Wie KI die Versicherungsbranche verändert

Optimiertes Kundenerlebnis, höhere Effizienz und Kostensenkung sind einige der vielen Vorteile, die Versicherer durch die Integration künstlicher Intelligenz (KI) in ihre internen und kundenorientierten Prozesse erzielen.

Versicherungsunternehmen trotzen ihrem traditionellen Image und setzen heute auf innovative Lösungen, die den Komfort steigern und herkömmliche Versicherungspraktiken verändern.

Ob Underwriting, Schadensbearbeitung oder genaue Risikobewertung durch die Analyse großer Datenmengen – KI-Lösungen ebnen den Weg in alle Bereiche der Versicherungsbranche.

Versicherungen können enorm von KI-basierten Technologien wie maschinellem Lernen (ML), Deep Learning und verwandten Technologien wie neuronalen Netzen profitieren, um große Mengen interner und externer Daten zu verfeinern.

Lassen Sie uns tiefer eintauchen, um die tiefgreifende Rolle der KI im Versicherungswesen zu erkunden und ihre Anwendungen und aktuellen Trends kennenzulernen.

Vorteile des Einsatzes von KI für Versicherungsunternehmen

Die Integration von KI für Versicherungen kann mühsam sein und Bedenken hinsichtlich Cybersicherheitsrisiken mit sich bringen. Unternehmen müssen Grundregeln für den verantwortungsvollen Umgang mit dieser Technologie festlegen und gleichzeitig die Zuverlässigkeit und Genauigkeit bei der Auswahl für Anwendungsfälle mit großer Auswirkung erlernen.

Doch während die Welt entdeckt, wozu KI fähig ist, ist es schwierig geworden, sich der Einfachheit und Automatisierung zu entziehen, die sie bietet. Zu den offensichtlichen Vorteilen der KI gehören:

1. Verbesserte Effizienz

Die Versicherungsbranche muss täglich mit einer erheblichen Menge digitaler Daten umgehen. Es kann ein Segen sein, diese Daten in einem strukturierten Format zu finden, und ein Fluch, wenn dies nicht der Fall ist. KI birgt das Potenzial, Daten schnell zu verfeinern und zu strukturieren, sodass sich Mitarbeiter auf wichtigere Aufgaben konzentrieren können.

2. Reduzierte Kosten

Wenn eine Aufgabe schneller erledigt wird, sinken die Kosten für die Ausführung jeder Aufgabe. Es erhöht auch die Zufriedenheit der Mitarbeiter, da diese ihre Zeit und Energie nicht mit alltäglichen Aufgaben verschwenden müssen.

3. Optimiertes Kundenerlebnis

Durch die Anwendung von KI auf Ihre kundenorientierten Prozesse erhalten diese einen leicht zugänglichen und optimierten Versicherungsprozess. Ein zufriedener Kunde ist eine der bemerkenswertesten Leistungen, die ein Dienstleister erreichen kann. Es schafft Vertrauen bei Ihren Kunden und trägt zu mehr Folgegeschäften bei.

Wie verändern KI-Lösungen die Versicherungsbranche?

Die Versicherungslandschaft ist hart umkämpft. Daher ist die Einführung von Automatisierungstechnologien unerlässlich geworden, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen.

KI bietet Versicherern einen enormen Mehrwert, indem sie wiederkehrende Aufgaben wie die Verwaltung von Policen, die Dateneingabe, die Dokumentenverarbeitung und Skalierungsvorgänge automatisiert. Lassen Sie uns untersuchen, wie die Integration fortschrittlicher Technologien wie KI mühsame und zeitaufwändige Versicherungsverfahren beschleunigen kann.

1. Effiziente Schadensbearbeitung

Versicherer müssen die Policen manuell im Detail bewerten, um festzustellen, welches Verständnis ein Anspruchsteller für einen bestimmten Anspruch erhalten würde. Wir stellen vor Automatisierung der Schadensbearbeitung kann diesen Zeitaufwand und die Probleme bei der manuellen Überprüfung reduzieren. Versicherungsunternehmen nutzen KI, RPA und IoT, um die betriebliche Effizienz zu steigern.

