Comment les fraudeurs nigérians sur Internet ont construit un empire Bitcoin de 760 millions de dollars

Il est prudent de dire que Bitcoin et le crime n'appartiennent pas à l'origine à la même phrase. Mais il était, au début, voué à devenir un outil volontaire entre les mains des criminels.

Depuis la tristement célèbre ère de Mt. Gox, le Bitcoin, populairement connu sous le nom de "monnaie Internet", a été invariablement manipulé par des criminels anonymes à travers le monde pour commettre une série de crimes odieux allant du blanchiment d'argent au kidnapping.

Le Nigeria, le plus grand marché de Bitcoin en Afrique , était destiné à devenir une scène de crime particulière à mesure que l'influence de Bitcoin se répandait à travers le monde. Cela a non seulement expliqué la croissance rapide de Bitcoin en Afrique elle-même, mais a également révélé comment un empire cryptographique de 760 millions de dollars a émergé de l'interaction entre le syndicat nigérian de fraude sur Internet connu localement sous le nom de "Yahoo boys", et Bitcoin, leur nouvelle obsession.

Au fur et à mesure qu'il gagnait en popularité, la promesse durable d'anonymat absolu de Bitcoin n'était qu'une recette pour les escroqueries liées à la cryptographie auxquelles les fraudeurs nigérians sur Internet ont activement participé. Le modus operandi était assez simple. Cela impliquait de blanchir ou de cacher de «l'argent sale» et d'utiliser la passerelle de paiement Bitcoin-fiat proposée par diverses banques de dépôt (DMB) pour encaisser les produits illégaux.

Bien que la nature particulière des crimes liés à la cryptographie qui sont commis à l'aide de Bitcoin soit monétaire, il est extrêmement difficile de trouver un élément de preuve irréfutable reliant un réseau de fraudeurs nigérians de Bitcoin au scandale de Silk Road ou à l'ère Mt Got, lorsque Bitcoin On pense généralement que les antécédents criminels ont commencé.

Cependant, comme cela s'est produit à l'ère de la route de la soie qui a vu la genèse de la façon dont Bitcoin est exploité par les criminels, les fraudeurs sur Internet du pays ont rapidement acquis une maîtrise de la façon de tirer parti de Bitcoin dans leurs transactions criminelles, et au moment où pratiquement tout le monde savait quoi Bitcoin symbolise, le reste est devenu l'histoire. Cette expérience avec un nouvel outil criminel a créé l'obsession nécessaire pour populariser Bitcoin et construire un vaste réseau d'un million d'utilisateurs dans le pays et au-delà.

Les débuts du trading de Bitcoin au Nigeria

La popularité croissante du Bitcoin et des crypto-monnaies a naturellement attiré la fascination de nombreux jeunes au Nigeria. Mais une minorité importante de la population jeune qui était déjà habituée à toutes les nuances de fraude sur Internet lui a apporté une tournure intéressante en devenant du jour au lendemain le plus grand commerçant de crypto du pays. Ces nouveaux commerçants de Bitcoin, pour la plupart de jeunes hommes ayant des compétences informatiques de base, se sont tournés vers Bitcoin pour construire un mur Internet pour leurs revenus illégaux, et dans Bitcoin, ils ont trouvé un logement sûr pour cela.

Même s'ils étaient parfaitement conscients des risques que présentaient les Bitcoins et les crypto-monnaies, ils dégageaient l'endurance nécessaire pour endurer même le pire hiver crypto tant que la loi n'essayait pas de les rattraper.

À son apogée, le marché nigérian de la cryptographie a accumulé une énorme fortune de Bitcoin en dehors de la province monétaire du gouvernement, à tel point que le Federal Inland Revenue Service, le principal collecteur d'impôts du pays, n'a pas pu concevoir un moyen de taxer ou de saisir les Bitcoins illégaux. ouvertement échangé sur les différents échanges cryptographiques.

