Déballer les montagnes russes de l’adoption de la cryptographie en 2023

Dans cet article exclusif, nous examinons les dernières tendances en matière d’adoption de la cryptographie pour fournir un aperçu concis des développements au cours de l’année écoulée alors que nous sortons de l’hiver cryptographique.

Voici un aperçu des faits saillants :

• Les taux d’adoption de la cryptographie ont chuté au premier et au deuxième trimestre 2023 : après les revers de l’année dernière, l’adoption de la cryptographie à la base (la moyenne des gens ordinaires adoptant la cryptographie) a chuté aux premier et deuxième trimestres. L’activité a cependant rebondi, alimentée par les spéculations sur l’ETF Bitcoin Spot américain.

  
  

• Dominance de l'Amérique du Nord : L'Amérique du Nord, menée par les États-Unis, domine toujours les volumes mondiaux de transactions cryptographiques avec un total de 24,4 % du volume total.

  
  

• Les pays émergents sont en tête de l'adoption : les pays à revenu intermédiaire inférieur (IMT) comme l'Inde, le Vietnam et le Nigeria devancent leurs homologues plus développés en matière d'adoption de la cryptographie.

  
  

• La demande de Stablecoin en Amérique du Nord diminue, l'Amérique latine monte en flèche : la baisse de l'adoption du Stablecoin en Amérique du Nord peut être principalement attribuée à des préoccupations réglementaires. En revanche, l’Amérique latine, confrontée à une inflation élevée, connaît une demande croissante de pièces stables.

  
  

• L'adoption de DeFi a ralenti, mais pas partout : la CNWE est l'une des trois régions où la croissance régionale d'une année sur l'autre (en glissement annuel) de la valeur envoyée aux protocoles DeFi a connu une augmentation, aux côtés de l'Asie centrale et du Sud, de l'Océanie et de l'Europe de l'Est. .

  
  

• Données démographiques des cryptomonnaies : la propriété des cryptomonnaies est fortement concentrée chez les hommes (74 %) et les individus âgés de 18 à 34 ans (53 %), ce qui signale un écart entre les sexes important et une adoption plus élevée parmi les millennials et la génération Z.

  
  

• Adoption institutionnelle du Bitcoin : les participants pensent que l’approbation d’un ETF Bitcoin au comptant basé aux États-Unis pourrait attirer une adoption institutionnelle accrue. Microstrategy a ajouté 6 600 BTC au troisième trimestre.

  
  

• Principaux facteurs d'adoption : Les principaux facteurs à l'origine de l'adoption comprennent la couverture contre l'inflation, les envois de fonds, les jeux, les jeux d'argent et la cryptographie, considérés comme une réserve de valeur ou une diversification de portefeuille.

Le score de l’indice mondial par trimestre a diminué aux premier et deuxième trimestres 2023

Le score de l’indice mondial d’adoption de la cryptographie est une mesure que la société d’analyse cryptographique Chainalysis utilise pour classer les pays qui sont en tête de l’adoption locale de la cryptographie. Ce score est composé de cinq sous-indices mais s'appuie sur trois ensembles de données majeurs : valeur de détail en chaîne reçue sur les échanges centralisés, volume des échanges P2P et valeur cryptographique en chaîne reçue des protocoles DeFi.

Aux premier et deuxième trimestres, le score de l’indice mondial est tombé à environ 0,36. C’est moins de la moitié de ce qu’était le score lors des sommets du marché haussier de 2021. Cependant, la tendance pourrait bientôt changer, étant donné que l’activité du marché a rebondi sur les spéculations sur une éventuelle approbation de l’ETF Bitcoin Spot aux États-Unis dès 2024.

L'Amérique du Nord se taille la part du lion en termes de valeur des transactions

L’Amérique du Nord, menée par les États-Unis, domine toujours les volumes mondiaux de transactions cryptographiques avec un total de 24,4 % du volume total. L’Amérique du Nord est suivie par l’Europe centrale, du Nord et de l’Ouest, tandis que l’Afrique subsaharienne représente la part la plus faible.

