Khám phá tính hợp pháp của tiền điện tử, hợp đồng thông minh và NFT vào năm 2023

Hiện tại chúng ta đã cách khá xa so với những ngày đầu tiên và vô luật pháp của tiền điện tử. Vào năm 2023, tính hợp pháp của tài sản kỹ thuật số (bao gồm NFT và stablecoin ) và hợp đồng thông minh là một vấn đề cấp bách. Các chính phủ đang vật lộn với các quy định cho ngành này, giải quyết các mối quan tâm về tài chính, hợp đồng và sở hữu trí tuệ.

Tiền điện tử phải đối mặt với các tình trạng pháp lý khác nhau trên toàn cầu, tùy thuộc hoàn toàn vào lãnh thổ và/hoặc quốc gia. Hợp đồng thông minh đặt ra những thách thức về luật hợp đồng và khả năng thực thi, trong khi NFT đặt ra câu hỏi về bản quyền và quyền sở hữu trí tuệ. Chưa kể đến các vấn đề bảo mật tài chính xung quanh các loại mã thông báo khác nhau.

Vì vậy, việc sử dụng bất kỳ loại mã thông báo và hợp đồng thông minh nào là hợp pháp? Hãy tìm hiểu nó ra.

Các lệnh cấm tiền điện tử để xem xét

Câu trả lời rất ngắn gọn cho câu hỏi trên hầu hết là có, với một số ngoại lệ —và các quy tắc địa phương cần xem xét. Sẽ không giống với một người sống ở Trung Quốc so với một người sống ở El Salvador. Ý chúng tôi muốn nói ở đây là tiền điện tử bị cấm hoàn toàn ở Trung Quốc, trong khi Bitcoin ( BTC ) là một đồng tiền hợp pháp chính thức ở El Salvador, chỉ là một ví dụ nhỏ.

Chúng ta có thể tóm tắt “tình hình pháp lý tiền điện tử” toàn cầu bằng cách đề cập đến (may mắn thay) danh sách ngắn các quốc gia đã cấm các tài sản này. Chúng tôi cũng có thể đề cập đến một số đối tác của họ, nơi tiền điện tử đã được chấp nhận và hoan nghênh.

trong cuối cùng của họ Báo cáo quy định tiền điện tử toàn cầu , công ty PwC chỉ đề cập đến ba lệnh cấm hoàn toàn đối với tiền điện tử: Trung Quốc, Qatar và Ả Rập Saudi. Tuy nhiên, ngoài mẫu của họ, các quốc gia khác được biết đến với lệnh cấm hoàn toàn tiền điện tử là Algeria, Bangladesh, Ai Cập, Iraq, Maroc, Nepal, Pa-ki-xtan , và Tunisia [ Thư viện Quốc hội Hoa Kỳ ].

Sau đó, một lần nữa, mọi thứ có vẻ tương đối về chủ đề này. Ví dụ, Những nguồn khác đề cập rằng tiền điện tử là hợp pháp ở Ả Rập Saudi, nhưng các nhà đầu tư của họ không được pháp luật bảo vệ và các ngân hàng không được phép giao dịch với họ. Và các trường hợp pháp lý đối với tiền điện tử ở Iraq rất khó hiểu. Ngân hàng trung ương của nó cấm họ vào năm 2017, nhưng dù sao thì việc áp dụng vẫn đang tăng lên.

Vì đây là những tài sản kỹ thuật số và thường là P2P (giữa người với người), nên rất khó để thực thi lệnh cấm hoàn toàn.

Một số quốc gia thân thiện với tiền điện tử

Tin tốt ở đây: theo Báo cáo của Thư viện Quốc hội Hoa Kỳ, ít nhất 103 quốc gia (53% trong số 195) đã hợp pháp hóa tiền điện tử. Bằng cách “hợp pháp hóa”, chúng tôi không có nghĩa là họ đã chấp nhận nó như một đấu thầu hợp pháp như El Salvador đã làm, mà giống như chúng được chấp nhận rộng rãi như một phương tiện thanh toán và/hoặc đầu tư và một số quy định cơ bản đã được áp dụng cho chúng. Tuy nhiên, một số khu vực pháp lý này được chào đón nhiều hơn những khu vực khác.

