Yapay Zeka Sigorta Sektörünü Nasıl Dönüştürüyor?

Kolaylaştırılmış müşteri deneyimi, artan verimlilik ve maliyet düşüşü, sigortacıların yapay zekayı (AI) dahili ve müşteriye dönük süreçlerine entegre ederek elde ettiği birçok avantajdan bazılarıdır.

Geleneksel imajına meydan okuyan sigorta şirketleri, günümüzde rahatlığı teşvik eden, geleneksel sigorta uygulamalarını dönüştüren yenilikçi çözümleri benimsiyor.

Sigortacılık, tazminat talepleri işleme veya büyük miktarda veriyi analiz ederek riskleri doğru bir şekilde değerlendirme olsun, yapay zeka çözümleri sigorta sektörünün tüm köşelerine giden yolu açıyor.

Sigorta, çok miktarda dahili ve harici veriyi iyileştirmek için makine öğrenimi (ML), derin öğrenme gibi yapay zeka tabanlı teknolojilerden ve sinir ağları gibi ilgili teknolojilerden büyük ölçüde yararlanabilir.

Yapay zekanın sigortacılıktaki derin rolünü keşfetmek, uygulamalarını ve mevcut eğilimleri öğrenmek için daha derinlere inelim.

Sigorta Şirketleri İçin Yapay Zeka Kullanmanın Faydaları

Yapay zekayı sigortaya entegre etmek, siber güvenlik riskleriyle ilgili temel endişeler nedeniyle sıkıcı olabilir. Şirketlerin bu teknolojiyi sorumlu bir şekilde kullanmak için temel kurallar oluşturması ve aynı zamanda yüksek etkili kullanım durumları için onu seçerken güvenilirliğini ve doğruluğunu öğrenmesi gerekiyor.

Ancak dünya yapay zekanın neler yapabileceğini keşfettikçe, sağladığı kolaylık ve otomasyondan kaçınmak da zorlaştı. Yapay zekanın belirgin faydalarından bazıları şunlardır:

1. Gelişmiş Verimlilik

Sigorta sektörünün her gün önemli miktarda dijital veriyle uğraşması gerekiyor. Bu verileri yapılandırılmış bir formatta bulmak bir lütuf, bu olmadığında ise bir lanet olabilir. Yapay zeka, verileri hızlı bir şekilde iyileştirme ve yapılandırma potansiyeline sahip olup çalışanların daha yüksek değerli görevlere odaklanmasına olanak tanır.

2. Azalan Maliyetler

Bir görev daha hızlı tamamlandığında, her bir görevi gerçekleştirmenin maliyeti azalır. Ayrıca çalışanların zamanlarını ve enerjilerini sıradan görevlerle harcamalarına gerek kalmadığı için çalışan memnuniyeti de artar.

3. Kolaylaştırılmış Müşteri Deneyimi

Yapay zekayı müşteriyle yüz yüze olduğunuz süreçlerinize uygulamak, onlara erişimi kolay ve kolaylaştırılmış bir sigorta süreci sağlar. Mutlu bir müşteri, herhangi bir hizmet sağlayıcının başarabileceği en dikkat çekici başarılardan biridir. Müşterilerinize güven aşılar ve tekrarlanan işlere daha fazla katkıda bulunur.

Yapay Zeka Çözümleri Sigorta Sektörünü Nasıl Yeniden Şekillendiriyor?

Sigortacılık ortamı son derece rekabetçidir. Bu nedenle rekabet avantajı elde etmek için otomasyon teknolojilerini benimsemek zorunlu hale geldi.

Yapay zeka, poliçe yönetimi, veri girişi, belge işleme ve ölçeklendirme işlemleri gibi tekrarlanan görevleri otomatikleştirerek sigortacılara büyük değer sunuyor. Yapay zeka gibi ileri teknolojileri entegre etmenin zahmetli ve zaman alan sigorta prosedürlerini nasıl hızlandırabileceğini keşfedelim.

1. Taleplerin Etkin Bir Şekilde Ele Alınması

Sigortacıların, talep sahibinin belirli bir talep için alacağı anlayışı belirlemek için poliçeleri ayrıntılı olarak manuel olarak değerlendirmesi gerekir. Tanıtımı talep işleme otomasyonu bu süreyi ve manuel doğrulamayla karşılaşılan sorunları azaltabilir. Sigorta şirketleri operasyonel verimliliği artırmak için yapay zeka, RPA ve IoT'den yararlanıyor.

