Crypto Trading piloté par l'IA : mythe naïf ou avenir de l'industrie ?

L'IA prend le monde d'assaut. ChatGPT est rapidement devenu un nom familier ; Midjourney est passé d'une relative obscurité à un usage professionnel en moins d'un an, et d'autres plateformes d'IA se font rapidement un nom.

Nous assistons à un tournant pour de nombreuses industries. Le directeur financier de Nvidia a qualifié l'essor de l'IA de 'nouveau moment iPhone ,'Microsoft milliards investis dans OpenAI, et financement de démarrage dans la technologie monté en flèche à plus de 11 milliards USD en mai. Le trading, et plus important encore, le crypto trading, n'a pas été épargné par l'intégration de l'IA. Ce qui reste à voir, c'est si les commerçants de crypto peuvent tirer parti de l'IA.

Nous explorerons certaines des principales tendances de mise en œuvre de l'année écoulée, ainsi que la manière dont l'industrie peut empêcher l'excitation de cette nouvelle technologie de précipiter des décisions imprudentes.

L'IA est-elle trop belle pour être vraie ?

Il n'est pas déraisonnable pour les vétérans de l'industrie de traiter la technologie de pointe avec scepticisme. Après tout, les promesses de crypto de montagnes d'or ont souvent conduit à des stratagèmes de Ponzi, à des fraudes ou à des effondrements de marché. Cela ne semble pas être le cas avec le trading de l'IA.

Dès 2018, deux économistes de Yale ont montré avec une analyse économétrique que les rendements des crypto-monnaies pouvaient être constamment prédit à partir d'une variété de facteurs spécifiques à l'industrie, tels que l'effet de momentum des séries chronologiques et les mesures de l'attention des investisseurs. Leurs études ont révélé que si vous disposez de données précises et savez comment les analyser, vous êtes beaucoup plus équipé pour surperformer le marché. Lorsque l'on compare ces résultats aux capacités de l'IA, leur importance devient évidente.

Les algorithmes peuvent analyser de grandes quantités de données pour trouver des modèles discrets et exécuter des transactions beaucoup plus rapidement et plus fréquemment que les utilisateurs humains. Si un humain choisit de faire du day trading manuellement, il perdra inévitablement la course à l'efficacité à long terme.

En tant qu'espèce, les humains sont sensibles aux biais cognitifs, tels que le FOMO ou l'aversion aux pertes ; une perte de 5 % est perçue comme beaucoup plus importante qu'un gain de 5 %. Cela conduit à « chasser les pertes » pour récupérer ce qui a été perdu, et le plus souvent, cela conduira à une prise de décision sous-optimale. En 2014, un groupe de scientifiques analysé 28,5 millions de transactions pour évaluer cet effet. Ils ont constaté que seul le trading miroir (s'en tenir à une stratégie de trading prédéterminée indépendamment des performances) produisait un retour sur investissement positif. Les transactions discrétionnaires ont en moyenne conduit à des choix hâtifs et à des pertes.

Les tendances actuelles de la mise en œuvre de l'IA

Toute analyse de données ou stratégie de trading approfondie doit être recalibrée pour tenir compte de la volatilité du marché, des événements d'information et d'autres changements de paramètres. Alors que les traders chevronnés à temps plein peuvent se permettre de s'engager dans des études de marché constantes, même s'ils peuvent manquer des signaux plus subtils. L'IA peut aider à créer des systèmes auto-adaptatifs qui fonctionnent 24h/24 et 7j/7 et réagissent aux moindres changements du marché.

Pour ces aspects, le principal créneau en développement pour l'IA dans le trading est le trading de bots. Cryptohopper, l'un des plus grands marchés de stratégie et de trading de bots, s'est récemment rebaptisé en mettant l'accent exclusivement sur l'IA, tandis que le jeton de SingularityNET, un autre marché de bots AI, se classe parmi les 100 principales crypto-monnaies par capitalisation boursière.

Les startups DeFi et de gestion des actifs cryptographiques comme Quadency se tournent également vers les solutions d'IA comme substitut à la gouvernance manuelle. De nombreuses entreprises en phase de démarrage se vantent d'offrir à leurs clients la possibilité de créer des robots de trading IA personnels et de les ajuster à leurs niveaux de tolérance au risque et à leurs préférences de classe d'actifs. Pour l'instant, on ne sait pas s'ils exploitent une technologie propriétaire ou s'ils intègrent simplement ChatGPT dans leurs plateformes.

L'IA comme meilleur ami du trader

À mesure que l'IA gagne en sophistication et en adoption, il est important de se rappeler que la technologie n'est pas parfaite. Par exemple, si un développeur ne remarque pas de surajustement lors de la formation d'un modèle d'IA, l'ensemble du portefeuille peut être mis en danger. Bien que les stratégies automatisées puissent être efficaces dans l'analyse technique et le day trading, elles peuvent se tromper dans des tâches plus complexes telles que l'analyse du sentiment des investisseurs. Même ChatGPT, avec toute sa popularité et son succès, met en garde contre le fait que ses algorithmes de reconnaissance de texte ne sont pas parfaits.

Un compromis populaire consiste à utiliser les signaux de trading de l'IA, mais à laisser la décision finale d'exécuter ou non la transaction à l'investisseur. Un exemple de cette approche est l'assistant IA Walbi Lighthouse. Cette fonctionnalité tire parti de l'IA pour automatiser et accélérer les études de marché, permettant au trader de recevoir une analyse en temps réel des indicateurs techniques, d'évaluer le sentiment du marché et de compiler à la fois les tweets des influenceurs et les actualités liées aux devises dans un seul résumé. De cette façon, Phare de Walbi représente une approche qui utilise le meilleur des deux mondes : la puissance de l'analyse des données de l'IA et la rationalité complexe de la prise de décision humaine.

L'homme ou la machine ?

Pour l'instant, il est tout simplement trop tôt pour célébrer le dépassement de l'IA dans la sphère du trading de crypto, mais même si les bots d'IA sont incapables de remplacer le trading entièrement propriétaire, les assistants alimentés par l'IA comme Walbi Lighthouse sont une innovation incontestablement positive. Non seulement cela accélérera l'accès à l'information et élargira considérablement la base de sources disponibles, mais réduira également les barrières à l'entrée pour les investisseurs débutants, rendant le trading de crypto-monnaie plus accessible. Quel que soit l'avenir, l'IA en fera partie et les assistants IA représentent les premiers pas de cette technologie vers une acceptation plus large.

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