Tất nhiên, có lẽ quốc gia thân thiện với tiền điện tử nhất trên toàn thế giới là El Salvador, ở Trung Mỹ. Họ thậm chí đang xây dựng Thành phố Bitcoin của riêng mình và họ có mạng lưới dịch vụ tiền điện tử của riêng mình bao gồm các máy ATM và sàn giao dịch. Vào tháng 1 năm 2023, họ đã chấp thuận một khung pháp lý để giao dịch và phát hành các mã thông báo khác ngoài Bitcoin.

Cộng hòa Trung Phi (CAR) là quốc gia thứ hai chấp nhận Bitcoin như một đấu thầu hợp pháp vào năm 2022, nhưng họ đảo ngược quyết định của họ vào tháng 3 năm 2023. Điều này là do những khó khăn về kinh tế và cơ sở hạ tầng hiện tại của đất nước (chỉ 10% dân số có thể truy cập Internet). Tuy nhiên, họ vẫn có vẻ cởi mở với những tài sản này. Tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC), sango , vẫn đang hoạt động và trang web của nó hiển thị các kế hoạch xây dựng Thành phố tiền điện tử.

Bây giờ, ngoài những quốc gia này, Sloveniađược coi là vùng đất thân thiện với tiền điện tử nhất ở châu Âu. Khoảng 18% dân số của nó đang đầu tư vào tiền điện tử, so với 22% vào tài sản truyền thống. Ngoài ra, Thành phố BTC cùng tên ở Ljubljana (thủ đô của Slovenia), một trong những khu phức hợp mua sắm và giải trí lớn nhất lục địa, đang hướng tới mục tiêu trở thành một trung tâm thương mại thực sự. Thành phố Bitcoin nơi tất cả các dịch vụ tiền điện tử sẽ được hoan nghênh.

Thụy Sĩ và Đức cũng rất thân thiện với tiền điện tử . Trước đây có Thung lũng tiền điện tử (Zug) được thành lập đầu tiên, toàn bộ khu vực có nhiều công ty tiền điện tử có trụ sở chính của họ. Tuy nhiên, tiền điện tử là hợp pháp và được chào đón trong cả nước. Về phần mình, Đức miễn thuế tiền điện tử đối với các khoản đầu tư tư nhân vượt quá một năm.

Quy tắc chung cho tiền điện tử

Các quy định khác nhau ở mỗi quốc gia, nhưng thường có một bộ quy tắc luôn hiện hành cho các tổ chức và nhà đầu tư tiền điện tử. Điều đó bao gồm cổ điển Chống rửa tiền (AML) và Luật chống tài trợ khủng bố (CFT) ở mọi quốc gia . Để tránh những tội phạm tài chính này, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) như sàn giao dịch tiền điện tử và người giám sát phải áp dụng các phương pháp Biết khách hàng của bạn (KYC) phù hợp.

Crypto KYC liên quan đến xác minh danh tính, đánh giá rủi ro và giám sát giao dịch. Đặc biệt là trong trường hợp giao dịch cũng liên quan đến tiền tệ fiat (ví dụ: BTC/USD). Nói cách khác, các công ty tiền điện tử sẽ bị chính quyền địa phương giám sát chặt chẽ và có lẽ họ cần phải có giấy phép — với tất cả các yêu cầu mà điều này ngụ ý (dự trữ vốn, báo cáo, nộp thuế, v.v.)

Về phần mình, người dùng tiền điện tử giao dịch bằng tiền định danh sẽ phải chia sẻ một số dữ liệu cá nhân với các công ty đó. Ngoài ra, tùy thuộc vào quốc gia và khu vực, họ cũng phải trả một số khoản thuế đối với lợi nhuận từ tiền điện tử của mình. Có lẽ quốc gia có mức thuế cao nhất đối với tiền điện tử là Côte d'Ivoire , ở mức 60% –chỉ vì đó là thuế đánh vào tất cả thu nhập (trên một số ngưỡng), bao gồm cả tiền điện tử. Ngược lại, các quốc gia như El Salvador , Thụy sĩ , Và nước Đức không áp dụng thuế đối với việc nắm giữ dài hạn.

