13일의 금요일과 암호화폐: 주요 시장 붕괴에서 귀중한 교훈 발견

공포의 달이다! 그리고 13일의 금요일은 가장 불운한 날로 간주됩니다.

그렇다면 암호화폐 세계에서 매우 으스스하고 불운한 순간을 기억하는 시간을 가져보는 것은 어떨까요?

진실은 우리가 많은 것을 가지고 있다는 것입니다. 우리는 그들 모두에서 살아남았지만 일부 회사와 암호화폐의 경우에는 다른 이야기입니다. 여러 가지 이유로 매우 심각한 암호화폐 충돌이 발생한 후 일부 브랜드와 자산이 영원히 사라졌습니다.

실제로 따르면 99비트코인 , 2023년 3월 기준으로 최소 1,744개의 데드 코인이 있었습니다. 공동검사 , 실패한 초기 코인 제공(ICO)을 포함하여 2023년 10월까지 그 수는 2,478개로 증가했습니다 . 가짜 동전, 실패한 회사, 사기 등을 포함하면 훨씬 더 많을 것입니다. 대부분은 실패한 소규모 프로젝트였지만 일부는 심지어 업계의 거물이기도 했습니다. 우리는 그것에 대해 이야기하겠습니다.

때로는 수백만 명의 사람들이 잘못된 자산이나 회사에 믿음과 투자를 하기도 합니다. 지금까지(2023년까지) 가장 큰 암호화폐 충돌로 간주되는 5가지 사례를 통해 암호화폐 업계에서 이런 일이 어떻게 발생했는지 살펴보겠습니다.

콘텐츠 개요

• 사례 1: Mt. Gox 충돌
• 사례 2: BitConnect
• 사례 3: Terra(LUNA) 및 UST
• 사례 4: 세 개의 화살 캐피털(3AC)
• 사례 5: FTX 및 FTT 토큰
• 암호화폐 충돌로부터 무엇을 배울 수 있나요?

사례 1: Mt. Gox 충돌

Mt. Gox는 아마도 종을 울릴 것입니다. 이는 2011년부터 2014년까지 전 세계에서 가장 인기 있는 암호화폐 거래소였으며, 그 해까지 모든 비트코인 거래의 약 70%를 처리했습니다. 744.408 BTC(당시 약 4억 7300만 달러)를 훔친 일련의 해킹이 폭로된 후 2014년에 비극적인 죽음을 겪었습니다. 그러나 최초의 대규모 암호화폐 붕괴는 그 붕괴 이전에 일어났습니다.

2011년 6월 Mt. Gox는 일련의 사건을 경험했습니다. 파괴적인 사건 . 처음에는 478개의 계정이 침해되어 40만 달러 상당의 BTC 25,000개가 도난당했습니다. 6월 19일, 누군가가 대규모 매도 주문을 한 후 의심스러운 거래 활동으로 인해 환율이 BTC당 17달러에서 0.01달러로 급락했습니다 . 이 극적인 붕괴는 유통 중인 비트코인의 상당 부분에 영향을 미쳤습니다.

나중에 공격자가 감사에 사용되는 관리 계정을 손상시킨 것으로 밝혀졌습니다. 이에 대응하여 Mt. Gox는 사이트를 폐쇄했습니다. 사용자 이름, 이메일 주소, 비밀번호 해시가 포함된 목록이 인터넷 포럼에 게시되면서 상황은 더욱 악화되었으며, 총 가치가 875만 달러가 넘는 61,000개 이상의 계정이 노출되었습니다.

이후 향상된 보안 조치를 통해 거래소가 다시 열렸지만 이 사건은 비트코인 시장에 지속적인 영향을 미쳤습니다. 실제로 BTC는 그해 6월과 11월 사이에 가치의 93% 이상을 잃었는데, 이는 Mt. Gox가 완전히 폐쇄된 2014년에도 일어나지 않은 일입니다 . 다행스럽게도 우리에게는 그런 일이 다시는 일어나지 않았습니다.

