5 шагов, чтобы признать законный централизованный криптосервис

К сожалению, в онлайн-мире легче подвергнуться мошенничеству, и криптовалюты от этого не спасены. Их внутренние платформы в основном безопасны и полезны, но централизованные посредники вокруг них — совсем другой случай. Существуют законные криптобиржи и проекты, но есть и злонамеренные подражатели и бренды, созданные только для того, чтобы украсть монеты своих последователей.

«Централизованный» означает, что что-то (часто власть) сосредоточено в центральной точке, отдельном человеке или группе. В данном случае и для конечных пользователей криптовалют это означает, что хранение ваших средств и/или окончательные правила игры находятся в руках компании или организации. Так работают, например, большинство криптобирж с фиатным выходом. В этой статье мы углубимся в потенциальные тревожные сигналы, которые могут иметь эти проекты, а в следующей статье мы поговорим о различных тревожных признаках для децентрализованных проектов.

К счастью, почти всегда можно отличить законную платформу от нелегальной. Есть много очевидных тревожных сигналов, которые мы можем обнаружить на виду, если просто посмотрим в правильном направлении. Давайте узнаем об этом больше.

Основные знаки

Вероятно, первое, что вы посетите, когда заинтересуетесь определенной монетой, биржей или любым другим связанным брендом, — это их веб-сайт или учетная запись в социальной сети. В первом случае в законном проекте вы должны найти несколько вещей (ссылок): раздел «О нас» или «Команда», условия, контактные данные или систему поддержки, соответствующие документы (whitepaper, дорожную карту, блог, уведомления о конфиденциальности и т. д.) и, конечно же, легкодоступный продукт или услуга.

Если большинство из этих предметов отсутствуют, это большой красный флаг, и вам достаточно просто выбросить его. Если они более или менее есть, но товар или услуга, которые они описывают, — это всего лишь обещание или поступление, а они все равно уже просят деньги, это тоже очень плохой знак. Это может быть, например, предложение новых токенов в предварительной продаже без технического документа и с анонимной командой. Это огромное «нет» для инвесторов.

Дополнительные детали также имеют свой вес. Вы должны знать, как долго существует проект – чем дольше, тем лучше. URL-адрес без сертификата SSL (обычный зеленый замок) или URL-адрес, написанный не совсем так, как название бренда, который вы ищете (например, Obite.com/ Обайт.орг ) являются более чем подозрительными признаками. В последнем случае вы наверняка окажетесь на сайте-подражателе. Неработающие ссылки, которые выглядят так, как будто они есть, но вы не можете щелкнуть по ним или перенаправить на неправильные разделы; а также неправильное правописание и грамматика на языке оригинала считаются обычными предупреждениями.

В социальных сетях, таких как X (Twitter), полезно проверять уникальный ник (@) каждого пользователя, его значки подтверждения, если таковые имеются, а также количество подписчиков или размер их сообщества. В любом случае лучше всегда проверять другие источники о проекте, начиная с его официального сайта.

Прочтите их документы

Мы все это сделали: просто примите условия, не читая их. Не делайте этого, если вы имеете дело с активами и инвестициями, потому что вы можете легко потерять их все. Вам придется сесть и прочитать их, включая такие разделы, как «Юридическая информация», «Конфиденциальность», «Предупреждения» и другие конкретные правила, если таковые имеются. В случае криптопроектов, таких как первоначальные предложения монет (ICO) или выпуски новых монет или платформ, помимо вышеизложенного, вам также придется прочитать их технический документ и дорожную карту — они должны быть доступны в законных проектах.

В официальном документе излагаются цели проекта, технология, варианты использования, токеномика, а иногда также включается дорожная карта (планы на будущее). Законный проект должен иметь хорошо написанный, подробный технический документ, в котором ясно и прозрачно объясняется его видение. Итак, первое, что нужно проверить в этом документе, — является ли он оригиналом. В Интернете есть несколько бесплатных средств проверки на плагиат, которые позволят вам, например, анализировать большие разделы. Многие мошенники не станут создавать что-то с нуля.

Затем найдите четкую формулировку проблемы и ее цель, поскольку законные проекты направлены на решение реальных проблем с помощью реальных решений. Будьте осторожны с нереалистичными обещаниями высокой прибыли или используйте слишком агрессивный маркетинговый язык, не предоставляя доказательств в поддержку своих утверждений. Кроме того, обратите внимание на технические детали, представленные в техническом документе; Если технология или решение неясны, слишком сложны или не имеют достаточной детализации, это может указывать на отсутствие понимания или прозрачности со стороны команды проекта.

