Wir packen die Achterbahnfahrt der Krypto-Einführung im Jahr 2023 aus

In diesem exklusiven Artikel befassen wir uns mit den neuesten Trends bei der Einführung von Kryptowährungen , um einen prägnanten Überblick über die Entwicklungen des vergangenen Jahres zu geben, während wir den Krypto-Winter hinter uns haben.

Hier ein Überblick über die Highlights:

• Die Krypto-Akzeptanzraten sanken im ersten und zweiten Quartal 2023: Nach Rückschlägen im letzten Jahr sank die Krypto-Akzeptanz an der Basis (durchschnittliche, alltägliche Menschen, die Krypto einführen) im ersten und zweiten Quartal. Die Aktivität erholte sich jedoch, angeheizt durch US-amerikanische Bitcoin-Spot-ETF- Spekulationen.

  
  

• Nordamerikas Dominanz: Nordamerika, angeführt von den Vereinigten Staaten, dominiert immer noch das globale Krypto-Transaktionsvolumen mit insgesamt 24,4 % des Gesamtvolumens.

  
  

• Schwellenländer führend bei der Einführung: Länder mit niedrigem mittlerem Einkommen (LMI) wie Indien, Vietnam und Nigeria übertreffen bei der Einführung von Kryptowährungen stärker entwickelte Länder

  
  

• Nordamerikas Stablecoin-Nachfrage sinkt, Lateinamerika steigt: Der Rückgang der Stablecoin-Akzeptanz in Nordamerika ist in erster Linie auf regulatorische Bedenken zurückzuführen. Im Gegensatz dazu verzeichnet Lateinamerika, das mit einer hohen Inflation konfrontiert ist, eine steigende Nachfrage nach Stablecoins.

  
  

• Die DeFi-Einführung verlangsamte sich, aber nicht überall: Die CNWE ist neben Zentral- und Südasien, Ozeanien und Osteuropa eine der drei Regionen, in denen das regionale jährliche (YoY) Wachstum des an DeFi-Protokolle gesendeten Werts zunahm .

  
  

• Demografische Merkmale von Kryptowährungen: Der Besitz von Kryptowährungen ist überwiegend bei Männern (74 %) und Personen im Alter von 18 bis 34 Jahren (53 %) zu finden, was auf eine erhebliche Kluft zwischen den Geschlechtern und eine höhere Akzeptanz bei Millennials und der Generation Z hinweist.

  
  

• Institutionelle Bitcoin-Einführung: Teilnehmer spekulieren, dass die Zulassung eines in den USA ansässigen Spot-Bitcoin-ETF zu einer stärkeren institutionellen Akzeptanz führen könnte. Microstrategy fügte im dritten Quartal 6600 BTC hinzu.

  
  

• Hauptgründe für die Akzeptanz: Zu den Hauptfaktoren, die die Akzeptanz vorantreiben, gehören die Absicherung gegen Inflation, Überweisungen, Spiele, Glücksspiele und Krypto, die als Wertaufbewahrungsmittel oder Portfoliodiversifizierung angesehen werden.

Der globale Indexwert pro Quartal ging im ersten und zweiten Quartal 2023 zurück

Der globale Krypto-Einführungsindex ist eine Kennzahl, die das Krypto-Analyseunternehmen Chainalysis verwendet, um zu bewerten, welche Länder bei der Einführung von Kryptowährungen an der Basis führend sind. Dieser Score besteht aus fünf Unterindizes, nutzt aber drei Hauptdatensätze; On-Chain-Einzelhandelswert, der an zentralisierten Börsen erhalten wird, P2P-Börsenhandelsvolumen und On-Chain-Kryptowert, der von DeFi-Protokollen erhalten wird.

Im ersten und zweiten Quartal sank der globale Indexwert auf etwa 0,36. Das ist weniger als die Hälfte des Wertes während der Bullenmarkthochs im Jahr 2021. Der Trend könnte sich jedoch bald ändern, da sich die Marktaktivität aufgrund von Spekulationen über eine mögliche Zulassung des Bitcoin Spot ETF in den USA bereits im Jahr 2024 erholt hat.

Nordamerika genießt den Löwenanteil des Transaktionswerts

Nordamerika, angeführt von den Vereinigten Staaten, dominiert immer noch das globale Krypto-Transaktionsvolumen mit insgesamt 24,4 % des Gesamtvolumens. Auf Nordamerika folgen Mittel-, Nord- und Westeuropa, während Afrika südlich der Sahara den geringsten Anteil hat.