사례 2: BitConnect

우리는 이것을 말해야 합니다: 이것은 암호화폐의 고전적인 밈이 되었습니다. 감탄사는 “야, 야, 야! 비트코니아아아아!” 널리 사용되는 농담입니다. 간단한 인사를 하거나 무언가가 사기임을 암시하는 것입니다. 그 이유는 BitConnect가 실제로 지금까지 발생한 가장 큰 암호화폐 사기 중 하나였기 때문입니다. 그리고 자체 플랫폼과 기본 자산이 있었습니다.

이 브랜드는 2016년부터 2018년까지 가상 대출 플랫폼을 운영했습니다. 대출 프로그램과 자체 암호화폐인 BitConnect Coin(BCC)을 통해 투자자들에게 높은 수익을 약속했습니다. 사용자는 비트코인을 BCC로 교환한 다음 이를 플랫폼에 빌려주도록 권장되었습니다. 상당한 이자율 —월 최대 40%.

이 플랫폼은 대규모 사용자 기반을 확보했으며 수천 명의 사용자가 참여하면서 26억 달러가 넘는 최고 시가총액에 도달했습니다. BitConnect는 추천 시스템을 사용하여 사용자에게 더 많은 투자자를 유치하도록 장려하여 피라미드와 같은 구조를 만들었습니다. 플랫폼의 비즈니스 모델은 지속 불가능했으며 이전 투자자에게 수익을 지급하기 위해 새로운 투자에 의존했기 때문에 고전적인 Ponzi 사기가 되었습니다.

BitConnect의 사기성이 점점 더 명백해졌고, 2018년 1월 텍사스 주 증권위원회의 "긴급 정지 명령" 이후 대출 및 교환 플랫폼을 갑자기 폐쇄했습니다. BitConnect Coin(BCC)의 가치는 400달러 이상에서 사실상 0으로 급락하여 많은 투자자들에게 상당한 재정적 손실을 입혔습니다.

미국 증권거래위원회(SEC)에 따르면 BitConnect는 사기당한 전 세계 투자자의 자산 규모는 최소 20억 달러입니다. 이 법인은 2021년에 BitConnect를 고소했으며, 그 창립자인 인도식 사티쉬 쿰바니 , 2022년부터 운행 중이다. 글렌 아르카로 , BitConnect 미국 프로모터는 현재 감옥에 있습니다. 남은 것은 BitConnect 프로모터인 Carlos Matos의 열정적인 연설에서 시작된 Bitconnect 밈뿐입니다. 그는 나중에 선언하다 자신은 BCC를 포함한 여러 사기로 인해 $100,000 이상을 잃은 피해자입니다.

사례 3: Terra(LUNA) 및 UST

여기서 우리는 다사다난한 2022년의 시작을 탐구합니다. Terra는 자체 통화인 LUNA (현재 Terra Classic(LUNC))와 함께 (어쨌든) 여전히 존재하는 블록체인 프로토콜입니다. 관련된 모든 돈과 사용자 신뢰 외에 사라진 것은 기본 스테이블 코인인 Terra USD(UST )였습니다. LUNA 코인을 발행하고 소각하여 1 USD의 가치를 유지하는 알고리즘 자산이었습니다.

문제가 시작되었습니다 UST가 5월 8일 1달러 고정 가치를 상실하자 시장은 패닉에 빠졌다. 고래들이 대규모 매도세를 보이면서 UST의 가치는 더욱 떨어졌다. Terra의 주요 DeFi 플랫폼인 Anchor Protocol은 단 24시간 만에 20억 달러가 넘는 인출을 경험했습니다.

UST의 가격은 0.1달러(페그 가격보다 90% 낮은 가격)까지 급락했고, LUNA도 함께 하락했습니다. 이 토큰의 가치는 2022년 4월에 $119였으며 대체 토큰(LUNC)은 현재 $0.000058[CMC]입니다. 루나 재단의 노력에도 불구하고 UST의 페그는 복원되지 않았고, 테라 프로토콜은 400억 달러가 넘는 붕괴에 직면했습니다. 투자자들은 심각한 손실을 입었고 일부는 Terraform Labs와 공동 창업자인 권도도를 상대로 소송을 제기했습니다.