Notamment, plus de 50 % du volume et de la valeur des transactions en Amérique du Nord sont attribués à de grandes institutions (> 10 millions), ce qui indique une adoption croissante de la cryptographie par les institutions de cette région malgré l'incertitude des cadres réglementaires. Si l'ETF Bitcoin au comptant de Blackrock est approuvé, nous assisterons probablement à davantage d'afflux de capitaux de la part des acteurs traditionnels qui détiennent des milliards de dollars d'actifs sous gestion.

Source: Analyse en chaîne

Les marchés émergents mènent l’adoption de la cryptographie

Selon le classement de l'indice de Chainalysis, les pays à revenu intermédiaire de la tranche inférieure (LMI) adoptent les actifs cryptographiques à un rythme plus rapide que leurs homologues avancés.

L’Inde s’est classée première juridiction en matière d’adoption de cryptographie, suivie du Vietnam et du Nigeria. Sur le top 10, seuls les États-Unis se situent au-dessus de la catégorie des pays à revenu intermédiaire supérieur.

Il convient de noter que, même si les volumes de transactions ont chuté dans la plupart des pays, une poignée de pays à faible revenu intermédiaire ont toutefois enregistré une croissance positive d’une année sur l’autre du volume des transactions cryptographiques. Il s’agit notamment du Vietnam, du Nigeria, de Taiwan et de l’Indonésie.

Source: Analyse en chaîne

L'adoption du Stablecoin a diminué en Amérique du Nord, a augmenté en Amérique latine

Une autre tendance intrigante est la dynamique changeante dans l’adoption du stablecoin. En Amérique du Nord, la part des volumes de transactions stables est passée de 70,3 % à 48,8 % ; cela peut être principalement attribué à la position réglementaire adoptée par les autorités américaines, qui se sont opposées aux pièces stables, en particulier après l'effondrement de SVB, Signature et Silvergate, qui a temporairement provoqué la désindexation de l'USDC.

Source: Analyse en chaîne

En revanche, en Amérique latine, en particulier dans des pays comme l’Argentine et le Venezuela, qui sont en proie à des taux d’inflation élevés, la demande de pièces stables est en augmentation.

La plupart des habitants de ces économies se tournent vers l’USDC ou l’USDT comme refuge contre la dévaluation de la monnaie, certains convertissant immédiatement leurs salaires en pièces stables adossées au dollar.

L'Argentine mérite qu'on s'y intéresse

Il sera intéressant de voir comment les choses se dérouleront en Argentine, qui a récemment élu le président pro-Bitcoin, Javier Milei. Il y avait déjà une tendance claire selon laquelle, à mesure que le peso perdait de la valeur, les achats de cryptomonnaies augmentaient. Il reste incertain si le président Javier Milei favorisera ou non l’adoption de la cryptographie, mais ce qui est certain, c’est que la cryptographie s’avère être une réserve de valeur privilégiée en Argentine, d’où l’augmentation de son adoption.

Source: Analyse en chaîne

DeFi est toujours une passerelle pour l'adoption

Depuis que le marché de la cryptographie a culminé en novembre 2021, la valeur totale verrouillée (TVL) est passée d'un sommet de 180 milliards de dollars à 47 milliards de dollars au moment de la rédaction. Cependant, cela ne veut pas dire que l’adoption de DeFi a stagné ; En Europe centrale, septentrionale et occidentale, DeFi représentait 54,8 % de la valeur totale des actifs cryptographiques reçus. Le CNWE est l'une des trois régions où la croissance régionale d'une année sur l'autre de la valeur envoyée aux protocoles DeFi a connu une augmentation, aux côtés de l'Asie centrale et du Sud, de l'Océanie et de l'Europe de l'Est.

Source: Analyse en chaîne

La crypto est un jeu pour jeunes garçons

Selon Statiste , une enquête réalisée aux États-Unis fin 2022 a révélé que seulement 9 % des personnes interrogées sont exposées à un actif cryptographique.

