5 bước để nhận biết dịch vụ tiền điện tử tập trung hợp pháp

Đáng buồn thay, việc lừa đảo trong thế giới trực tuyến lại dễ dàng hơn và tiền điện tử vẫn chưa được cứu khỏi đó. Nền tảng nội bộ của họ hầu hết đều an toàn và hữu ích, nhưng những người trung gian tập trung xung quanh họ lại là một trường hợp khác. Có những sàn giao dịch và dự án tiền điện tử hợp pháp, nhưng cũng có những thương hiệu và bản sao độc hại được thiết kế chỉ để cướp tiền của những người theo dõi họ.

'Tập trung' có nghĩa là một cái gì đó (thường là quyền lực) được tập trung vào một điểm trung tâm, cá nhân hoặc nhóm. Trong trường hợp này và đối với người dùng cuối cùng của tiền điện tử, điều này có nghĩa là quyền giám sát tiền của bạn và/hoặc các quy tắc cuối cùng của trò chơi nằm trong tay một công ty hoặc tổ chức. Ví dụ, đó là cách hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử có lối thoát fiat hoạt động. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào những dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn mà các dự án này có thể gặp phải, trong khi ở phần sau, chúng ta sẽ nói về các dấu hiệu cảnh báo khác nhau đối với các dự án phi tập trung.

May mắn thay, hầu như luôn có thể phân biệt giữa một nền tảng hợp pháp với một nền tảng không hợp pháp. Có rất nhiều dấu hiệu cảnh báo rõ ràng mà chúng ta có thể nhận thấy ngay nếu chúng ta nhìn đúng hướng. Hãy tìm hiểu thêm về nó phía trước.

Dấu hiệu cơ bản

Có thể, điều đầu tiên bạn sẽ truy cập khi quan tâm đến một đồng tiền, sàn giao dịch hoặc bất kỳ thương hiệu liên quan nào khác là trang web hoặc tài khoản mạng xã hội của nó. Trong trường hợp đầu tiên, có một số thứ (liên kết) bạn nên tìm thấy trong một dự án hợp pháp: phần “Giới thiệu về chúng tôi” hoặc “Nhóm”, các điều khoản và điều kiện, dữ liệu liên hệ hoặc hệ thống hỗ trợ, các tài liệu liên quan (sách trắng, lộ trình, blog, thông báo về quyền riêng tư, v.v.) và tất nhiên là sản phẩm hoặc dịch vụ sẵn có.

Nếu thiếu hầu hết những vật phẩm đó, đó sẽ là một lá cờ đỏ khổng lồ, đủ để bạn bỏ nó đi. Nếu họ ít nhiều ở đó, nhưng sản phẩm hoặc dịch vụ mà họ mô tả chỉ là lời hứa hoặc sắp ra mắt và dù sao thì họ cũng đã đòi tiền, đó cũng là một dấu hiệu rất xấu. Ví dụ: đó có thể là việc cung cấp mã thông báo mới trong đợt bán trước mà không có báo cáo chính thức và với một nhóm ẩn danh. Đó là một điều không nên đối với các nhà đầu tư.

Các chi tiết bổ sung cũng có trọng lượng của chúng. Bạn phải biết được dự án đã tồn tại được bao lâu – càng lâu thì càng tốt. Địa chỉ URL không có chứng chỉ SSL (khóa màu xanh lá cây thông thường) hoặc URL không được viết chính xác như tên thương hiệu bạn đang tìm kiếm (ví dụ: Obite.com / Obyte.org ) không chỉ là những dấu hiệu đáng ngờ. Trong trường hợp cuối cùng, chắc chắn bạn sẽ vào một trang web bắt chước. Các liên kết bị hỏng trông giống như vẫn ở đó nhưng bạn không thể nhấp vào chúng hoặc chuyển hướng đến các phần sai; cũng như lỗi chính tả và ngữ pháp trong ngôn ngữ gốc của chúng được coi là những cảnh báo phổ biến.

Trong nền tảng truyền thông xã hội như X (Twitter), việc kiểm tra tên riêng (@) của mỗi người dùng, huy hiệu xác minh của họ, nếu có, cũng như số lượng người theo dõi hoặc quy mô cộng đồng của họ là rất hữu ích. Trong mọi trường hợp, tốt nhất bạn nên luôn kiểm tra các nguồn khác về dự án, bắt đầu từ trang web chính thức của nó.