궁극적으로 Terra의 붕괴는 재정적 황폐화의 흔적을 남겼고, 여러 암호화폐 거래소의 상장 폐지, 전 세계적으로 더 많은 암호화폐 규제 및 프로젝트 관련자들에 대한 법적 조치로 이어졌습니다. 테라의 공동창업자 권도권씨는 체포되었다 위조된 서류를 이용해 몬테네그로를 여행하던 중 2023년 3월.

사례 4: 세 개의 화살 캐피털(3AC)

이번 충돌은 이전 충돌과 얽혀 있을 가능성이 높습니다. 2012년 싱가포르에서 Su Zhu와 Kyle Davies가 설립한 3AC는 한때 암호화폐를 포함하여 최대 100억 달러의 자산과 투자를 관리했습니다. 그러나 현재 전 세계 32개 이상의 회사에 약 35억 달러의 빚을 지고 청산되었습니다.

문제가 시작되었습니다 3AC는 Terra(LUNA) 토큰에 상당한 투자를 했고, Terra의 붕괴 이후 가치가 떨어졌기 때문입니다. 그들은 또한 2021년부터 2022년 사이에 실적이 저조한 다른 토큰에도 투자했습니다. 다양한 암호화폐 회사와의 투자, 파트너십, 수십억 달러 규모의 대출로 3AC의 재정적 어려움은 업계에 파급력을 미쳤습니다.

2022년 6월 파산 신청을 통해 상당한 부채가 있었고 자금 및 프로젝트 문제에 대한 창립자의 답변이 부재한 것으로 나타났습니다. Genesis Trading, Voyager 및 Chelsea와 같은 암호화폐 프로토콜이 어려움을 겪으면서 기관 채권자에게 영향이 확대되었습니다. 상당한 손실 (각각 10억 달러 이상) 미지급 대출로 인해 발생합니다. 보이저(Voyager)와 셀시우스(Celsius) 플랫폼의 일반 사용자들도 출금을 중단하고 파산 신청을 해 금전적 손실을 입었다. Genesis Trading은 이것과 다른 이유로 2023년에도 동일한 작업을 수행할 것입니다.

3AC의 붕괴는 DeFi 프로토콜과 같은 포트폴리오 내의 일부 플랫폼과 자산에도 영향을 미쳤습니다. 아르다나 , 그리고 일부 암호화폐 거래소 비트멕스와 FTX . 기업만 거래했음에도 불구하고 3AC의 몰락은 소매 암호화폐 투자자들에게도 치명적이었습니다. 수많은 사람들 주장하다 보이저호로 인해 평생 모은 돈을 잃었고 섭씨 , 예를 들어. 그 사이 카일 데이비스는 도주 중이고, 소주(Su Zhu)는 체포되었다 2023년 9월 싱가포르를 떠나려던 중.

사례 5: FTX 및 FTT 토큰

FTX는 아마도 Terra로 인한 파급 효과 이후 2022년에 무너지는 마지막 "큰 도미노"였을 것입니다. 2021년 7월 최고조에 달했던 FTX는 사용자 수가 100만 명이 넘는 전 세계에서 세 번째로 큰 암호화폐 거래소였습니다. 그들은 심지어 미국의 여러 스포츠 팀과 조직을 후원했습니다. 그리고 그 가을은 이미 연결되었습니다 테라의 붕괴에도 마찬가지다.

그들의 위기는 2022년 11월에 CoinDesk가 FTX의 파트너 회사인 Alameda Research가 자산의 상당 부분을 FTX의 기본 토큰(FTT)에 보유하고 있다는 사실을 폭로하면서 시작되었습니다. 이 사실이 폭로된 후, 경쟁 거래소인 바이낸스는 FTT 보유 자산을 매각하겠다는 의사를 밝혔고, 이로 인해 FTX 고객 인출이 급증했습니다.

그러나 FTX는 이러한 인출 요구를 충족할 수 없었습니다. 바이낸스는 당초 FTX 인수 의향서에 서명했으나 고객 자금 잘못 처리와 미국 기관 조사에 대한 우려로 다음날 제안을 철회했습니다. 더 많은 옵션이 없어 FTX는 파산 신청을 했습니다.