Hợp đồng thông minh có hợp pháp không?

Tính hợp pháp của hợp đồng thông minh có thể khác nhau tùy thuộc vào thẩm quyền và trường hợp sử dụng cụ thể. Nói chung, hợp đồng thông minh Được cân nhắc các thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý miễn là chúng đáp ứng các yêu cầu đối với một hợp đồng hợp lệ , chẳng hạn như chào hàng, chấp nhận, xem xét và ý định tạo quan hệ pháp lý. Nếu chúng có chữ ký điện tử hợp lệ (theo tiêu chuẩn quốc tế), thì chúng phải có hiệu lực pháp lý ở mọi nơi – nếu có vấn đề với mã tự thực thi của chính nó. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là việc công nhận và thực thi hợp pháp hợp đồng thông minh có thể khác nhau giữa các quốc gia và hệ thống pháp luật khác nhau.

Một số khu vực pháp lý đã thực hiện các bước để công nhận rõ ràng tính hợp lệ và khả năng thực thi của hợp đồng thông minh. Ví dụ, các quốc gia như Hoa Kỳ Và Canada đã đưa ra luật hỗ trợ việc sử dụng các hợp đồng thông minh sổ cái phân tán. Trong các khu vực pháp lý này, hợp đồng thông minh có thể được thực thi thông qua các khung pháp lý hiện có. Do đó, nếu họ đang làm điều gì đó đã là bất hợp pháp, hiệu lực của họ sẽ tự động bị vô hiệu hóa.

Tình trạng pháp lý của hợp đồng thông minh có thể không được xác định rõ ràng hoặc vẫn có thể đang phát triển ở các khu vực khác. Điều cần thiết là tham khảo ý kiến của các chuyên gia pháp lý và xem xét các luật và quy định cụ thể của khu vực tài phán có liên quan để đảm bảo tuân thủ và đánh giá khả năng thực thi của hợp đồng thông minh trong một bối cảnh cụ thể, đặc biệt nếu việc sử dụng sẽ mang tính thể chế.

Một công tắc tiêu diệt

Gần đây hơn, Nghị viện EU thông qua một dự luật bắt buộc bao gồm một "công tắc tiêu diệt" trong hợp đồng thông minh. Biện pháp này sẽ yêu cầu các ứng dụng này phải có cơ chế có thể truy cập và đảo ngược để chấm dứt quá trình thực thi của chúng trong các trường hợp cụ thể, chẳng hạn như âm mưu lừa đảo. Việc giới thiệu khóa chuyển đổi nhằm cung cấp mức độ kiểm soát và trách nhiệm giải trình, đảm bảo rằng người dùng có thể can thiệp và chấm dứt các hợp đồng có vấn đề nếu cần.

Tuy nhiên, dự luật này có thể được coi là một cuộc tấn công vào tính bất biến và phân cấp của sổ cái. Ai đó (có thể là dự án và nhóm đứng sau hợp đồng) sẽ có thể thao túng một chương trình được thiết kế đặc biệt để không bị thao túng theo bất kỳ cách nào. Ít nhất, cho đến nay, dự luật vẫn đang trong giai đoạn đàm phán.

NFT có hợp pháp không? Và bản quyền?

Trừ khi bạn đang cố gắng rửa tiền hoặc vi phạm luật bản quyền, Mã thông báo không thể thay thế (NFT) hoàn toàn hợp pháp ở mọi nơi, ngay cả ở Trung Quốc . Đó là bởi vì những mã thông báo này được coi là tác phẩm nghệ thuật hơn là phương tiện trao đổi. Như bạn có thể biết, NFT là mã thông báo duy nhất không thể phân chia và giá của chúng hoàn toàn phụ thuộc vào cộng đồng.