2. Risk Değerlendirmesi

Başvuru sahipleri, sigorta formlarını manuel olarak doldurarak risk değerlendirme sürecini gerçekleştirdiler. Burada, davacının hatası veya sahtekarlığı nedeniyle risk değerlendirmelerinin hatalı yapılması olasılığı artmaktadır.

Bağlantının ve IoT cihazlarının yükselişi, sigortacıların doğru bilgilerle daha büyük veri kümeleri toplamasına olanak tanıyor. Ayrıca sigorta şirketlerinin metin kaynaklarında istedikleri bilgileri bulmalarına yardımcı olan Doğal Dil İşleme (NLP) kullanılarak risk değerlendirmeleri geliştirilebilir.

3. Dolandırıcılığın Tespiti ve Önlenmesi

Etrafında 1 trilyon dolar Sigorta sektöründe primler yoluyla tahsil edilmektedir. Risklerin bu kadar yüksek olması nedeniyle dolandırıcılık riski de katlanarak artıyor. Sağlık dışı sigorta dolandırıcılığının maliyeti her yıl 40 milyar doların üzerindedir. Bu da prim miktarının yıllık 400 dolardan 700 dolara yükselmesine neden oluyor.

Makine öğrenimi dolandırıcılık tespiti dolandırıcılığın tespit edilmesi ve önlenmesi açısından bir nimettir. Çok miktarda veriyi analiz etmek, şüpheli kalıpları öğrenebilir ve sigorta şirketlerini potansiyel dolandırıcılığa karşı gerçek zamanlı olarak uyarabilir. Yapay zeka, parasal kayıpları azaltarak, operasyonel bütünlüğü koruyarak ve riskleri yöneterek sigortacılara yardımcı olur. İşletmeyi ve poliçe sahiplerini dolandırıcılık faaliyetlerine karşı koruyarak güçlendirir.

4. FNOL'lerin raporlanması

Sigortada yapay zekadan yararlanılarak ilk kayıp bildirimi minimum insan müdahalesiyle raporlanabilir, yönlendirilebilir, önceliklendirilebilir ve atanabilir. Chatbot'lar bu süreci desteklemek için kullanılabilir ve müşterilere olaylarını her zaman ve her yerde kaydetme kolaylığı sunar.

5. Günlük Operasyonları Hızlandırın

Yapay zekanın günlük operasyonlara dahil edilmesi müşteri deneyimini geliştirebilir. Chatbot'lar, bir süreci başlatırken ve bilgiyi sonraki uyumlu sürece aktarırken son derece verimlidir; bu da süreci daha sorunsuz, daha hızlı ve hatasız hale getirir.

Yapay zeka destekli sohbet robotları, müşterinin profilini ve geçmişini öğrenerek ürünlerin çapraz satışını ve üst satışını yapabilir. Yapay zekayı ölçeklendirme operasyonlarında tam potansiyeliyle kullanan insan kaynakları, diğer önemli ve stratejik roller için de kullanılabilir.

6. Kayıp Tahmininin Yapılması

Görüntüleri kullanarak hasarları değerlendirmek, derin öğrenme, makine öğrenimi ve OCR gibi yapay zeka teknolojisindeki en son gelişmeler sayesinde son derece kolay hale geldi. Yalnızca hasarlı nesnenin bir resmini yükleyerek hasarın boyutu saniyeler içinde belirlenebilir. Buna ek olarak, bu teknisyenler potansiyel kayıpları tahmin etmek ve değerli öneriler sunmak üzere daha fazla eğitilebilirler.

Çözüm

Günümüzün dinamik iş ortamında, rekabet avantajı elde etmek için yapay zekadan yararlanmak çok önemlidir. İleri teknolojileri erkenden benimseyen, süreçlerini müşteriler ve çalışanlar için esnek hale getiren sigorta şirketleri benzeri görülmemiş bir başarıya imza atıyor.

Sigorta gibi veriye dayalı karar almaya büyük ölçüde bağımlı olan endüstriler, yapay zeka çözümlerini entegre etmeye giderek daha fazla yöneliyor. Otomasyon, özellikle sigorta sektöründe, başvurudan tazminat ödemesine kadar tüm süreci iyileştirmektedir. Sigortacılıkta yapay zeka hâlâ gelişmekte olmasına rağmen önemli bir dönüşüm potansiyeli taşıyor.

Sigorta sektöründe çok sayıda yapay zeka kullanım durumu var ve şirketlerin bu teknolojiyi ne kadar hızlı benimseyecekleri rekabet avantajlarını belirleyecek.