5 giải pháp hàng đầu cho vấn đề KYC cho các dự án tiền điện tử hoặc NFT

Khi tầm quan trọng của công nghệ chuỗi khối ngày càng tăng, nhiều người đang tìm cách tham gia vào thế giới tiền điện tử. Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của bất kỳ dự án tiền điện tử hoặc chuỗi khối nào là KYC/AML.

Nếu không có các thủ tục KYC/AML phù hợp, dự án của bạn có thể gặp rủi ro về gian lận và các hoạt động bất hợp pháp. Bài viết này sẽ thảo luận về các loại giải pháp KYC có sẵn và cách chọn giải pháp phù hợp cho dự án của bạn.

Chúng tôi cũng sẽ cung cấp các mẹo về cách triển khai các giải pháp này đúng cách. Cuối cùng, chúng ta sẽ thảo luận về tương lai của KYC/AML trong thế giới tiền điện tử.

KYC/AML là gì và tại sao các dự án tiền điện tử và NFT lại cần nó?

Nếu bạn tham gia vào tiền điện tử hoặc NFT, có lẽ bạn đã biết rõ về thuật ngữ " KYC/AML ". Nhưng chính xác là nó?

AML là viết tắt của "chống rửa tiền", trong khi KYC là viết tắt của "biết khách hàng của bạn". Cùng với nhau, chúng tạo thành một bộ hướng dẫn và thực tiễn tốt nhất mà các doanh nghiệp có thể sử dụng để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

Có một vài lý do tại sao các dự án tiền điện tử và NFT cần phải thực hiện nghiêm túc KYC/AML. Đầu tiên, nhiều quốc gia có luật và quy định yêu cầu các doanh nghiệp thực hiện các biện pháp KYC/AML.

Thứ hai, ngay cả khi một dự án không bắt buộc về mặt pháp lý, thì lợi ích tốt nhất của dự án là thực hiện các biện pháp KYC/AML. Điều này là do các dự án không coi trọng KYC/AML có nguy cơ trở thành vectơ rửa tiền hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.

Các loại giải pháp KYC khác nhau

Vì vậy, một số giải pháp KYC/AML tốt nhất cho các dự án tiền điện tử và NFT là gì? Dưới đây là năm trong số các tùy chọn phổ biến nhất.

#1 - Bằng chứng vững chắc

SolidProof là nhà cung cấp KYC có trụ sở tại Đức với quy trình đơn giản, hiệu quả và trơn tru, tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất. Các dịch vụ của công ty có giá cả phải chăng, không có chi phí ẩn và cung cấp dịch vụ kiểm toán miễn phí cho mọi dự án.

Hơn nữa, đội ngũ giàu kinh nghiệm của SolidProof hiểu sâu sắc về ngành công nghiệp blockchain và các yêu cầu quy định liên quan. Công ty cung cấp nhiều loại dịch vụ, bao gồm tuân thủ KYC/AML, tư vấn chuỗi khối và kiểm toán hợp đồng thông minh.

Phương pháp KYC của SolidProof thúc đẩy xác minh tài liệu, nhận dạng video và xác minh địa chỉ. Nhóm cũng đưa ra một báo cáo phân loại các lỗ hổng đã xác định theo mức độ nghiêm trọng và đề xuất các biện pháp khắc phục khả thi.

Công ty này sẽ sớm tung ra một công cụ kiểm toán tự động để giúp những người không có thời gian cho một cuộc kiểm toán cổ điển. Hệ thống tăng tốc quá trình xem xét bằng cách tự động xác minh cơ sở mã, xác định các lỗ hổng tiềm ẩn và đưa ra các đề xuất khắc phục.

#2 - Identity.com

Một giải pháp KYC phổ biến khác là Identity.com . Dự án tập trung vào xác minh danh tính phi tập trung và cung cấp một giao thức cổng và thị trường. Công ty không trao đổi thông tin cá nhân, điều này làm tăng tính bảo mật và quyền riêng tư. Dự án cũng tập trung vào phân cấp.

Identity.com thuộc danh mục giải pháp KYC mã nguồn mở. Cụ thể, điều này có thể thông qua mã thông báo CVC để truy cập theo yêu cầu, xác minh danh tính an toàn với chi phí thấp và có thể tái sử dụng. Cơ chế đặt cược cũng được áp dụng để đảm bảo hành vi tốt từ người dùng, người yêu cầu và người xác thực.

Quá trình bắt đầu khi người dùng tiếp cận người yêu cầu dịch vụ hoặc mua hàng. Người yêu cầu sẽ truy vấn ví thông tin xác thực để tìm PII bắt buộc được chứng thực bởi trình xác thực đáng tin cậy.