Bên ngoài tác phẩm nghệ thuật được liên kết, NFT về cơ bản là các giá trị băm (ID duy nhất) trên sổ cái phân tán. Đó là những gì người mua sở hữu chứ không phải bản quyền của tác phẩm nghệ thuật. Cái sau thuộc về nghệ sĩ và thậm chí còn hơn thế nữa: trong hầu hết các trường hợp, mỗi khi NFT được bán, một phần trăm trong số đó sẽ tự động được chuyển vào ví của nghệ sĩ.

Mặt khác, người tạo NFT sẽ có được giấy phép cần thiết và quyền đối với nội dung có bản quyền mà chúng mã hóa. Các nghệ sĩ cũng phải thận trọng khi sử dụng tài liệu có bản quyền hiện có trong sáng tạo của riêng họ. Luật bản quyền áp dụng cho NFT giống như áp dụng cho các dạng nội dung kỹ thuật số khác và việc hiểu các khía cạnh pháp lý này là rất quan trọng đối với nghệ sĩ cũng như nhà sưu tập.

Vì vậy, ví dụ: bạn không thể phát hành bộ sưu tập NFT gồm các anh hùng và nhân vật Marvel mà không có sự cho phép rõ ràng của Marvel. Chúng là tài liệu có bản quyền, nghĩa là không ai ngoài chủ sở hữu có thể tự do sử dụng chúng. Nếu tác phẩm nghệ thuật được liên kết với NFT là hoàn toàn nguyên bản, thì chủ sở hữu sẽ là nghệ sĩ chứ không phải ai khác — thậm chí không phải người mua, như chúng tôi đã đề cập trước đó.

Tiền riêng tư có hợp pháp không?

Tiền riêng tư là tài sản kỹ thuật số được biết đến với cơ chế ẩn danh. Thông thường, tiền điện tử có sổ cái công khai, nơi mọi người có thể tự do tham khảo các giao dịch và địa chỉ. Bitcoin (BTC) và Obyte (GBYTE) là như vậy. Các đồng tiền bảo mật như Monero (XMR) và Blackbytes (GBB) cố tình ẩn dữ liệu này khỏi công chúng, chỉ chia sẻ dữ liệu đó với các bên liên quan. Điều này có thể gây ra sự cố cho các quy tắc AML/CFT.

tiền riêng tư không được thiết kế để phạm tội, mặc dù. Chúng được phát triển để bảo vệ quyền riêng tư của người dùng và loại bỏ các bên trung gian khỏi quá trình giao dịch. Đó là lý do tại sao chúng hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, ngay cả khi một số sàn giao dịch tiền điện tử tập trung như Bittrex và Kraken đã hủy niêm yết chúng. Chúng vẫn có thể được giao dịch P2P.

Cho đến nay, chỉ có Nhật Bản, Hàn Quốc, Úc và Dubai cấm tiền riêng tư, trong khi họ hoan nghênh các loại tiền điện tử khác. Liên minh châu Âu có thể xem xét làm điều tương tự (ít nhất là một phần), theo một tài liệu bị rò rỉ : “Các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử sẽ bị cấm lưu giữ các đồng tiền nâng cao tính ẩn danh.” Đây chỉ là một khả năng cho bây giờ, mặc dù.

Stablecoin có hợp pháp không?

Stablecoin có thể là điều khiến các nhà quản lý trên toàn thế giới lo lắng nhất về tiền điện tử. Đó là bởi vì họ đánh giá giá trị của chúng sau một loại tiền tệ quốc gia (như USD hoặc EUR) hoặc, đôi khi, sau một số kim loại quý hoặc hàng hóa. Vấn đề lớn nằm ở khoản dự trữ: các tổ chức phát hành có khoản dự trữ phù hợp (tỷ lệ 1:1) để sao lưu tài sản của họ hay chúng đến từ không khí mỏng?

Trong trường hợp bạn chưa biết, chủ yếu có hai loại stablecoin: được hỗ trợ bằng tài sản và thuật toán. Trong trường hợp đầu tiên, các nhà phát hành stablecoin có một số loại dự trữ tài sản để hỗ trợ giá mã thông báo, lý tưởng nhất là theo tỷ lệ 1:1. Ví dụ: Tether Limited là công ty phát hành stablecoin Tether (USDT) và họ tuyên bố có dự trữ USD theo tỷ lệ 1:1 để sao lưu mã thông báo của họ.