Раздел «Токеномика» тоже важен, но он не должен быть главным в документе. Он должен описывать справедливое распределение токенов, четкую полезность токенов и устойчивость. С другой стороны, в достойной дорожной карте должны быть обозначены реалистичные этапы и сроки развития.

Изучите команду

Да, мы знаем, что сам Сатоши Накамото всегда был анонимным. Однако, если вы не знаете, большая часть нынешней основной команды Bitcoin Core и их спонсоров довольно публичны. Конфиденциальность со своими личными данными, как и любые другие шифропанк , но все равно публично. По правде говоря, большинство людей и инвесторов не будут доверять анонимным лицам без каких-либо гарантий.

Прежде чем инвестировать, разумно сообщить создателям участвующей фирмы имя, лицо и профессиональную траекторию. В законных проектах обычно есть команда с соответствующим опытом в технологии распределенного реестра (DLT), разработке программного обеспечения, финансах или смежных областях. Проверьте их профили LinkedIn или GitHub/GitLab и отследите записи, чтобы подтвердить их учетные данные.

Полезный совет для начала — поискать их имена в поисковой системе, например Google или Bing, и выполнить обратный поиск изображений по их фотографиям, используя такие инструменты, как TinEye . Таким образом вы можете легко узнать, действительно ли они те, кем себя называют. Если вы все еще не уверены, свяжитесь с ними через LinkedIn, Twitter или любой другой канал, который не имеет прямого отношения к проекту.

Проверьте безопасность

Всегда оценивайте существующие меры безопасности для защиты средств и данных пользователей. Например, законные биржи используют надежные методы обеспечения безопасности, такие как шифрование, двухфакторная аутентификация (2FA) и холодное хранение средств. Другие проекты также должны иметь безопасные смарт-контракты, проверенные протоколы и регулярные проверки безопасности, проводимые авторитетными сторонними фирмами по кибербезопасности.

В ходе этих аудитов оценивается архитектура безопасности платформы, кодовая база, инфраструктура и соблюдение лучших практик. Публичное раскрытие аудиторских отчетов демонстрирует приверженность прозрачности и безопасности. Если вы умеете читать код, не забудьте посетить GitHub, GitLab или другое место, где хранится исходный код, чтобы вы могли проанализировать его самостоятельно. Вы даже можете получить за это вознаграждение, поскольку многие законные платформы, такие как Obyte, имеют свои собственные программы вознаграждения за ошибки.

Помимо кода, особенно если платформа или услуга, которую вы собираетесь использовать, включает в себя бумажные деньги, вам также необходимо проверить соответствие законодательству. Убедитесь, что биржа или бренд соответствует соответствующим нормативным требованиям и стандартам безопасности в своей юрисдикции. Сюда часто входят политики «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с финансированием терроризма» (CFT), согласно которым некоторые ваши личные данные, такие как официальное удостоверение личности или паспорт, могут быть запрошены перед торговлей.

Репутация и прозрачность

Даже если бренд новый, он может уже иметь начальную репутацию среди онлайн-энтузиастов криптовалюты и несколько заслуживающих доверия отзывов на известных платформах, таких как ScamAdviser или Trustpilot. Законные проекты часто имеют активные сообщества на платформах социальных сетей, форумах и дискуссионных группах, таких как Reddit или Биткойнток . Если проект представлен на последнем, это хороший знак, поскольку он открыт для критики со стороны реальных экспертов, населяющих этот крипто-ориентированный форум.

Прозрачность также имеет ключевое значение в криптопространстве. Законные проекты дают четкие и подробные ответы об их целях, технологиях, токеномике и дорожной карте. Они поддерживают открытые каналы связи с сообществом посредством регулярных обновлений, блогов, объявлений, учетных записей в социальных сетях и сеансов AMA (Спроси меня что-нибудь).

Помимо этого, вы всегда можете просмотреть историю инцидентов безопасности, таких как взломы, нарушения безопасности или утечки данных. Хотя ни одна платформа не застрахована от рисков безопасности, практика прошлых инцидентов или отсутствие прозрачности в отношении нарушений безопасности должны вызывать обеспокоенность по поводу методов обеспечения безопасности платформы и управления рисками.

Теперь мы должны рекомендовать это, прежде чем обращаться к какой-либо централизованной службе, связанной с Обайт (например, криптовалютная биржа), сначала найдите любой из этих признаков. Торгуйте безопасно!

Рекомендованное векторное изображение от Фрипик