2024/25 잠금 해제: 최고의 RWA 암호화폐 프로젝트에 대한 궁극적인 가이드

다음은 내 RWA 프로젝트의 상위 항목입니다. 파트너십, 인맥, 기업 및 정부와 협력하여 얻은 시간의 증거 등을 이야기하든, 그들을 둘러싼 흥미로운 사실을 바탕으로 목록을 구성했습니다. 또한 저는 여전히 진정한 잠재력을 입증해야 하는 새로운 프로젝트에 집중하고 있습니다. 이 기사에서는 여러 RWA 프로젝트에 대해 설명하지만 주요 초점은 처음 세 가지에 있습니다. 또한 처음 두 프로젝트에 대한 자세한 추론을 제공할 것이며 이는 단지 내 의견일 뿐입니다. 또한 나열된 모든 프로젝트는 견고하며 언급된 프로젝트가 성장할 수 없는 본질이 없으면 원하는 경쟁을 만들기 위해 강력하고 필요한 경쟁자를 만듭니다.

이 기사 덕분에 귀하는 자신의 연구를 위한 발판으로 이 분야의 기술과 흥미로운 프로젝트를 더 잘 이해할 수 있습니다.

[1] 메이플파이낸스

1위는 메이플(MPL)입니다. 매력적인 로고(토론토 메이플 리프스(Toronto Maple Leafs) 팬덤에 대한 고개를 끄덕임)와 음식에서 영감을 받은 이름 외에도 이 프로젝트를 차별화하는 것은 기존 은행에 비해 두 가지 주요 이점이 있습니다. 첫째, 메이플은 이더리움 블록체인의 인프라를 활용하여 글로벌 자본 집합을 가능하게 합니다. 둘째, 전 세계적으로 대출을 촉진합니다. 이 디지털 플랫폼에서 운영함으로써 Maple은 효율적으로 자본을 모으고, 대출을 생성하고, 상환을 관리할 수 있어 기존 은행 업무에 대한 탁월한 대안을 제공합니다. 특히 메이플의 대규모 출금도 몇 시간 내에 처리되는데 이는 효율성과 확장성을 입증합니다.

메이플의 전략적 제휴는 메이플의 매력을 더욱 강화합니다. USDC 스테이블코인 뒤에 있는 주체인 Circle과 협력하고, 프로젝트의 잠재적인 판도를 바꿀 수 있는 Vaneck과 적극적으로 논의하고 있습니다. Vaneck의 직접적인 관심에 있는 유일한 장애물은 DeFi 사용자 규제 기관의 승인입니다. 이는 Maple이 극복하기 위해 좋은 위치에 있어야 하는 과제입니다. 전체적으로 메이플은 더 큰 투자자에게 더 적합한 것처럼 보이며 자금 흐름을 따라야 합니다.

요약하자면, Maple Finance는 DeFi와 기관 대출에 혁명을 일으키고 있으며 저는 이를 위해 여기에 있습니다! 글로벌 자본 집합과 전세계 대출을 위해 Ethereum을 혁신적으로 사용하는 것은 인상적입니다. 매력을 강화하는 전략적 파트너십과 규제 수역 탐색에 대한 예리한 안목을 통해 Maple은 전통적인 금융과 블록체인을 연결하는 위치에 있습니다. 메이플이 RWA와 DeFi의 원활한 혼합을 약속하면서 대규모 투자자와 기관의 요구를 충족시키는 것을 지켜보는 것은 흥미로운 시간입니다. Chico Crypt도 그의 팟캐스트에서 이 프로젝트를 다루었습니다. 네, 그들은 카드에 글을 썼지만 걱정하지 마세요. 경쟁이 매우 치열합니다 :)

[2] LTO 네트워크

두 번째는 RWA 분야의 새로운 플레이어인 LTO 네트워크입니다. 그러나 우리는 이것이 비즈니스 및 기업용으로 유럽 최고의 블록체인이라는 점을 기억해야 합니다. 블록체인에 대한 그들의 업적과 기여는 실제 자산을 DeFi 유동성과 연결하는 DeFi RWA 브리지를 성공적으로 제공할 수 있는 길을 열었습니다. 그들의 가장 큰 장점은 법률에 대한 배경지식입니다. 따라서 그들은 DeFi 규제 기관에서 큰 점수를 얻고 각 국가의 법률과 비즈니스를 수행할 수 있는 방법을 찾을 수 있는 더 나은 기회를 갖게 됩니다.

