A medida que crece la importancia de la tecnología blockchain, muchas personas buscan formas de involucrarse en el mundo de las criptomonedas. Uno de los aspectos más importantes de cualquier proyecto de criptomoneda o blockchain es KYC/AML. Sin los procedimientos KYC/AML adecuados, su proyecto podría estar en riesgo de fraude y actividades ilegales. Este artículo discutirá los tipos de soluciones KYC disponibles y cómo elegir la adecuada para su proyecto. También proporcionaremos consejos sobre cómo implementar estas soluciones correctamente. Finalmente, discutiremos el futuro de KYC/AML en el mundo criptográfico. ¿Qué es KYC/AML y por qué los proyectos criptográficos y NFT lo necesitan? Si está involucrado en criptomonedas o NFT, probablemente conozca bien el término " ". ¿Pero qué es exactamente? KYC/AML AML significa "antilavado de dinero", mientras que KYC significa "conozca a su cliente". Juntos, forman un conjunto de pautas y mejores prácticas que las empresas pueden usar para prevenir actividades ilegales. Hay algunas razones por las que los proyectos de criptografía y NFT deben tomar en serio KYC/AML. Primero, muchos países tienen leyes y regulaciones que requieren que las empresas implementen medidas KYC/AML. En segundo lugar, incluso si un proyecto no está legalmente obligado a hacerlo, aún le conviene al proyecto tomar medidas KYC/AML. Esto se debe a que los proyectos que no toman en serio KYC/AML corren el riesgo de convertirse en vectores de lavado de dinero u otras actividades ilegales. Los diferentes tipos de soluciones KYC Entonces, ¿cuáles son algunas de las mejores soluciones KYC/AML para proyectos criptográficos y NFT? Aquí hay cinco de las opciones más populares. #1 - Prueba sólida es un proveedor de KYC con sede en Alemania con un proceso simple, eficiente y fluido que se adhiere a los más altos estándares de seguridad. Los servicios de la empresa son asequibles, no tienen costos ocultos y ofrecen una auditoría gratuita para cada proyecto. SolidProof Además, el equipo altamente experimentado de SolidProof comprende profundamente la industria de la cadena de bloques y los requisitos reglamentarios relacionados. La empresa ofrece una amplia gama de servicios, incluido el cumplimiento de KYC/AML, consultoría de blockchain y auditoría de contratos inteligentes. La metodología KYC de SolidProof aprovecha la verificación de documentos, la identificación por video y la verificación de direcciones. El equipo también entrega un informe que clasifica las vulnerabilidades identificadas por gravedad y sugiere posibles medidas de remediación. Esta empresa pronto lanzará una herramienta de auditoría automatizada para ayudar a quienes no tienen tiempo para una auditoría clásica. El sistema acelera el proceso de revisión al verificar automáticamente el código base, identificar vulnerabilidades potenciales y brindar recomendaciones de reparación. #2 - Identidad.com Otra solución popular de KYC es . El proyecto se centra en la verificación de identidad descentralizada y ofrece un protocolo de mercado y puerta de enlace. La empresa no comercializa información personal, lo que aumenta la seguridad y la privacidad. El proyecto también se centra en la descentralización. Identity.com Identity.com entra en la categoría de soluciones KYC de código abierto. Específicamente, esto es posible a través de tokens CVC para acceder a la verificación de identidad segura y bajo demanda que es de bajo costo y reutilizable. También existe un mecanismo de participación para garantizar el buen comportamiento de los usuarios, solicitantes y validadores. El proceso comienza cuando un usuario se acerca a un solicitante de un servicio o compra. El solicitante consultará la billetera de credenciales para obtener la PII requerida certificada por un validador confiable. Una vez que el usuario aprueba la información en la billetera de credenciales, el sistema la transfiere al solicitante. Si no hay una certificación válida disponible, se llevará a cabo un proceso de validación. Los validadores que emitieron las certificaciones reciben su pago en este proceso. #3 - Análisis en cadena es otro nombre famoso en la industria de las criptomonedas, que ofrece muchas soluciones de seguridad para proyectos de criptomonedas y NFT. La empresa tiene una fuerte presencia global en Nueva York, con oficinas en varios otros países. Chainanalysis Chainanalysis nació como una plataforma de datos pura de blockchain. Desde entonces, la empresa ha mejorado su oferta en el criptomercado y ahora ofrece varios servicios relacionados con la seguridad, como: Investigaciones criptográficas y programas especiales: este es un conjunto de servicios diseñados para ayudar a resolver las infracciones de seguridad cibernética y rastrear los fondos robados. Se dirige a bolsas de valores, instituciones financieras y empresas de ciberseguridad. Respuesta a incidentes criptográficos: estos son servicios ofrecidos por profesionales para recuperar fondos perdidos en caso de un incidente cibernético. Capacitación y certificación: la empresa ofrece cursos de productos y fundamentos criptográficos. Además, Chainalysis ofrece varias soluciones para proyectos criptográficos y NFT. Por ejemplo, su solución de cumplimiento ayuda a las empresas a garantizar que cumplan con las regulaciones locales y globales en evolución. La solución de investigaciones ayuda a las empresas a detectar e investigar delitos criptográficos. La solución DeFi permite a los usuarios participar de forma segura en la revolución financiera