Las pymes australianas se alegran por la iniciativa fintech de Andrew Spira, Skyecap

Gorra de Skye es una empresa fintech fundada en 2018 por Andrés Spira , con la misión de cambiar la forma en que las pequeñas y medianas empresas (PYME) en Australia acceden al capital. Insatisfecha con los procesos lentos y rígidos de los bancos tradicionales, Spira imaginó una solución de préstamos más rápida, flexible y accesible. A lo largo de sus años de funcionamiento, Skyecap se ha convertido en una figura importante dentro del sector de préstamos privados, brindando a miles de empresas la financiación que necesitan para prosperar.

El nacimiento de Skyecap: una visión para la financiación empresarial accesible

Skyecap nació de la experiencia directa de Spira con los desafíos que enfrentan las pymes al tratar con los bancos tradicionales. En un principio, se fundó para brindar oportunidades a las personas desatendidas o marginadas. Estos desafíos incluían largos procesos de aprobación de préstamos, criterios de concesión rígidos y exceso de papeleo. Para abordar estos problemas, Spira integró tecnología avanzada en las operaciones de Skyecap desde el primer día.

La empresa desarrolló SkyeAI, un algoritmo de inteligencia artificial patentado que encapsula todo el proceso de solicitud de préstamos. La plataforma permite a Skyecap evaluar las solicitudes en tiempo real, lo que permite a las empresas interesadas presentar la solicitud en línea en cuestión de minutos y recibir los fondos en dos horas desde la aprobación.

El rápido crecimiento de Skyecap

Incluso desde su lanzamiento inicial, Skyecap ha logrado un crecimiento notable. Para 2024, la empresa había incorporado a más de 75.000 clientes y aumentó su base de clientes en un impresionante 489% solo en ese año. Tal éxito se alinea con un aumento notable en la demanda de opciones de financiación más flexibles y accesibles para las pymes. Cabe destacar que más del 60% de los clientes de Skyecap habían sido rechazados anteriormente por los prestamistas tradicionales.

Mediante el uso de análisis basados en inteligencia artificial que siguen rutas alternativas que los puntajes de crédito y los estados financieros convencionales tienden a pasar por alto, Skyecap identifica potencial en empresas que de otro modo los bancos tradicionales rechazarían. Este sistema es el que le ha permitido a la empresa aprovechar una "economía oculta" de empresas desatendidas.

El algoritmo SkyeAI de Skyecap es, según el propio Spira, la principal causa del éxito de la empresa. A diferencia de los prestamistas tradicionales que se basan en métricas obsoletas, SkyeAI analiza diversos puntos de datos, como el sentimiento en las redes sociales, las tendencias económicas locales y los patrones de flujo de efectivo. Este análisis exhaustivo permite aprobaciones más rápidas y, al mismo tiempo, mantiene una tasa de morosidad baja de solo el 2,5 %, significativamente por debajo de los promedios del sector.

¿Por qué Skyecap se destaca de los bancos tradicionales?

De manera integral, Skyecap se diferencia de los bancos tradicionales a través de tres pilares clave: velocidad, flexibilidad y accesibilidad.

1. Velocidad

   
   

Quizás la ventaja más importante de Skyecap es su rapidísimo proceso de aprobación. Los bancos tradicionales suelen tardar semanas o meses en procesar las solicitudes de préstamo debido a revisiones manuales y sistemas obsoletos.

En comparación, Skyecap utiliza tecnología basada en inteligencia artificial para tomar decisiones en tiempo real. Una vez aprobados, los fondos se transfieren en dos horas, una capacidad inaudita para las pymes que necesitan capital inmediato para necesidades urgentes como la compra de equipos o la gestión del flujo de caja.

2. Flexibilidad

Skyecap también se ha ganado una reputación de flexibilidad. A diferencia de los bancos tradicionales, que suelen exigir activos importantes como garantía, Skyecap ofrece préstamos sin garantía que van desde los 2.000 dólares australianos hasta los 250.000 dólares australianos sin exigir ninguna garantía. Los prestatarios también disfrutan de la libertad de utilizar los fondos según sus necesidades (ya sea para ampliar la plantilla, actualizar la tecnología o realizar campañas de marketing), en lugar de estar limitados a fines específicos impuestos por el prestamista.

3. Accesibilidad

Por último, Skyecap se destaca en accesibilidad al abrir sus puertas a empresas que buscan romper con el molde dentro de su industria. Si bien los bancos tienden a favorecer a las empresas más grandes con historiales financieros establecidos, conceptos probados y altas calificaciones crediticias, los métodos impulsados por IA de Skyecap miran más allá de estas métricas convencionales.

Al analizar conjuntos de datos más amplios, como las tendencias del mercado y los patrones de flujo de caja, SkyeAI identifica empresas prometedoras con un fuerte potencial de crecimiento, incluso si no cumplen los criterios tradicionales. Esta estrategia ha demostrado ser particularmente valiosa durante las recesiones económicas, cuando muchas pymes enfrentan problemas de flujo de caja que normalmente las descalificarían según los estándares bancarios tradicionales.

Una nueva era en los préstamos comerciales

Skyecap es una de las primeras empresas de su tipo en el sector de los préstamos a las pymes, donde es más conocida por abordar las ineficiencias de los sistemas bancarios tradicionales a través de la tecnología. Con aprobaciones rápidas, plazos flexibles y decisiones basadas en datos y en el potencial comercial, Skyecap ayuda a las pymes australianas a prosperar en una economía que, de otro modo, sería hostil.

Más que otra empresa de inversión y financiación, Skyecap busca representar un ideal: uno en el que se pueda explorar cualquier idea, por muy original que sea. Desde laboratorios de tecnología muy avanzada hasta pequeñas empresas creadas a partir de sueños de toda la vida, Andrew Spira y Skyecap buscan oportunidades para todos.

Crédito de la foto: Skyecap