Sau khi người dùng phê duyệt thông tin trong ví thông tin xác thực, hệ thống sẽ chuyển thông tin đó cho người yêu cầu. Nếu không có chứng thực hợp lệ, quy trình xác thực sẽ diễn ra. (Những) người xác nhận đã cấp chứng thực được thanh toán trong quá trình này.

#3 - Phân tích chuỗi

Chainanalysis là một cái tên nổi tiếng khác trong ngành công nghiệp tiền điện tử, cung cấp nhiều giải pháp bảo mật cho các dự án tiền điện tử và NFT. Công ty có sự hiện diện toàn cầu mạnh mẽ ở New York, với các văn phòng ở một số quốc gia khác.

Chainanalysis được sinh ra như một nền tảng dữ liệu chuỗi khối thuần túy. Kể từ đó, công ty đã tăng cường cung cấp dịch vụ của mình trên thị trường tiền điện tử và hiện cung cấp một số dịch vụ liên quan đến bảo mật, chẳng hạn như:

Điều tra tiền điện tử và các chương trình đặc biệt: Đây là một bộ dịch vụ được thiết kế để giúp giải quyết các vi phạm an ninh mạng và theo dõi các khoản tiền bị đánh cắp. Nó nhắm mục tiêu đến các sàn giao dịch, tổ chức tài chính và các công ty an ninh mạng.

Phản hồi sự cố tiền điện tử: Đây là những dịch vụ được cung cấp bởi các chuyên gia để khôi phục số tiền bị mất trong trường hợp xảy ra sự cố mạng.

Đào tạo & Chứng nhận: Công ty cung cấp các khóa học về sản phẩm và nguyên tắc cơ bản về tiền điện tử.

Hơn nữa, Chainalysis cung cấp một số giải pháp cho cả dự án tiền điện tử và NFT. Chẳng hạn, giải pháp tuân thủ của nó giúp các công ty đảm bảo họ đáp ứng các quy định đang phát triển của địa phương và toàn cầu.

Giải pháp điều tra giúp các công ty phát hiện và điều tra tội phạm tiền điện tử. Giải pháp DeFi cho phép người dùng tham gia một cách an toàn vào cuộc cách mạng tài chính phi tập trung. Cuối cùng, giải pháp NFT đảm bảo quyền truy cập và kiểm soát an toàn cho NFT. Nếu bạn đang tìm kiếm một bộ giải pháp bảo mật toàn diện, thì Chainalysis là một công ty bạn nên cân nhắc.

#4 - Hình elip

Elliptic là một giải pháp tuyệt vời khác cho KYC và nhu cầu tuân thủ đối với các tổ chức tài chính truyền thống cũng như các dự án tiền điện tử và NFT. Họ cung cấp nhiều loại dịch vụ, bao gồm sàng lọc ví, giám sát giao dịch, sàng lọc VASP và thẩm định nâng cao.

Ngoài ra, họ cung cấp các dịch vụ tư vấn để giúp bạn thiết kế hoặc xem xét các thủ tục và chính sách rủi ro của mình. Bạn cũng có thể định cấu hình các quy tắc rủi ro và tiến hành đánh giá rủi ro AML với sự trợ giúp của chúng.

Một điều tuyệt vời khác về Elliptic là họ luôn cập nhật các quy định mới nhất. Điều này có nghĩa là bạn có thể tin tưởng rằng dự án của mình sẽ vẫn tuân thủ ngay cả khi bối cảnh quy định phát triển.

Elliptic có một bộ tính năng rất đa dạng. Chẳng hạn, công ty này có thể giúp bạn phát hiện các giao dịch tiền điện tử có rủi ro cao, tăng tốc kiểm tra tuân thủ và giảm thiểu can thiệp thủ công. Chúng có nhiều tính năng khác như xác định khách hàng có rủi ro cao, truy tìm nguồn và đích của tiền cũng như đơn giản hóa việc gửi SAR.

Liên quan đến lịch sử của công ty, nó được thành lập vào năm 2013 bởi James Smith và Tom Robinson. Cả hai đều có kinh nghiệm làm việc cho các tổ chức tài chính được quản lý. Nhóm đã nhận thức rõ về sự cần thiết của các công cụ tuân thủ dựa trên phân tích chuỗi khối.

#5 - Vượt qua phong tỏa

Cuối cùng, Blockpass là một giải pháp mà bạn có thể muốn xem xét cho nhu cầu KYC của dự án NFT hoặc tiền điện tử của mình. Blockpass nổi tiếng với quy trình đăng ký nhanh chóng, dễ dàng và giải pháp KYC tự động.

Blockpass cung cấp giải pháp toàn diện, đầy đủ dịch vụ cho tất cả các nhu cầu giới thiệu – bao gồm kiểm tra danh sách theo dõi AML. Nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp nhanh chóng, đơn giản và dễ tích hợp thì Blockpass đáng để xem xét.

