এটা শুনতে অশুভ মনে হতে পারে এবং এর কিছু খারাপ দিকও থাকতে পারে, কিন্তু ভ্রমণের নিয়ম (ক্রিপ্টো এবং তার বাইরেও) এতটা সীমাবদ্ধ নয়—অন্তত গড় ব্যবহারকারীদের জন্য নয়। আর্থিক জগতের বেশিরভাগ নিয়মের মতো, এটি ব্যবসার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, সরাসরি গ্রাহকদের ক্ষেত্রে নয়। এই নিয়মে এখন ক্রিপ্টোকারেন্সি অন্তর্ভুক্ত, কিন্তু এটি বিটকয়েনের অনেক আগে থেকেই বিদ্যমান ছিল। সম্ভবত, আপনি জানতেন না যে এটি প্রথমে ছিল। ভ্রমণ নিয়মটি ১৯৯৬ সালে মার্কিন ব্যাংক গোপনীয়তা আইন (BSA) দ্বারা প্রবর্তিত হয়েছিল এবং পরে আন্তর্জাতিক নিয়ন্ত্রক সংস্থা ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATF) দ্বারা বিশ্বব্যাপী অর্থ পাচার বিরোধী (AML) মান হিসাবে গৃহীত হয়েছিল। এই নিয়ম, যা FATF দ্বারা সুপারিশ ১৬ নামেও পরিচিত, বাধ্যতামূলক করে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি, যেমন ব্যাংকগুলিকে একটি নির্দিষ্ট সীমার (সাধারণত মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে $1,000) উপরে স্থানান্তর প্রক্রিয়া করার সময় নির্দিষ্ট তথ্য সংগ্রহ এবং ভাগ করে নিতে হবে। ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য FATF ভ্রমণ নিয়ম সম্প্রসারণ করেছে, যার ফলে ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASP), যেমন এক্সচেঞ্জ এবং কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট প্রোভাইডারদের, ঐতিহ্যবাহী আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মতো একই নির্দেশিকা অনুসরণ করতে হবে। এই সম্প্রসারণের লক্ষ্য ছিল ক্রমবর্ধমান ক্রিপ্টো সেক্টরে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ করা। ২০১৯ সালে "ভ্রমণ নিয়ম" শব্দটি এসেছে এই সত্য থেকে যে, এক আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে অন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানে লেনদেনের সাথে সাথে প্রয়োজনীয় গ্রাহক তথ্য "ভ্রমণ" করতে হবে। যখন কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠান কোনও স্থানান্তর প্রক্রিয়া করে - তা ফিয়াট হোক বা ক্রিপ্টো - তখন এটি নিশ্চিত করতে হবে যে প্রেরক এবং প্রাপকের নাম, অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং ক্রিপ্টো ঠিকানার মতো গুরুত্বপূর্ণ বিবরণগুলি তহবিলের সাথে গ্রহণকারী প্রতিষ্ঠানে "ভ্রমণ" করবে। এটি কর্তৃপক্ষকে বিভিন্ন প্রতিষ্ঠান এবং এখতিয়ার জুড়ে সন্দেহজনক কার্যকলাপ ট্র্যাক এবং তদন্ত করতে সক্ষম করে। ভ্রমণ নিয়ম দ্বারা কারা প্রভাবিত হয়? উপরে উল্লিখিত হিসাবে, এই নিয়মটি মূলত ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASP) - যার অর্থ ক্রিপ্টো ব্যবসা। এর মধ্যে রয়েছে ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ, কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট প্রোভাইডার এবং টোকেন অফার পরিচালনাকারী সংস্থাগুলি। যেসব ব্যবসা সম্পদ বিনিময়, স্থানান্তর বা সুরক্ষা প্রদানে সহায়তা করে তাদের অবশ্যই ফিয়াট বা ক্রিপ্টো লেনদেনে প্রেরক এবং প্রাপকের বিবরণ সংগ্রহ এবং ভাগ করে নেওয়ার মাধ্যমে মেনে চলতে হবে। এই নিয়মটি VASP-এর মধ্যে বা VASP এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মধ্যে লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। প্রেরক এবং প্রাপকের সনাক্তকরণ, লেনদেনের পরিমাণ এবং উদ্দেশ্যের মতো লেনদেনের তথ্যও VASP-গুলির মধ্যে ভাগ করে নিতে হবে। যদিও এটি স্বচ্ছতা বাড়ায়, এটি ব্যবহারকারীর গোপনীয়তা, যুক্তিসঙ্গত তথ্যের পর্যাপ্ত ব্যবস্থাপনা এবং