Les volumes de transactions quotidiennes de Bitcoin assistées par la Banque ont atteint un record de 760 millions de dollars en 2021, produisant cumulativement une nouvelle industrie où, bien que non réglementée, une activité économique avec un flux de revenus potentiel se déroulait, et dans ce chaos qui la caractérisait, les banques nigérianes en Le partenariat avec les fournisseurs de portefeuilles cryptographiques rapportait des millions de nairas dans les transactions cryptographiques jusqu'à ce que la Banque centrale du Nigéria (CBN) publie une circulaire interdisant le service cryptographique dans le secteur bancaire nigérian le 5 février 2021.

Le chemin vers le marché du bitcoin de 760 millions de dollars au Nigeria

Il n'y a pas de compte rendu officiel du jour où le Nigeria a atteint son premier million d'utilisateurs de Bitcoin, mais l'essor du commerce de Bitcoin a été sans précédent. De nombreux particuliers et entreprises ont acheté du Bitcoin, peut-être, pour augmenter leurs revenus, et de plus, l'intérêt pour celui-ci a commencé à se renforcer de jour en jour. De plus, Bitcoin a reçu peu d'attention dans les nouvelles locales jusqu'à ce que l'histoire d' Aisha Ardo , une citoyenne nigériane qui a été kidnappée puis sauvée après que son père ait payé 15 000 $ en Bitcoin, fait la une des journaux.

Au moment où Bitcoin était assez vieux pour être l'essentiel du thé dans le milieu des affaires nigérian, il y avait beaucoup de gens qui l'achetaient, l'échangeaient et le vendaient en ligne et de plus en plus de gens ont commencé à découvrir son essence et sa rentabilité, passant à autre chose avec la réputation entachée que les fraudeurs nigérians sur Internet lui avaient déjà donnée au début de sa traction.

Le nombre de propriétaires de Bitcoin dans le pays a augmenté rapidement et son marché Bitcoin a connu un boom qui a attiré l'attention du monde entier. Mais il a fallu une enquête du FBI pour découvrir la vérité derrière le succès du Bitcoin dans le pays. Au cours de l'enquête, il a été révélé qu'entre 200 et 300 millions de dollars étaient volés chaque semaine aux États-Unis et dans d'autres pays occidentaux par le syndicat nigérian de la fraude, les Yahoo boys. L'enquête a en outre révélé que la plupart des fonds volés provenaient du plan de relance Covid-19, dont une grande partie a été obtenue frauduleusement par le syndicat.

Avec une vaste base d'utilisateurs de Bitcoin, le Nigeria est lentement devenu un pays clé du Bitcoin dans le monde, partageant la même scène avec des pays tels que les États-Unis, l'Inde, la Chine, etc. Et, s'il y a une leçon que devenir un marché Bitcoin florissant a enseigné Nigeria, c'est que la route vers l'adoption de Bitcoin n'a jamais été facile nulle part dans le monde en raison de la propension des criminels à détourner Bitcoin à des fins égoïstes.

La part du Nigéria dans l'histoire sale de Bitcoin a produit un vaste marché qui lui a valu une place dans le top dix des pays avec le plus grand nombre de commerçants de Bitcoin et il a toujours été classé comme la première destination Bitcoin dans toute l'Afrique, laissant des pays comme le Ghana, le Kenya et l'Afrique du Sud loin derrière.

Conclusion

Bitcoin n'est pas le méchant. C'est au contraire une technologie qui permet l'échange de valeur entre deux personnes sans intermédiaire. Son côté obscur est présent dans la façon dont les criminels du monde entier continuent de l'utiliser pour blanchir des produits illégaux. Les fraudeurs nigérians sur Internet, connus sous le nom de Yahoo Boys, en ont développé une obsession, car le trading de Bitcoin et de crypto est devenu un moyen de garder les fonds volés en dehors des banques pour éviter d'être détectés.

Le résultat inattendu du problème à long terme de la fraude cryptographique impliquant Yahoo Boys est la croissance rapide de l'économie cryptographique du Nigéria qui, à ce jour, est très exposée à des risques cryptographiques massifs, mais qui a un énorme potentiel de croissance encore plus importante dans un paysage réglementaire favorable. où la protection des consommateurs est reine.