Bemerkenswert ist, dass über 50 % des Transaktionsvolumens und -wertes in Nordamerika großen Institutionen (>10 Mio.) zugeschrieben werden, was auf eine zunehmende Krypto-Akzeptanz durch Institutionen in dieser Region trotz der Unsicherheit in den regulatorischen Rahmenbedingungen hinweist. Sollte Blackrocks Spot-Bitcoin-ETF genehmigt werden, werden wir wahrscheinlich mehr Kapitalzuflüsse von den traditionellen Akteuren erleben, die Billionen von Dollar an AUM halten.

Quelle: Kettenanalyse

Schwellenländer sind führend bei der Einführung von Kryptowährungen

Laut dem Indexranking von Chainalysis führen Länder mit niedrigem mittlerem Einkommen (LMI) Krypto-Assets schneller ein als ihre entwickelten Pendants.

Indien war die Gerichtsbarkeit Nummer 1 bei der Einführung von Kryptowährungen, gefolgt von Vietnam und Nigeria. Von den Top 10 liegen nur die Vereinigten Staaten über der Klassifikation der oberen mittleren Einkommensgruppe.

Während das Transaktionsvolumen in den meisten Ländern einen Sturzflug erlebte, gab es jedoch eine Handvoll LMI-Länder, die im Jahresvergleich (YoY) ein positives Wachstum des Krypto-Transaktionsvolumens verzeichneten. Dazu gehören Vietnam, Nigeria, Taiwan und Indonesien.

Quelle: Kettenanalyse

Die Akzeptanz von Stablecoins ist in Nordamerika zurückgegangen, in Lateinamerika stark gestiegen

Ein weiterer faszinierender Trend ist die sich verändernde Dynamik bei der Einführung von Stablecoins. In Nordamerika sank der Anteil des Stablecoin-Transaktionsvolumens von 70,3 % auf 48,8 %; Dies ist in erster Linie auf die regulatorische Haltung der US-Behörden zurückzuführen, die sich gegen Stablecoins ausgesprochen haben, insbesondere nach dem Zusammenbruch von SVB, Signature und Silvergate, der vorübergehend zu einer Aufhebung der Bindung des USDC führte.

Quelle: Kettenanalyse

Im Gegensatz dazu steigt in Lateinamerika, insbesondere in Ländern wie Argentinien und Venezuela, die unter hohen Inflationsraten leiden, die Nachfrage nach Stablecoins.

Die meisten Menschen in diesen Volkswirtschaften nutzen USDC oder USDT als sicheren Hafen gegen Währungsabwertung, wobei einige ihre Gehälter sofort in USD-gestützte Stablecoins umwandeln.

Argentinien ist es wert, beachtet zu werden

Es wird interessant sein zu beobachten, wie sich die Dinge in Argentinien entwickeln, wo kürzlich der Pro-Bitcoin-Präsident Javier Milei gewählt wurde. Es gab bereits einen klaren Trend, dass mit dem Wertverlust des Peso die Kryptokäufe zunahmen. Ob Präsident Javier Milei die Einführung von Kryptowährungen befürworten wird oder nicht, bleibt ungewiss, aber sicher ist, dass sich Kryptowährungen aufgrund der zunehmenden Akzeptanz als bevorzugtes Wertaufbewahrungsmittel in Argentinien erweisen.

Quelle: Kettenanalyse

DeFi ist immer noch ein Einfallstor für die Akzeptanz

Seit der Kryptomarkt im November 2021 seinen Höhepunkt erreichte, ist der Total Value Locked (TVL) zum Zeitpunkt des Schreibens von einem Höchststand von 180 Milliarden US-Dollar auf 47 Milliarden US-Dollar gesunken. Dies bedeutet jedoch nicht, dass die Einführung von DeFi stagniert; In Mittel-, Nord- und Westeuropa machte DeFi 54,8 % des Gesamtwerts der erhaltenen Krypto-Assets aus. CNWE ist neben Zentral- und Südasien, Ozeanien und Osteuropa eine der drei Regionen, in denen das regionale jährliche (YoY) Wachstum des an DeFi-Protokolle gesendeten Werts zunahm.

Quelle: Kettenanalyse

Krypto ist ein Spiel für junge Leute

Entsprechend Statista Eine Ende 2022 in den USA durchgeführte Umfrage ergab, dass nur 9 % der Befragten einem Krypto-Asset ausgesetzt sind.

