Analizando la montaña rusa de la adopción de criptomonedas en 2023

En este artículo exclusivo, profundizamos en las últimas tendencias en la adopción de criptomonedas para brindar una descripción general concisa de los desarrollos durante el año pasado a medida que salimos del invierno criptográfico.

Aquí hay un resumen de los aspectos más destacados:

• Las tasas de adopción de criptomonedas cayeron en el primer y segundo trimestre de 2023: después de los reveses del año pasado, la adopción de criptomonedas de base (la gente común y corriente que adopta criptomonedas) cayó en el primer y segundo trimestre. Sin embargo, la actividad se ha recuperado impulsada por las especulaciones sobre los ETF al contado de Bitcoin de EE. UU.

  
  

• Dominio de América del Norte: América del Norte, liderada por los Estados Unidos, todavía domina los volúmenes globales de transacciones criptográficas con un total del 24,4% del volumen total.

  
  

• Las naciones emergentes lideran la adopción: los países de ingresos medianos bajos (LMI) como India, Vietnam y Nigeria superan a sus homólogos más desarrollados en la adopción de criptomonedas.

  
  

• La demanda de monedas estables en América del Norte cae, América Latina se dispara: la caída en la adopción de monedas estables en América del Norte se puede atribuir principalmente a preocupaciones regulatorias. Por el contrario, América Latina, que enfrenta una alta inflación, muestra una creciente demanda de monedas estables.

  
  

• La adopción de DeFi se desaceleró, pero no en todas partes: CNWE es una de las tres regiones donde el crecimiento regional año tras año (YoY) del valor enviado a los protocolos DeFi experimentó un aumento, junto con Asia Central y Meridional, Oceanía y Europa del Este. .

  
  

• Criptodemografía: la propiedad de criptomonedas se inclina en gran medida hacia los hombres (74%) y las personas de entre 18 y 34 años (53%), lo que indica una brecha de género significativa y una mayor adopción entre los millennials y la Generación Z.

  
  

• Adopción institucional de Bitcoin: los participantes especulan que la aprobación de un ETF spot de Bitcoin con sede en EE. UU. podría atraer una mayor adopción institucional. Microstrategy agregó 6600 BTC en el tercer trimestre.

  
  

• Principales impulsores de la adopción: Los principales factores que impulsan la adopción incluyen la cobertura contra la inflación, las remesas, los juegos de azar y las criptomonedas, vistas como una reserva de valor o una diversificación de cartera.

La puntuación del índice global por trimestre disminuyó en el primer y segundo trimestre de 2023

La puntuación del índice global de adopción de criptomonedas es una métrica que la empresa de análisis de criptomonedas Chainalysis utiliza para clasificar qué países son líderes en la adopción de criptomonedas de base. Esta puntuación se compone de cinco subíndices pero aprovecha tres conjuntos de datos principales; valor minorista en cadena recibido en intercambios centralizados, volumen de comercio de intercambio P2P y valor criptográfico en cadena recibido de protocolos DeFi.

En el primer y segundo trimestre, la puntuación del índice global cayó a alrededor de 0,36. Esto es menos de la mitad de la puntuación durante los máximos del mercado alcista de 2021. Sin embargo, la tendencia podría cambiar pronto, dado que la actividad del mercado se ha recuperado ante las especulaciones sobre una posible aprobación del ETF Bitcoin Spot en los EE. UU. ya en 2024.

América del Norte disfruta de la mayor parte del valor de las transacciones

América del Norte, liderada por los Estados Unidos, todavía domina los volúmenes globales de transacciones criptográficas con un total del 24,4% del volumen total. A América del Norte le sigue Europa central, septentrional y occidental, mientras que el África subsahariana representa la menor proporción.

En particular, más del 50% del volumen y valor de las transacciones en América del Norte se atribuye a grandes instituciones (>10 millones), lo que indica una creciente adopción de criptomonedas por parte de las instituciones de esta región a pesar de la incertidumbre en los marcos regulatorios. Si se aprueba el ETF spot de Bitcoin de Blackrock, es probable que veamos más entradas de capital de los actores tradicionales que poseen billones de dólares en activos bajo gestión.

Fuente: Análisis en cadena

Los mercados emergentes lideran la adopción de criptomonedas

Según la clasificación del índice de Chainalysis, los países de ingresos medianos bajos (LMI) están adoptando criptoactivos a un ritmo más rápido que sus contrapartes avanzadas.

India se ubicó como la jurisdicción número uno en adopción de criptomonedas, seguida de Vietnam y Nigeria. Entre los 10 primeros, sólo Estados Unidos queda por encima de la clasificación de ingresos medios altos.

En particular, si bien los volúmenes de transacciones cayeron en picada en la mayoría de los países, hubo, sin embargo, un puñado de países LMI que registraron un crecimiento positivo año tras año (YoY) en el volumen de transacciones criptográficas. Incluyen Vietnam, Nigeria, Taiwán e Indonesia.

Fuente: Análisis en cadena

La adopción de Stablecoin disminuyó en América del Norte, aumentó en América Latina

Otra tendencia intrigante es la dinámica cambiante en la adopción de monedas estables. En América del Norte, la proporción de volúmenes de transacciones de monedas estables cayó del 70,3% al 48,8%; Esto se puede atribuir principalmente a la postura regulatoria adoptada por las autoridades de EE. UU., que se han opuesto a las monedas estables, particularmente después del colapso de SVB, Signature y Silvergate, que provocó temporalmente la desestabilización del USDC.