2. Risikobewertung

Die Antragsteller führten den Risikobewertungsprozess durch und füllten die Versicherungsformulare manuell aus. Hier erhöht sich die Möglichkeit unzutreffender Risikoeinschätzungen aufgrund von Fehlern oder Unehrlichkeit des Klägers.

Der Aufstieg von Konnektivität und IoT-Geräten ermöglicht es Versicherern, größere Datensätze mit genauen Informationen zu sammeln. Darüber hinaus können Risikobewertungen durch Natural Language Processing (NLP) verbessert werden, was Versicherungsunternehmen dabei hilft, die gewünschten Informationen in Textquellen zu finden.

3. Betrug erkennen und verhindern

Um 1 Billion Dollar wird über Prämien in der Versicherungswirtschaft eingenommen. Bei so hohen Einsätzen steigt auch das Betrugsrisiko exponentiell. Die Kosten für Betrug außerhalb der Krankenversicherung belaufen sich jedes Jahr auf über 40 Milliarden US-Dollar. Dadurch steigt die Prämienhöhe von 400 auf 700 US-Dollar pro Jahr.

Betrugserkennung durch maschinelles Lernen ist ein Segen für die Aufdeckung und Verhinderung von Betrug. Durch die Analyse großer Datenmengen können verdächtige Muster erkannt und Versicherer in Echtzeit vor potenziellem Betrug gewarnt werden. KI unterstützt Versicherer, indem es finanzielle Verluste reduziert, die betriebliche Integrität aufrechterhält und Risiken verwaltet. Es stärkt das Unternehmen und die Versicherungsnehmer, indem es sie vor betrügerischen Aktivitäten schützt.

4. Meldung von FNOLs

Durch den Einsatz von KI im Versicherungswesen kann die erste Schadensmeldung mit minimalem menschlichen Eingriff gemeldet, weitergeleitet, sortiert und zugeordnet werden. Chatbots können diesen Prozess unterstützen und bieten Kunden die Möglichkeit, ihre Vorfälle jederzeit und überall zu melden.

5. Beschleunigen Sie den täglichen Betrieb

Die Einführung von KI in alltäglichen Abläufen kann das Kundenerlebnis verbessern. Chatbots sind äußerst effizient, wenn es darum geht, einen Prozess einzuleiten und die Informationen an den darauffolgenden ausgerichteten Prozess weiterzuleiten, wodurch der Prozess reibungsloser, schneller und fehlerfrei wird.

KI-gestützte Chatbots können Cross- und Upselling-Produkte anbieten, indem sie das Profil und die Historie des Kunden erlernen. Durch die volle Ausschöpfung des KI-Potenzials bei der Skalierung von Abläufen können Humanressourcen für andere wichtige und strategische Rollen eingesetzt werden.

6. Durchführung einer Verlustschätzung

Die Schadensbeurteilung anhand von Bildern ist dank der neuesten Fortschritte in der KI-Technologie wie Deep Learning, maschinellem Lernen und OCR äußerst einfach geworden. Indem Sie lediglich ein Bild des beschädigten Objekts hochladen, kann das Ausmaß des Schadens innerhalb von Sekunden ermittelt werden. Darüber hinaus können diese Techniker weiter geschult werden, um potenzielle Verluste vorherzusagen und wertvolle Empfehlungen abzugeben.

Abschluss

In der heutigen dynamischen Geschäftslandschaft ist der Einsatz von KI von entscheidender Bedeutung, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Versicherungsunternehmen, die fortschrittliche Technologien frühzeitig einführen und so ihre Prozesse für Kunden und Mitarbeiter flexibel gestalten, erzielen beispiellose Erfolge.

Branchen, die stark auf datengesteuerte Entscheidungen angewiesen sind, wie etwa Versicherungen, tendieren zunehmend zur Integration von KI-Lösungen. Automatisierung verbessert insbesondere im Versicherungsbereich den gesamten Prozess von der Antragstellung bis zur Schadensregulierung. Obwohl KI im Versicherungswesen noch im Entstehen begriffen ist, birgt sie das Potenzial für einen erheblichen Wandel.

Im Versicherungssektor gibt es zahlreiche KI-Anwendungsfälle, und wie schnell Unternehmen diese Technologie übernehmen, wird über ihren Wettbewerbsvorteil entscheiden.