LTO 네트워크의 Dapp은 이제 신원, 디지털 소유권, 개인 정보 보호와 같은 더 광범위한 문제를 해결하는 다양한 도구를 제공합니다. 실제 자산(RWA)을 체인에 연결하기 위한 최신 솔루션은 매우 훌륭합니다. 이제 소위 "소유 가능"의 모든 것을 토큰화하고 지갑에 보관/거래 및 소비할 수 있습니다.

LTO의 모든 것은 GDPR을 준수하며 LTO Network CEO가 설립한 또 다른 회사가 있습니다. 펌24 , 비즈니스에 대한 세금 및 법률을 해결합니다. 게다가 Unizen과의 주요 파트너십은 RWA 및 DeFi 통합을 개선하여 기관의 안전하고 투명한 DeFi 액세스를 보장하는 데 매우 중요합니다. 또한 다가오는 EQTY 플랫폼 출시는 큰 기대를 모으고 있으며 RWA 운영을 중앙 집중화하고 DeFi 유동성 관계를 강화하여 RWA 생태계 개발에 큰 도약을 가져올 것으로 예상됩니다.

이 프로젝트의 또 다른 장점은 고유한 토큰경제학 및 역사 기록으로, 이는 이 프로젝트를 진지하고 시간별로 검증된 프로젝트(2018년 이후)로 지도에 표시합니다. 또한 필요한 유동성을 수집하고 다른 블록체인과의 적절한 운용성을 확보하는 데 큰 이점을 제공하는 Polygon, Chainlink 및 Curve와의 연결을 기억하는 것이 좋습니다.

이 점을 강조하기 위해 제가 마지막으로 말하고 싶은 것은 다음과 같습니다. 중앙 집중화는 종종 실제 세계 자산(RWA)을 블록체인에 통합하는 것을 방해하여 자산 보안에 위험을 초래합니다. LTO 네트워크는 분산형 시스템과 개인 정보 보호 계층을 포함하는 레이어 1 인프라를 통해 이 문제를 해결하여 자산 가치를 인식하고 보호합니다. LTO가 공유한 정보를 기반으로 사용자는 다음과 같은 투자에 접근할 수 있습니다.

• 금괴
• 암호화폐에 투자하는 사모펀드(PE)의 지분
• 암호화폐에 투자하는 벤처캐피탈(VC) 펀드의 지분

RWA 공간에서 LTO 네트워크의 강점은 블록체인 및 DeFi에 대한 규제의 중요성과 법적 구조 및 세금에 대한 창립자의 과거 업무 경험에 대한 친숙함에 있습니다.

DeFi와 RWA의 잠재적인 조합은 블록체인이 전통적인 화폐와 금융 분야의 암호화폐 플랫폼을 제공하는 암호화폐에 대한 최상의 사용 사례를 제공합니다.

이제 내 목록의 세 번째 위치가 분명해졌습니다. 나는 Florence Finance가 Tier 1 및 2 CEX 목록을 달성하고 MC 리더보드에서 더 나은 위치를 차지한 후에 스스로를 입증해야 하는 확실한 선택이라고 확신합니다. 이 기사에서는 설명이 조금 더 낮습니다. 1등과 2등을 결정하게 된 계기를 설명할 시간이다.

Maple Finance는 분산된 기업 부채 시장에 중점을 두기 때문에 보다 전문적인 금융 상품 및 대출 솔루션을 제공함으로써 LTO 네트워크보다 뛰어난 성능을 발휘할 수 있습니다. 기관 차용자와 과소담보 대출에 중점을 두어 기업에 보다 맞춤화된 자본 조달 및 유동성 관리 옵션을 제공할 수 있습니다. 또한 DeFi 대출 및 금융 규제 탐색에 대한 Maple Finance의 전문 지식은 블록체인에서 전문 금융 서비스를 찾는 사용자에게 이점을 제공할 수 있습니다.

