어떤 것이 사실이라고 믿기에는 너무 좋아 보인다면 아마도 사실일 것입니다. 그 일이 단숨에 부자가 될 수 있는 폰지 사기라면 더욱 그렇습니다.   폰지 사기는 평균 이상의 수익을 약속하지만, 투자자들은 더 높은 수익을 얻으려는 탐욕에 굴복하여 투자 전체를 잃는 경우가 많습니다.   사기꾼은 더 높은 수익을 약속하며 의심하지 않는 사람들을 유혹하고 결국 자금을 가지고 도주합니다.  폰지 사기  어떤 것이 사실이라고 믿기에는 너무 좋아 보인다면 아마도 사실일 것입니다. 그 일이 단숨에 부자가 될 수 있는 폰지 사기라면 더욱 그렇습니다. 폰지 사기는 평균 이상의 수익을 약속하지만, 투자자들은 더 높은 수익을 얻으려는 탐욕에 굴복하여 투자 전체를 잃는 경우가 많습니다.  사기꾼은 더 높은 수익을 약속하며 의심하지 않는 사람들을 유혹하고 결국 자금을 가지고 도주합니다.  폰지 사기란 무엇입니까?  폰지 사기는 사기꾼이 일반적인 시장 금리보다 높은 수익을 약속하며 사람들로부터 돈을 모으는 투자 사기입니다. 폰지 사기는 이익의 분배 대신 자본의 순환을 포함합니다. 그런  수익 창출이 없기 때문에 배고파요.   계획  후속 투자자의 원금 투자는 기존 투자자에게 배당금으로 제공됩니다. 이러한 유형의 투자는 지속 가능하지 않습니다. 계속해서 운영되려면 신규 투자자가 지속적으로 유입되어야 하기 때문입니다. 계획 운영자는 새로운 투자자를 찾지 못한 경우 기존 투자자에게 지급금을 지급하기 위해 현금 준비금을 사용하는 경우가 많습니다.  폰지 사기는 그러한 사기의 운영자가 실제로 투자자의 돈을 합법적인 투자 옵션에 투자하거나 투자자에게 장기 지불금을 제공할 의도가 없기 때문에 투자 사기입니다.  폰지 사기의 간략한 역사:  폰지 사기라는 이름은 다음에서 유래되었습니다.  , 1920년 8월 여러 건의 사기 혐의로 체포된 이탈리아 사기꾼. Ponzi는 투자자들에게 90일 만에 투자 수익 100%를 약속했습니다. 그는 제1차 세계대전 이후 변동하는 환율을 이용하면 돈을 벌 수 있다고 사람들을 설득했습니다.   찰스 폰지  폰지는 외국에서 답장 쿠폰을 할인된 가격에 사서 미국에서 액면 그대로 팔아 큰 이익을 얻을 것이라고 사람들을 설득했다. 답장쿠폰은 외국에서 온 편지와 함께 보내지는 쿠폰으로, 본국의 수신인이 외국 우표를 사지 않고도 보낸 사람에게 답장을 보낼 수 있게 해주었다.  답장쿠폰은 금전 거래 없이 외국 우표로 교환할 수 있습니다. 이는 편지에 답장을 보내야 하는 사람이 우표를 구입할 때 환율에 대해 걱정하지 않도록 하기 위한 조치였습니다. 그들은 단지 쿠폰을 우표로 교환하기만 하면 되었습니다.  이 계획은 1920년에 무너지기 전까지 1년 넘게 지속되었습니다.   의 기사가 폰지와 그의 범죄 활동을 폭로하면서 그의 투자자들은 약 2천만 달러의 손실을 입었습니다. Charles Ponzi는 1920년에 우편 사기 혐의로 5년의 징역형을 받았습니다. 포스트  Ponzi 이전에도 Sarah Howe, William Miller 등과 같은 사람들이 있었고, Ivar Kreuger, Bernard Madoff 등과 같은 Ponzi 이후에도 의심하지 않는 투자자들로부터 수백만 달러를 훔치는 이러한 계획을 주도한 사람들이 있었습니다.   폰지 사기 대. 피라미드 계획:  Ponzi 사기는 피라미드 사기와 매우 유사하지만 두 사기의 주요 차이점은 피라미드 사기에서는 기존 투자자가 새로운 투자자 모집에 적극적으로 참여한다는 것입니다. 그러나 폰지 사기에서는 신규 투자자 모집에 기존 투자자가 직접 참여하지 않습니다.  폰지 사기에서는 모든 거래가 사기꾼에 의해 처리됩니다. 본질적으로 폰지사기는 투자사기이고, 피라미드사기는 다단계마케팅(MLM) 사업을 위장한 것이다.  폰지 사기와 피라미드 사기의 또 다른 차이점은 폰지 사기에는 특정 제품이나 서비스가 없다는 것입니다. 그러나 피라미드 사기에서 사기꾼은 엄청난 이익을 얻을 수 있다고 주장하는 단일 제품이나 서비스 또는 일련의 제품과 서비스를 제공합니다. 운영자들은 이익을 약속하며 점점 더 많은 사람들을 유혹합니다.  그러나 이 계획이 새로운 투자자를 유치하지 못하면 실패하고 사람들은 투자한 돈을 모두 잃게 됩니다.  주의해야 할 위험 신호:  투자자들이 주의해야 할 위험 신호는 다음과 같습니다.  문제가 있는 서류 작업: 폰지 사기에서 투자자는 일반적으로 투자 관련 문서에 접근할 수 없습니다. 