không được thế chấp.

Trong khi tên của họ, Clearpool, khiến chúng ta liên tưởng đến bộ phim vui nhộn Deadpool, Clearpool lại cực kỳ nghiêm túc về cách tiếp cận của mình, đó là kết nối các bên liên quan khác nhau của RWA bằng cách sử dụng các thị trường không được phép. Bên cạnh đó, nó còn tiên phong làm cầu nối giữa tài chính truyền thống và DeFi trong khi vẫn duy trì việc tuân thủ các quy định.

Clearpool là một hệ sinh thái tài chính phi tập trung kết hợp thị trường không cần cấp phép đầu tiên dành cho thanh khoản của tổ chức không được bảo đảm. Được thúc đẩy bởi các lực lượng cung và cầu thị trường, nhóm người vay đơn lẻ không được phép của Clearpool cho phép các tổ chức huy động vốn ngắn hạn đồng thời cung cấp cho người cho vay DeFi quyền truy cập vào lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro dựa trên lãi suất thu được từ sự đồng thuận của thị trường. Nền tảng cấp tổ chức thứ hai, được cấp phép đầy đủ đáp ứng nhu cầu tuân thủ đối với hoạt động vay và cho vay bán buôn tài sản kỹ thuật số của những người tham gia thị trường tổ chức. Đây là thị trường cấp tổ chức, không giám sát, nơi bạn có thể kết nối với mạng tuân thủ KYC và AML lớn nhất toàn cầu để vay và cho vay bán buôn tài sản kỹ thuật số. Vì Clearpool không được cấp phép nên bạn có thể cho vay trực tiếp đến các tổ chức nằm trong danh sách trắng và kiếm được lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro mà không cần thời gian khóa. Mạng Clearpool Oracle, bao gồm nhiều tổ chức khác nhau, bỏ phiếu về các thông số xác định lãi suất của các nhóm không được phép.

Phần còn lại của RWA mà tôi sẽ liệt kê ở đây có mức độ tương tự đối với tôi, tuy nhiên chúng khác nhau ở một điểm đặc biệt ở chỗ này và chỗ kia. Tất cả họ đều có bằng chứng về thành tích, thành tích và sản phẩm đã hoạt động. Ngoài ra, việc đề cập đến một số đối thủ cạnh tranh và cung cấp một bức tranh hoàn chỉnh luôn là điều tốt, vì vậy đây là:

Aave

Aave là dự án DeFi lớn nhất hiện có trên thị trường. Nó vận hành và quản lý mạng thông qua một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), vì vậy tầm quan trọng của nó phải được xem xét. Trở thành DAO có nghĩa là Aave có mã thông báo quản trị cho phép mọi người bỏ phiếu và tham gia vào hệ sinh thái mạng. Mặc dù sản phẩm của họ tốt nhưng mã thông báo Aave như một khoản đầu tư cung cấp một lý do khác để thử nó khi những chú bò RWA quay trở lại thị trấn.

Aave là một ứng dụng tài chính phi tập trung cho phép mọi người cho vay và vay tiền điện tử để kiếm phí. Đây cũng là Giao thức nguồn để tạo ra Thị trường thanh khoản không giám sát nhằm kiếm lãi từ việc cung cấp và vay tài sản bằng các loại tiền ổn định hoặc có thể thay đổi. Aave cung cấp dịch vụ cho vay ngang hàng bằng cách sử dụng tiền điện tử làm tài sản được giao dịch. Nó sử dụng một thuật toán để xác định lãi suất cho vay và kết nối người cho vay với người đi vay. Aave có mã thông báo Aave được liên kết, mã thông báo dựa trên Ethereum cung cấp khả năng quản trị nền tảng của nó.

Tài chính Ondo

Ondo Finance đã thu hút sự chú ý của tôi do cấu trúc RWA cấp tổ chức mà họ đã triển khai. Tôi có thể thấy nền tảng của họ hấp dẫn các nhà đầu tư đang tìm kiếm thứ gì đó gần gũi hơn với thế giới tài chính truyền thống.

Ondo Finance (OF) cung cấp quyền truy cập vào các nhóm được RWA hỗ trợ để thu lợi nhuận được tạo ra từ các tài sản trong thế giới thực như trái phiếu kho bạc và các tài sản cấp tổ chức khác. OF cũng là một nền tảng DeFi cung cấp các sản phẩm đầu tư có cấu trúc, kết hợp các chiến lược thu nhập cố định và lợi suất thay đổi trong thị trường tiền điện tử. Nó nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và phi tập trung bằng cách cung cấp cho người dùng các lựa chọn đầu tư đa dạng. Ondo cho phép các nhà đầu tư lựa chọn giữa lợi nhuận ổn định, rủi ro thấp hơn và lợi nhuận thay đổi, rủi ro cao hơn, phục vụ cho các khẩu vị rủi ro khác nhau. Cách tiếp cận này giúp DeFi dễ tiếp cận hơn với nhiều nhà đầu tư hơn, đặc biệt là những người đang tìm kiếm chiến lược đầu tư có cấu trúc và đa dạng trong tiền điện tử.

Tài chính chim kim oanh

Khả năng vay và khả năng tiếp cận thanh khoản là những yếu tố thu hút chính đối với RWA và Goldfinch đang chắc chắn khám phá lĩnh vực này. Vì vậy, tôi đưa nó vào danh sách của mình.

Goldfinch là một giao thức tài chính phi tập trung giúp mở rộng tín dụng cho người đi vay mà không yêu cầu tài sản thế chấp bằng tiền điện tử truyền thống (nó loại bỏ nhu cầu người đi vay phải thế chấp quá mức các khoản vay của họ bằng tài sản trên chuỗi). Nó cho phép các nhà đầu tư cung cấp vốn cho các nhóm người vay, sau đó được cho vay. Dự án nhằm mục đích mở rộng khả năng tiếp cận vốn, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi, bằng cách tận dụng các đánh giá tín dụng ngoài chuỗi để cho vay. Goldfinch tập trung vào việc tạo ra một mô hình tài chính toàn diện hơn bằng cách kết nối DeFi và thị trường tín dụng truyền thống.

Người vay (hiện là doanh nghiệp cho vay ngoài chuỗi) đề xuất các điều khoản giao dịch cho hạn mức tín dụng (Nhóm người vay) cho giao thức. Sau đó, cộng đồng Nhà đầu tư của Goldfinch có thể cung cấp vốn cho các hạn mức tín dụng (Nhóm) này, trực tiếp đến các Nhóm riêng lẻ (với tư cách là Người ủng hộ) hoặc gián tiếp bằng cách tự động phân bổ vốn trên giao thức (Nhà cung cấp thanh khoản thông qua Nhóm cấp cao). Các doanh nghiệp Bên vay này sử dụng hạn mức tín dụng của họ để rút các stablecoin, cụ thể là USDC, từ Pool của họ. Sau đó, người vay sẽ đổi USDC lấy tiền pháp định và triển khai nó trên thực tế cho người vay cuối cùng tại thị trường địa phương của họ. Do đó, giao thức cung cấp tiện ích của tiền điện tử — cụ thể là khả năng tiếp cận vốn toàn cầu của nó — đồng thời để việc khởi tạo và phục vụ khoản vay thực tế của người vay cuối cùng cho các doanh nghiệp được trang bị tốt nhất để xử lý vấn đề đó trong cộng đồng của họ.

Kết thúc