Đọc tài liệu của họ

Tất cả chúng ta đều đã làm được điều đó: chỉ chấp nhận các điều khoản và điều kiện mà không cần đọc chúng. Đừng làm vậy nếu bạn đang xử lý tài sản và các khoản đầu tư, vì bạn có thể dễ dàng mất tất cả. Bạn sẽ phải ngồi và thực sự đọc chúng, bao gồm các phần như “Pháp lý”, “Quyền riêng tư”, “Cảnh báo” và các quy tắc cụ thể khác, nếu có. Nói chung, trong trường hợp các dự án tiền điện tử như Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) hoặc phát hành tiền xu hoặc nền tảng mới, ngoài những điều trên, bạn cũng sẽ phải đọc sách trắng và lộ trình của chúng — chúng phải có sẵn trong các dự án hợp pháp.

Sách trắng phác thảo các mục tiêu, công nghệ, trường hợp sử dụng, kinh tế mã thông báo của dự án và đôi khi, nó cũng bao gồm lộ trình (kế hoạch trong tương lai). Một dự án hợp pháp sẽ có sách trắng chi tiết, được viết tốt, giải thích tầm nhìn của nó một cách rõ ràng và minh bạch. Bây giờ, điều đầu tiên cần kiểm tra tài liệu này là liệu nó có phải là bản gốc hay không. Ví dụ: có một số công cụ kiểm tra đạo văn miễn phí trực tuyến cho phép bạn phân tích các phần lớn. Rất nhiều kẻ lừa đảo sẽ không bận tâm đến việc tạo ra thứ gì đó từ đầu.

Tiếp theo, hãy tìm mục đích và tuyên bố vấn đề rõ ràng, vì các dự án hợp pháp nhằm giải quyết các vấn đề trong thế giới thực bằng các giải pháp khả thi. Hãy cảnh giác với những lời hứa hẹn không thực tế về lợi nhuận cao hoặc sử dụng ngôn ngữ tiếp thị quá khích mà không cung cấp bằng chứng hỗ trợ cho tuyên bố của họ. Ngoài ra, hãy chú ý đến các chi tiết kỹ thuật được cung cấp trong báo cáo chính thức; nếu công nghệ hoặc giải pháp không rõ ràng, quá phức tạp hoặc thiếu đủ chi tiết, điều đó có thể cho thấy nhóm dự án thiếu hiểu biết hoặc thiếu minh bạch.

Phần kinh tế học mã thông báo cũng rất quan trọng, nhưng nó không phải là phần chính trong tài liệu. Điều này sẽ mô tả việc phân phối mã thông báo công bằng, tiện ích mã thông báo rõ ràng và tính bền vững. Mặt khác, một lộ trình phù hợp cần vạch ra các mốc thời gian và cột mốc phát triển thực tế.

Nghiên cứu đội ngũ

Vâng, chúng tôi biết rằng bản thân Satoshi Nakamoto luôn ẩn danh. Tuy nhiên, trong trường hợp bạn chưa biết, hầu hết nhóm chính hiện tại của Bitcoin Core và các nhà tài trợ của họ đều khá công khai. Riêng tư với dữ liệu cá nhân của họ, giống như bất kỳ dữ liệu nào khác cypherpunk , nhưng dù sao cũng công khai. Sự thật mà nói, hầu hết mọi người và nhà đầu tư sẽ không tin tưởng những gương mặt ẩn danh nếu không có bất kỳ sự đảm bảo nào.

Một điều hợp lý cần làm trước khi đầu tư là đặt tên, bộ mặt và quỹ đạo nghề nghiệp cho những người tạo ra công ty liên quan. Các dự án hợp pháp thường có đội ngũ có kinh nghiệm liên quan về Công nghệ sổ cái phân tán (DLT), phát triển phần mềm, tài chính hoặc các lĩnh vực liên quan. Kiểm tra hồ sơ LinkedIn hoặc GitHub / GitLab của họ và hồ sơ theo dõi để xác minh thông tin đăng nhập của họ.

Một mẹo hữu ích để bắt đầu là tìm tên của họ trên công cụ tìm kiếm như Google hoặc Bing và thực hiện tìm kiếm hình ảnh ngược cho ảnh của họ —sử dụng các công cụ như TinEye . Bạn có thể dễ dàng khám phá theo cách này nếu họ thực sự là người như họ nói. Nếu bạn vẫn không chắc chắn, hãy liên hệ với họ qua LinkedIn, Twitter hoặc bất kỳ phương tiện nào khác không liên quan trực tiếp đến dự án.