Một khía cạnh khác cần xem xét là người dùng Blockpass tạo danh tính có thể sử dụng lại, nghĩa là việc phân phối và xác minh tài liệu là các quy trình được sắp xếp hợp lý. Điều này có thể cực kỳ hữu ích cho dự án của bạn nếu bạn có kế hoạch giới thiệu nhiều người dùng.

Hơn nữa, Blockpass được biết đến là một trong những giải pháp KYC hợp lý nhất trên thị trường. Nếu chi phí là mối quan tâm đáng kể đối với dự án của bạn, thì Blockpass là một giải pháp mà bạn muốn xem xét.

Cuối cùng, hãy nhớ rằng Blockpass là một mạng phi tập trung gồm hơn một triệu người đam mê tiền điện tử. Đây là một cộng đồng khổng lồ gồm những người mà bạn có thể khai thác cho dự án của mình. Lịch sử tiền điện tử gần đây đã chứng minh rằng các cộng đồng có thể đóng một vai trò quan trọng trong sự thành công hay thất bại của một dự án.

Cách chọn giải pháp KYC phù hợp cho dự án của bạn

Tại thời điểm này, điều cần thiết là phải hiểu cách chọn cái tốt nhất cho dự án của bạn. Các yếu tố bạn phải xem xét khi chọn nhà cung cấp KYC là:

Phạm vi tiếp cận toàn cầu của nhà cung cấp: Bạn sẽ phải xem xét liệu nhà cung cấp có phạm vi tiếp cận toàn cầu hay không. Không có điểm nào trong việc lựa chọn một nhà cung cấp không có phạm vi tiếp cận toàn cầu. Lựa chọn này sẽ giới hạn số lượng người tham gia vào dự án của bạn.

Quy trình giới thiệu của nhà cung cấp: Nhà cung cấp mà bạn chọn phải có quy trình giới thiệu đơn giản và dễ sử dụng. Nếu nhà cung cấp có quy trình giới thiệu phức tạp, điều đó sẽ ngăn cản mọi người tham gia vào dự án của bạn.

Hỗ trợ khách hàng của nhà cung cấp: Bạn phải chọn một nhà cung cấp cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng xuất sắc. Điều này rất quan trọng vì bạn sẽ cần liên hệ với nhà cung cấp nếu có bất kỳ vấn đề nào với quy trình KYC.

Định giá của nhà cung cấp: Bạn phải chọn một nhà cung cấp đưa ra mức giá cạnh tranh. Việc chọn một nhà cung cấp tính phí cắt cổ là vô ích vì nó sẽ ngăn cản mọi người tham gia vào dự án của bạn.

Nếu xem xét các yếu tố trên, bạn có thể chọn giải pháp KYC tốt nhất cho dự án của mình.

Mẹo triển khai cho các giải pháp KYC

Như đã hứa, đây là năm mẹo để triển khai thành công giải pháp KYC cho dự án tiền điện tử hoặc NFT của bạn:

1. Xác định cơ sở khách hàng và thị trường mục tiêu của bạn. Điều này sẽ giúp bạn xác định giải pháp KYC nào phù hợp với mình.
2. Thực hiện nghiên cứu của bạn và so sánh các nhà cung cấp KYC khác nhau. Đảm bảo đọc các nhận xét và so sánh giá cả.
3. Đảm bảo giải pháp KYC bạn chọn tuân thủ tất cả các quy định có liên quan.
4. Kiểm tra kỹ lưỡng giải pháp KYC của bạn trước khi triển khai cho toàn bộ cơ sở khách hàng của bạn.
5. Có kế hoạch xử lý dữ liệu khách hàng sau khi quá trình KYC của bạn hoàn tất. Đảm bảo bạn có các biện pháp bảo mật thích hợp để bảo vệ dữ liệu này.

Làm theo các mẹo này đảm bảo rằng dự án tiền điện tử hoặc NFT của bạn sẽ tuân thủ tất cả các quy định KYC. Bằng cách này, bạn sẽ có thể có một quá trình triển khai suôn sẻ.

Kết thúc - Tương lai của KYC/AML trong Thế giới tiền điện tử

Tương lai của KYC/AML trong thế giới tiền điện tử có vẻ tươi sáng. Với ngày càng nhiều dự án triển khai các giải pháp KYC, chúng tôi nhận thấy một bước tiến tới một ngành công nghiệp tuân thủ và quy định hơn.

Đây là một sự phát triển tích cực vì nó sẽ giúp hợp pháp hóa ngành và thu hút nhiều nhà đầu tư chính thống hơn.

Cũng được xuất bản ở đây.