À medida que a importância da tecnologia blockchain cresce, muitas pessoas estão procurando maneiras de se envolver no mundo das criptomoedas. Um dos aspectos mais importantes de qualquer projeto de criptomoeda ou blockchain é o KYC/AML. Sem os procedimentos KYC/AML adequados, seu projeto pode correr o risco de fraude e atividades ilegais. Este artigo discutirá os tipos de soluções KYC disponíveis e como escolher a certa para o seu projeto. Também forneceremos dicas sobre como implementar essas soluções corretamente. Por fim, discutiremos o futuro do KYC/AML no mundo das criptomoedas. O que é KYC/AML e por que os projetos de criptografia e NFT precisam disso? Se você está envolvido com criptomoedas ou NFT, provavelmente conhece bem o termo " ". Mas o que exatamente é isso? KYC/AML AML significa "anti-lavagem de dinheiro", enquanto KYC significa "conheça seu cliente". Juntos, eles formam um conjunto de diretrizes e melhores práticas que as empresas podem usar para prevenir atividades ilegais. Existem algumas razões pelas quais os projetos de criptografia e NFT precisam levar o KYC/AML a sério. Primeiro, muitos países têm leis e regulamentos que exigem que as empresas implementem medidas KYC/AML. Em segundo lugar, mesmo que um projeto não seja legalmente exigido, ainda é do interesse do projeto adotar medidas KYC/AML. Isso ocorre porque os projetos que não levam a sério o KYC/AML correm o risco de se tornar vetores de lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais. Os diferentes tipos de soluções KYC Então, quais são algumas das melhores soluções KYC/AML para projetos de criptografia e NFT? Aqui estão cinco das opções mais populares. #1 - Prova Sólida é um provedor de KYC baseado na Alemanha com um processo simples, eficiente e tranquilo que segue os mais altos padrões de segurança. Os serviços da empresa são acessíveis, sem custos ocultos e oferecem auditoria gratuita para cada projeto. SolidProof Além disso, a equipe altamente experiente da SolidProof entende profundamente a indústria de blockchain e os requisitos regulatórios relacionados. A empresa oferece uma ampla gama de serviços, incluindo conformidade com KYC/AML, consultoria em blockchain e auditoria de contratos inteligentes. A metodologia KYC da SolidProof aproveita a verificação de documentos, identificação de vídeo e verificação de endereço. A equipe também entrega um relatório que classifica as vulnerabilidades identificadas por gravidade e sugere possíveis medidas de correção. Esta empresa lançará em breve uma ferramenta de auditoria automatizada para ajudar aqueles que não têm tempo para uma auditoria clássica. O sistema acelera o processo de revisão verificando automaticamente a base de código, identificando possíveis vulnerabilidades e fornecendo recomendações de correção. #2 - Identity.com Outra solução KYC popular é o . O projeto se concentra na verificação de identidade descentralizada e oferece um mercado e um protocolo de gateway. A empresa não comercializa informações pessoais, o que aumenta a segurança e a privacidade. O projeto também foca na descentralização. Identity.com O Identity.com se enquadra na categoria de soluções KYC de código aberto. Especificamente, isso é possível por meio de tokens CVC para acessar a verificação de identidade segura sob demanda, de baixo custo e reutilizável. Um mecanismo de staking também está em vigor para garantir o bom comportamento de usuários, solicitantes e validadores. O processo começa quando um usuário aborda um solicitante para um serviço ou compra. O solicitante consultará a carteira de credenciais para obter as PII necessárias atestadas por um validador confiável. Uma vez que o usuário aprova as informações da carteira de credenciais, o sistema as transfere para o solicitante. Se nenhum atestado válido estiver disponível, ocorrerá um processo de validação. O(s) validador(es) que emitiram os atestados são pagos neste processo. #3 - Análise de Cadeia é outro nome famoso na indústria criptográfica, fornecendo muitas soluções de segurança para projetos criptográficos e NFT. A empresa tem forte presença global em Nova York, com escritórios em vários outros países. Chainanalysis A Chainanalysis nasceu como uma plataforma de dados blockchain pura. Desde então, a empresa aprimorou sua oferta no mercado de criptomoedas e agora fornece vários serviços relacionados à segurança, como: Investigações de criptografia e programas especiais: Este é um conjunto de serviços projetados para ajudar a resolver violações de segurança cibernética e rastrear fundos roubados. Destina-se a bolsas, instituições financeiras e empresas de segurança cibernética. Resposta a incidentes de criptografia: são serviços oferecidos por profissionais para recuperar fundos perdidos em caso de incidente cibernético. Treinamento e Certificação: A empresa oferece fundamentos de criptografia e cursos de produtos. Além disso, a Chainalysis fornece várias soluções para projetos de criptografia e NFT. Por exemplo, sua solução de conformidade ajuda as empresas a garantir que atendam às regulamentações locais e globais em evolução. A solução de investigações ajuda as empresas a detectar e investigar crimes criptográficos. A solução DeFi permite que os usuários participem com segurança da revolução financeira descentralizada. Por fim, a solução NFT garante acesso e controles seguros para NFTs. Se você está