Kiểm tra bảo mật

Luôn đánh giá các biện pháp bảo mật được áp dụng để bảo vệ tiền và dữ liệu của người dùng. Ví dụ: các sàn giao dịch hợp pháp sử dụng các biện pháp bảo mật mạnh mẽ như mã hóa, xác thực hai yếu tố (2FA) và kho lạnh để lấy tiền. Các dự án khác cũng phải có hợp đồng thông minh an toàn, giao thức đã được thử nghiệm và kiểm tra bảo mật thường xuyên được thực hiện bởi các công ty an ninh mạng có uy tín của bên thứ ba.

Các cuộc kiểm tra này đánh giá kiến trúc bảo mật, cơ sở mã, cơ sở hạ tầng của nền tảng và việc tuân thủ các phương pháp hay nhất. Việc công bố công khai các báo cáo kiểm toán thể hiện cam kết về tính minh bạch và bảo mật. Nếu bạn có thể đọc mã, đừng quên truy cập GitHub, GitLab hoặc bất cứ nơi nào lưu trữ mã nguồn để bạn có thể tự phân tích. Bạn thậm chí có thể được khen thưởng vì điều đó, vì rất nhiều nền tảng hợp pháp, như Obyte, có nền tảng riêng chương trình tiền thưởng lỗi.

Ngoài mã, đặc biệt nếu nền tảng hoặc dịch vụ bạn sắp sử dụng bao gồm tiền định danh, bạn cũng cần kiểm tra tính tuân thủ pháp luật. Đảm bảo rằng sàn giao dịch hoặc thương hiệu tuân thủ các yêu cầu quy định có liên quan và các tiêu chuẩn bảo mật trong phạm vi quyền hạn của mình. Điều này thường bao gồm các chính sách Nhận biết khách hàng (KYC) và Chống tài trợ khủng bố (CFT), trong đó một số dữ liệu cá nhân của bạn, như ID chính thức hoặc hộ chiếu, có thể được yêu cầu trước khi giao dịch.

Danh tiếng và minh bạch

Ngay cả khi thương hiệu này là mới, nó có thể đã có danh tiếng ban đầu trong số những người đam mê tiền điện tử trực tuyến và một số đánh giá đáng tin cậy trên các nền tảng nổi tiếng như ScamAdviser hoặc Trustpilot. Các dự án hợp pháp thường có cộng đồng tích cực trên các nền tảng truyền thông xã hội, diễn đàn và nhóm thảo luận như Reddit hoặc bitcointalk . Nếu một dự án được giới thiệu sau này, đó là một dấu hiệu tốt, vì nó có thể hứng chịu những lời chỉ trích từ các chuyên gia thực tế trên diễn đàn tập trung vào tiền điện tử này.

Tính minh bạch cũng là chìa khóa trong không gian tiền điện tử. Các dự án hợp pháp cung cấp câu trả lời rõ ràng và chi tiết về mục tiêu, công nghệ, mã thông báo và lộ trình của họ. Họ duy trì các kênh liên lạc cởi mở với cộng đồng thông qua các cập nhật thường xuyên, blog, thông báo, tài khoản mạng xã hội và các phiên AMA (Hỏi tôi bất cứ điều gì).

Ngoài ra, bạn luôn có thể tìm kiếm lịch sử các sự cố bảo mật của họ, chẳng hạn như hack, vi phạm hoặc rò rỉ dữ liệu. Mặc dù không có nền tảng nào tránh khỏi rủi ro bảo mật, nhưng mô hình sự cố trong quá khứ hoặc sự thiếu minh bạch liên quan đến vi phạm bảo mật sẽ làm tăng mối lo ngại về hoạt động bảo mật và quản lý rủi ro của nền tảng.

Bây giờ, chúng tôi khuyên bạn nên làm điều đó trước khi tham gia vào bất kỳ dịch vụ tập trung nào liên quan đến Obyte (ví dụ: một sàn giao dịch tiền điện tử), trước tiên hãy tìm bất kỳ dấu hiệu nào trong số này. Giao dịch an toàn!

Hình ảnh Vector nổi bật của Freepik