반면, 자산 관리 및 데이터 개인 정보 보호 분야의 혁신과 결합하여 비즈니스 프로세스를 향상시키는 LTO 네트워크의 광범위한 유틸리티는 LTO 네트워크를 비즈니스 범위를 넘어 광범위한 애플리케이션에 블록체인 기술을 활용하려는 조직을 위한 다재다능하고 안전한 플랫폼으로 자리매김합니다. Maple Finance에서 제공하는 DeFi 대출 및 유동성 솔루션입니다. 또한 LTO 네트워크는 실제 자산의 토큰화 및 관리를 촉진하여 디지털 및 기존 금융 시스템을 연결하는 데 탁월합니다. 이 기능을 통해 물리적 자산을 블록체인에 원활하게 통합할 수 있으며 사용자에게 소유권을 관리하고 확인하는 혁신적인 방법을 제공합니다. 이는 자산 유동성과 접근성이 크게 향상되는 것입니다. 세무 변호사로서의 Rick Schmitz의 배경과 잘 확립된 연결을 추가하면 카드가 올바르게 사용되면 Maple Finance와 강력한 경쟁을 벌이게 될 것입니다. 게다가 둘 다 유사하면서도 뚜렷한 관심 분야를 가질 수 있으므로 서로 다른 고객층을 유치할 수 있습니다.

이제 내 목록의 마지막 순위인 프로젝트 번호 3으로 이동하겠습니다.

[3] 플로렌스 파이낸스

플로렌스 파이낸스(FF). 현장의 또 다른 새로운 플레이어이자 내 목록의 3위인 플레이어는 여전히 Tier 1 또는 2 CEX에 추가되어야 합니다. 따라서 실행에 대한 적절한 내러티브를 제공합니다. Florence의 창립자는 Goldman Sachs와 UBS의 전 전무 이사였던 Chiel Ruiter이며 프로젝트를 이끌고 있습니다. 그 옆에는 ING Bank와 Citigroup에서 폭넓은 경험을 쌓은 Leo Greve가 있습니다. 확고한 경력과 인맥을 갖춘 팀원을 보유하는 것이 유익하지만 FF는 기업 제휴의 필요성을 초월하려고 노력합니다. 이 프로젝트는 크고 작은 암호화폐 투자자 모두를 위해 RWA 생태계에 대한 접근을 민주화하고 기관 중개자에 대한 의존성을 제거하는 것을 목표로 합니다. Circle, STASIS 및 Angle Protocol에서 발행한 USDC, EURS 및 EURA 스테이블코인과 플랫폼의 통합은 플랫폼의 발전에 있어 중요한 단계입니다. 이 통합은 DeFi 공간에서 널리 사용되고 성공적인 유로 스테이블 코인인 Stasis & Angle의 지위를 활용하여 투명성을 강화하고 안정성을 추가합니다. 팀의 지식은 훌륭하고, 내 연구를 바탕으로 LTO 네트워크 창립자이자 블록체인 업계 리더인 Rick Schmitz가 초기에 고문이었습니다.

FF는 단순한 프로젝트가 아닙니다. 이는 실제 자산(RWA)과 분산 금융(DeFi)을 연결하는 Arbitrum 블록체인 혁신입니다. 이 플랫폼은 전통적으로 상당한 포트폴리오와 인맥을 가진 사람들에게만 접근할 수 있었던 금융 도구와 시장에 대한 문을 열어줍니다. 이 독특한 접근 방식은 호기심을 자극하고 피렌체를 차별화합니다.

