Umoja 설립에 관한 Robby Greenfield IV: 10년의 전문가와 전통적인 금융 및 Web3 연결

"Behind the Startup" 시리즈의 계몽 세션에 오신 것을 환영합니다. 오늘 우리는 블록체인 기술과 금융 혁신의 교차점에 있는 선구적인 플랫폼인 Umoja의 선구적인 창립자인 Robby Greenfield IV를 초대하게 되어 기쁩니다.

금융 공학, 제품 관리에 대한 풍부한 배경 지식과 Goldman Sachs, Amazon 및 ConsenSys와 같은 거대 기업을 통한 놀라운 여정을 통해 Robby는 풍부한 경험과 통찰력을 제공합니다. 금융 서비스를 민주화하려는 열정으로 탄생한 Umoja는 암호화폐 세계에서 혁신의 등대로서 두각을 나타내고 있습니다. Robby가 그의 감동적인 여정, Umoja의 기원, 그리고 이것이 암호화폐 시장에서 헤징의 미래를 어떻게 형성하고 있는지 공유하는 과정에 참여하세요.

암호화폐 헤징 혁명: Umoja가 청산에 대한 두려움 없이 시장 손실 보험을 보장하는 방법

Ishan Pandey: 안녕하세요 Robby. "Behind the Startup" 시리즈에 오신 것을 환영합니다. 귀하의 배경에 대한 통찰력과 이전 벤처 참여 및 Umoja를 설립하게 된 계기를 공유할 수 있습니까?

로비 그린필드 IV: 물론이죠! 시리즈에 참여하게 되어 기쁘네요. 저는 10년 넘게 금융 엔지니어이자 제품 관리자로 일해 왔으며 2011년에 암호화폐 분야의 여정을 시작했습니다. 저는 Goldman Sachs에서 경력을 시작했고 이후 Cisco Systems, Amazon 및 ConsenSys에서 근무했습니다. ConsenSys에서 저는 사회적 영향 책임자였으며 전 세계 17개 신흥 시장에 12개 이상의 dApp 및 블록체인 이니셔티브를 배포했으며 미국 국무부, UNOP, Oxfam International, Harvard 및 World Bank 등과 협력했습니다. .

Umoja는 원래 ConsenSys Social Impact라는 이름으로 ConsenSys에서 분리되어 WhatsApp, NFC 카드 및 피처폰과 호환되는 디지털 지갑을 제공함으로써 은행 소외 계층을 위한 온체인 디지털 인도주의적 지원을 제공하는 데 중점을 두었습니다. 6개국에 걸쳐 수만 명의 수혜자에게 300만 달러 이상을 지급한 후, 우리는 많은 고객과 경쟁업체가 조직의 국제적 특성으로 인해 FX 헤징에 큰 어려움을 겪고 있다는 사실을 깨닫고 헤징으로 전환했습니다. 우리는 명목화폐를 알고 있고 모든 RWA가 체인으로 제공될 것이며 우리 팀이 수십 년의 Web3 및 TradFi 경험을 가지고 있다는 사실을 고려하면 이 기회를 포착하고 헤징을 프로토콜화하는 것이 합리적이었습니다.

Ishan Pandey: Umoja는 헤징 솔루션을 통해 암호화폐 시장의 고유한 과제를 어떻게 해결합니까?

Robby Greenfield IV: Umoja를 사용하면 누구나 청산에 대한 두려움 없이 헤지펀드처럼 암호화폐 손실을 헤지할 수 있습니다. 간단히 말해서 기술 지식 없이도 이익을 보장하는 시장 손실 보험 계획과 같습니다. 우리는 레버리지 영구 선물의 알고리즘 거래를 통해 복제되는 합성 옵션을 생성함으로써 이를 수행합니다. 이러한 방식으로 우리는 LP가 필요하지 않으며 거의 모든 다른 옵션 프로토콜 및 암호화폐 교환보다 더 유연하고 저렴하게 옵션과 같은 노출을 제공할 수 있으며 동시에 소매 투자자가 쉽게 사용하고 이해할 수 있습니다.

Ishan Pandey: Umoja의 자동 헤징 솔루션은 특히 다른 옵션 거래소와 비교하여 시장에서 어떻게 눈에 띄는가요?

로비 그린필드 IV:

1. 우리는 LP 유동성을 요구하지 않으며 초기 비용이 최대 30배 더 저렴합니다.

2. 우리는 훨씬 더 유연하게 사용할 수 있습니다(헤지에서 언제든지 옵트아웃할 수 있음).

3. 우리는 사용하기 가장 간단합니다.

4. 우리는 Uniswap LP 포지션이나 디페그 파생상품과 같은 DeFi 틈새 헤지를 생성할 수 있어 더욱 맞춤화가 가능합니다.

   
   

이는 옵션 시장이 매우 비유동적인 비ETH/BTC 시장의 경우 특히 그렇습니다. 우리가 만들고 있는 것은 단순히 하락하는 자산에 대해 수익을 창출하는 것이 아니라 강력한 하방 보호 기능을 갖춘 토큰화된 투자 전략을 가능하게 하는 DeFi의 첫 번째 위험 요소입니다.

Ishan Pandey: Umoja가 어떻게 다른 옵션 거래소보다 헤지 및 행사 옵션 기간 측면에서 더 많은 유연성을 제공하는지 자세히 설명해 주시겠습니까? 사용자 경험을 어떻게 향상시키나요?