2022년 12월, FTX의 창립자인 Sam Bankman-Fried(SBF)는 미국 정부의 요청으로 금융 범죄 혐의로 바하마 당국에 체포되었습니다. 회사 자산은 동결됐고, 파산 절차가 공개됐다. 막대한 부채 (약 30억 달러), 고객 자금의 오용, FTX 내 재무 통제 부족 등이 있습니다.

FTX의 붕괴는 암호화폐 시장에 큰 영향을 미쳐 다양한 암호화폐의 가치 하락을 초래하고 투자자 보호 및 규제 감독에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 여러 기관투자자들, 포함 Sequoia Capital, CoinShares, BlockFi 및 Genesis Trading은 FTX 지분으로 인해 손실을 입었습니다.

후자의 두 회사는 실제로 2023년에 파산 신청을 했습니다. 그들의 손실 추정된다 28억 달러(Genesis), 10억 달러 이상(BlockFi)입니다. 이러한 사건으로 인해 다시 한 번 생명의 손실 많은 사람들을 위해. SBF는 현재 재판 중 미국에서.

암호화폐 충돌로부터 무엇을 배울 수 있나요?

소매 암호화폐 투자자로서 암호화폐 충돌을 피하고 위험을 최소화하려면 신중한 고려와 규율 있는 접근 방식이 필요합니다. 모든 위험을 제거하는 것은 불가능하지만 변동성이 큰 암호화폐 시장을 탐색하고 상당한 손실을 경험할 가능성을 줄이는 데 도움이 되는 몇 가지 전략은 다음과 같습니다.

• 포트폴리오를 다양화하세요: 모든 자금을 단일 프로젝트에 투자하지 마세요. 다양한 자산을 분산시키면 위험을 분산시키는 데 도움이 될 수 있습니다. 비트코인과 같이 잘 확립된 암호화폐에 투자하세요. 오바이트 , 더 작고 유망한 프로젝트와 함께.
  
• 귀하의 자금을 관리하십시오. 온라인 지갑(거래소) 또는 심지어 암호화폐와 작동한다는 이유만으로 "분산형"이라고 생각할 수 있는 금융 플랫폼과 같은 중앙화된 기관에 자금을 장기간 보관하지 마십시오. 개인 키(예: Celesius 및 Voyager). 문제가 있으면 자금에 문제가 발생하고 인출이 무기한 중단됩니다.

• 진정한 분산형 플랫폼에서 발행된 자산에 자본을 저장하세요 오바이트처럼 . Obyte는 채굴자와 같은 강력한 행위자가 없기 때문에 검열에 대한 탁월한 저항력을 제공하므로 탁월한 가치 저장 장치입니다.

• 철저한 조사: 암호화폐에 투자하기 전에 광범위한 조사를 수행하십시오. 프로젝트 뒤에 있는 기술, 사용 사례, 팀, 자금 조달 방법 및 커뮤니티를 이해합니다. 과대광고보다는 확실한 정보를 바탕으로 현명한 결정을 내리세요. 사실이라고 하기에는 너무 좋아 보인다면 사실이 아닐 가능성이 높습니다.

  
  

• 위험 관리 도구 사용 : 자산이 특정 가격 수준에 도달하면 자동으로 자산을 판매하는 손실 중지 주문과 같은 위험 관리 도구를 사용하는 것이 좋습니다. 이는 잠재적 손실을 제한하는 데 도움이 될 수 있습니다.

• 현실적인 목표 설정 : 명확한 투자 목표와 기간을 정의합니다. 단기적인 이익을 찾고 있습니까, 아니면 장기적으로 이익을 얻고 있습니까? 현실적인 기대치를 설정하고 빠른 이익을 추구하지 마십시오.

  
  

• 최신 정보 유지: 암호화폐 뉴스 및 시장 동향을 확인하세요. 시장에 영향을 미칠 수 있는 규제 변경이나 주요 개발 사항에 유의하세요.

  
  

암호화폐 시장은 본질적으로 투기적이고 변동성이 크다는 점을 기억하십시오. 상당한 이익을 얻을 수 있는 기회도 있지만 위험도 따릅니다. 신중한 접근 방식을 유지함으로써 잠재적인 암호화폐 시장 붕괴 시 큰 손실을 경험할 가능성을 줄일 수 있습니다. 이 불운한 날에도!