Trường hợp thứ hai, stablecoin thuật toán, không có bất kỳ khoản dự phòng nào đằng sau nó. Thay vào đó, mã của họ đúc tiền mới nếu giá tăng và phá hủy một phần nguồn cung hiện tại nếu giá giảm và đó là cách họ duy trì sự ổn định về giá. Tuy nhiên, hệ thống này có thể thất bại nếu đủ các nhà đầu tư lớn thao túng cung và cầu tự nhiên. Và đó là những gì đã xảy ra với đất USD (UST) vào năm 2022, gây thiệt hại hàng tỷ đô la.

Hai nhóm

Một phần do thảm họa Terra, nhiều cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang phát triển các quy định của riêng họ đối với stablecoin. Luật mới của EU Thị trường tài sản tiền điện tử ( MiCA ) có cả một phần dành cho những tài sản này, mà họ gọi là mã thông báo được tham chiếu đến tài sản (được hỗ trợ bởi một số tài sản) và mã thông báo tiền điện tử (được hỗ trợ bởi chỉ một loại tiền tệ fiat).

Các stablecoin thuật toán phải đối mặt với những thách thức về quy định tại EU, vì các tổ chức phát hành được yêu cầu chứng minh nguồn dự trữ phù hợp để hoàn trả đầy đủ tiền của họ trên cơ sở 1:1. Loại tài sản cụ thể này dường như bị cấm trong khu vực theo luật MiCA. Ngoài ra, luật MiCA tìm cách áp đặt giới hạn khối lượng giao dịch là một triệu giao dịch mỗi ngày. Bên cạnh đó, các ngân hàng trung ương có thể phủ quyết các stablecoin lớn nếu họ lo ngại rằng họ có thể thay đổi chính sách tiền tệ.

Về phần mình, Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng (BCBS), một tổ chức thiết lập và thúc đẩy các quy định ngân hàng toàn cầu, cũng đã chia stablecoin thành hai nhóm. Nhóm 1 là mã thông báo được hỗ trợ 1:1, trong khi Nhóm 2 bao gồm các loại tiền điện tử không được hỗ trợ. Theo họ, “tổng rủi ro của các ngân hàng đối với tài sản Nhóm 2 không được vượt quá giới hạn 2% của vốn cấp 1 và thường thấp hơn 1%.

Do đó, các stablecoin thuật toán có thể bị hạn chế rất nhiều ở nhiều quốc gia. Trong khi đó, các tổ chức phát hành stablecoin được hỗ trợ sẽ cần nhiều vốn hơn và tuân thủ quy định để tiếp cận thị trường này. Nhưng tất cả những điều này có thể khác nhau ở mỗi quốc gia. Như báo cáo của PwC đã chỉ ra, các quốc gia như Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Úc, Canada, Singapore và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất đang thực hiện các quy định của riêng họ đối với stablecoin.

TL;DR

Tiền điện tử có hợp pháp không? Có, ngoại trừ một số quốc gia (thường không thuộc phương Tây). Tuy nhiên, KYC có thể áp dụng để giao dịch với các loại tiền tệ fiat.

Hợp đồng thông minh có hợp pháp không? Hầu hết là có, đặc biệt nếu chúng có chữ ký điện tử hợp lệ.

NFT có hợp pháp không? Có, ở mọi nơi, nếu bạn không vi phạm luật bản quyền. Tuy nhiên, bản quyền tác phẩm nghệ thuật sẽ luôn thuộc về nghệ sĩ (trừ khi được bán hết).

Tiền riêng tư có hợp pháp không? Có, ngoại trừ một số quốc gia. Và chúng phải được giao dịch chủ yếu theo phương thức P2P.

Và cuối cùng, stablecoin có hợp pháp không? Có, đặc biệt nếu chúng được hỗ trợ theo tỷ lệ 1:1. Ngoài ra, chúng có thể bị hạn chế, nhưng vẫn hợp pháp.