Florence의 임무는 분명합니다. 사용자의 초과 스테이블코인 잔액을 유럽 중소기업을 위한 유로화 표시, 수익 창출 대출로 효율적이고 투명하게 전환하는 것입니다. 이 비전은 사용자와 SME 대출 기관 간의 협력 플랫폼을 조성하여 금융 포용성의 새로운 시대를 열었습니다. 프로토콜의 설계는 레버리지나 부분 준비금 없이 운영되며 모금된 자금보다 더 많은 자금을 대출하지 않도록 보장합니다. 사용자는 FLR을 스테이블 코인으로 전환할 때 일시적으로 유동성 제약에 직면할 수 있지만 FF의 견고성과 기본 대출 포트폴리오는 영향을 받지 않으며 신용 이벤트 없이 3년 이상 온체인 출처를 유지합니다.

클리어풀

상위 3개 중 1위를 차지했지만, 생성된 블로그 게시물의 카디널리티와 트위터 존재를 기준으로 측정했을 때 가장 활발한 마케팅이 이루어진 곳이라고 말하고 싶습니다. Clearpool은 다양한 시장 측면에 초점을 맞추고 있음에도 불구하고 Maple에 대한 좋은 경쟁을 제공하기 때문에 이 기사에서 특별한 위치를 차지합니다. Clearpool은 개인 및 기관 유동성 공급자가 차용자에게 직접 자본을 제공할 수 있도록 하는 무담보 대출 풀에 대한 독특한 접근 방식으로 유명합니다. 풀 유동성과 차용자 수요에 따른 동적인 이자율을 강조하는 반면, 메이플은 구조화된 회사 부채를 선택하여 암호화폐 기업과 기관 차용자가 과소담보 대출을 받을 수 있도록 합니다.

Clearpool이라는 이름은 재미있는 영화 Deadpool을 생각나게 하지만, Clearpool은 무허가 마켓플레이스를 사용하여 다양한 RWA 이해관계자를 연결하는 접근 방식에 대해 "죽었습니다". 또한 규정을 준수하면서 기존 금융과 DeFi 간의 가교를 개척하고 있습니다.

Clearpool은 무담보 기관 유동성을 위한 최초의 무허가 시장을 통합한 분산형 금융 생태계입니다. 수요와 공급의 시장 힘에 힘입어 Clearpool의 무허가 단일 차용자 풀을 통해 기관은 단기 자본을 조달할 수 있는 동시에 DeFi 대출 기관은 시장 합의에 따라 도출된 이자율을 기반으로 위험 조정 수익에 액세스할 수 있습니다. 완전히 허가된 두 번째 기관급 플랫폼은 기관 시장 참여자의 디지털 자산 도매 차입 및 대출에 대한 규정 준수 요구 사항을 충족합니다. 이는 디지털 자산의 도매 차용 및 대출을 위해 최대 규모의 글로벌 KYC 및 AML 준수 네트워크에 연결할 수 있는 비수탁 기관급 마켓플레이스입니다. Clearpool은 허가가 없기 때문에 화이트리스트에 있는 기관에 직접 대출하고 락업 기간 없이 위험 조정 수익을 얻을 수 있습니다. 다양한 기관으로 구성된 Clearpool Oracle 네트워크는 무허가 풀의 이자율을 결정하는 매개변수에 투표합니다.

여기에 나열할 RWA의 나머지 부분은 나와 비슷한 수준에 있지만 여기저기서 특별한 전략이 다릅니다. 그들은 모두 기록 증명, 성과, 이미 작동 중인 제품을 보유하고 있습니다. 게다가 일부 경쟁업체를 언급하고 완전한 그림을 제공하는 것은 항상 좋은 일이므로 다음과 같습니다.

아베

Aave는 현재 시장에 나와 있는 가장 큰 DeFi 프로젝트입니다. 분산형 자율조직(DAO)을 통해 네트워크를 운영하고 관리하므로 그 중요성을 고려해야 합니다. DAO가 된다는 것은 Aave가 사람들이 네트워크 생태계에 투표하고 참여할 수 있도록 하는 거버넌스 토큰을 보유한다는 것을 의미합니다. 그들의 제품은 훌륭하지만 투자로서의 Aave 토큰은 RWA 황소가 다시 도시로 돌아올 때 시도해 볼 또 다른 이유를 제공합니다.

