暗号または NFT プロジェクトの KYC 問題に対する上位 5 つのソリューション

ブロックチェーン技術の重要性が高まるにつれて、多くの人々が仮想通貨の世界に参加する方法を探しています。暗号通貨またはブロックチェーン プロジェクトの最も重要な側面の 1 つは、KYC/AML です。

適切な KYC/AML 手順がないと、プロジェクトが詐欺や違法行為のリスクにさらされる可能性があります。この記事では、利用可能な KYC ソリューションの種類と、プロジェクトに適したものを選択する方法について説明します。

また、これらのソリューションを適切に実装する方法に関するヒントも提供します。最後に、暗号の世界における KYC/AML の将来について説明します。

KYC/AML とは何ですか?なぜ Crypto および NFT プロジェクトでそれが必要なのですか?

暗号通貨または NFT に関与している場合は、おそらく「 KYC/AML 」という用語をよく知っているでしょう。しかし、それは正確には何ですか？

AML は「アンチ マネー ロンダリング」の略で、KYC は「顧客を知る」の略です。これらは共に、企業が違法行為を防止するために使用できる一連のガイドラインとベスト プラクティスを形成します。

暗号および NFT プロジェクトが KYC/AML を真剣に受け止める必要がある理由はいくつかあります。まず、多くの国では、企業に KYC/AML 対策の実施を義務付ける法律や規制があります。

第二に、プロジェクトが法的に義務付けられていない場合でも、KYC/AML 対策を講じることはプロジェクトにとって最善の利益となります。これは、KYC/AML を真剣に受け止めないプロジェクトは、マネー ロンダリングやその他の違法行為の媒介になるリスクがあるためです。

さまざまな種類の KYC ソリューション

では、暗号および NFT プロジェクトに最適な KYC/AML ソリューションは何ですか?ここでは、最も人気のある 5 つのオプションを紹介します。

#1 - ソリッドプルーフ

SolidProofはドイツを拠点とする KYC プロバイダーで、最高のセキュリティ基準に準拠したシンプルで効率的かつスムーズなプロセスを備えています。同社のサービスは手頃な価格で、隠れたコストがなく、すべてのプロジェクトに対して無料の監査を提供しています.

さらに、SolidProof の経験豊富なチームは、ブロックチェーン業界と関連する規制要件を深く理解しています。同社は、KYC/AML コンプライアンス、ブロックチェーン コンサルティング、スマート コントラクト監査など、幅広いサービスを提供しています。

SolidProof の KYC 手法は、ドキュメントの検証、ビデオによる識別、住所の検証を活用しています。チームはまた、特定された脆弱性を重大度別に分類し、考えられる修復手段を提案するレポートを提供します。

この会社は、従来の監査を行う時間がない人を支援するための自動監査ツールを間もなく開始します。このシステムは、コードベースを自動的に検証し、潜在的な脆弱性を特定し、修正の推奨事項を提供することで、レビュー プロセスをスピードアップします。

#2 - Identity.com

もう 1 つの一般的な KYC ソリューションはIdentity.comです。このプロジェクトは、分散型 ID 検証に焦点を当てており、マーケットプレイスとゲートウェイ プロトコルを提供します。同社は個人情報を取引しないため、セキュリティとプライバシーが向上します。このプロジェクトは分散化にも焦点を当てています。

Identity.com は、オープンソースの KYC ソリューションのカテゴリに分類されます。具体的には、これは CVC トークンを介して、低コストで再利用可能なオンデマンドの安全な ID 検証にアクセスすることで可能になります。ユーザー、リクエスター、およびバリデーターからの適切な動作を確保するために、ステーキングメカニズムも用意されています。

このプロセスは、ユーザーがサービスまたは購入の依頼者に近づいたときに始まります。リクエスタは、信頼できるバリデータによって証明された必要な PII についてクレデンシャル ウォレットを照会します。

ユーザーが資格証明ウォレットの情報を承認すると、システムはその情報を要求者に転送します。有効な証明書がない場合は、検証プロセスが発生します。証明書を発行したバリデーターは、このプロセスで支払いを受けます。

#3 - 連鎖分析

Chainanalysisは暗号業界でもう 1 つの有名な名前であり、暗号および NFT プロジェクトに多くのセキュリティ ソリューションを提供しています。同社は、ニューヨークに強力なグローバルプレゼンスを持ち、他のいくつかの国にオフィスを構えています。

Chainanalysis は、純粋なブロックチェーン データ プラットフォームとして誕生しました。それ以来、同社は暗号市場での提供を強化し、現在、次のようないくつかのセキュリティ関連サービスを提供しています。

暗号調査と特別プログラム: これは、サイバーセキュリティ違反の解決と盗まれた資金の追跡を支援するために設計された一連のサービスです。取引所、金融機関、サイバーセキュリティ企業を標的にしています。

Crypto Incident Response: これらは、サイバー インシデントが発生した場合に失われた資金を回復するために専門家が提供するサービスです。

トレーニングと認定: 同社は暗号の基礎と製品コースを提供しています。

さらに、Chainalysis は、暗号プロジェクトと NFT プロジェクトの両方にいくつかのソリューションを提供しています。たとえば、そのコンプライアンス ソリューションは、企業が進化するローカルおよびグローバルな規制に確実に対応できるように支援します。

