尼日利亚的互联网欺诈者如何建立一个价值 7.6 亿美元的比特币帝国

可以肯定地说，比特币和犯罪本来就不属于同一句话。但从一开始，它就注定要成为犯罪分子手中心甘情愿的工具。

自臭名昭著的Mt. Gox时代以来，比特币，俗称“互联网货币”，无一例外地被世界各地的匿名犯罪分子所操纵，犯下从洗钱到绑架等一系列令人发指的罪行。

尼日利亚这个非洲最大的比特币市场，随着比特币的影响力遍及全球，注定成为一个奇特的犯罪现场。这不仅解释了比特币在非洲本身的快速增长，而且还揭示了一个价值 7.6 亿美元的加密货币帝国是如何从当地被称为“雅虎男孩”的尼日利亚互联网欺诈集团与他们新发现的比特币之间的相互作用中产生的。

随着它越来越受欢迎，比特币对绝对匿名的持久承诺不过是尼日利亚互联网欺诈者积极参与的与加密相关的骗局的秘诀。作案手法相当简单。它涉及洗钱或藏匿“脏钱”，并使用各种存款银行 (DMB) 提供的比特币法定支付网关来兑现非法收益。

尽管使用比特币实施的与加密相关的犯罪的特殊性质是货币，但很难找到无可辩驳的证据将尼日利亚比特币欺诈者团伙与丝绸之路丑闻或芒特戈特时代联系起来，当时比特币的大多数人认为犯罪历史已经开始。

然而，正如丝绸之路时代发生的那样，见证了犯罪分子如何利用比特币的起源，该国的互联网欺诈者很快就掌握了如何在犯罪交易中利用比特币，到那时几乎每个人都知道了什么比特币象征，其余的都成为历史。这种使用新的犯罪工具的经历创造了普及比特币和在国内外建立百万用户群的大型网络所需的痴迷。

尼日利亚比特币交易的早期

比特币和加密货币的日益普及自然引起了尼日利亚许多年轻人的兴趣。但是，相当一部分年轻人已经对各种形式的互联网欺诈产生了兴趣，一夜之间成为该国最大的加密货币交易商，这给它带来了有趣的转折。这些新的比特币交易员，大多是具有基本计算机技能的年轻人，被比特币所吸引，为他们的非法收益建立了一个互联网墙，并在比特币中找到了一个安全的落脚点。

尽管他们敏锐地意识到持有比特币和加密货币存在的风险，但只要法律不试图赶上他们，他们就会表现出忍受最糟糕的加密冬天的耐力。

在其鼎盛时期，尼日利亚加密货币市场在政府货币管辖范围之外积累了大量比特币财富，以至于该国的首席税务官联邦税务局无法设计出一种方法来征税或没收非法比特币。在各种加密货币交易所公开交易。

到 2021 年，银行协助的比特币每日交易量达到创纪录的 7.6 亿美元，累积产生了一个新行业，尽管不受监管，但具有潜在收入流的经济活动正在发生，在这种以混乱为特征的情况下，尼日利亚银行在在尼日利亚中央银行 (CBN) 于 2021 年 2 月 5 日发布禁止在尼日利亚银行业提供加密服务的通告之前，与加密钱包提供商的合作在加密交易中赚取了数百万奈拉。

通往尼日利亚 7.6 亿美元比特币市场的道路

没有关于尼日利亚比特币用户首次突破 100 万这一天的官方记录，但比特币交易的兴起是前所未有的。许多个人和企业购买比特币，也许是为了增加他们的收入，更重要的是，人们对比特币的兴趣与日俱增。此外，比特币在当地新闻中很少受到关注，直到尼日利亚公民艾莎·阿尔多 ( Aisha Ardo)的故事成为头条新闻，她是一名尼日利亚公民，在她的父亲支付 15,000 美元比特币后被绑架并随后获救。

当比特币成熟到可以成为尼日利亚商业圈的茶会主旨时，已经有很多人在网上购买、交易和销售它，越来越多的人开始发现它的本质和盈利能力，继续前进尼日利亚互联网欺诈者在其牵引力的早期已经给它带来了污名。

该国的比特币持有者数量迅速增长，比特币市场出现了举世瞩目的繁荣。但联邦调查局展开调查，才揭开该国比特币成功背后的真相。调查显示，尼日利亚的欺诈集团雅虎男孩每周从美国和其他西方国家窃取200 至 3 亿美元。调查进一步显示，大部分被盗资金来自 Covid-19 刺激计划，其中很大一部分是该集团通过欺诈手段获得的。

尼日利亚拥有庞大的比特币用户群，慢慢成为世界上重要的比特币国家，与美国、印度、中国等国家同台竞技。而且，如果说成为繁荣的比特币市场有什么教训的话尼日利亚，由于犯罪分子为了私利而劫持比特币的倾向，世界上任何地方的比特币采用之路都从未平坦。

尼日利亚自己在比特币的肮脏历史中所占的份额产生了一个广阔的市场，使其在比特币交易者数量最多的国家排名前十名中占有一席之地，并且它一直是整个非洲排名第一的比特币目的地，离开加纳、肯尼亚和南非等国家远远落后。

结论

比特币不是恶棍。相反，它是一种允许两个人在没有中介的情况下交换价值的技术。它的阴暗面存在于世界各地的犯罪分子继续使用它来清洗非法收益的方式中。被称为雅虎男孩的尼日利亚互联网欺诈者对它产生了一种痴迷，因为比特币和加密货币交易成为将被盗资金存放在银行之外以避免被发现的一种方式。

涉及雅虎男孩的长期加密欺诈问题的意外结果是尼日利亚加密经济的快速增长，截至目前，该经济高度暴露于巨大的加密风险，但在有利的监管环境下具有更大的增长潜力消费者保护为王。