Fuente: Análisis en cadena

Por el contrario, en América Latina, especialmente en países como Argentina y Venezuela, que se han visto afectados por altas tasas de inflación, la demanda de monedas estables está aumentando.

La mayoría de las personas en estas economías están recurriendo al USDC o al USDT como refugio seguro contra la devaluación de la moneda, y algunos convierten inmediatamente sus salarios en monedas estables respaldadas por el USD.

Merece la pena prestar atención a Argentina

Será interesante observar cómo se desarrollan las cosas en Argentina, que recientemente eligió al presidente Pro-Bitcoin, Javier Milei. Ya existía una clara tendencia de que a medida que el peso perdía valor, las compras de criptomonedas aumentaban. Aún es incierto si el presidente Javier Milei favorecerá o no la adopción de las criptomonedas, pero lo que es seguro es que las criptomonedas se están convirtiendo en una reserva de valor preferida en Argentina, de ahí el aumento en la adopción.

Fuente: Análisis en cadena

DeFi sigue siendo una puerta de entrada para la adopción

Desde que el mercado de las criptomonedas alcanzó su punto máximo en noviembre de 2021, el valor total bloqueado (TVL) ha caído de máximos de 180 mil millones de dólares a 47 mil millones de dólares al momento de escribir este artículo. Sin embargo, esto no quiere decir que la adopción de DeFi se haya estancado; En Europa central, septentrional y occidental, DeFi representó el 54,8% del valor total de los criptoactivos recibidos. CNWE es una de las tres regiones donde el crecimiento regional año tras año (YoY) del valor enviado a los protocolos DeFi experimentó un aumento, junto con Asia central y meridional, Oceanía y Europa del Este.

Fuente: Análisis en cadena

Crypto es un juego de chicos jóvenes

De acuerdo a estadista , una encuesta realizada en EE. UU. a finales de 2022 reveló que solo el 9% de los encuestados están expuestos a un criptoactivo.

• El 74% de los encuestados que poseen criptomonedas eran hombres, lo que muestra que todavía existe una enorme brecha de género en la adopción y propiedad de criptomonedas.

• El 53% de los encuestados que poseen criptomonedas tienen entre 18 y 34 años, el 35% tenía entre 35 y 54 años, mientras que el 12% restante tenía más de 55 años.

  
  

Claramente, la adopción de criptomonedas es más frecuente entre los millennials y la Generación Z en comparación con las generaciones anteriores.

Fuente: estadista

¡Las instituciones vienen por su Bitcoin!

No es ningún secreto que las instituciones se están posicionando para obtener una mayor exposición a las criptomonedas; Sólo en el tercer trimestre, Microstrategy añadió más de 6.600 BTC a su cartera y ahora tiene 158.400 BTC a un precio de entrada promedio de 29.609,65 dólares. Como se mencionó anteriormente, la aprobación de un ETF de Bitcoin al contado de EE. UU. atraerá a más instituciones al espacio. Para obtener más información sobre el estado de la adopción criptoinstitucional, publicamos un artículo detallado artículo en agosto de 2023 que cubre el aumento de la adopción institucional de criptomonedas.

Fuente: Coingecko

Principales impulsores de la adopción de criptomonedas

Varios factores están impulsando la adopción de criptoactivos; estos son algunos de los principales catalizadores de este cambio de paradigma:

Cobertura contra la inflación o la devaluación de la moneda: Del análisis, queda bastante claro que la mayoría de los países que están liderando la adopción se enfrentan a la inflación o la devaluación de la moneda. Algunos de los ejemplos que se ubicaron entre los 20 primeros incluyen Nigeria, Turquía y Argentina.

Remesas: El mercado mundial de remesas estaba valorado en 830 mil millones de dólares en 2022, pero si bien las remesas desempeñan un papel importante en países como México, enviar dinero a casa puede costar hasta un 6,3% según un informe del Banco Mundial. Siendo ese el caso, no sorprende que los países latinoamericanos estén adoptando agresivamente las criptomonedas para las remesas.

Juegos de azar, juegos de azar y especulación: si bien el Mercado bajista de NFT puede haber ralentizado la actividad, todavía hay una influencia significativa en la adopción. En Filipinas, donde Axie Infinity fue en algún momento el juego más popular, el 19% del tráfico relacionado con las criptomonedas del país se dirige a juegos y productos relacionados con las apuestas.

Reserva de valor o diversificación de la cartera: solo este año, BTC ha subido más del 120%, lo que lo convierte en uno de los activos con mejor rendimiento, si no el mejor. A encuesta Nasdaq el año pasado reveló que el 72% de los asesores financieros probablemente asignarían algo de capital a las criptomonedas si las autoridades estadounidenses aprobaran un ETF.

Conclusión

El camino hacia la adopción generalizada en el mercado de las criptomonedas aún es largo. En particular, existen obstáculos importantes para entrar y salir, y muchas empresas de cifrado carecen de acceso a instalaciones bancarias confiables o proveedores de servicios financieros. Además, la inercia regulatoria, particularmente en EE. UU., ha provocado un éxodo masivo de empresas de cifrado que buscan entornos más favorables en el extranjero.

Para impulsar la adopción de las criptomonedas hacia la corriente principal, se deben abordar estos problemas críticos. Esto podría implicar soluciones innovadoras, como la plataforma de banca alternativa que estamos lanzando en maní , o un esfuerzo colaborativo de todas las partes interesadas para establecer marcos estandarizados para la operación jurisdiccional.

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