나이지리아의 인터넷 사기꾼들은 어떻게 7억 6천만 달러 규모의 비트코인 제국을 건설했나요?

비트코인 과 범죄는 원래 같은 문장에 속하지 않는다고 해도 무방하다. 그러나 처음에는 범죄자들의 손에 기꺼이 도구가 될 운명이었습니다.

악명 높은 마운트곡스(Mt. Gox) 시대부터 '인터넷 화폐'로 널리 알려진 비트코인은 전 세계 익명의 범죄자들이 돈세탁부터 납치에 이르기까지 일련의 극악한 범죄를 저지르는 데 변함없이 사용되어 왔습니다.

아프리카 최대 비트코인 시장인 나이지리아는 비트코인의 영향력이 전 세계로 퍼지면서 특이한 범죄 현장이 될 운명이었다. 이는 아프리카 자체에서 비트코인의 급속한 성장을 설명할 뿐만 아니라 현지에서 '야후 보이즈'로 알려진 나이지리아의 인터넷 사기 조직과 그들이 새로 발견한 집착인 비트코인 간의 상호작용으로 인해 7억 6천만 달러 규모의 암호화폐 제국이 어떻게 결과적으로 등장했는지도 보여주었습니다.

인기가 높아짐에 따라 절대적인 익명성에 대한 비트코인의 지속적인 약속은 나이지리아의 인터넷 사기꾼들이 적극적으로 참여한 암호화 관련 사기의 비결에 불과했습니다. 작업 방식은 상당히 간단했습니다. 여기에는 '더러운 돈'을 세탁하거나 은닉하고 다양한 예금은행(DMB)이 제공하는 비트코인 법정화폐 결제 게이트웨이를 사용하여 불법 수익금을 현금화하는 것이 포함되었습니다.

비트코인을 사용하여 저지르는 암호화폐 관련 범죄의 특이한 성격은 금전적이지만, 나이지리아의 비트코인 사기꾼 집단을 실크로드 스캔들이나 마운트 갓(Mt Got) 시대와 연결시키는 논란의 여지가 없는 증거를 찾는 것은 극히 어렵습니다. 범죄 경력은 대부분 시작된 것으로 믿어집니다.

그러나 범죄자들이 비트코인을 활용하는 방식이 시작된 실크로드 시대에 일어난 것처럼, 이 나라의 인터넷 사기꾼들은 범죄 거래에서 비트코인을 활용하는 방법을 빠르게 숙달했으며, 당시 거의 모든 사람들이 무엇을 알고 있는지 알고 있었습니다. 비트코인은 상징하고 나머지는 역사가 되었습니다. 새로운 범죄 도구에 대한 이러한 경험은 비트코인을 대중화하고 국내 및 해외에 백만 명의 사용자 기반으로 구성된 대규모 네트워크를 구축하는 데 필요한 집착을 불러일으켰습니다.

나이지리아의 비트코인 거래 초기

비트코인과 암호화폐의 인기 증가는 자연스럽게 나이지리아의 많은 젊은이들의 관심을 끌었습니다. 그러나 이미 온갖 종류의 인터넷 사기에 노출된 상당한 소수의 청소년 인구가 하룻밤 사이에 국가 최대의 암호화폐 거래자가 됨으로써 흥미로운 반전을 가져왔습니다. 대부분 기본적인 컴퓨터 기술을 갖춘 젊은 남성들로 구성된 이 새로운 비트코인 거래자들은 불법 수익금을 위한 인터넷 장벽을 구축하기 위해 비트코인에 끌렸고, 비트코인에서는 이를 위한 안전한 숙소를 찾았습니다.

그들은 비트코인과 암호화폐가 안고 있는 위험을 잘 알고 있으면서도 법이 따라잡지 않는 한 최악의 암호화폐 겨울도 견딜 수 있는 체력을 뽐냈습니다.

전성기에 나이지리아 암호화폐 시장은 정부의 화폐 주 외부에서 막대한 비트코인 부를 축적했기 때문에 국가의 최고 세금 징수처인 연방 국세청은 불법 비트코인에 세금을 부과하거나 압수할 수단을 고안할 수 없었습니다. 다양한 암호화폐 거래소에서 공개적으로 거래됩니다.