procurando um conjunto abrangente de soluções de segurança, a Chainalysis é uma empresa que você deve considerar. #4 - Elíptico é outra excelente solução para KYC e necessidades de conformidade para instituições financeiras tradicionais e projetos de criptografia e NFT. Eles oferecem uma ampla gama de serviços, incluindo triagem de carteira, monitoramento de transações, triagem VASP e due diligence aprimorada. Elliptic Além disso, eles oferecem serviços de consultoria para ajudá-lo a projetar ou revisar suas políticas e procedimentos de risco. Você também pode configurar regras de risco e realizar avaliações de risco AML com a ajuda deles. Outra grande coisa sobre Elliptic é que eles estão sempre atualizados com os regulamentos mais recentes. Isso significa que você pode ter certeza de que seu projeto permanecerá em conformidade mesmo com a evolução do cenário regulatório. Elliptic tem um conjunto altamente diversificado de recursos. Por exemplo, esta empresa pode ajudá-lo a detectar transações criptográficas de alto risco, acelerar as verificações de conformidade e minimizar a intervenção manual. Eles têm vários outros recursos, como identificar clientes de alto risco, rastrear a origem e o destino dos fundos e simplificar os envios de SAR. Quanto à história da empresa, ela foi fundada em 2013 por James Smith e Tom Robinson. Ambos tinham experiência trabalhando para instituições financeiras regulamentadas. A equipe estava ciente da necessidade de ferramentas de compliance baseadas em análises de blockchain. #5 - Bloqueio Por fim, é uma solução que você pode considerar para as necessidades de KYC do seu projeto de criptografia ou NFT. Blockpass é famoso por seu processo de inscrição rápido e fácil e solução KYC automatizada. o Blockpass O Blockpass oferece uma solução abrangente e de serviço completo para todas as necessidades de integração, incluindo verificações de lista de observação AML. Se você está procurando uma solução rápida, simples e fácil de integrar, vale a pena considerar o Blockpass. Outro aspecto a considerar é que os usuários do Blockpass criam uma identidade reutilizável, o que significa que a entrega e a verificação da documentação são processos simplificados. Isso pode ser extremamente útil para o seu projeto se você planeja integrar muitos usuários. Além disso, o Blockpass é conhecido por ser uma das soluções KYC mais acessíveis do mercado. Se o custo for uma preocupação significativa para o seu projeto, o Blockpass é uma solução que você deve considerar. Por fim, lembre-se de que o Blockpass é uma rede descentralizada de mais de um milhão de entusiastas de criptografia. Esta é uma enorme comunidade de pessoas que você pode usar para o seu projeto. A história criptográfica recente provou que as comunidades podem desempenhar um papel significativo no sucesso ou fracasso de um projeto. Como escolher a solução KYC certa para o seu projeto Neste ponto, é essencial entender como selecionar o melhor para o seu projeto. Os fatores que você deve considerar ao escolher um provedor KYC são: O alcance global do provedor: Você terá que considerar se o provedor tem alcance global ou não. Não faz sentido selecionar um provedor sem alcance global. Essa escolha limitará o número de pessoas que participam do seu projeto. O processo de integração do provedor: O provedor que você selecionar deve ter um processo de integração simples e fácil de usar. Se o provedor tiver um processo de integração complexo, isso impedirá que as pessoas participem de seu projeto. Suporte ao cliente do provedor: Você deve selecionar um provedor que ofereça excelente suporte ao cliente. Isso é importante, pois você precisará entrar em contato com o provedor para quaisquer problemas com o processo KYC. O preço do provedor: você deve selecionar um provedor que ofereça preços competitivos. Escolher um provedor cobrando taxas exorbitantes é inútil, pois irá dissuadir as pessoas de participar de seu projeto. Se você considerar os fatores acima, poderá selecionar a melhor solução KYC para o seu projeto. Dicas de implementação para soluções KYC Como prometido, aqui estão cinco dicas para implementar com sucesso uma solução KYC para seu projeto de criptografia ou NFT: Defina sua base de clientes e mercado-alvo. Isso o ajudará a determinar qual solução KYC é a certa para você. Faça sua pesquisa e compare diferentes provedores de KYC. Certifique-se de ler as avaliações e comparar os preços. Certifique-se de que sua solução KYC escolhida esteja em conformidade com todos os regulamentos relevantes. Teste sua solução KYC completamente antes de distribuí-la para toda a sua base de clientes. Tenha um plano para lidar com os dados do cliente assim que o processo KYC estiver concluído. Certifique-se de ter as medidas de segurança apropriadas para proteger esses dados. Seguir essas dicas garante que seu projeto de criptografia ou NFT cumpra todos os regulamentos KYC. Dessa forma, você poderá ter um processo de implementação tranquilo. Encerrando - O futuro de KYC/AML no mundo das criptomoedas O futuro do KYC/AML no mundo das criptomoedas parece brilhante. Com cada vez mais projetos implementando soluções KYC, vemos um movimento em direção a uma indústria mais regulamentada e compatível. Este é um desenvolvimento positivo, pois ajudará a legitimar a indústria e atrair mais investidores convencionais. Também publicado aqui.