descentralizada. Por último, la solución NFT garantiza un acceso y controles seguros para los NFT. Si está buscando un conjunto completo de soluciones de seguridad, Chainalysis es una empresa que debe considerar. #4 - Elíptica es otra solución excelente para las necesidades de cumplimiento y KYC de las instituciones financieras tradicionales y los proyectos de criptomonedas y NFT. Ofrecen una amplia gama de servicios, que incluyen verificación de billetera, monitoreo de transacciones, verificación de VASP y diligencia debida mejorada. Elliptic Además, ofrecen servicios de consulta para ayudarte a diseñar o revisar tus políticas y procedimientos de riesgos. También puede configurar reglas de riesgo y realizar evaluaciones de riesgo AML con su ayuda. Otra gran ventaja de Elliptic es que siempre están al día con las últimas regulaciones. Esto significa que puede estar seguro de que su proyecto seguirá cumpliendo con los requisitos incluso a medida que evoluciona el panorama regulatorio. Elliptic tiene un conjunto muy diversificado de características. Por ejemplo, esta empresa puede ayudarlo a detectar transacciones criptográficas de alto riesgo, acelerar los controles de cumplimiento y minimizar la intervención manual. Tienen muchas otras funciones, como la identificación de clientes de alto riesgo, el seguimiento del origen y el destino de los fondos y la simplificación de las presentaciones de SAR. En cuanto a la historia de la empresa, fue fundada en 2013 por James Smith y Tom Robinson. Ambos tenían experiencia trabajando para instituciones financieras reguladas. El equipo era muy consciente de la necesidad de herramientas de cumplimiento basadas en análisis de blockchain. #5 - Paso de bloque Finalmente, es una solución que puede considerar para las necesidades de KYC de su proyecto criptográfico o NFT. Blockpass es famoso por su proceso de registro rápido y fácil y su solución KYC automatizada. Blockpass Blockpass ofrece una solución integral de servicio completo para todas las necesidades de incorporación, incluidas las verificaciones de la lista de vigilancia AML. Si está buscando una solución rápida, simple y fácil de integrar, vale la pena considerar Blockpass. Otro aspecto a considerar es que los usuarios de Blockpass crean una identidad reutilizable, lo que significa que la entrega y verificación de la documentación son procesos simplificados. Esto podría ser extremadamente útil para su proyecto si planea incorporar muchos usuarios. Además, Blockpass es conocido por ser una de las soluciones KYC más asequibles del mercado. Si el costo es una preocupación importante para su proyecto, Blockpass es una solución que querrá considerar. Finalmente, tenga en cuenta que Blockpass es una red descentralizada de más de un millón de entusiastas de las criptomonedas. Esta es una gran comunidad de personas a las que podrías recurrir para tu proyecto. La criptohistoria reciente ha demostrado que las comunidades pueden desempeñar un papel importante en el éxito o el fracaso de un proyecto. Cómo elegir la solución KYC adecuada para su proyecto En este punto, es fundamental comprender cómo seleccionar el mejor para su proyecto. Los factores que debe considerar al elegir un proveedor de KYC son: El alcance global del proveedor: Tendrás que considerar si el proveedor tiene un alcance global o no. No tiene sentido seleccionar un proveedor sin alcance global. Esta elección limitará el número de personas que participan en su proyecto. El proceso de incorporación del proveedor: El proveedor que seleccione debe tener un proceso de incorporación simple y fácil de usar. Si el proveedor tiene un proceso de incorporación complejo, disuadirá a las personas de participar en su proyecto. La atención al cliente del proveedor: debe seleccionar un proveedor que ofrezca una excelente atención al cliente. Esto es importante ya que deberá ponerse en contacto con el proveedor por cualquier problema con el proceso KYC. El precio del proveedor: debe seleccionar un proveedor que ofrezca precios competitivos. Elegir un proveedor que cobra tarifas exorbitantes es inútil, ya que disuadirá a las personas de participar en su proyecto. Si considera los factores anteriores, puede seleccionar la mejor solución KYC para su proyecto. Consejos de implementación para soluciones KYC Como se prometió, aquí hay cinco consejos para implementar con éxito una solución KYC para su proyecto criptográfico o NFT: Defina su base de clientes y su mercado objetivo. Esto lo ayudará a determinar qué solución KYC es adecuada para usted. Investigue y compare diferentes proveedores de KYC. Asegúrese de leer reseñas y comparar precios. Asegúrese de que su solución KYC elegida cumpla con todas las regulaciones relevantes. Pruebe su solución KYC a fondo antes de implementarla en toda su base de clientes. Tenga un plan para manejar los datos de los clientes una vez que se complete su proceso KYC. Asegúrese de tener las medidas de seguridad adecuadas para proteger estos datos. Seguir estos consejos garantiza que su proyecto criptográfico o NFT cumplirá con todas las regulaciones de KYC. De esta manera, podrá tener un proceso de implementación fluido. Conclusión: el futuro de KYC/AML en el criptomundo El futuro de KYC/AML en el mundo de las criptomonedas se ve brillante. Con más y más proyectos que implementan soluciones KYC, vemos un movimiento hacia una industria más regulada y compatible. Este es un desarrollo positivo, ya que ayudará a legitimar la industria y atraer a más inversores principales. También publicado aquí.