일일 은행 지원 비트코인 거래량은 2021년에 7억 6천만 달러라는 기록을 세웠습니다. 이는 비록 규제되지는 않았지만 잠재적인 수익원이 있는 경제 활동이 일어나고 있는 새로운 산업을 누적적으로 창출했으며, 이를 특징으로 하는 이러한 혼란 속에서 나이지리아 은행은 암호화폐 지갑 제공업체와의 파트너십을 통해 나이지리아 중앙은행(CBN)이 2021년 2월 5일 나이지리아 은행 부문 내 암호화폐 서비스를 순환적으로 금지할 때까지 암호화폐 거래에서 수백만 나이라를 긁어 모았습니다.

나이지리아의 7억 6천만 달러 규모의 비트코인 시장으로 가는 길

나이지리아가 처음으로 비트코인 사용자 100만 명을 달성한 날에 대한 공식 기록은 없지만 비트코인 거래의 증가는 전례가 없는 일이었습니다. 많은 개인과 기업이 아마도 수입을 늘리기 위해 비트코인을 구입했으며, 게다가 비트코인에 대한 관심은 날이 갈수록 더욱 강해지기 시작했습니다. 더욱이, 납치된 나이지리아 시민인 아이샤 아르도(Aisha Ardo) 의 아버지가 비트코인으로 15,000달러를 지불한 후 석방된 이야기가 헤드라인을 장식할 때까지 비트코인은 지역 뉴스에서 거의 주목을 받지 못했습니다.

비트코인이 나이지리아 비즈니스계에서 티파티의 핵심이 될 만큼 오래되었을 때, 많은 사람들이 이미 온라인에서 비트코인을 사고, 거래하고, 팔고 있었습니다. 점점 더 많은 사람들이 그 본질과 수익성을 발견하기 시작하면서 비트코인은 나이지리아의 인터넷 사기꾼들이 이미 부여한 더러운 평판을 계속 이어갔습니다.

국내 비트코인 소유자 수는 급속히 증가했고 비트코인 시장은 세계의 주목을 받는 호황을 경험했습니다. 그러나 국가의 비트코인 성공 뒤에 숨겨진 진실을 밝히기 위해서는 FBI 조사가 필요했습니다. 조사 결과, 나이지리아의 사기 조직인 야후 보이즈(Yahoo Boys)가 미국과 기타 서방 국가로부터 매주 2억~3억 달러에 달하는 금액을 불법적으로 취득한 것으로 밝혀졌습니다. 조사 결과 도난 자금의 대부분은 코비드-19 경기부양책에서 나온 것으로 드러났는데, 그 중 상당 부분이 신디케이트가 부정하게 획득한 것이었습니다.

광대한 비트코인 사용자 기반을 갖춘 나이지리아는 결국 미국, 인도, 중국 등과 같은 국가와 같은 무대를 공유하면서 세계의 주요 비트코인 국가가 되었습니다. 그리고 번성하는 비트코인 시장이 된 것이 얻은 교훈이 있다면 나이지리아에서는 이기적인 이익을 위해 비트코인을 탈취하려는 범죄자들의 성향으로 인해 세계 어디에서나 비트코인 채택으로 가는 길이 결코 순탄하지 않았다는 것입니다.

비트코인의 더러운 역사에서 나이지리아는 비트코인 거래자 수가 가장 많은 국가 중 상위 10위 안에 드는 광대한 시장을 만들어냈으며, 아프리카 전체에서 비트코인 목적지 1위로 꾸준히 자리매김했습니다. 가나, 케냐, 남아프리카공화국과 같은 국가는 훨씬 뒤떨어져 있습니다.

결론

비트코인은 악당이 아닙니다. 오히려 중개자 없이 두 사람 사이의 가치 교환을 가능하게 하는 기술이다. 전 세계의 범죄자들이 이를 이용해 불법 수익금을 세탁하는 방식에는 어두운 면이 존재합니다. 야후 보이즈(Yahoo Boys)로 알려진 나이지리아의 인터넷 사기꾼들은 비트코인과 암호화폐 거래가 탐지를 피하기 위해 훔친 자금을 은행 외부에 보관하는 방법이 되면서 이에 집착하게 되었습니다.

야후 보이즈(Yahoo Boys)와 관련된 장기간의 암호화폐 사기 문제의 의도하지 않은 결과는 나이지리아의 암호화폐 경제의 급속한 성장입니다. 이는 현재 엄청난 암호화폐 위험에 노출되어 있지만 유리한 규제 환경에서 훨씬 더 크게 성장할 수 있는 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 소비자 보호가 가장 중요한 곳입니다.