• 74 % der Befragten, die Kryptowährungen besitzen, waren männlich, was zeigt, dass es immer noch eine große Kluft zwischen den Geschlechtern bei der Einführung und dem Besitz von Kryptowährungen gibt.

• 53 % der Befragten, die Kryptowährungen besitzen, sind zwischen 18 und 34 Jahre alt, 35 % waren zwischen 35 und 54 Jahre alt, während die restlichen 12 % über 55 Jahre alt waren.

  
  

Offensichtlich ist die Einführung von Kryptowährungen bei den Millennials und der GenZ weiter verbreitet als bei den älteren Generationen.

Quelle: Statista

Institutionen kommen, um Ihre Bitcoins zu holen!

Es ist kein Geheimnis, dass Institutionen sich darauf vorbereiten, mehr Krypto-Exposure zu erlangen; Allein im dritten Quartal hat Microstrategy über 6600 BTC zu seinem Portfolio hinzugefügt und hält nun 158.400 BTC zu einem durchschnittlichen Einstiegspreis von 29.609,65 $. Wie bereits erwähnt, wird die Zulassung eines US-Spot-Bitcoin-ETF mehr Institutionen in diesen Bereich locken. Für weitere Einblicke in den Stand der institutionellen Einführung von Kryptowährungen haben wir einen ausführlichen Bericht veröffentlicht Artikel im August 2023 über den Anstieg der institutionellen Krypto-Einführung.

Quelle: Coingecko

Haupttreiber für die Einführung von Kryptowährungen

Mehrere Faktoren treiben die Einführung von Krypto-Assets voran. Hier sind einige der wichtigsten Katalysatoren für diesen Paradigmenwechsel:

Absicherung gegen Inflation oder Währungsabwertung: Aus der Analyse geht klar hervor, dass die meisten Länder, die bei der Einführung führend sind, mit Inflation oder Währungsabwertung konfrontiert sind. Zu den Beispielen, die unter den Top 20 rangierten, gehören Nigeria, die Türkei und Argentinien.

Überweisungen: Der weltweite Überweisungsmarkt wurde im Jahr 2022 auf 830 Milliarden US-Dollar geschätzt, doch während Überweisungen in Ländern wie Mexiko eine große Rolle spielen, kann die Rücksendung von Geld in die Heimat einem Bericht der Weltbank zufolge bis zu 6,3 % kosten. Daher ist es nicht verwunderlich, dass lateinamerikanische Länder Kryptowährungen für Überweisungen aggressiv einführen.

Glücksspiel, Gaming und Spekulation: Während die NFT-Bärenmarkt Möglicherweise hat sich die Aktivität verlangsamt, es gibt jedoch immer noch einen erheblichen Einfluss auf die Akzeptanz. Auf den Philippinen, wo Axie Infinity zeitweise das beliebteste Spiel war, zielen 19 % des kryptobezogenen Datenverkehrs des Landes auf Spiele und glücksspielbezogene Produkte ab.

Wertaufbewahrungsmittel oder Portfoliodiversifizierung: Allein in diesem Jahr ist BTC um über 120 % gestiegen, was es zu einem der Vermögenswerte mit der besten Performance, wenn nicht sogar zum Besten, macht. A Umfrage von Nasdaq im vergangenen Jahr ergab, dass 72 % der Finanzberater wahrscheinlich etwas Kapital in Kryptowährungen investieren würden, wenn die US-Behörden einen ETF genehmigen würden.

Abschluss

Der Weg zur allgemeinen Akzeptanz im Kryptomarkt ist noch lang. Insbesondere beim On- und Off-Ramping bestehen erhebliche Hürden, da viele Krypto-Unternehmen keinen Zugang zu zuverlässigen Bankeinrichtungen oder Finanzdienstleistern haben. Darüber hinaus hat die Trägheit der Regulierung, insbesondere in den USA, zu einer Massenabwanderung von Kryptounternehmen auf der Suche nach günstigeren Rahmenbedingungen im Ausland geführt.

\Um die Krypto-Einführung in den Mainstream zu bringen, müssen diese kritischen Probleme angegangen werden. Dabei könnte es sich um innovative Lösungen handeln, wie zum Beispiel die alternative Bankplattform, auf der wir starten Peanuds oder eine gemeinsame Anstrengung aller Beteiligten, standardisierte Rahmenwerke für den gerichtlichen Betrieb zu schaffen.

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