লেনদেন বিলম্ব সম্পর্কে উদ্বেগ তৈরি করে। তবে, এইভাবে, নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্মগুলি ব্যবহারকারী গ্রাহকরাও প্রভাবিত হন। যাচাইকরণ এবং রেকর্ড রাখার জন্য তাদের ব্যক্তিগত বিবরণ প্রদান করতে হবে, যার মধ্যে তাদের পুরো নাম, ঠিকানা এবং অ্যাকাউন্টের বিবরণ অন্তর্ভুক্ত থাকবে, যা অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থাগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করবে। ৩০শে ডিসেম্বর, ২০২৪ থেকে ইউরোপীয় ইউনিয়ন, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, কানাডা এবং সিঙ্গাপুর ক্রিপ্টো লেনদেনের জন্য ভ্রমণ নিয়ম গ্রহণ করেছে। যদিও এটি বাজারের বৈধতা বৃদ্ধি করে, সম্মতি ব্যয়বহুল এবং সময়সাপেক্ষ হতে পারে, বিশেষ করে ছোট ব্যবসার জন্য। নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য প্রায়শই প্রযুক্তি এবং কর্মীদের ক্ষেত্রে উল্লেখযোগ্য বিনিয়োগের প্রয়োজন হয়, যা ক্রিপ্টো শিল্পের মধ্যে বৃদ্ধি এবং উদ্ভাবনকে বাধাগ্রস্ত করতে পারে। অঞ্চল যেমন বিকেন্দ্রীভূত মানিব্যাগ এবং ভ্রমণের নিয়ম একজন স্বতন্ত্র ব্যবহারকারী হিসেবে, আপনি সর্বদা বেছে নিতে পারেন। ভ্রমণ নিয়মটি নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেট বা পিয়ার-টু-পিয়ার (P2P) ক্রিয়াকলাপগুলিকে প্রভাবিত করে না, শুধুমাত্র তখনই কার্যকর হয় যখন আপনি আপনার তহবিল সঞ্চয় করতে বা আপনার লেনদেন সম্পূর্ণ করার জন্য ব্যবসা ব্যবহার করেন — যেমন, একটি ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ ওয়েবসাইট। অন্যদিকে, বিকেন্দ্রীভূত পরিষেবাগুলি কেন্দ্রীভূত মধ্যস্থতাকারীদের উপর নির্ভর করে না, যারা সাধারণত নিয়ন্ত্রণের লক্ষ্যবস্তু। যেহেতু DEX মধ্যস্থতাকারী ছাড়াই কাজ করে এবং সরাসরি P2P ট্রেডিংয়ের অনুমতি দেয়, তাই তাদের সাধারণত যাচাইকরণের প্রয়োজন হয় না, যা ভ্রমণ নিয়মের একটি মূল উপাদান। এটি ব্যবহারকারীদের ট্রেডিংয়ের সময় আরও বেশি গোপনীয়তা এবং গোপনীয়তা বজায় রাখতে সক্ষম করে। যাইহোক, কিছু বিচারব্যবস্থা এখনও DEX-এর উপর কিছু নিয়ম আরোপ করতে পারে, যার জন্য তাদের নির্দিষ্ট ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করতে হবে, তবে এখন পর্যন্ত, ভ্রমণ নিয়মটি মূলত কেন্দ্রীভূত এক্সচেঞ্জ এবং মধ্যস্থতাকারীদের জড়িত পরিষেবাগুলিকে প্রভাবিত করে। যদি ব্যবহারকারীরা তাদের নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেটের মধ্যে সরাসরি ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিময় করেন অথবা ডিসেন্ট্রালাইজড এক্সচেঞ্জ (DEX) ব্যবহার করেন, তাহলে তারা ভ্রমণ নিয়ম দ্বারা প্রভাবিত হবেন না। ব্যবহার করে ইকোসিস্টেমের মাধ্যমে, আমাদের জনপ্রিয় DEX-এ মধ্যস্থতাকারী ছাড়াই যে কেউ নিরাপদ লেনদেন পরিচালনা করতে পারে অথবা সরাসরি পৃথক ওয়ালেটের মধ্যে । পরবর্তী ক্ষেত্রে, লেনদেনগুলি স্মার্ট চুক্তি দ্বারা সুরক্ষিত থাকে যা পূর্বনির্ধারিত সর্বজনীনভাবে যাচাইযোগ্য শর্ত পূরণ না হওয়া পর্যন্ত তহবিল লক করে রাখে। এই প্রক্রিয়াটি নিশ্চিত করে যে স্থানান্তর সম্পন্ন হওয়ার আগে উভয় পক্ষই তাদের বাধ্যবাধকতা পূরণ করে, মধ্যস্থতাকারী ছাড়াই বিশ্বাস এবং সুরক্ষা বৃদ্ধি করে। যেসব ক্ষেত্রে চুক্তির কার্যকারিতা সর্বজনীনভাবে যাচাই করা যায় না, সেগুলির জন্য ওবাইটের সালিশ বৈশিষ্ট্য, , বিকেন্দ্রীভূত, নিরাপদ বিনিময়ের জন্য আরেকটি নির্ভরযোগ্য বিকল্প অফার করে, এবার মিশ্রণে একজন মানব পেশাদার যোগ করে। ওবাইট Oswap.io সম্পর্কে শর্তাধীন অর্থপ্রদান ArbStore সম্পর্কে বৈশিষ্ট্যযুক্ত ভেক্টর চিত্র দ্বারা ফ্রিপিক
