Byte educativo: comprensión de los conceptos básicos de DeFi y minería de liquidez

Las finanzas descentralizadas, o DeFi , se refieren al uso de tecnología de contabilidad distribuida para recrear y mejorar los sistemas financieros tradicionales de manera descentralizada. Elimina intermediarios y permite a las personas participar en diversas actividades financieras, como préstamos, préstamos, comercio y mucho más. Lo hacen directamente entre sí mediante el uso de contratos inteligentes o con agentes automatizados que operan independientemente de los humanos.

DeFi ofrece numerosas ventajas sobre las finanzas tradicionales. Brinda servicios financieros a los no bancarizados y subbancarizados, lo que permite una mayor inclusión financiera. Además, DeFi elimina la necesidad de intermediarios, lo que reduce los costos y permite transacciones más rápidas. También promueve la transparencia al permitir que los usuarios verifiquen las transacciones en los libros de contabilidad públicos.

Liquidity Mining es, quizás, la actividad más popular en la industria DeFi. También conocida como Yield Farming, es una práctica que consiste en proporcionar liquidez (fondos) a plataformas descentralizadas a cambio de recompensas monetarias. Opera según el principio de incentivar a los usuarios a contribuir con sus activos digitales, como las criptomonedas, a los fondos de liquidez sin intermediarios.

Estos grupos son agentes automatizados (vienen con diferentes nombres en diferentes plataformas, por ejemplo, contratos inteligentes en Ethereum, agentes autónomos en Obyte, Chaincode en Hyperledger Fabric) que generalmente tienen un par de tokens para que otros los intercambien. Por ejemplo, GBYTE-WBTC : para proporcionar liquidez, debe comprar y depositar cualquier cantidad del par en el grupo. Los fondos serán utilizados por otros para "intercambiar" o intercambiar entre diferentes monedas sin intermediarios, mientras que usted obtendrá una parte de las tarifas involucradas y recompensas adicionales. Esto facilita el comercio eficiente y permite que varios protocolos DeFi funcionen sin problemas.

Conceptos imprescindibles de DeFi y Liquidity Mining

Yendo un poco más “dentro” de las entrañas de estas actividades, hay algunas conceptos básicos que necesitas saber antes de empezar. Términos como AMM, APY, CEX, DEX, LP, TVL, gobernanza, pérdida transitoria y apalancamiento se repetirán en todo su viaje y en diferentes plataformas.

• Creador de mercado automatizado (AMM)

  Es un mecanismo de intercambio descentralizado que utiliza algoritmos para establecer precios en función de la liquidez disponible en un grupo de liquidez, lo que facilita el comercio automatizado sin depender de los libros de pedidos tradicionales, como los de los intercambios centralizados.

• Rendimiento porcentual anual (APY)

  Es una métrica utilizada para medir la cantidad total de intereses o rendimientos obtenidos en una inversión o depósito durante un período de un año, teniendo en cuenta los efectos compuestos, las tarifas y otros factores. Este porcentaje está mayormente disponible para comprobar a primera vista en cualquier plataforma DeFi.

  
  

• Intercambio centralizado (CEX)

Se refiere a una plataforma de comercio de activos digitales que opera bajo el control y la autoridad de una entidad central (como una empresa). Por lo general, requiere que los usuarios depositen fondos en sus cuentas, y la negociación se realiza a través de un libro de pedidos administrado por el intercambio. Binance y Kraken son CEX.

• Intercambio descentralizado (DEX)

Es una plataforma de comercio de activos digitales que opera en una red descentralizada, que normalmente utiliza agentes automatizados autónomos. Permite a los usuarios comerciar directamente entre ellos sin necesidad de intermediarios o autoridades centrales. Oswap.io y ODEX en Obyte son DEX.

• Proveedor de Liquidez (LP)

Es una persona o entidad que contribuye con sus monedas a un fondo de liquidez en una plataforma de intercambio o préstamo descentralizada, lo que facilita las transacciones sin problemas y obtiene recompensas a cambio. Cualquiera puede ser un LP.

• Valor total bloqueado (TVL)

Es una métrica utilizada para medir la cantidad total de fondos bloqueados o retenidos dentro de un protocolo o plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) en un momento específico, lo que indica el nivel de participación y valor dentro del ecosistema. Los sitios de estadísticas como DeFi Llama y DeFi Pulse usan esta medida (en USD).

• Gobernanza y Votación

  No es un concepto exclusivo de DeFi, pero es bastante importante aquí. Es el proceso mediante el cual los participantes toman decisiones colectivamente e influyen en la dirección del protocolo. Implica que los titulares de tokens voten sobre propuestas, como actualizaciones de protocolos, cambios de parámetros y asignación de fondos, para lograr un consenso y dar forma al desarrollo de la plataforma. Por lo general, cada plataforma DeFi tiene su propio token de gobernanza para permitir la votación.

  
  

• Pérdida impermanente

Al proporcionar liquidez a un grupo, se refiere a la reducción temporal del valor de sus activos en comparación con su valor si simplemente los hubiera mantenido fuera del grupo, debido a las fluctuaciones de precios. Podría ser "permanente" si intercambia los tokens en un punto de fluctuación negativa.

• Apalancamiento y Margen

El apalancamiento en las plataformas DeFi permite a los usuarios ampliar su exposición a los activos tomando fondos prestados para aumentar su posición comercial. El margen se refiere a la garantía o los fondos que los usuarios deben proporcionar como un porcentaje de su monto prestado para ingresar operaciones apalancadas. El apalancamiento clásico conlleva un riesgo de liquidación si el mercado se mueve en su contra, sin embargo, Oswap.io desde la versión 2 (la versión actual) proporciona apalancamiento sin liquidaciones.

Ahora, si está listo, también puede consultar Nuestra guía sobre cómo beneficiarse de los diferentes tipos de minería de liquidez disponibles en el Obyte ecosistema. ¡Es fácil, está descentralizado y también es bastante gratificante!