투자 설명서든 계좌 명세서든, 투자자는 일반적으로 자신의 돈이 어떻게 되는지, 운영자가 자금을 어디에 투자했는지 알지 못합니다. 운영자는 모든 투자 관련 결정에 대해 투자자에게 비밀을 유지합니다.  등록되지 않음: 폰지 사기 운영자는 종종 자신의 투자 계획이 등록에서 면제된다고 주장합니다. 자신의 투자 계획이 증권거래위원회(SEC)나 기타 규제 기관에 등록될 필요가 없다고 주장하는 운영자는 신뢰해서는 안 됩니다.  압력 전략: 대부분의 폰지 사기꾼은 자신의 사기가 선택된 소수에게만 제공되는 제한된 진입 제안이라고 투자자를 설득할 수 있는 카리스마 넘치는 사기꾼이 될 수 있습니다. 그들은 투자자들이 조만간 결정을 내리도록 설득하기 위해 압력 전술을 사용합니다. 운영자들은 일반적으로 투자자들이 늦게 결정을 내리면 엄청난 돈을 벌 수 있는 기회를 잃게 될 것이라고 설득합니다. 이러한 두려움은 종종 사람들이 정보에 근거하지 않은 결정을 내리게 만듭니다.  위험 없음, 높은 수익: 투자와 관련된 위험은 항상 존재합니다. 달리 주장하는 투자 계획은 신뢰해서는 안됩니다. 또한, 투자자가 위험을 부담하지 않고 평균 이상의 수익을 얻는 것은 사실상 불가능합니다.  일관된 수익: 모든 투자 계획에는 시장 위험이 따릅니다. 어떤 제도가 시장 변동에 관계없이 일관되게 지급 또는 배당금을 제공한다면 그러한 제도는 지속 가능하지 않으며 조만간 무너질 것입니다.  불분명한 조직 구조: 대부분의 폰지 사기에는 적절한 조직 구조가 없습니다. 투자자는 해당 제도를 운영하는 사람들과 그들의 배경에 대해 철저히 조사하고 문의해야 합니다.   이에 대한 큰 전향적 학습 방법입니다. 그들은 이사회나 이사회의 핵심 구성원인 누구와도 대화를 나누고 투자하기 전에 투자 계획에 대해 질문해야 합니다. 관찰 학습은  폰지 사기의 희생양이 되는 것을 피하기 위해 취해야 할 단계:  투자자들은 힘들게 번 돈으로 누군가를 신뢰하기 전에 각별히 주의해야 합니다. 함정에 빠지지 않으려면 예비 투자자는 다음을 수행해야 합니다.  굴복하지 마십시오. 압박 전략에 빠지는 것은 결코 현명한 일이 아닙니다. 재정적 결정을 내리기 전에 충분한 시간을 투자하는 것이 항상 중요합니다.  질문하십시오: 투자자의 돈을 어디에 투자할 계획인지에 대해 권위 있는 사람들에게 올바른 질문을 하는 것이 중요합니다. 사람들은 투자를 합법적으로 만드는 데 필요한 등록, 문서화 및 기타 모든 것에 대해 질문해야 합니다.  온라인에서 리뷰를 찾아보세요. 인터넷이 등장하면서 합법적인 투자와 불법적인 투자를 구별하는 것이 더 쉬워졌습니다. 예비 투자자는 인터넷에서 투자 계획을 조사하여 해당 계획에 대한 다른 사람들의 의견을 확인할 수 있습니다. 긍정적인 리뷰보다 부정적인 리뷰가 더 많다면 그러한 계획을 피하는 것이 합리적입니다.  재정 고문과 상담하십시오: 재정 고문으로부터 2차 소견을 받는 것이 도움이 됩니다. 재무 자문가는 적절한 지침을 제공하는 데 필요한 전문 지식을 갖추고 있습니다. 그들은 또한 투자자들이 결정을 내리는 데 도움이 되는 필수 지식을 갖추게 해주는 업계 내부 정보에 접근할 수 있습니다.  주의하세요: 이것은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다. 항상 후회하는 것보다 안전한 것이 낫습니다. 투자자들은 주의를 기울여야 하며 마케팅 수법에 넘어가서는 안 됩니다. 투자하기 전에 항상 전문가에게 문의하는 것이 좋습니다.  인터넷이 등장하면서 더 많은 사람들에게 계획을 제시하는 것이 더 쉬워졌습니다. 사람들은 누구에게 시간을 할애하는지 주의해야 하며 인터넷이나 텔레마케팅 권유를 억제해야 합니다.  투자하고 싶은 사람은 누구나 적절한 채널을 통해 투자해야 합니다. 거의 모든 일확천금 계획은 그것이 아무리 매력적으로 보이더라도 함정이라는 점을 기억하는 것이 도움이 됩니다.  참고자료:   https://www.hg.org/legal-articles/what-is-a-ponzi-scheme-31483   https://www.acfe.com/ponzi-schemes.aspx   https://www.smithsonianmag.com/history/in-ponzi-we-trust-64016168/

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