Robby Greenfield IV: TradFi든 암호화폐든 기존 옵션을 구매할 때 표준화된 행사율과 기간(예: 1개월에 5%)으로 구매해야 합니다. 이는 암호화폐 옵션 시장이 TradFi 옵션 시장보다 훨씬 비유동적이며 옵션에는 행사율 및 조건과 같은 속성이 있기 때문에 유동성이 별도의 표준화된 대역에 집중되어야 하기 때문입니다. 유연성이 너무 높으면 비유동성이 더욱 높아질 수 있습니다. 따라서 현재 기존 시장에서 암호화폐 옵션을 사용하여 행사가와 조건을 과도하게 맞춤화하는 것은 불가능합니다. 또한, 전통적인 암호화폐 옵션은 훨씬 더 높은 거래상대방 위험에 직면해 있습니다. 왜냐하면 귀하가 해당 포지션에서 벗어나려면 정확한 옵션을 원하는 사람이 있어야 하기 때문입니다.

이와 대조적으로 Umoja는 알고 거래 무기한 선물을 통해 옵션의 가치를 복제하므로 거래 상대방 위험이 훨씬 낮습니다. Umoja 헤지거래자들은 애초에 옵션을 구매하지 않았기 때문에 누구도 Umoja 헤지저로부터 옵션을 구매할 필요가 없습니다. 거래상대방은 기초자산의 선물시장입니다. 예를 들어, BTC의 선물 시장 월별 거래량은 다음과 같습니다. 2024년 1월은 $1.29T였습니다. , 같은 달 월별 옵션 거래량은 $433.4B . 이는 Umoja의 합성 옵션이 거의 30배 더 유동적이라는 것을 의미합니다. 또한 행사가와 조건을 과도하게 맞춤화할 수 있습니다. 왜냐하면 이는 전통적인 옵션 시장의 표준화된 유동성 제약에 얽매이지 않는 합성 옵션이기 때문입니다.

우리의 UX는 암호화폐 파생상품 분야에서 최고입니다. Uniswap에서 영감을 받아 문자 그대로 20초 이내에 시장 손실을 헤지할 수 있습니다. 옵션을 더욱 맞춤화하고 유용한 컨텍스트에 연결하여 옵션 경험을 단순화함으로써(자금을 보호하고 이익을 확보함으로써) 거래자나 소매 투자자가 다른 곳으로 가는 것은 의미가 없습니다.

Ishan Pandey: 사용자가 올바른 펀드를 선택하고, 수수료를 지불하고, 담보를 제공하고, 헤지 토큰을 받을 수 있는 프로세스를 안내해 주시겠습니까? 이 프로세스를 통해 사용자가 플랫폼과 쉽게 상호 작용할 수 있는 방법은 무엇입니까?

Robby Greenfield IV: Umoja에 대한 헤징은 간단한 5단계로 이루어집니다.

1. 보호하려는 토큰을 선택하세요.

2. 보호하려는 토큰의 양을 선택하세요.

3. 보호하려는 날짜까지 선택하세요.

4. 보호가 시작되는 가격을 선택하세요.

5. 10%의 담보를 걸고 Umoja에 소액의 수수료를 지불하세요.

   
   

그게 다야. 헤지 거래자는 결코 청산되지 않으며 높은 거래상대방 위험 없이 언제든지 헤지를 옵트아웃할 수 있습니다. 그러나 헤지 거래자는 전체 보장 범위를 유지하려는 경우 헤지 기간과 시장 변동성에 따라 때때로 담보를 추가해야 할 수도 있습니다. 그렇지 않기로 결정하면 시간이 지남에 따라 보장 범위가 점차 줄어들게 됩니다.

Ishan Pandey: 최초의 Crypto Hedge Fund 및 Chainlink와의 파트너십과 Avalanche, Gogopool 및 Benqi와의 향후 파트너십의 중요성에 대해 논의할 수 있습니까?

Robby Greenfield IV: 비록 내용을 너무 많이 누설하고 싶지는 않지만 DeFi에 몇 가지 흥미로운 발전이 있을 것이라고 가정해 보겠습니다. 헤징 내장형 유동 스테이킹 토큰을 통한 '무손실' 스테이킹, 프로토콜을 활용하는 암호화폐 헤지 펀드, 가격 피드를 통한 LP 포지션 헤징 등이 이러한 발전 중 일부입니다.

Ishan Pandey: 블록체인과 사회적 영향에 대한 배경 지식을 바탕으로 Umoja가 금융 포용에 어떻게 기여한다고 보시나요?

Robby Greenfield IV: 소매 거래자들은 지난 약세장에서 1.8조 달러의 손실을 입었습니다. 이는 주로 자신을 보호할 수 없고 고래 및 헤지 펀드의 하락세를 매수했기 때문입니다. 2021년과 2022년 Pew Research Center 여론 조사에 따르면 미국 흑인, 히스패닉 및 아시아계 성인의 약 20%가 암호화폐를 구매, 거래 또는 사용한 반면, 백인 성인은 13%에 불과했습니다. 이는 약세장이 유색인종 커뮤니티에 불균형적으로 영향을 미치고 이러한 커뮤니티를 위한 방법을 갖는 것이며 솔직히 모든 사람이 사용하기 쉬운 방식으로 손실로부터 자신을 보호하는 것이 필수적인 공공재라는 것을 의미합니다.

Ishan Pandey: 광범위한 헤징이 암호화폐 생태계에 어떤 긍정적인 영향을 미칠 수 있다고 생각하시나요?

Robby Greenfield IV: 사람들이 네이티브 자산의 하락 위험을 감수할 수 있는 세상을 만들 것입니다. 프리미엄을 받고 헤지된 ETH(uETH)를 보유하거나 일반 ETH를 보유(손실을 감수)하도록 선택할 수 있습니다. 간단히 말해서, 이로 인해 DeFi와 암호화폐는 전반적으로 재정적으로 더 큰 책임을 갖게 됩니다. 더 이상 WAGMI와 파산 사이의 모기지나 이분법에 베팅하지 마세요.

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