調査ソリューションは、企業が暗号犯罪を検出して調査するのに役立ちます。 DeFi ソリューションにより、ユーザーは分散型金融革命に安全に参加できます。最後に、NFT ソリューションは、NFT の安全なアクセスと制御を保証します。包括的なセキュリティ ソリューション スイートをお探しの場合は、Chainalysis を検討する必要があります。

#4 - 楕円形

Ellipticは、従来の金融機関や暗号および NFT プロジェクトの KYC およびコンプライアンスのニーズに対するもう 1 つの優れたソリューションです。ウォレットのスクリーニング、トランザクションの監視、VASP のスクリーニング、デューデリジェンスの強化など、幅広いサービスを提供しています。

さらに、リスクポリシーと手順の設計またはレビューを支援するコンサルティングサービスも提供しています。また、彼らの助けを借りて、リスク ルールを構成し、AML リスク評価を実施することもできます。

Elliptic のもう 1 つの優れた点は、常に最新の規制に対応していることです。これは、規制環境が進化しても、プロジェクトがコンプライアンスを維持するという確信を持てることを意味します。

Elliptic には、高度に多様化された一連の機能があります。たとえば、この会社は、リスクの高い暗号トランザクションを検出し、コンプライアンス チェックを高速化し、手作業による介入を最小限に抑えるのに役立ちます。リスクの高い顧客の特定、資金の出所と目的地の追跡、SAR 提出の簡素化など、他にも多くの機能があります。

会社の歴史に関しては、2013 年にジェームス スミスとトム ロビンソンによって設立されました。 2 人とも規制対象の金融機関での勤務経験がありました。チームは、ブロックチェーン分析に基づくコンプライアンス ツールの必要性を十分に認識していました。

#5 - ブロックパス

最後に、 Blockpassは、暗号または NFT プロジェクトの KYC のニーズに対して検討したいソリューションです。 Blockpass は、迅速で簡単なサインアップ プロセスと自動化された KYC ソリューションで有名です。

Blockpass は、AML ウォッチリスト チェックを含む、すべてのオンボーディング ニーズに対応するフルサービスの包括的なソリューションを提供します。高速でシンプルで統合が容易なソリューションを探している場合は、Blockpass を検討する価値があります。

考慮すべきもう 1 つの側面は、Blockpass ユーザーが再利用可能な ID を作成することです。これは、ドキュメントの配信と検証が合理化されたプロセスであることを意味します。多くのユーザーのオンボーディングを計画している場合、これはプロジェクトにとって非常に役立ちます。

さらに、Blockpass は、市場で最も手頃な KYC ソリューションの 1 つとして知られています。プロジェクトにとってコストが重要な問題である場合、Blockpass は検討すべきソリューションです。

最後に、Blockpass は 100 万人を超える仮想通貨愛好家の分散型ネットワークであることを忘れないでください。これは、プロジェクトに利用できる人々の巨大なコミュニティです。最近の暗号の歴史は、コミュニティがプロジェクトの成功または失敗に重要な役割を果たすことができることを証明しています.

プロジェクトに適したKYCソリューションを選択する方法

この時点で、プロジェクトに最適なものを選択する方法を理解することが不可欠です。 KYCプロバイダーを選択する際に考慮すべき要素は次のとおりです。

プロバイダーのグローバル リーチ: プロバイダーがグローバル リーチを持っているかどうかを検討する必要があります。グローバルなリーチを持たないプロバイダーを選択しても意味がありません。この選択により、プロジェクトに参加する人数が制限されます。

プロバイダーのオンボーディング プロセス: 選択するプロバイダーには、シンプルで使いやすいオンボーディング プロセスが必要です。プロバイダーのオンボーディング プロセスが複雑な場合、人々がプロジェクトに参加するのを思いとどまらせます。

プロバイダーのカスタマー サポート: 優れたカスタマー サポートを提供するプロバイダーを選択する必要があります。 KYC プロセスに関する問題についてはプロバイダーに連絡する必要があるため、これは重要です。

プロバイダーの価格設定: 競争力のある価格設定を提供するプロバイダーを選択する必要があります。法外な料金を請求するプロバイダーを選択しても、人々があなたのプロジェクトに参加するのを思いとどまらせるので役に立ちません。

上記の要因を考慮すると、プロジェクトに最適な KYC ソリューションを選択できます。

KYC ソリューションの実装のヒント

お約束どおり、暗号または NFT プロジェクトに KYC ソリューションをうまく実装するための 5 つのヒントを以下に示します。

1. 顧客ベースとターゲット市場を定義します。これは、どの KYC ソリューションが自分に適しているかを判断するのに役立ちます。
2. 調査を行い、さまざまな KYC プロバイダーを比較してください。必ずレビューを読んで価格を比較してください。
3. 選択した KYC ソリューションが関連するすべての規制に準拠していることを確認してください。
4. 顧客ベース全体に展開する前に、KYC ソリューションを徹底的にテストします。
5. KYC プロセスが完了したら、顧客データを処理するための計画を立てます。このデータを保護するための適切なセキュリティ対策があることを確認してください。

これらのヒントに従うことで、暗号または NFT プロジェクトがすべての KYC 規制に準拠するようになります。このようにして、スムーズな実装プロセスを実現できます。

まとめ - 暗号世界における KYC/AML の未来

暗号の世界における KYC/AML の未来は明るいようです。 KYC ソリューションを実装するプロジェクトがますます増えていることから、より規制が厳しくコンプライアンスに準拠した業界への移行が見られます。

これは、業界を正当化し、より多くの主流の投資家を引き付けるのに役立つため、前向きな展開です。

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