Aave는 사람들이 암호화폐를 빌려주고 빌려 수수료를 받을 수 있는 분산형 금융 애플리케이션입니다. 또한, 비수탁형 유동성 시장을 만들어 가변 코인이나 스테이블 코인으로 자산을 공급하고 차용하는 데 대한 이자를 얻기 위한 소스 프로토콜이기도 합니다. Aave는 암호화폐를 거래 자산으로 사용하여 P2P 대출을 제공합니다. 알고리즘을 사용하여 대출 금리를 결정하고 대출 기관을 차용인과 연결합니다. Aave에는 플랫폼의 거버넌스를 강화하는 이더리움 기반 토큰인 Aave 토큰이 연결되어 있습니다.

온도금융

Ondo Finance는 그들이 구현한 기관 등급 RWA 구조로 인해 나의 관심을 끌었습니다. 나는 그들의 플랫폼이 전통적인 금융의 세계에 더 가까운 것을 찾는 투자자들에게 매력을 느끼는 것을 볼 수 있습니다.

OF(Ondo Finance)는 국채 및 기타 기관 등급 자산과 같은 실제 자산에서 생성된 수익률에 대해 RWA 지원 풀에 대한 액세스를 제공합니다. OF는 또한 암호화폐 시장 내에서 고정 수입과 가변 수익률 전략을 결합하여 구조화된 투자 상품을 제공하는 DeFi 플랫폼이기도 합니다. 사용자에게 다양한 투자 옵션을 제공함으로써 전통 금융과 분산 금융을 연결하는 것을 목표로 합니다. Ondo를 사용하면 투자자는 다양한 위험 성향에 맞춰 안정적이고 낮은 위험 수익과 높은 위험, 가변 수익 중에서 선택할 수 있습니다. 이러한 접근 방식을 통해 더 광범위한 투자자, 특히 암호화폐에 대한 구조화되고 다양한 투자 전략을 추구하는 투자자가 DeFi에 더 쉽게 접근할 수 있습니다.

골드핀치 파이낸스

차입 능력과 유동성에 대한 접근성은 RWA의 주요 장점이며 Goldfinch는 이 분야를 확고히 탐구하고 있습니다. 그래서 목록에 포함시켰습니다.

Goldfinch는 전통적인 암호화폐 담보 없이 차용자에게 신용을 제공하는 분산형 금융 프로토콜입니다(차용자가 온체인 자산으로 대출을 과도하게 담보할 필요가 없음). 이를 통해 투자자는 차용자 풀에 자본을 공급한 후 대출할 수 있습니다. 이 프로젝트는 오프체인 신용 평가를 활용하여 대출을 제공함으로써 특히 신흥 시장에서 자본에 대한 접근을 확대하는 것을 목표로 합니다. Goldfinch는 DeFi와 기존 신용 시장을 연결하여 보다 포괄적인 금융 모델을 만드는 데 중점을 둡니다.

차용자(현재 오프체인 대출 기업)는 신용 한도(차용자 풀)에 대한 거래 조건을 프로토콜에 제안합니다. Goldfinch의 투자자 커뮤니티는 개별 풀(후원자)에 직접적으로 또는 프로토콜 전반에 걸쳐 자동으로 자본을 할당함으로써 간접적으로(시니어 풀을 통한 유동성 공급자) 이러한 신용 한도(풀)에 자본을 공급할 수 있습니다. 이러한 차용자 기업은 신용 한도를 사용하여 풀에서 스테이블코인, 특히 USDC를 인출합니다. 그런 다음 차용자는 USDC를 명목화폐로 교환하고 이를 현지 시장의 최종 차용자에게 현장에 배포합니다. 따라서 프로토콜은 암호화폐의 유용성, 특히 자본에 대한 글로벌 액세스를 제공하는 동시에 실제 최종 차용자 대출 개시를 남겨두고 해당 커뮤니티에서 이를 처리할 수 있는 가장 적합한 기업에 서비스를 제공합니다.

끝