• 74 % des personnes interrogées possédant des cryptomonnaies étaient des hommes, ce qui montre qu’il existe encore un énorme écart entre les sexes en matière d’adoption et de possession de cryptomonnaies.

• 53 % des personnes interrogées possédant des cryptomonnaies ont entre 18 et 34 ans, 35 % entre 35 et 54 ans tandis que les 12 % restants ont plus de 55 ans.

  
  

De toute évidence, l’adoption de la cryptographie est plus répandue parmi les millennials et la génération Z que parmi les générations plus âgées.

Source: Statiste

Les institutions viennent chercher votre Bitcoin !

Ce n’est un secret pour personne que les institutions se positionnent pour obtenir une plus grande exposition à la cryptographie ; Au cours du seul troisième trimestre, Microstrategy a ajouté plus de 6 600 BTC à son portefeuille et détient désormais 158 400 BTC à un prix d'entrée moyen de 29 609,65 $. Comme mentionné précédemment, l’approbation d’un ETF US Spot Bitcoin attirera davantage d’institutions dans l’espace. Pour plus d’informations sur l’état de l’adoption institutionnelle de la cryptographie, nous avons publié un rapport détaillé article en août 2023, couvrant la montée de l’adoption institutionnelle de la cryptographie.

Source: Coingecko

Principaux moteurs de l’adoption de la cryptographie

Plusieurs facteurs favorisent l’adoption des actifs cryptographiques. Voici quelques-uns des principaux catalyseurs de ce changement de paradigme :

Couverture contre l'inflation ou la dévaluation de la monnaie : D'après l'analyse, il est clair que la plupart des pays qui sont en tête en matière d'adoption sont confrontés à l'inflation ou à la dévaluation de leur monnaie. Parmi les exemples classés dans le top 20 figurent le Nigeria, la Turquie et l’Argentine.

Envois de fonds : le marché mondial des envois de fonds était évalué à 830 milliards de dollars en 2022, mais si les envois de fonds jouent un rôle majeur dans des pays comme le Mexique, envoyer de l'argent vers le pays peut coûter jusqu'à 6,3 % selon un rapport de la Banque mondiale. Cela étant, il n’est pas surprenant que les pays d’Amérique latine adoptent de manière agressive la cryptographie pour les envois de fonds.

Jeux de hasard, jeux de hasard et spéculation : alors que le Marché baissier NFT a peut-être ralenti l'activité, il existe toujours une influence significative sur l'adoption. Aux Philippines, où Axie Infinity était à un moment donné le jeu le plus populaire, 19 % du trafic lié à la cryptographie du pays cible les jeux et les produits liés aux jeux d'argent.

Réserve de valeur ou diversification de portefeuille : Rien que cette année, le BTC est en hausse de plus de 120 %, ce qui en fait l’un des actifs les plus performants, voire le meilleur. UN enquête Le Nasdaq a révélé l’année dernière que 72 % des conseillers financiers alloueraient probablement une partie du capital à la cryptographie si les autorités américaines approuvaient un ETF.

Conclusion

Le chemin vers une adoption généralisée sur le marché de la cryptographie est encore long. Il existe notamment des obstacles importants à l’entrée et à la sortie, de nombreuses sociétés de cryptographie n’ayant pas accès à des installations bancaires ou à des prestataires de services financiers fiables. De plus, l’inertie réglementaire, en particulier aux États-Unis, a conduit à un exode massif d’entreprises de cryptographie à la recherche d’environnements plus favorables à l’étranger.

\Pour propulser l’adoption de la cryptographie dans le grand public, ces problèmes critiques doivent être résolus. Cela pourrait passer par des solutions innovantes, comme la plateforme bancaire alternative que nous lançons à Cacahuètes , ou un effort de collaboration de toutes les parties prenantes pour établir des cadres normalisés pour le fonctionnement juridictionnel.

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